A．汇票未记载收款人名称的，可由出票人授权补记 B．汇票未记载付款日期的，为出票后10日付款 C．汇票未记载出票日期的，汇票无效
D．汇票未记载付款地的，以出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地 3．根据《票据法》的规定，下列关于本票的表述中，不正确的是（ ）。 A．到期日是本票的绝对应记载事项 B．本票的基本当事人只有出票人和收款人 C．本票无须承兑
D．本票是由出票人本人对持票人付款的票据
4．11月10日A公司向B公司签发一张金额为15 000元的支票，B公司于同年的11月17日向付款人提示付款时，A公司账户上没有足够的金额，那么银行对A公司签发空头支票的行为应处的罚款数额为（ ）。 A．300元
B．500元 C．750元
D．1 000元
5．根据《票据法》的规定，对背书人记载“不得转让”字样的汇票，其后手再背书转让，将产生的法律后果是（ ）。 A．该汇票无效 B．该背书转让无效
C．背书人对后手的被背书人不承担保证责任 D．背书人对后手的被背书人承担保证责任 四、多项选择题
1．因（ ）可以依法无偿取得票据，不受给付对价的限制。 A．税收 B．继承 C．赠与 D．支付货款
2．某甲为一汇票的保证人，甲在汇票或粘单上必须记载的事项包括（ ），否则保证
无效。
A．甲的名称和住所 B．表明“保证”字样 C．保证人签章
D．被保证人名称
3．我国《票据法》将票据分为（ ）。 A．汇票
B．本票
C．支票 D．存款单
4．甲签发一张汇票给乙，汇票上记载有收款人乙、保证人丙等事项。乙依法承兑后将该汇票依法背书转让给丁，丁又依法将该汇票背书转让给戊。戊在法定期限内向付款人请求付款，但未获付款。根据《票据法》的规定，下列各项中，应承担该汇票债务责任的有（ ）。 A．甲
B．乙
C．丙
D．丁
5．持票人取得票据权利一般需具备以下哪些条件？（ ） A．持票人取得票据必须给付对价 B．持票人取得票据的手段必须合法
C．持票人取得票据时主观上应当具备善意 D．持票人取得票据的原因必须真实合法
第一章 金融法导论 9
五、思考题
1．简述票据的特征。
2．辨析票据关系、票据上的非票据关系、票据基础关系三者的内涵。 3．票据行为要具备什么样的形式要件。 4．简述票据抗辩的种类以及抗辩的限制。
5．汇票出票的记载事项可以作几种分类，每类的具体内容有哪些？ 六、案例分析题
A向B购买了一批价值1万元的货物，并签发了一张1万元票据支付给B，C以赝品冒充真品从B 手中骗得该票据，而后C以该票据偿还欠D的8千元借款并告之D实情，D因多得到2千元就接受了。后来D将该票据赠与E，E用该票据支付欠F的1万元装修款，F过世由H继承了这张1万元的票据。 请问：上述哪些人无票据权利，为什么？
第六章 课后练习 一、名词解释
有价证券 股票和债券 证券承销 证券发行保荐制度 证券公司 二、判断题
1．政府债券、证券投资基金份额的交易优先适用其他法律、行政法规的特别规定，其他法律、行政法规没有规定的，适用《证券法》。（ ）
2．申请公开发行可转换为股票的公司债券的上市公司，其净资产不得低于人民币6 000万元。（ ）
3．只有依法公开发行的证券才能买卖，并且只能在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让。（ ）
4．公司违反《证券法》规定擅自改变公开发行公司债券所募资金的用途，不得再次公开发行公司债券，公司债券已经上市的，证券交易所可直接终止其上市交易。（ ） 5．收购期限届满，因被收购公司股权分布不符合上市条件而被证券交易所终止该公司股票上市交易的，其余仍持有被收购公司股票的股东，有权向收购人以收购要约的同等条件出售其股票，收购人应当收购。（ ） 三、单项选择题
1．以下对证券公开发行的叙述中，哪项是错误的？（ ） A．向不特定对象发行证券，属于公开发行
B．向累计超过200人的特定对象发行证券，属于公开发行 C．发行人公开发行的证券，必须由证券公司承销 D．未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券
2．以下关于公司公开发行新股条件的叙述，哪项是正确的？（ ） A．前一次发行的股份已募足，并间隔一年以上 B．公司预期利润率可达同期银行存款利率 C．最近三年连续赢利，并可向股东支付股利 D．最近三年内财务会计文件无虚假记载
第一章 金融法导论 10
3．下列对证券登记结算机构职能的叙述中，哪项是不准确的？（ ） A．证券账户、结算账户的设立 B．证券的托管和过户
