技术因 北京航空航天大学硕士学位论文
风险因素 设计 表 1 建设工程风险事件分类表
风险事件 设计内容不全、设计缺陷、错误和遗漏，使用规范不恰当，地质条件考虑 不周，未考虑施工的可能性等。 施工工艺落后，不合理的施工技术方案，施工安全措施不当，应用新技术、 新方案失败，未考虑施工场地实际情况等。 工艺设计未达到先进性指标，工艺流程不合理，未考虑操作安全等。 洪水、地震、雷电、火灾等不可抗拒的自然灾害，不明的水文气象条件， 复杂的工程地质条件，恶劣的气候，施工环境的影响等。 法律及规章的变化，战争和骚乱、罢工、经济制裁或禁运等。 通货膨胀或紧缩，汇率的变动，市场的动荡，社会各种摊派和征费的变化， 资金不到位，资金短缺等。 业主和上级主管部门的协调，业主和设计、施工单位以及监理方的协调， 业主内部的组织协调等。 合同条款遗漏，表达有误，合同类型选择不当，承发包模式选择不当，索 赔管理不力，合同纠纷等。 业主人员、设计人员、监理人员、技术员、工人、管理者的素质等。 原材料、半成品、成品或设备供货不足或拖延，数量差错或质量规格问题， 特殊材料和新材料的使用问题，过度损耗和浪费，施工设备供应不足，类 型不配套，故障，安装失误，选型不当等。 素 施工 其它 自然与环境 政治与法律 经济 组织与协调 合同 人员 非 技 术 因 素 材料与设备
风险管理正式形成是 20 世纪 60 年代。1953 年 8 月 3 日，美国通用汽车公司的自动变
速装置失火，造成 5000 万美元的巨额损失，这场灾难震动了美国的企业界和学术界，
成为风险管理科学发展的契机。一方面，美国各研究机构加强了对风险管理理论的研究，
学术活动十分活跃；另一方面，美国的大中企业纷纷设立风险管理部门及风险经理职务。
到了 60 年代，风险管理作为一门新的管理科学，首先在美国正式形成。70 年代以后， 风险管理在世界范围内得到传播。法国有关学者围绕经营管理中偶发风险的控制问题和
资产保全问题，研究讨论经营管理型和保险管理型风险管理理论，并取得进展。德国经 营学者提出风险管理的主要手段是：风险的限制、分散、补偿、分割、防止、阻断、抵 消等，并根据企业的实际状况加以灵活运用。
近十几年来，人们在建设工程项目管理中提出了全面风险管理的概念。全面风险 管理认为，风险管理是一个动态的过程，应运用系统的方法对风险进行控制，以减少工 程项目实施过程中的不确定性[2]。项目管理者必须树立风险意识，防患于未然，要在各
阶段、各个方面实施有效的风险控制，形成一个全过程、全方位、全部门的风险管理体 系。
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第一章 绪 论
1.4.2 建设工程项目风险管理的概念
所谓风险管理是识别、度量项目风险，制定、选择和管理风险处理方案的过程。风
险管理是一个动态的、循环的、系统的、完整的过程。建设工程项目风险管理具有同样
的特性。
建设工程项目风险管理是一种综合性的管理活动，其理论和实践涉及到自然科学、 社会科学、工程技术、系统科学、管理科学等多种学科。项目的风险来源、风险的形成 过程、风险潜在的破坏机制、风险的影响范围以及风险的破坏力错综复杂，单一的管理 技术或单一的工程技术、财务、组织、教育和程序措施等都有局限性，都不能完全奏效。
必须综合运用多种方法、手段和措施，才能以最少的成本将各种不利后果减少到最低程 度。
建设工程项目风险管理是人们对潜在的意外损失进行辨识、评估、预防和控制的过 程，其流程如图 2[11]。它在实施过程中存在着许多不确定的因素，正是因为如此，国际 上把建设工程风险管理看作是项目管理的重要组成部分，在项目管理知识体系(Project Management Body of Knowledge，简称 PMBOK)中作为重要的一篇来进行研究，把风险 管理和目标控制视为项目管理的两大基础[5]。
建筑工程项目风险管理贯穿于一个工程项目从拟订规划、工程设计、工程施工、直 至建成投产的全部过程。由于目前工程建设的复杂程度也远远超过以往，因而不可避免 地面临一系列风险。另外，由于我国建筑市场发育不完善，市场主体行为不规范，工程 质量事故和施工伤亡事故等时有发生，使工程风险因素大为增加。如果不采取有效的防 范措施，一旦发生危险，便会造成巨大的经济损失或严重的人员伤亡，不但会威胁到工
程的顺利进行，甚至有可能导致工程彻底失败。
