。C、从事银行业工作2年及以上。D、具备本科及以上学历 答案:D,您所做答案是“错误”的
25、根据《中国邮政储蓄银行代销公募基金业务销售实施细则(2018年版)》,我行基金产品风险等级评定标准,混合偏股型基金属于()风险等级。[2分]
答案:D,您所做答案是“错误”的
26、根据《中国邮政储蓄银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假暂行办法(2013年修订版)》,强制休假的时间根据岗位性质与风险程度确定,原则上不少于()个工作日。[2分]
答案:D,您所做答案是”错误”的
27、根据《中国邮政储蓄银行代理保险业务管理办法(2018年修订版)》,代理保险产品参照行内理财产品风险等级评定制度进行风险等级评定,人身保险分红型产品和万能型产品评定为()。[2分]
oA、中高风险等级 。B、高风险等级 。C、中低风险等级 。D、低风险等级
答案:C,您所做答案是“错误”的
28、根据《商业银行内部控制指引》,商业银行内部控制应当遵循()原则,与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应,并根据情况变化及时进行调整。[2分]
。D、相匹配原则
答案:D,您所做答案是“错误”的
29、根据《中国邮政储蓄银行营业主管派驻管理办法》(2018年版),一旦退出营业主管岗位,原则上()年内不得重新聘任为营业主管。
[2分]
答案:A,您所做答案是”错误”的
30、案件(风险)信息报送应坚持及时、真实的原则,对()案件(风险)信息造成严重后果的直接责任人和相关负责人,按照邮储银行违规行为处理相关规定进行处理。[2分]
⑥A、迟报、瞒报
。B、迟报、漏报、瞒报
oC、迟报、漏报、瞒报、误报 。D、漏报、误报
答案:C,您所做答案是”错误”的
31、根据《商业银行合规风险管理指引》,商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负()责任。[2答案:A,您所做答案是“错误”的
32、根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,商业银行应当与合作机构建立()对账机制,确保代销结算资金的安全性和双方客户交易明细的一致性。[2分]
OA、每月 〣、不定期
答案:C,您所做答案是”错误的
33、分支行案防工作评估内容主要包括()等指标。[2分] OA、案防工作组织、制度体系建设。B、规章制度执行、整改与责任追究
稢、邮银沟通协调、案件风险状况、案防综合管理。D、以上选项都对答案:D,您所做答案是“错误”的
34、()条线作为第一道防线应承担起风险防控的()责任,负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进,及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议,动态调整制度、流程、风险控制措施,提出修订重要凭证和合同文本等建议。[2分]
。B、审计监督;首要。C、业务管理;首要。D、风险合规;首要OE、审计监督;次要
答案:C,您所做答案是“错误”的
35、案防工作评估的内容包括()。[2分]
。A、规章制度执行、监督检查与问责、邮银沟通协调。B、案防工作组织、制度体系建设
。C、邮银沟通协调、案件防控综合管理D、案防工作组织、制度体系建设、规章制度执行、监督检查与间责、邮银沟通协调、案件防控综合管理
答案:D,您所做答案是“错误”的
二、多选题(共10题,每题3分,共30分)
36、案件发生后,应根据案件基本情况、涉案人员、主要成因、造成损失及后果等因素,对下列()进行问责。[3分]
一A、监督岗位人员,即不履行或未有效履行监督、检查职责,应发回B、操作岗位人员,即相关违法违规行为的实施人或参与人现而未能及时发现、报告案件及风险的人员
C、管理、领导人员,即不履行或未有效履行管理职责,导致有关口D、内部作案人,即实施犯罪行为的人员一环节内部控制失效,致使案件发生的各级机构负责人或部门负责人
答案:ABCD,您所做答案是“错误”的
37、根据《商业银行合规风险管理指引》,合规风险,是指商业银行因没有遵循()、()和()可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。[3分]
回A、习惯回C、规则回D、准则 答案:BCD,您所做答案是“错误”的
38、根据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》,保险销售行为现场同步录音录像应符合相关业务规范要求,视听资料应()。[3分]
回C、满足时长要求,不应少于120秒D、交谈内容以及相关证件、文件和签名,录制后不得进行任何形式的剪辑
答案:ABD,您所做答案是“错误”的
39、根据《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》,以下属于个人分拆结售汇行为主要特征的有哪些。()[3分]
一A、境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内3B、个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上(含)提取接近等值一个以上(含)不同个人,收款人分别结汇1万美元外币现钞
一C、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇一D、5个以上个人同一日内,共同在同一银行网点,每人办理接近等给境外同一个人或机构
值5000美元现钞结汇
答案:BCD,您所做答案是“错误”的
40、根据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度(2018年修订版)》,当客户的姓名、证件类型和证件号码对应的客户号同时满足以下()条件时,我行将自动注销对应的客户信息。[3分]
回A、客户名下无信用卡账户协议回B、客户名下无个贷协议及个贷历史协议回C、个人存款账户数为零回D、客户名下无保险协议
答案:ABCD,您所做答案是”错误”的
41、根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》,签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产应当直接列入()或()。[3分]
答案:AD,您所做答案是“错误”的
42、案件管理工作包括案件报送、()、案件审结和案件撤销等环节。[3分]
答案:ABCD,您所做答案是”错误”的
43、监督检查与间责评估中,通过对各项业务活动中已发现的()等问题处理情况的评估,衡量内部控制中纠正与处罚机制以及监督与整改机制的健全程度。[3分]
回C、经营业绩差回D、执行偏差 答案:ABD,您所做答案是“错误”的
44、根据《中国邮政储蓄银行代收付业务操作规程(试行)》,批量代付业务的入账可分为()。[3分]
答案:BCD,您所做答案是“错误”的
45、根据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度(2018年修订版)》,以下()情形的存款不能办理个人存款证明。[3分]
回A、账户为非实名回B、账户已用于质押
回C、账户被冻结、止付的部分回D、账户处于挂失状态 答案:ABCD,您所做答案是“错误”的
一、单选题(共35题,每题2分,共70分)
1、()条线作为第一道防线应承担起风险防控的()责任,负