A.反洗钱局 B.中国反洗钱监测分析中心 C.保卫局 D.分支机构
2.在实践中,为了及时开展反洗钱调查,金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户,金融机构应当同时报告(C)。 A公安机关 B.金融机构上一级机构
C.中国人民银行当地分支机构 D.金融机构总部
3.金融机构判断该线索涉嫌犯罪,为及时有效地阻止和打击犯罪,应当及时以书面形式向(D)报告,并同时报中国人民银行当地分支机构,以便协助公安机关开展侦查工作。 A.金融机构上一级机构 B.金融机构总部
C.中国银行业监督管理委员会 D.当地公安机关
4.(A)对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。 A.中国人民银行及其分支机构 B.中国反洗钱监测分析中心 C.公安机关
D.中国银行业监督管理委员会
5.客户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的,由(D)向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
A.证券公司 B.证券公司和银行各自 C.证券公司和客户各自 D.银行
6.客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大额交易,由(D)报告o A.收单行 B.办理业务的金融机构 C.付款行 D.开立账户的银行或者发卡行 7.客户通过境外银行卡发生的大额交易,由(A)报告。 A.收单行 B.办理业务的金融机构 c.付款行 D.开立账户的银行或者发卡行 8.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由(B)报告。 A.收单行 B.办理业务的金融机构 C.付款行 D.开立账户的银行或者发卡行
9.《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定,(A)依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护。 A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员 B.中国反洗钱监测分析中心
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C.客户 D.第三方
10.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,银行应当通过(B)向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。 A.银行总部指定的一个机构
B.银行总部或者由总部指定的一个机构 C.银行各省级分支机构D.银行的任一分支机构
11.交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的()或(BD)报告给中国人民银行的制度。 A.全部金融交易信息
B.超过规定金额以上金融交易信息 C.规定金额以下的金融交易信息 D.有洗钱嫌疑的金融交易信息
12.金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括(AB)和()两类 A.大额交易报告 B.可疑交易报告 C.现金流量报告 D.资产负债报告 13.可疑交易特征包括(ABC)。
A.在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常 B.交易与客户身份不符 C.交易与经营性质不符 D.交易超过规定金额
14.我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定,主要体现在以下哪些法律规章中?( ABCD) A《中华人民共和国反洗钱法》
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
15.根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定,承担大额交易手和可疑交易报告义务的主体是金融机构,其中银行业金融机构包括(ABCD)。 A.商业银行 B.城市信用合作社及农村信用合作社 C.邮政储汇机构 D.政策性银行
16.单笔或者当日累计人民币交易(C)元以上或者外币交易等值()美元以上的现金缴存、现金支取、现金
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结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.5万,5000 B.10万,1万 C.20万,1万 D.50万,5万:
17.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值(D)美元以上的款项划转,银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A.20万,2万 B.50万,5万 C.100万,10万 D.200万,20万A
18.自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值(B)美元以上的款项划转,银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告o A.20万,5万 B.50万,10万 C.100万,20万 D.200万,30万
19.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值(C)美元以上的跨境交易,银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告o
A.1000 B.500O C.10000 D.20000
20.银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下不属于规定条件的是(D)。
A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一银行开立的同一户、名下的另一账户内的定期存款
B.银行内部调拨资金
C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付
D.个体工商户50万元大额现金存取
21.下列交易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围?(D) A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易
D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易
22.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定,单笔或者当日累计达到规定金额的,应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中,累i计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,单边累计计算,对其正确的理解是(D)。
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A.应将某一账户发生的交易累计计算
B.应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 C.应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 D.应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 23.以下属于大额外汇资金交易的是(A)。
A.个人当天存款1万美元 B.个人当天转账8万美元 C.个人当天取款5万港元 D.个人当天转账20万港元 24.下列哪种大额交易,银行可以不报告?(D)
A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况不符 B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保 D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
25.对符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉第十一条、第十二条、第十三条所列的异常交易应如何处理?(BC)
A.仅利用技术手段筛选后直接上报
B.除利用技术手段筛选后,还应审查交易背景、目的和性质 C.对于有合理理由排除疑点的交易,不能作为可疑交易上报
D.对于没有合理理由怀疑涉及洗钱等违法犯罪活动的交易或客户,也应作为可疑交易上报
26.中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的银行发出补正通知,银行应在接到补正通知的(B)个工作日内补正。 A.3 B.5 C.7 D.10
27.银行应当将可疑交易报其总部,由银行总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的(D)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定。 A.3 B.5 C.7 D.1O
28.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,可疑交易类型中\长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易\中的\长期\和\短期\是指(B)。 A.一年以上,3个工作日 B.一年以上,10个工作日 C.三年以上,3个工作日 D.三年以上,10个工作日
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