16、分行卫星发行的产品收益可在总行收益率曲线基础上上浮（C）。 A.10BP B.20BP C.30BP
17、类货币资本市场基金理财产品概念为银行通过拆借、回购、短期债券等短期固定收益投资，为客户进行现金管理，在保持高流动性前提下争取更好回报，银行获取约定的投资管理费用。（错） 18、167号通知明确要求银行发行理财产品要实行全国集中统一的电子化报告和信息登记制度，未在理财系统进行报告和登记的理财产品不得发售。（对）
19、2013年3月，银监发【2013】5号通知中明确要求，商业银行应实现每个理财产品与所投资资产（标的物）的对应，做到每个产品单独管理、建账和核算。（错） 20、银监会8号文规定了（A）。
A.明确单独核算要求，限制资产池运作 B.强调理财信息登记系统重要性 C.新增机构及私人银行产品登记要求
证券题库： 判断题
1. 股票实质上代表了股东对股份公司的所有权（对）
2. 在债权发行的定价方式中，以收益率为标的的美式招标，是以募满发行额为止的中标者
所投标的各个价位上的中标收益率作为中标者各自的最终中标收益率，各中标者的认购成本是不相同的（对）
3. 实行核准制的目的在于，证券监管部门能尽法律赋予的职能，保证发行的债券符合公众
利益和证券市场稳定发展的需要（对）
4. 证券公司正常运行的基础是证券从业者的自我管理（对）
5. 如果市场物价上涨，需求过度，经济过度繁荣，被认为是社会总需求大于总供给，中央
银行就会采取紧缩货币的政策来减少需求（对）
6. 狭义货币供应量（M1）指单位库存现金和居民手持现金之和（错）
7. 违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关负责人员采取
3-5年的证券市场禁入措施（对）
8. 业绩评估不仅是证券组合管理过程的最后一个阶段，同时，也可以看成是一个连续操作
过程的组成部分（对）
9. 反映公司在某一特定时点财务状况的报表是损益表（错）
10. 发行人申请公开发行股票依法采取的承销方式的，应当聘请具有保荐资格的机构担保保
荐人（对）
11. 证券公司的柜台代理买卖证券业务主要为在代办股份转让系统进行交易的证券代理买
卖（对）
12. 在公司现金流分析的流动性分析中，现金到期债务比中的到期债务是指本期到期的长期
债务和本期应付的应付票据（对） 13. 1、权证是一种期权，因此对于权证的定价多采用Black-Scholes模型（简称BS模型） 正
确
14. 修正久期是对证券价格利率线性敏感性更精确的测量，更符合一般意义上的久期定义。
正确
15. 行业和产业没有严格区别，任何一个行业都可以形成一个产业。错误
16. 产业技术政策中的产业技术结构的选择和技术发展政策主要包括技术引进政策、促进技
术开发政策和基础技术研究的资助和组织政策。错误。
17. 互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构（比如利率或汇率结构），从
而规避相应的风险。正确
单选题
1. 金融期货通过在现货市场和期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流的功能称为
（A）
A. 套期保值功能 B. 价格发现功能 C. 投机功能 D. 套利功能
2. 某企业2007年流动资产平均余额为100万元，流动资产周转率为7次，若企业2007年
净利润为210万元，则2007你那销售净利率为（A） A.30% B.50% C.40% D.15%
3.（B）是国家按照有偿信用原则筹集财政资金的一种形式，同时也是实现政府财政政策、进行宏观调控的重要工具 A.国家预算 B.国债 C.税收
D.财政补贴
4.根据市场预期理论，如果随期限增加而即期利率提高，即利率期限结构呈上升趋势，表明投资者对未来即期利率的预期（B） A.下降 B.上升 C.不变 D.不确定
5.下列指标不反映企业偿付长期债务能力的是（A） A.速动比率 B.已获利息倍数
C.有形资产净值债务率 D.资产负债率
6当期货市场上不存在与需要保值的现货一致的品种时，人民会在期货市场上寻找与现货（C）的品种，以其作为替代品进行套期保值 A.在功能上互补性强 B.期限相近
C.功能上比较接近 D.地域相同
7根据我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以（C）方式确定股票发行价格
A.累计投标询价
B.上网询价 C.询价
D.协商定价
8.当前的现实生活中没有真正的完全垄断市场，以下接近完全垄断市场类型的行业有（D） A.钢铁、汽车等重工业
B. 资本密集型、技术密集型产品 C.少数储量集中的矿产品
D.公共事业如发电机、煤气公司、自来水公司
9.长期负债与运营资金比率可以用来衡量公司的（D） A.资本结构 B.经营效率 C.财务结构 D.偿债能力
10、金融期货通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸从而锁定未来现金流的功能成为（A）
A、套期保值功能 B、价格发现功能 C、投机功能 D、套利功能
12、（A）是指中央银行规定的金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款占其存款总额的比例。 A、法定存款准备率 B、存款准备金率 C、超额准备金率 D、再贴现率
13、股票（组合）的收益由两部分组成，即系统风险产生的收益和（C ） A、必要收益 B、市场平均收益 C、Alpha
D、无风险利率
14、股票及其他有价证券的理论价格是根据（A）确定的 A、现值理论 B、预期理论 C、合理收益理论 D、流动性理论 15、在期权交易中，期权的买方为获得期权合约所赋予的权利而向期权的卖方支付的费用就是（B）
A、期权的成本 B、期权的价格
C、期货的价格 D、期货的成本
16、利用修正久期可以计算出收益率变动（A）单位百分点时债券价格变动的百分数。 A、一个 B、两个 C、十个 D、五个
17、长期负债与营运资金比率可以用来衡量公司的（D） A、资本结构 B、经营效率 C、财务结构 D、偿债能力
18、某债券期限5年，面值1000元，年息60元，市场售价1020元，则该债券的到期收益率（C） A、为6% B、高于6% C、低于6% D、为30%
多选题
1. 影响期权价格的主要因素包括（ABCD） A. 协定价格和市场价格 B. 权利期间 C. 利率
D. 标的物价格的波动性
2. 证券发行市场的作用主要体现在（ACD） A. 为资金需求者提供筹措资金的渠道 B. 为政府宏观部门调控经济提供了手段
C. 为资金供应者提供投资和获利的机会，实现储蓄向投资转化 D. 形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化 3. 金融期货的基本功能有（ABD） A.套期保值 B.价格发现 C.投机 D.套利
4、证券市场监管机构包括（A、B、C ） A、国务院证券监督管理机构
B、国务院证券监督管理机构的派出机构