C．证券交易所上市证券交易的清算和交收 D．受发行人的委托派发证券权益
4．股票发行采用代销方式，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量百分之（ ）的，为发行失败。
A．五十 B．六十 C．七十 D．八十
5．依照《证券法》的规定，符合以下哪种情形时，证券交易所可以做出暂停该公司股票上市的决定？（ ）
A．上市公司财务报告作虚假记载且拒绝纠正的 B．上市公司最近两年连续亏损的 C．公司解散或者被宣告破产的 D．公司有重大违法行为的 四、多项选择题
1．根据《证券法》的规定，上市公司发生的下列事件中，应当立即公告的有（ ）。A．公司经理发生变化
B．公司百分之四十的监事发生变化 C．公司财务负责人发生变化
D．人民法院依法撤销董事会决议
2．根据证券法律制度的规定，下列选项中，属于股份有限公司申请股票上市应当符合的
条件有（ ）。
A．公司股本总额不少于人民币五千万元
B．公司股本总额超过人民币两亿元的，公开发行股份的比例为百分之十以上 C．公司最近三年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载 D．股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行的
3．根据上市公司证券发行的有关规定，下列关于上市公司非公开发行股票的表述中，正确的有（ ）。
A．发行对象不得超过二百人 B．发行价格不得低于市场交易价格
C．控股股东认购的股份三十六个月内不得转让 D．非控股股东认购的股份在十二个月内不得转让
4．根据证券法律制度的规定，下列各项中，属于禁止的证券交易行为的有（ ）。 A．甲证券公司在证券交易活动中编造并传播虚假信息，严重影响证券交易 B．乙证券公司不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件
C．丙证券公司利用资金优势，连续买卖某上市公司股票，操纵该股票交易价格 D．上市公司董事王某知悉该公司近期期末未能清偿到期重大债务，在该信息公开前将自己所持有的股份全部转让给他人
5．下列关于上市公司收购的说法中正确的有哪些？（ ） A．上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式
B．投资者持有一个上市公司已发行的股份的百分之五时，应当在该事实发生之日起三日
第一章 金融法导论11
内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予以公告
C．收购要约的期限不得少于二十日，并不得超过一年 D．在收购要约的有效期限内，收购人不得撤回其收购要约 五、思考题
1．简述我国证券公开发行的情形。 2．简述股票上市的条件。 3．证券业协会的职责有哪些？ 4．简述操纵市场的行为类型。 六、案例分析
2002年，甲股份有限公司为获得“省优秀企业”荣誉称号，就在其财会文件中作了一些不真实记载，之后就一直如实制作财务报表。2004年，甲公司总资产达到1亿元人民币，总负债4000万元人民币，2002年至2004年三年共获利900万元。2005年初，甲公司决定向不特定对象公开发行新股和公司债券，其中拟发行新股为6000万元，拟发行公司债券额为5000万元，期限为5年，利率为7%（假设没有超过国务院限定的利率水平），其中用发债所获得的4500万资金用于项目设备的引进，100万元用于办公大楼的装修，400万元用于弥补日后可能出现的亏损。
根据上述事实：（1）甲公司能否发行新股和公司债券？为什么？（2）甲公司发债资金的用途是否合法？为什么？
第七章 保险法律制度 一、名词解释
保险 原保险 再保险 保险合同 保险利益 保险价值 保险金额 二、判断题
1．设在北京市的法人和其他组织需要办理境内保险的，可以选择在香港的保险公司。 ）
2．依法成立的保险合同，从保险公司规定的时间起生效。（ ） 3．保险事故发生时，被保险人不需要采取措施防止损失扩大。（ ） 4．保险公司可以兼营人身保险业务与财产保险业务。（ ）
5．保险公司的偿付能力严重不足的，国务院保险监管机构可以对其实行解散。（ ）三、单项选择题
1．王某不可以自行以下列人员中的哪些人为被保险人进行投保？（ ） A．本人 B．配偶陈某 C．张某抚养的孙子张柱子 D．朋友李某
2．在下列哪种情况下，保险人不承担给付保险金的责任？（ ） A．被保险人在合同成立满两年后自杀的 B．被保险人过失犯罪的
C．受益人先于被保险人死亡，又没有其他受益人的 D．人身保险合同的效力中止后发生保险事故的
第一章 金融法导论 （ 12