1.5 建设工程项目管理与风险管理的关系
工程项目风险管理是工程项目管理的重要组成部分，它贯穿于项目管理的各项活动 过程中，而又是独立的一部分[6]。
从工程项目的成本、时间和质量目标来看，风险成本是项目总成本的组成部分，通 过风险管理可以降低风险的成本，项目总成本也随之降低。项目风险管理把风险导致的 各种不利后果减少到最低程度正符合项目各有关方在时间和质量方面的要求。
从工程项目目标规划和计划职能来看，风险管理为项目目标的规划和计划的制定提
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供了依据。项目计划考虑未来，而未来充满着不确定性因素。项目风险管理的职能之一
是恰恰减少项目整个过程中的不确定性。这一工作显然对提高项目计划的准确性和可行
性有极大的帮助。
从项目成本控制的角度来看，风险管理通过对工程项目风险分析，确定可能出现
识别项目风险 估计与评价项目风险 ★ 风险发生的频率 ★ 潜在损失严重程度 ★ 风险决策变量值 规划并决策 ★ 风险控制方案（回避风险、预 防或减少风险） ★ 风险保留方案（计划风险保留、 非计划风险保留） ★ 风险转移方案（非保险转移、 工程保险） 实施决策 ★ 决策是否执行 检查 ★ 决策执行效果
检查并发现新的工程项目风险 图 2 建筑工程项目风险管理流程图
的意外费用，并估计出意外费用的多少。对于不能避免又能够接受的损失也计算出数量，
列为一项成本。这样可为确定工程预算中必要的应急费用提供重要的依据，从而增强项 目成本预测的准确性和现实性，避免因项目超支而造成项目各方的不安，坚定人们对项 目的信心。可见，风险管理是项目成本控制的重要组成部分，没有风险管理的成本控制 是不完整的。
从项目范围的管理来看，项目范围管理主要内容之一是审查项目和项目变更的必要
性。一个项目必要、被批准并付诸实施，是项目能够满足市场的需要。风险管理通过风
险分析，对需求进行预测，确定市场和社会需求的可能变动的范围，为对项目进行经济、
技术、财务的可行性研究提供重要依据。工程项目在实施过程中经常会出现各种各样的
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第一章
绪 论
变更，变更之后，会带来一些新的不确定性。风险管理可通过风险分析来识别、估计和
评价这些不确定性，向项目范围管理提出任务。
从项目的实施过程来看，许多风险在项目实施过程中由潜在变为现实，这些风险可
能是机会也可能是威胁。风险管理的突出特征就表现在对风险认真分析的基础上，拟订
出各种具体的应对风险的措施，以备风险事件发生时采用。从工程项目总体目标的控制
考虑，风险管理体现出主动控制与被动控制的结合，但风险管理的具体对策更强调主动
控制。如果不从风险管理的角度选择适当的风险对策，目标控制的效果将大大降低。
从项目可支配的人力资源角度出发，工程项目管理和风险管理都有很多可支配的资
源，其中人力资源是最主要的力量。人力资源管理是利用科学的方法对项目团队进行激
励，充分调动各方人员的积极性和创造性，推动项目的顺利开展。项目人员的工资、奖
金、劳保、医疗、退休、住房以及其它福利是项目人力资源管理的重要内容，其中大部
分要通过保险的办法来解决，这些工作恰恰又是风险管理的内容。风险管理通过项目风
险分析，指出哪些风险与人有关，项目团队身心状态的哪些变化会影响到项目的实施。 可见，建设工程项目管理的总体目标（即目标控制的目标）与风险管理目标是保持一致 的，工程项目风险管理的具体对策服务于工程项目管理的总目标。建设工程项目管理的 任务就是利用组织措施、经济措施、技术措施、合同措施、信息措施，围绕项目的三大 目标——费用、进度和质量进行主动控制。但是，项目在实施过程中充满了人们无法预
测或控制的大量矛盾和风险，无法按照预定的目标顺利进行。工程项目管理的核心是目 标控制和风险控制，风险管理的目标是项目管理总体目标的子目标，工程项目管理是实 现风险管理的一种手段，而风险管理是工程项目管理的方向。它们的关系如图 3 所示[4]。
风险管理 干扰
项目开始 干扰 项目 目 标控制 费用、进度、质量和安全目标 项目结束 项目投入使用 图 3 工程项目管理与风险管理的关系
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