C、次级市场 D、二级市场
E、交易市场 答案：AB 3、金融市场必须具备的要素有（ ）
A、交易形式 B、交易对象 C、交易主体 D、交易工具
E、交易价格 答案：BCDE 4、按金融交易对象可以把金融市场划分为（ ） A、股票市场 B、票据市场
C、证券市场 D、黄金市场
E、外汇市场 答案：BCDE 5、场内交易和场外交易的最大区别在于（ ） A、风险性 B、流动性
C、组织性 D、集中性
E、公开性 答案：CDE 判断题
1、金融市场发达与否是一国金融发达程度及制度选择取向的重要标志。 答案：正确 2、期权买方的损失可能无限大。 答案：错误 3、偿还期限是指债务人必须全部归还利息之前所经历的时间。 答案：错误 4、传统的商业票据有本票和支票两种。 答案：错误 5、国家债券是由政府发行的，主要用于政府贷款。 答案：错误 6、二级市场的主要场所是证券交易所，但也扩及交易所之外。 答案：正确 7、新证券的发行，有公募与私募两种形式。 答案：正确 8、期货合约的买卖双方可能形成的收益或损失都是有限的。 答案：错误 9、可转换债券是利率衍生工具的一种。 答案：错误
简答题
1、简述金融市场的基本功能。
2、简述金融工具的基本特征。
3、优先股与普通股的主要区别是什么 ？ 〖参考答案〗
1、（1） 聚敛功能。金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成为可以投入社会再生产的资金集合。
（2） 配置功能。表现为资源的配置、财富再分配和风险的再分配。 （3） 调节功能。指金融市场对宏观经济的调节作用。
（4） 反映功能。反映国民经济情况的变化。 2、（1） 偿还期限。 债务人必须全部偿还本金之前所经历的时间。 （2） 流动性。金融工具迅速变现的能力。
（3）风险性。购买金融工具的本金有否遭受损失的风险。 （4） 收益率。持有金融工具收益和本金的比例。 3、（1） 优先股风险低，收入稳定。
（2） 优先股权利范围小，无选举权和被选举权。
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（3） 公司利润急增时，优先股不能分享这部分收益。 论述题
1、析我国金融市场存在的问题和发展策略。 〖参考答案〗
我国金融市场还存在一些问题： （1） 和直接金融不成比例 （2） 资本市场发育不平衡
（3） 金融市场利息机制僵化 还须进一步发展和完善，其重要意义为： ① 发展和完善金融市场是市场经济运行机制的需要 ② 是发展多种经济形式和多种经营方式的要求 ③ 是横向经济联系和联合的需要。
发展策略： （1） 努力发展直接信用市场，改变直接信用和间接信用的比例 （2） 货币市场和资本市场要合理配置 （3） 进一步加快利率市场化的步伐 （4） 减少垄断，搞活金融市场。
金融机构体系
单选题
1、下列不属于中国人民银行具体职责的是（ ） A、发行人民币 B、给企业发放贷款
C、经理国库 D、审批金融机构 答案：B 2、我国的财务公司是由（ ）集资组建的
A、商业银行 B、政府
C、投资银行 D、企业集团内部 答案：D 3、改革开放以来，我国保险业迅速发展，基本形成了以（ ）为主体的保险业体系。
A、中国人民保险公司 B、中国太平洋保险公司
C、中国平安保险公司 D、天安保险股份有限公司 答案：A 4、投资银行是专门对（ ）办理投资和长期信贷业务的银行。 A、政府部门 B、工商企业
C、证券公司 D、信托租赁公司 答案：B 5、我国财务公司在行政上隶属于（ ）。 A、政府部门 B、中国人民银行
C、各企业集团 D、商业银行 答案：C
多选题。
1、下列是政策性银行的是（ ）
A、国家开发银行 B、中国进出口银行
C、中国农业发展银行 D、城市商业银行 答案：ABC 2、当前我国调整金融机构体系建设的根本原则是（ ）。
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A、混业经营 B、分业经营
C、分业管理 D、混业管理 答案：BC 3、投资基金的优势是（ ）。
