银行业金融机构高级管理人员法律法规知识试卷

A、实现对商业银行信息科技风险的识别、计量、监测和控制。 B、促进商业银行安全、持续、稳健运行。 C、推动业务创新,提高信息技术使用水平。 D、增强核心竞争力和可持续发展能力。

12、《商业银行数据中心监管指引》规定,数据中心选址应满足但不限于满足以下哪些要求: ( )

A、生产中心与灾备中心的场所应保持合理距离 B、应选址于电力供给可靠,交通、通信便捷地区 C、远离强振源和强噪声源,避开强电磁场干扰 D、应避免选址于地震、地质灾害高发区域

13、《商业银行数据中心监管指引》定义,数据中心服务外包一般包括: ( )

A、管理责任类 ;B、基础设施类; C、运营维护类 ;D、人力资源类;

14、《银行业金融机构重要信息系统投产及变更管理办法》要求,银行业金融机构应在重要信息系统投产及变更实施后,组织( )对投产及变更的有效性进行验证。

A、 业务部门 B、 管理部门 C、 信息科技部门 D、 审计部门

15、《银行业重要信息系统突发事件应急管理规范》要求,银行业金融机构应根据业务影响分析确定各项业务的信息系统恢复指标,主要包括:( )

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A、恢复时间目标(RTO) B、恢复目的目标(RDO) C、恢复点目标(RPO) D、恢复能力目标(RAO) 16、《商业银行业务连续性监管指引》定义,重要业务运营中断事件是指因下述原因导致信息系统服务异常、重要业务停止运营的事件。主要包括:( )

A、信息技术故障:信息系统技术故障、配套设施故障 B、外部服务中断:第三方无法合作或提供服务等 C、人为破坏:黑客攻击、恐怖袭击等

D、自然灾害:火灾、雷击、海啸、地震、重大疫情等 17、《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》指出,信息科技外包可能产生如下风险,并导致银行业金融机构的战略、声誉、合规风险:( )

A、科技能力丧失:银行业金融机构过度依赖外部资源导致失去科技控制及创新能力,影响业务创新与发展;

B、业务中断:支持业务运营的外包服务无法持续提供导致业务中断;

C、信息泄露:包含客户信息在内的银行业金融机构非公开数据被服务提供商非法获得或泄露;

D、服务水平下降:由于外包服务质量问题或内外部协作效率低下,使得银行业金融机构信息科技服务水平下降。

18、银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构可以区别不同情形,依法采

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取( )措施。

A:对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;

B:银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款;

C:取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

19、在撤销清算过程中,被撤销的金融机构工作人员有下列行为之一的,依照刑法关于妨害公务罪、妨害清算罪或者其他罪的规定,依法追究刑事责任;尚不够刑事处罚的,给予撤职直至开除的纪律处分:( )

A:阻挠清算组依法履行职责的; B:拒绝提供情况或者提供虚假情况的; C:抽逃资金、隐匿财产,逃避债务的;

D:恶意转移或者变相转移被撤销的金融机构财产的。 20、面对涉及服务问题的声誉风险事件,商业银行可以采取以下哪些主动手段?( )

A 在建立自己网站的基础上,定期将不良信息和管理信息公布,并对不良信息产生的原因和解决措施给出说明

B 积极接受消费者和舆论的监督,加强与地方政府、监管部门

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的沟通协调

C 通过新闻发布会、接受媒体采访等形式披露有关情况 D 鼓励涉事人员以个人名义在媒体上公开回应疑问和质疑 E 鼓励涉事人员以银行名义在媒体上公开回应疑问和质疑 21、 商业银行声誉风险管理后评价指标可以包括以下哪些?( )

A 风险识别监测处臵能力 B 组织机构设臵 C 媒体效应 D 银行企业形象 E 市场竞争力

22、 银行业机构柜面服务规范包括投诉处理环节,这一环节的原则包括( )

A 明确职责 及时处理 B 受理投诉 规范操作 C 及时沟通 反馈结果 D 总结完善 不断改进 E 公平对待 依规执行

23、 商业银行面对重大声誉事件,相关处臵措施至少应包括( )

A 及时启动应急预案,拟定应对措施

B 指定高级管理人员,建立专门团队,明确处臵权限和职责 C 按照适时适度、公开透明、有序开放、有效管理的原则对外发布相关信息

D 重大声誉事件发生后12小时内向银监会或其派出机构报告有关情况

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