C.没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付、
D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付
13.原则上对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管是(A)的职责。 A.中国人民银行总行 B.中国人民银行上海总部 C.中国人民银行各大分行
D.中国人民银行各省会(首府)城市中心支行
14.下列选项中,哪个英文字母代表可疑交易报告数据类型?(D) A.英文字母B B.英文字母E C.英文字母F D.英文字母I 15.《反洗钱非现场监管办法(试行)》中填报单位是指(C). A.中国人民银行总行 B.金融机构总部
C.独立承担法律责任的金融机构及其分支机构 D.独立承担法律责任的金融机构分支机构
16.《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为(D)。 A.《金融机构反洗钱规定》,
B.《金融机构反洗钱大额交易和可疑交易报告管理办法》 C.《反洗钱非现场监管办法(试行)》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
17.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的\其他情形\是否包括\发现问题\而没有建立业务关系的客户?(B)
A.不包括 B.包括 C.银行自行决定 D.随意
18.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的\通过代理行识别数\只由(A)业金融机构填写。 A.银行 B.保险 C.证券 D.期货
19.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》需要由(B)签字确认。 A.中国人民银行反洗钱工作人员 B.被谈话人 C.单位负责人 D.部门负责人
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20.涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的,中国人民银行应进行(A)。 A.现场检查 B.行政调查 C.案件协查 D.信息分析
21.中国人民银行走访银行时,反洗钱工作人员不得少于(D)人,否则,银行有权拒绝 A.5 B.10 C.1 D.2 （三）多项选择题
1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一,具体来讲主要包括哪?( ABCDE) A.员工的专业能力 B.员工的职业操守 C.员工的诚信程度 D.领导层对内部控制重要性的认识和态度 E.领导层对管理内部控制制度采取的措施 2.反洗钱内部审计包括哪些环节?( ABCD) A.检查发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定
3.法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括(ABCD)。 A.客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码
B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限
C.控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限 D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。 4.客户身份识别的含义包括(ABCD)。 A.了解客户本人的真实身份 B.了解客户的交易目的和交易性质 C.了解客户的资金来源和用途
D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 5.客户身份识别的基本原则有(ABCD)。 A真实性 B.有效性 C.完整性 D.持续性
6.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,对于高风险客户、高风险账户持有人,应了解(ABCD)等信息。
A.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.资金来源 C.资金用途
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D.经济状况或者经营状况
7.网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料的(BC)o A.简洁性 B.真实性 C.完整性 D.必要性 8.下列哪种情况出现时,应重新识别客户?( ABD) A.客户行为异常 B.客户有洗钱嫌疑 C.客户提出销户
D.先前获得的客户身份资料存在疑点 </