降，称为外汇汇率上浮，本币汇率下浮；反之，如果一定单位的外币换得的本币数额减少，称为外汇汇率下浮，本币汇率上浮。
２.间接标价法(Indirect Quotation)
这种标价法又称应收标价法，是指用一定单位的本国货币作为标准(如1、100、10000等)来计算可折合为多少单位的外国货币。例如2010年1月8日，纽约外汇市场各种外汇收盘价为：
1美元 = 1.0336加拿大元 1美元 = 7.7548港元 1美元 =6.8279人民币 1美元= 1.0354瑞士法郎
(资料来源：http://www.huilv8.org.cn/)
在间接标价法下，本币的金额不变，始终为一定的单位，应收外币的金额随着本币币值的变化而变化。如果一定单位的本币换得的外币数额减少，称为外汇汇率上浮，本币汇率下浮。反之，如果一定单位的本币换得的外币数额增多，说明本币的汇率上浮，外汇汇率下浮。世界上采用间接标价法的国家主要是以英国和美国为代表的少数几个国家。
３.美元标价法(US Dollar Quotation)
对于某个国家或某个外汇市场来说，除本币以外的其他各种货币之间的比价无法用直接或间接标价法来表示。实际上，非本国货币之间的汇率往往是以一种国际上的主要货币或关键货币为标准的。例如，二战以后由于布雷顿森林货币体系的确立，美元成为中心货币，各国外汇市场上公布的外汇牌价均以美元为标准，比如，1美元 = 1.0336加拿大元；1美元 = 7.7548港元；1美元 =6.8279人民币等，这种标价情况被称为“美元标价法”。
1.２.３汇率的分类
【小问题】
中国银行2010年1月6日星期三的外汇报价
交易币种 英镑 瑞典克朗 日元 瑞士法郎 挪威克朗 加拿大元 丹麦克朗 港币 交易单位 100 100 100 100 100 100 100 100 现价（人民币）
1089.05 95.9 7.451 659.82 119.3 657.03 131.64 88.03 卖出价 1099.24 96.42 7.4287 663.2 120 660.1 132.27 88.19 现汇买入价 1090.48 95.65 7.3695 657.91 119.05 654.84 131.22 87.86 现钞买入价 1056.81 92.7 7.142 637.6 115.37 634.62 127.17 87.15 提示：以上报价由中国银行提供，仅供参考，实际以中国银行报价为主。
资料来源：http://forex.http://www.china-audit.com//rmb/index.html
若你出口货物收入英镑，应用什么汇价去兑换人民币？进口支付外汇又如何用人民币兑换？为什么现钞买入价最低？
在国际汇兑的实际业务中，经常涉及到不同种类的汇率，下面我们按不同的分类标准简单介绍一下汇率的不同种类。
１.从银行买卖外汇的角度出发，可将汇率分为买入汇率、卖出汇率、中间汇率和现钞汇率。
买入汇率(Buying Rate )又称买入价，是银行购买外汇时所使用的汇率，卖出汇率(Selling Rate)又称卖出价，是银行卖出外汇使用时的汇率。在外汇市场上，银行通常采用双向报价法，即同时报出买入价和卖出价。银行进行外汇买卖活动时，分别以不同的汇率进行，当银行买入外汇时以较低的外汇价格买入，卖出外汇时则以较高的外汇价格卖出，两者之间的价差即为银行的利润。
在直接标价法下，较小的价格为买入价，较大的价格为卖出价，例如某日纽约外汇市场上，某家银行报出的汇率为：1英镑=2.0056/2.0066美元，表示该银行买进1英镑外汇时付给对方2.0056美元，而卖出1英镑时则向对方收取2.0066美元；而在间接标价法下则相反，价格较小的是外汇卖出价，价格较大的是外汇买入价。例如，某日伦敦外汇市场上某银行美元对英镑的汇率为1英镑=2.0056 / 2.0066美元，则前者表示该行收入英镑即卖出美元的价格是0.4986英镑(1/2.0056)，后者表示该行付出英镑即买入美元的价格，为0.4984英镑(1/2.0066)。所以在间接标价法下，银行所公布的价格中较小的是外汇卖出价，较大的价格是外汇买入价。
中间汇率(Middle Rate)，又称中间价，是银行买入价和卖出价的平均数。中间汇率常常用于报刊上关于汇率的报导、分析和预测等。现钞汇率(Bank Note Rate) 又称现钞价，是银行在买卖外汇现钞时使用的汇率。现钞价又分为现钞买入价和现钞卖出价，银行的现钞卖出价与现汇卖出价相同，但由于银行买入现钞要承担一定的时间成本和运输成本，所以现钞的买入价略低于现汇的买入价。 【小贴士】
银行买卖外汇的原则是“贱买贵卖”，客户买卖外汇的原则是“贵买贱卖”。 ２.按汇率制定的方法不同，可将汇率分为基础汇率和套算汇率。
基础汇率(Basic Rate )是一国所制定的本国货币与关键货币之间的汇率。与本国货币有关的外国货币往往有许多种，但不可能使本币与每种货币都单独确立一个汇率，所以往往选择某种关键货币作为本国汇率的制定标准。所谓关键货币是指在国际贸易或国际收支中使用最多、在各国的外汇储备中占比最大、自由兑换性最强、汇率行情最稳定、事实上普遍为各国接受的货币。目前，各国普遍把美元作为制定汇率的关键货币，因此，本币与美元的汇率一般作为基础汇率。
