一、选择题
1．以下不属于投资银行业务的是（C ）。 A．证券承销 B．兼并与收购 C．不动产经纪 D．资产管理
2．深圳证券交易所开始试营业时间（ B ） A．1989年10月1 日 B．1992 年12月1日 C．1992年12月19 日 D．1997年底
3．证券市场由（ABCD ）主体构成。 A．证券发行者 B．证券投资者 C．管理组织者 D．投资银行 4．资产评估的方法有（ABCD ）。 A．收益现值法 B．重置成本法 C．清算价格法 D．现行市价法
5．证券交易的风险主要有（ABC ） A．体制风险 B．信用风险 C．市场风险 D．流动性风险
6．投资银行在二级市场上一般作为（ BCD ）存在。 A．投机商 B．自营商 C．经纪商 D．做市商
7．属于风险回避策略的是（ ABC ） A．避重就轻的投资选择原则
B．扬长避短、趋利避害的债务互换策略 C．资产结构短期化的策略 D．多样化策略
8．用来风险转移的方法有（ AB ） A．期货交易 B．期权交易 C．调换转移 D．套期保值 9．（ A ）是投资银行最本源、最基础的业务活动，是投资银行的一项传统核心业务。
A．证券承销 B．兼并与收购 C．证券经纪业务 D．资产管理
2．关于投资银行的发展模式，以下国家采用综合型模式的是（C） A．美国 B．英国 C．德国 D．日本 10．投资银行的核心业务是（ A）。 A．资产管理业务 B．发行业务
C．代理业务 D．自营业务
12．通常的承销方式有（ ABCD ）。 A．包销 B．投标承购 C．代销 D．赞助推销
13．以下属于投资银行的功能的是（ ABCD ）。 A．媒介资金供需 B．构造证券市场 C．促进产业整合 D．优化资源配置
14．以下反收购策略中哪些是管理层反收购策略（ ABC）。
A．金降落伞 B．银降落伞 C．锡降落伞 D．养老金降落伞
15．从国际国内的经验来看，要防范和化解投资银行业的经营风险，必须发挥以下几个层次的力量（ABCD ） A．监管机关的监管和调控作用
B．社会中介机构（如会计师事务所、律师事务所等）的监督作用 C．行业自律作用
D．投资银行经营机构的自我控制作用
16.公开发行公司债券，应当符合下列（ ABCD ）条件。
A.股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元
B.累计债券余额不超过公司净资产的40%
C.最后三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息 D.债券的利率不超过国务院限制的利率水平
17.证券市场属于( C ),是金融市场的一个重要子市场. A.货币市场 B.商品市场
C.资本市场 D.商业票据市场
18.资产管理业务的主要类型有（ACD ）。 A.为单一客户办理定向资产管理业务 B.为多个客户办理定向资产管理业务 C.为多个客户办理集合资产管理业务
D.为客户特定目的办理专项资产管理业务 三、练习题
1．资产证券化的实质是（ ）。
A．利用金融资产证券化来降低银行固定利率资产的利率风险 B．增加资产流动性，改善银行资产与负债结构失衡
C．融资者将被证券化的资产的未来现金流收益权转让给投资者 D．以可预期的现金流为支持而发行证券进行融资的过程 2．证券投资咨询产品的价值主要取决于（ ）。
A．原始信息本身的价值 B．咨询研究人员的水平 C．市场供求关系 D．宏观经济的影响 3．（ ）是指通过价格差异来获得收益，它通常是利用证券在两个或两个以上的市场中的价格差异，同时进行买卖，从差价中来获取收益。 A．投资 B．套利 C．投机 D．套期保值 4．公司发行债券，累计债券总额不得超过公司净资产额的（ ）。 A．25％ B．40％ C．50％ D．75％ 5．下列行为属于欺诈客户的是（ ）。
A．证券经营机构将自营业务和代理业务混合操作 B．内幕人员利用内幕信息买卖证券
C．散布谣言、提供不真实资料 D．证券发行、交易及其相关活动中的其他虚假陈述
6．证券交易按（ ）原则竞价交易。
A．价格优先、数量优先 B．价格优先、时间优先 C．数量优先、时间优先 D．时间优先、数量优先 7．用（ ）作为支付方式的并购方式又叫做\换股\。
A．现金购买资产 B．现金购买股票 C．股票购买资产 D．股票交换股票
8．下列对于投资银行融资功能的表述正确的是（ ）。 A．是一种直接融资过程，侧重于短期资金市场
B．是一种直接融资过程，侧重于长期资金市场 C．是一种间接融资过程，侧重于短期资金市场 D．是一种间接融资过程，侧重于长期资金市场 9．历史上最早出现的资产证券化形式是（ ）。
