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SAP信用管理配置 2012-12-08 目 录 1. 业务简介 ................................................................................................................................................ 2 2. 业务术语 ................................................................................................................................................ 2 3. 信用管理后台配置 ................................................................................................................................. 3 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 3.8 定义信贷控制范围 ...................................................................................................................... 3 分配信贷控制范围 ...................................................................................................................... 5 定义风险类别 .............................................................................................................................. 6 定义自动信贷控制 ...................................................................................................................... 7 定义信贷组 ............................................................................................................................... 10 为单据类型分配信贷检查方式 .................................................................................................. 11 激活项目类别信贷更新 ............................................................................................................. 12 维护支付条件 ............................................................................................................................ 13 4. 信用管理前台应用 ............................................................................................................................... 16 4.1录入客户信用限额 ................................................................................................................................. 16 4.2录入客户支付条件 ................................................................................................................................. 17 4.3信用额度控制应用 ................................................................................................................................. 17 4.3.1信贷更新逻辑 ..................................................................................................................................... 17 4.3.2查询客户信用额度 .............................................................................................................................. 18 4.3.3超信贷体现......................................................................................................................................... 19 4.3.3超信贷的后续处理 .............................................................................................................................. 19 4.4账期控制应用 ........................................................................................................................................ 19 4.4.1 查询客户未清项拖欠天数 .................................................................................................................. 19 4.4.1 超账期的后续处理 ............................................................................................................................. 20 5. 参考资料 .............................................................................................................................................. 20 第 1 页 共 20 页
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1. 业务简介 现金销售和预收款销售一般指发生在垄断性行业，多数企业不得不面对产品赊销的两难选择。赊销是把双刃剑，如果不赊销，不能迅速扩大销量，从而影响企业的成长速度；如果赊销，虽然生意可以做大，但面对国内信用制度不完善的情况下，有可能会出现大笔坏帐，严重降低企业资金周转率和利润率，甚至会诱发企业资金链破裂所带来的更大危机。所以，关健在于如何处理应收账款管理、进行信用管理和风险控制防范，以达到扩大销量和应收帐款回收之间的平衡。销售部门的工作是接单，而财务部应收小组的目标是收款，中间环节是启用自动信用控制。 目前，我公司在集团财管中心单独设置信用风险管理专员，独立于分部财务部及销售部，指导整个集团的信用政策以及管理信用。在具体风险管理策略上，针对不同类别客户执行不同的信用管理策略。 客户类别 1.信用额度管理； 2.发货后，4个月之内开票，开票后，2个月之内回款。 严格根据合同要求设置账期。 1.信用额度管理； 抽单结算商超 2.未清金额百分比控制：拖欠天数超过30天的未清项目金额占所有未清项目金额比例不能超过20%。 现金户 1.发货后，3天之内完成开票、回款。 信用管理策略 经销商 账期管理商超 集团客户 1.内部信用额度管理。 延长账期商超 针对特殊商超，允许通过一定的审批流程在原合同账期基础上再延长1个月。 2. 业务术语 ? 信贷控制范围是SAP销售和应收模块中用于控制信用风险的组织机构。客户信用限额的指定和控制都在这个组织范围里进行。根据需求可将一个或多个公司代码分配给同以信贷控制范围，一个公司代码只能分配给一个信贷控制范围，一个信贷控制范围只能一种货币保存信用数据。 第 2 页 共 20 页
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? 风险类别可以理解为风险等级，首先对客户区分不同的风险类别，然后针对不同的风险类别来执行不同的信贷控制策略。 ? 信用检查：指在业务操作过程中，系统在哪些环节检查客户信贷，并对检查结果做出响应，进行相应的策略控制；SAP在销售订单和交货两个环节进行信用检查，我们公司规定只在销售订单环节进行控制。 信用检查未通过时，执行两种结果：警告后冻结单据或提示错误不允许保存单据。 ? 信贷更新：指某些业务数据保存后，系统自动更新客户的信贷数据； 3. 信用管理后台配置 3.1 定义信贷控制范围 点击“新条目”，输入以下数据： 第 3 页 共 20 页
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目前信贷控制范围与公司代码设置相同，即公司代码与信贷控制范围一一对应。 【1】SD更新组，可以选择三个更新组： 00012： 销售定单值：从未清交货计划行来增加未清定单值(未清销售定单) SD交货单：从交货计划行减少未清定单，而增加未清交货值(交货单未开发票) SD发票单据：减少未清定单值，增加未清发票值(开发票未产生会计凭证) 财务会计凭证：减少未清单据值，增加未清项目(应收帐款) 00015： SD交货单：而增加未清交货值(交货单未开发票)，增加未清发票值 财务会计凭证：减少未清发票值,增加未清项目(应收帐款) 00018： 销售定单值：而增加未清交货值 出具发票单据：减少未清交货单值,增加未清发票值(开发票未产生会计凭证) 财务会计凭证：减少未清发票值,增加未清项目(应收帐款) 第 4 页 共 20 页