A、投资组合 B、分散风险 C、专家理财 D、规模经济 答案：ABCD 4、下列属于信托投资公司的主要业务的有（ ）。 A、代理业务 B、委托业务
C、咨询业务 D、兼营业务 答案：ABCD 5、20世纪90年代以来，国际银行业出现了（ ）趋势。 A、重组 B、兼并
C、分业 D、收购 答案：ABD
判断题 1、 政策性银行也称政策性专业银行，他们不以盈利为目标。（ ） 答案：正确。
2、 我国的财务公司行政上隶属于中国人民银行。（ ） 答案：错误 3、 外资金融机构在华代表处不得从事任何直接盈利的业务活动。（ ） 答案：正确
简答题。
1、 直接融资中的中间人与间接融资的金融中介的根本区别是什么？ 2、 列举五项中央银行的具体职能。 3、 简述一国金融机构体系的构成。
〖参考答案〗
1、间接融资的媒介主要通过各种负债业务活动集聚资金，然后在通过各种资产业务活动分配这些资金；直接融资的机构则主要是促成贷款人与借款人与借款人接上关系，而并非主要在接待双方之间进行资产负债的业务经营活动。 2、(1)依法制定和执行货币政策
(2)发行人民币，管理人民币流通
(3)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备 (4)经理国库
(5)按照规定审批、监督管理金融机构 (6)按照规定监督管理金融市场
(7)从事有关的国际金融活动。
3、(1)银行金融机构体系，包括：中央银行、商业银行、投资银行、专业银行
(2)非银行金融机构，包括：证券公司、保险公司、信用合作社、信托公司、租赁公司、财务公司等。
论述题
1、试论述如何完善我国的金融机构体系。 〖参考答案〗
(1)中国人民银行要真正地成为我国金融机构体系的核心和领导。首先，中央银行必须有相对的独立性和权威性，国家行政部门不能对其过多地进行干预。其次，中央银行对商
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业银行和非银行金融机构的核心和领导作用，主要不是靠中央政府赋予的行政领导和管理权实现，而要靠经济手段对商业银行和非银行金融机构施加影响。最后，现在我国市场经济体制改革还不完善，各种机制尚不健全，人民银行作为中央银行不应以盈利为目的。 (2)国有商业银行要真正成为我国金融机构的主体：a完成国有企业的现代企业制度改造b进行银行自身经营机制的改造c解决历史遗留问题。(3)广泛开展金融领域的有序竞争，打破专业银行分工垄断的局面，准许专业银行业务适当交叉。(4)建立为直接金融服务的规范化机构。
存款货币银行 单选题
1、1694年，由私人创办的，最早的股份银行是（ ）
A、英格兰银行 B、汉堡银行
C、纽伦堡银行 则银行应向客户支付（ ）
A、 9863元 C、 10000元 A、单元银行制度 C、代理行制度 A、活期存款
B、 9000元
D、 9800元 答案：A B、总分行制度
D、银行控股公司制度 答案：B B、定期存款
D、鹿特丹银行 答案：A
2、银行买进一张未到期票据，票面额为1万元，年贴现率为10％，票据50天后到期，
3、就组织形式来说，我国商业银行实行（ ）
4、普通居民存款属于（ ）
C、储蓄存款 D、支票存款 答案:C 5、按有关规定确已无法收回，需要冲销呆帐准备金的贷款属于（ ） A、逾期贷款 B、呆滞贷款
C、可疑类贷款 D、呆帐贷款 答案：D 多选题
1、商业银行的现金资产包括（ ）
A、库存现金 B、在中央银行中的存款准备金
C、同业存款 D、托收过程中的资金 答案：ABCD 2、商业银行贷款业务按担保形式分，可分为（ ）
A、贴现贷款 C、抵押贷款 A、现金
B、质押贷款
D、信用贷款 答案：ACD B、贷款
D、资本 答案: ABC B、双方分成
3、 商业银行的资产业务包括（ ）
C、证券投资 A、控制企业经营
4、商业银行替客户办理中间业务可能获得的好处有（ ）
C、手续费收入 D、暂时占用客户资金 答案: CD 5、商业银行进行存款创造的前提条件是（ ）
A、部分准备金制度
B、非现金结算制度
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