山东省农村信用社 新一代银行信息系统 核心业务系统建设项目
业务总体架构分析和设计
项目编号: 文档编号：[文档编号] 编制单位：总体架构组
文档信息
标题 版本号 版本日期 打印日期 文件名 存放目录 所有者 作者 山东省农村信用社新一代银行信息系统核心业务系统建设项目 – 业务总体架构分析和设计 V0.1 2007-10-19 NGCBS_DLV_业务总体架构分析和设计_V0.1_20071019.doc IBM 修订记录
日期 描述 作者 版本号 参考文件
文档编号 版本号 文档名称 注释 文档审核/审批
此文档需如下审核。 签署过的审批表将作为附件归入PCB的质量控制章节 姓名 职务/职称 文档分发
此文档将分发至如下各人 姓名 职务/职称
目 录
第1章 1.1 1.2 1.3 1.4 1.5 第2章 2.1 2.2 2.3 2.4 第3章 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 3.8 3.9 第4章 4.1 4.2 4.3 4.4 4.5 4.6 4.7 第5章
引言 .................................................................. 1 目标阐述 ................................................................ 2 业务架构原则 ............................................................ 2 业务特点 ................................................................ 3 内容概要 ................................................................ 4 相关文档 ................................................................ 6 组织架构 .............................................................. 6 机构设置 ................................................................ 7 柜员和劳动组合 .......................................................... 9 会计核算主体 ........................................................... 10 业务处理中心 ........................................................... 10 会计核算架构 ......................................................... 10 核算原则 ............................................................... 11 会计科目和总账 ......................................................... 11 总账系统 ............................................................... 13 分户账账户 ............................................................. 15 交易流水 ............................................................... 18 报表管理 ............................................................... 18 凭证产生 ............................................................... 19 记账规则 ............................................................... 19 会计核算 ............................................................... 20 资金清算架构 ......................................................... 24 清算原则 ............................................................... 25 清算体系 ............................................................... 25 通存通兑资金清算 ....................................................... 26 汇划资金清算 ........................................................... 26 交换资金清算 ........................................................... 27 过渡时期清算 ........................................................... 27 24小时交易 ............................................................. 27 风险控制体系 ......................................................... 28
5.1 5.2 5.3 5.4 5.5 第6章 6.1 6.2 6.3 6.4 6.5 6.6 6.7 6.8 6.9 6.10 第7章 7.1 7.2 7.3 7.4 第8章 8.1 8.2 8.3 8.4 8.5 第9章 9.1 9.2 9.3 9.4
风险控制的内容 ......................................................... 29 一般控制管理 ........................................................... 29 业务操作管理 ........................................................... 30 业务处理过程 ........................................................... 31 风险预警 ............................................................... 33 业务分布原则 ......................................................... 34 存款业务 ............................................................... 35 贷款业务 ............................................................... 35 卡业务 ................................................................. 36 结算业务 ............................................................... 36 资金业务 ............................................................... 36 现金管理 ............................................................... 36 重要单证管理 ........................................................... 36 中间业务 ............................................................... 37 内部结算业务 ........................................................... 37 集团企业的现金池管理 ................................................. 37 客户信息架构 ......................................................... 38 客户信息 ............................................................... 39 额度管理 ............................................................... 40 客户定价模型 ........................................................... 41 与CRM的关系 ............................................................ 41 产品管理架构 ......................................................... 42 产品概述 ............................................................... 43 产品定义的维度 ......................................................... 43 产品设计的遵循原则 ..................................................... 44 产品设计的步骤 ......................................................... 44 产品定制流程 ........................................................... 45 运行流程 ............................................................. 46 工前流程 ............................................................... 47 营业流程 ............................................................... 48 日结流程 ............................................................... 48 会计信息流 ............................................................. 49