39.银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和(B)三项信息中任何一项缺失的,应要求境外机构补充。 A.汇款人工作单位 B.汇款人住所 c.汇款行地址 D.汇款人身份证明文件
40.在办理汇入汇款业务时,银行发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失,若境外机构属于加入FAW的国家(地区),或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家(地区),银行(A)
A.可不必要求其补充缺失信息,而直接登记替代性信息 B.应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称 C.应要求境外机构补充汇款人账号 D.应要求境外机构补充汇款人住所 41.汇出汇款业务环节,银行应登记(ABC)。 A.汇款人的姓名或者名称 B.汇款人账号、住所 C.收款人的姓名、住所 D.汇款银行的地址
42.对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取,银行应(ABD)。 A.核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件 B.若是身份证,可通过联网核查无误后支付
C.如为代办,可只审核代理人身份,不必审核被代理人身份 D.如为代办,应同时审核代理人和被代理人身份
43.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章(B)的为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。 A.《外汇业务审批表》 B.《提取外币现钞备案表》 C.《外汇申报单》 D.《涉外收入申报单(对私)》
44.银行办理自然人境外汇入款业务,应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记(AB)等信息。 A收款人的姓名、账号、住所 B.汇款人的姓名、住所 C.汇款银行的名称和地址 D.汇款人职业、工作单位
45.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时,银行应实行严格的(D)措施,采取相应的技术保障手段,识别客户身份。
A.客户回访 B.资料保存 C.实地调查 D.身份认证
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46.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户风险等级分类并(C)。 A.加强身份识别措施强度 B.终止交易 C.报告客户可疑交易行为 D.拒绝交易
47.对公人民币存款账户业务关系终止,销户前客户身份识别要点有(ABCD)。 A.开户银行须与客户核对账户余额,收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证
B.若该账户为一直关注的账户,银行营业网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责
C.一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户,开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户
D.对先前获得的客户身份资料不完整的,要求客户补充完整;对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的,要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件
48.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,银行在与客户的业务存续期间,应当采取(C)客户身份识别措施。
A.一次性的 B.间隔的 C.持续的 D.定期的
49.客户先前提交身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,银行有权(B)。
A.继续为客户办理业务 B.中止为客户办理业务 C.有权更新资料 D.有权上报交易 50.下列哪种情况出现时,应重新识别客户?( ABD) A.客户行为异常 B.客户有洗钱嫌疑 C.客户提出销户
D.先前获得的客户身份资料存在疑点
51.银行在采取持续的客户身份识别措施时,应关注哪些情况?( ABCD) A.客户及其日常经营活动 B.客户办理结算情况 C.客户买卖外汇情况 D.客户开销户情况
52.客户要求变更有关信息的,应重新识别客户身份,有关信息包括(ABCDE)o A.姓名或者名称
B.身份证件或者身份证明文件种类
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C.身份证件号码 D.注册资本 E.法定代表人
53.银行对先前获得的客户身份资料的(ACD)存在疑点的,应重新识别客户 身份。
A.真实性 B.统一性 C.有效性 D.完整性 54.银行在为个人客户办理销户手续时应注意(ACD)。
A.对银行关注的账户出现大额取现销户的,须考虑提交可疑交易报告并注明取现销户 B.对大额转账销户的,在可疑交易报告中不必填写交易对手信息
C.对由代理人办理销户的,应核对代理人的有效身份证件,有效身份证件如为身份证,应通过联网核查公民身份信息系统进行核查
D.销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存
55.人民币贷款类业务终止环节,客户身份识别要点有(ABC)。
A.对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况
B.对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的,银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系
C.由其他单位或他人代办分期还款的,应注意其资金来源是否合法 D.销户后,银行可将客户销户资料一并销毁
56.外汇贷款类业务终止环节,客户身份识别要点有(ACD)。
A.对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的,与借款人资产状况不符的,银行应深入调查
B.无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的,都只审核法人代表身份证明文件的真实性 C.其相应的外汇贷款业务是否结清
D.销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存
57.银行未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括(ACD) A.由中国人民银行总行或地(市)以上分支机构责令改正 B.情节严重的,处1万元以上5万元以下罚款
C.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处1万元以上5万元以下罚款
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D.致使洗钱后果发生且情节特别严重的,中国人民银行可以建议有关金融监管机构责令停业整顿或吊销其经营许可证 第三章
(一)判断改错题
1.银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。（正确）
2.银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等。（错误）
3.要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。（错误）
4.银行对确认为禁止类的客户,原则上应拒绝建立业务关系,对于已有客户被确认为禁止类客户的,应立即全面停办业务并按规定进行报告。（正确） (二)不定项选择题
1.客户洗钱风险分类管理目标包括(ACD)
A.全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度 B.对所有客户采取不变的识别程序
C.提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险 D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据 2.客户洗钱风险分类管理的必要性包括(BC)。 A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法 B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果 D.客户洗钱风险分类是额外要求
3.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作,必须有相应的(ABCD)支持。 A.管理制度和工作制度 B.分类参数体系 C.评估计量体系 D.系统控制体系 4.客户洗钱风险等级分类的原则包括(ABCD)。 A.全面性 B.定性与定量相结合
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