4、各分公司应对一个保单年度内出险5次以上（含5次）且赔付率高于200%的保单所涉及赔案提取清单进行逐笔复查；对起保2个月内有效立案件数在3次以上的，且车龄在1年以上的保单提取清单进行逐笔复查；
5、对XX年1月1日以后出险的，出险时间距离保单起保日期在15天以内的盗抢险案件，必须根据清单逐笔进行案件调查并形成报告；
6、对车龄在3年以上的车身划痕险案件逐笔复查； 7、各省级分公司重点检查直接理赔费用、间接理赔费用列支情况，对于明显超出正常范围的费用支出，要一查到底。
（七）各省级分公司和地市级分公司应对外公布反欺诈工作举报电话和举报邮箱，并指定专人负责电话、邮件的筛查和核实。对于实名举报的，必须开展调查并出具调查报告。 四、近期重点工作安排
（一）工作方案确定阶段（XX年12月）
总公司制定专项工作方案。各省级分公司应按照工作方案的要求制定本地区工作方案和配套的实施细则。 （二）集中打击阶段（XX年12月至XX年上半年） 按照工作方案要求针对符合特定标准的案件进行集中 调查，完成此次专项工作的短期工作任务。 （三）总结验收阶段（XX年7月）
总公司将对各省级分公司开展情况和取得成果进行集 中验收，并根据验收结果和统计数据评选专项行动的先进单位和个人。
同时，公司将根据实际效果将此次专项工作中的一些举措固化为长期工作内容。
五、建立“专项工作”的长效机制
各省级分公司要在近期重点工作取得成果的基础上，着力构建“一支专门队伍，五项管理机制”，逐步建立公司车险理赔反欺诈体系。
（一）逐步建立反欺诈专门队伍
各省级分公司应根据当地人员情况，抽调反欺诈业务骨干组成反欺诈专业队伍。该队伍的主要任务是：对业务处理过程中发现的可疑赔案进行反欺诈调查；委托外部机构对可 篇五：保险反洗钱自查报告范文 保险反洗钱自查报告范文
根据美国“反欺诈财务报告全国委员会”(coso)的定义，“内部控
制”(inner control)本意是指“由一个主体(企业)的董事会、管理当局和其他人员实施的，旨在为经营的效率与效果、财务报告的可靠性、符合适用的法律法规等各类目标的实现提供合理保证的过程”，包括“控制环境”、“风险评估”、“控制活动”、“信息沟通”与“监控”五个相互关联的
要素，每个要素又分别承载“经营”、“财务报告”与“合规性”三个目标。内控制度特指企业单位为实现自己的经营目标、提高经营绩效，而在经营活动的开展、财务报告的编制和法律法规的遵守等方面所作的一系列自律性或他律性制度安排。没有一个合理的内控制度体系，企业单位的经营目标实现就缺乏必要的内部保障环境。
由于洗钱行为对社会经济和保险行业自身都具有严重的危害性，不难理解保险机构的反洗钱活动也会影响其“经营的效率与效果”的目标实现。并且，由于国家制定了一系列的相关法规，保险机构的反洗钱还涉及对“适用的法律和法规”的遵守或违反等问题。所以，内控制度的建立和健全是保险等金融机构有效执行国家反洗钱法律法规的必要条件。反洗钱的内控制度是保证上述的客户尽职调查、交易记录保存和大额及可疑交易报告提交等反洗钱基本措施真正得以履行的实施机制的总和，是反洗钱制度的制度。 现在，保险机构已经被要求依法建立反洗钱的内控制度，可以借鉴国际社会的通行做法，遵循rba原则来进行反洗钱内控制度建设。保险机构应考虑将反洗钱的内控制度同自己的风险管理框架整合起来，识别、评估和控制经营风险的过程，包含洗钱风险在内。为此，提出如下建议： (一)在风险管理战略中加入反洗钱的目标和方案 保险机构是直接或间接提供风险转移服务的特殊金融
企业，自身也面临着各种各样的经营风险，所以有必要也有能力制定实施自己的风险管理战略，这是保险机构核心竞争力的一种体现。因此，如果承认自己面临的诸多风险因素中包括了洗钱风险，那么保险机构就应该坚持反洗钱的rba原则，把反洗钱以
篇六：如何范保险欺诈风险 如何防范保险欺诈风险
就保险公司积极承担反欺诈的主体责任、切实防范保险欺诈风险提三点粗浅的认识，供参考。
一、反保险欺诈已成为现代保险经营与管理的重要组成部分 随着保险行业持续、快速的发展，保险行业面临的欺诈风险日益突出，已成为影响行业健康发展的一个新的风险点。一是表现形式复杂。既有非法经营类的假保险机构，又有合同诈骗类的假保单，还有属于保险诈骗类的大量假赔案。二是欺诈犯罪涉及多个业务领域，团伙化、职业化的趋势明显。如北京、深圳、浙江、宁波等地近期打掉的多个车险诈骗团伙，广东、上海等地破获的多起企业财险、货运险巨额保险诈骗案件，这类案件中犯罪组织严密、分工细致。三是车险、健康险领域的机会型欺诈行为较为普遍，严重地影响了公司的理赔服务质量和作业效率。四是高科技、络化等欺诈手段不断出现，特别是短期意外险领域的制售假保单案件。 这些保险欺诈犯罪行为，一方面直接侵害了保险消费者