套算汇率(Cross Rate)是在基础汇率的基础上套算出的本币与非关键货币之间的比率。如果将本币与美元之间的汇率作为基础汇率，则本币与其他非美元货币之间的汇率即为套算汇率，它是通过它们各自与美元之间的基础汇率套算出来的。例如，若在某一时点上我国的基础汇率是1美元兑6.8462元人民币，而美元对英镑的汇率是1英镑兑2.0190美元，则1英镑可兑换13.8225元人民币（6.8462*2.0190）。目前各国外汇市场上每天公布的外汇汇率都是各种货币兑美元之间的汇率，非美元货币之间的汇率均须通过该汇率套算出来。具体计算方法如下：
（１）关键货币相同且同为单位货币或标价货币（同在一侧），用交叉相除法。 例1．
已知：某日外汇市场的行情为1USD=99.19——99.23 JPY ，1USD=1.0672——1.0689 DEM，求1DEM=？JPY。
分析：在这两组报价中，美元均为关键货币并且是单位货币（同在左侧），采用交叉相除的办法。
1USD= 99.19——99.23 JPY
1USD= 1.0672——1.0689 DEM (交叉相除) 因此，1DEM=99.19÷1.0689——99.23÷1.0672 JPY
1DEM= 92.79——92.99 JPY 例2． 已知：某日外汇市场行情为1EUR=1.4411——1.4422 USD，1GBP=1.8986——1.8996 USD，求1EUR=？GBP
分析：在这两组报价中，美元均为关键货币并且是标价货币（同在右侧），采用交叉相除的办法。
1EUR= 1.4411——1.4422 USD
1GBP= 1.8986——1.8996 USD (交叉相除)
因此，1EUR = 1.4411÷1.8996——1.4422÷1.8986 GBP 1EUR =0.7586——0.7597 GBP
（２）关键货币在两组汇率中分别为单位货币和标价货币（一个在左，一个在右），用同边相乘法 例1．
已知：某日外汇市场行情为1USD=99.19——99.23 JPY，1EUR=1.4411——1.4422 USD，求1EUR=？JPY
分析：在这两组报价中，美元均为关键货币并且在两组汇率中分别为单位货币和标价货币，采用同边相乘的办法。
1USD= 99.19——99.23 JPY
1EUR= 1.4411——1.4422 USD (同边相乘)
因此，1EUR=99.19* 1.4411——99.23*1.4422 JPY
1EUR =142.94——143.11 JPY
３.按外汇交易中支付方式的不同可将汇率划分为:电汇汇率、信汇汇率和票汇汇率。 电汇汇率(Telegraphic Transfer Rate, T/T Rate)也称电汇价，指买卖外汇是以电汇方式支付外汇所使用的汇率。银行卖出外汇后，立即用电报、电传等通讯方式通知国外分行或代理行支付款项给收款人，外汇付出迅速，银行无法占用客户汇款资金，且国际电报、电传收费较高，因而向客户收取的价格也就较高。现代外汇市场上多用电汇方式付出外汇，各国公布的外汇牌价一般都是电汇汇率。信汇汇率(Mail Transfer Rate, M/T Rate)也称信汇价，是银行卖出外汇时开具付款委托书，以信函方式通知国外分行或代理行付款时所使用的汇率。由于信汇的邮寄时间较长，银行可利用客户在途资金的时间较长，在此期间银行可占用客户的资金获取利息，因此需将银行占用在途资金的利息扣除，汇率也就较电汇汇率低。票汇汇率(Demand Draft Rate , D/D Rate)也称票汇价，是银行卖出外汇时，开具以其在国外分行或代理行为付款人的汇票时使用的汇率。汇票开立后，交付给汇款人，由汇款人自带或邮寄给收款人，收款人拿到汇票后，即可向付款银行提示或取款。银行可占用客户资金时间也较长，因而汇率较电汇汇率也较低。
４.按外汇买卖成交后交割时间的长短不同，分为即期汇率和远期汇率。 【小贴士】
远期汇率是一种“契约性”汇率，并不是到期的市场即期汇率。
即期汇率(Spot Rate)也称现汇汇率，是交易双方达成外汇买卖协议后，在两个工作日以内办理交割的汇率。远期汇率(Forward Rate)也称期汇汇率，是交易双方达成外汇买卖协议，约定在将来某一时间进行外汇实际交割所使用的汇率。这一汇率是双方以现汇汇率为基础约定的，但往往与现汇汇率有一定差价，其差价称为升水或贴水。当远期汇率高于即期汇率时称外汇升水；当远期汇率低于即期汇率时称外汇贴水；当远期汇率等于即期汇率时称外汇平价。另外，远期汇率虽然是未来交割所使用的汇率，但与未来交割时的市场现汇汇率是不同的，前者是事先约定的远期汇率，后者是将来的即期汇率。
远期汇率的表示也是采用双向报价，即同时报出远期买入价和卖出价。但与即期汇率报价方法不同的是，除了直接表示远期汇率的实际价格外，还经常通过远期差额（也叫掉期率，是指外汇汇率远期升水或贴水的点数）来间接表示远期汇率，因此，要用即期汇率加（减）升水或贴水的点数才能计算出远期汇率，即远期汇率＝即期汇率+（-）升水（贴水）点数。 【小贴士】
在升水贴水点数中，１表示0.0001。例36个点则为0.0036。
通过远期差额计算远期汇率遵循的基本原则为：
（１）远期差额数值大的在前，数值小的在后，计算方法为： 远期买入价＝即期买入价－数值大的点数 远期卖出价＝即期卖出价－数值小的点数
（２）远期差额数值小的在前，数值大的在后，计算方法为： 远期买入价＝即期买入价+数值小的点数 远期卖出价＝即期卖出价+数值大的点数