C.银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责 D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事、件的处理以及保密责任制等相关要求 第二章
(一)判断改错题
1.客户身份识别也称\了解你的客户\。（正确）
2.自然人客户的住所地与经常居住地不一致的,银行应将客户的住所地作为客户身份基本信息进行登记。（错误）
3.法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号码属于其身份基本信息o（正确） 4.在与客户的业务关系存续期间,银行应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时,银行应重新识别客户身份,及时调整其风险等级分类,以确认其身份和有关交易是否可疑。（正确）
5.银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的,应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。（错误）
6.在与客户建立金融业务关系,或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,银行应当进行客户身份识别。（正确）
7.单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。（正确）
8.银行提供保管箱业务时,仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。（错误）
9.对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营部门负责人。（错误） 10.为客户开立对公外汇账户,银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记,若未登记或登记的信息与实际情况不一致的,不得为客户开立账户o （正确） 11.银行为个人开户时,应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息,如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的,应考虑拒绝为该客户办理业务。（正确）
12.如果客户为外国政要,金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。（正确）
13.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,包括(但不限于)以下两类人员:一是公司实际控制人;二是未被客户披露,但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)。（正
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确）
14.违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的,银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款,直接责任人员可最高被处罚50万元。（正确）
15.客户先前提交的身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,银行无权中止为客户办理业务。（错误） (二)不定项选择题 ABCD
1.法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括(ABCD)。 A.客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码
B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限
C.控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限 D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。 2.客户身份识别的含义包括(ABCD)。 A.了解客户本人的真实身份 B.了解客户的交易目的和交易性质 C.了解客户的资金来源和用途
D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 3.客户身份识别的基本原则有(ABCD)。 A真实性 B.有效性 C.完整性 D.持续性
4.银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时,应当采取的客户身份识别措施包括: （ABCD） A.充分收集有关境外金融机构的信息 B.评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况
C.评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性 D.以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面的职责
5.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,对于高风险客户、高风险账户持有人,应了解(ABCD)等信息。
A.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.资金来源
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C.资金用途
D.经济状况或者经营状况
6.客户身份识别中的禁止性要求是指,银行不得为身份不明的客户(ABCD)o A.提供服务 B.与其进行交易 C.开立匿名账户 D.开立假名账户
7.客户身份识别中的非面对面识别要求是指,银行利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应采用如下哪些手段识别客户身份?( ABC) A.实行严格的身份认证措施 B.采取相应的技术保障手段 C.强化内部管理程序 D.弱化内部管理程序
8.客户身份识别中的保密性要求是指,银行应(ABCD)。 A.保护商业秘密 B.保护个人隐私
C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息 D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息
9.银行应采取合理方式确认代理关系的存在,在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时,应当对代理人采取哪些措施进行识别?( AC) A.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件 B.要求代理人出具经公证的委托代理书
C.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码 D.登记代理人所在工作单位和地址
10.对私客户开立账户,银行应核对的客户身份证明文件包括(AB)。 A.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证
B.16岁以下公民应有监护人代理开户,出具代理人身份证及使用人户口簿 C.中国公民16岁以上出示户口簿 D.16岁以下公民出示临时身份证
11.境外对私客户开立账户时,银行应核对的身份证明文件包括(ABCD)o A.华侨出具中国护照
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B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证
C.台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件
D.外国公民出具护照或外国人永久居留证,或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件 12.为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的,若有代理人,需要提供的客户身份证明文件包括(AB)。 A.合法有效的授权委托书 B.代理人的有效身份证件 C.合法有效的合同书 D.代理人的资质证明
13.某国总统要求在某银行开立外币账户时,金融机构应采取哪些客户身份识别措施?( ACDE) A.应当经高级管理层的批准 B.应当报告中国人民银行
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 D.登记客户身份基本信息
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
14.一次性金融服务是指,为不在本银行机构开立账户的客户提供(ACD)等一次性金融服务。 A.现金汇款 B.现金存款 C.现钞兑换 D.票据兑付
15.银行应对下列(ABCD)交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别o A.单笔人民币1万元以上 B.单笔人民币10万元以上 C.单笔外汇等值1000美元以上 D.单笔外汇等值10000美元以上 16.一次性金融服务识别要点包括(ABCD)
A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C.登记客户身份基本信息
D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件=
17.商业银行为非本行客户将5000美元现钞兑换成英镑时,应当识别客户身份,并采取以下哪些措施?( ABCE)
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