A．住房抵押贷款证券化 B．汽车消费贷款证券化 C．信用卡应收款证券化 D．中小企业贷款支撑证券化 10．目前融资实践中（ ）是被最广泛采用的项目融资结构。 A．非公司型合作项目融资 B．项目公司融资 C．生产支付型项目融资 D．BOT项目融资
11．证券投资基金是一种利益共享、风险共担的（ ）投资方式。 A．分散 B．集合 C．共同 D．理性
12．投资银行业监管的基本目标、根本目标是（ ）。
A．保证投资银行业公平、有序竞争 B．督促投资银行业依法经营 C．促进证券市场规模发展 D．保护市场参与者的合法权益 13．下列关于股评业务的说法，（ ）是比较恰当的。
A．股评业务是投资咨询业务中最低级的形式 B．股评人士是价格走势的复述者或广播员
C．股评可以非常准确地预知价格走势 D．不能一概而论地否定以技术分析方法为主的股评
14．以本国金融中心为基地，专门为某些投资者群体或较小的公司提供服务,在组织上一般采取灵活的合伙制的投资银行指的是（ ）。
A．次大型投资银行 B．专业型投资银行 C．地区型投资银行 D．商人银行
15．资产证券化过程中的风险隔离机制的主要作用是（ ）。
A．隔离标的资产与证券化后的资产之间的风险 B．吸引投资者并降低交易成本
C．隔离标的资产发行人与证券化发行人之间的风险 D．提高证券化资产的信用及流动性
16．我国投资银行的自律监管组织是（ ）。
A．中国证券监督管理委员会 B．中国证券业协会 C．中国市场协会 D．清算公司
17．下列选项中（ ）不是投资银行财务顾问业务的收费方式。 A．与其他业务一起收费，不单独计费 B．固定收费制 C．按投入收费 D．按小时收费 18．项目融资与风险投资的相同之处有（ ）。
A．出资人可以参加经营和管理 B．主要为成熟生产技术市场提供支持
C．以未来的现金流量作为收入保证 D．部分情况下存在\有限追索权\
附：参考答案 题号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 答案 C B B B A B D B A B B 题号 12 13 14 15 16 17 18 答案 D D A A B B A 一、 练习题 1．财务顾问的类型有（ ）。
A．证券发行、交易财务顾问 B．企业并购财务顾问 C．企业资产重组财务顾问
D．国有企业民营化财务顾问 E．政府部门财务顾问 2．项目融资中使用的主要法律文件有（ ）。
A．贷款协议 B．担保文件 C．政府特许文件 D．项目完工担保协议
E．原材料与能源长期供应协议
3．证券投资咨询运用的分析手段有（ ）。
A．基本面分析 B．市场消息揣测 C．运用各种技术指标和其他技术分析方法
D．运用现代金融理论 E．运用现代行为金融理论 4．债券评级的目的在于评价（ ）。
A．市场销路 B．证券投资收益 C．该种债券发行人的偿债能力 D．债券发行人的资信状况 E．投资者所承担的投资风险 5．属于防范股票承销风险的方法有（ ）。
A．确定合理的股票发行价格 B．组织承销团分散承销 C．确定适当的承销方式
D．选择适当的发行时机 E．选择适当的发行地点 6．按行业角度划分，公司并购的形式有（ ）。
A．横向并购 B．协议并购 C．纵向并购 D．混和并购 E．要约收购
7．期货的基本功能包括（ ）。
A．发现价格 B．回避价格风险 C．风险投资 D．促使商品买卖标准化
E．繁荣金融市场
8．证券投资咨询产品的特征有（ ）。
A．实时性 B．经过加工 C．有效性 D．投入少，产出高 E．多样性
附参考答案 题号 1 2 3 4 5 6 7 8 答案 ABCDABCDACDE CDE ABCD ACD ABC ABDE E E 单选 1.以下不属于投资银行业务的是（ C ）
A.证券承销 B.兼并与收购 C.不动产经纪 D.资产管理 2.（ A ）是投资银行的传统核心业务
A.证券承销 B.兼并与收购 C.证券经纪业务 D.资产管理 3.现代意义上的投资银行起源于（ A ） A.北美 B.亚洲 C.南美 D.欧洲
4.合伙企业中，普通合伙人承担的责任是（ A ）
A.无限责任 B.以出资额为限承担有限责任
C.以个人财产为限承担有限责任 D.以来源于企业的所得为限承担有限责任
5.现代公司制度赋予公司独立的人格，其确立是以（ A ）为核心和重要标志的 A.企业法人财产权 B.公司治理结构 C.有限责任 D.公司法 6.投资银行的内部结构部门，按照产品大致分为（ A ） A.股权和固定收益 B.股权和债权
C.衍生品和非衍生品 D.金融产品和非金融产品 7.目前中国证券发行的核准制度采取的是（ B ）
A.审批制 B.核准制 C.注册制 D.登记制