8 理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程” ，而 非单一金融产品。 （） 正确答案： √

1 全过程理财规划的最后一步是（） 。 A、理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况 B、理财师和客户共同确定理财目标体系 C、帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案 D、收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据 正确答案： D

2 理财师的工作内容不包括（） 。 A、收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据 B、听取客户的理财目标和要求 C、帮助客户实施理财方案 D、向客户提供理财资本 正确答案： D

3 个人经济生活事务管理不包括（） 。 A、个人经济生活、消费支出事务的管理 B、个人各种金融或非金融资产投资的管理 C、明确理财目标，为身边人制定合理的和可操作的理财方案D、个人日常生活中人身与财产风险防范 正确答案： C

4 理财是科学与艺术的结合，科学体现在懂财务、会分析，艺术体现 在能够阅读投资者心理、察言观色。 （） 正确答案： √

5 投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划， 投资策略等进行合理的规划与管理， 以实现其长期理财和生活目标的 专业个人理财服务。 （） 正确答案： ×

6 以下关于第三方理财的说法不正确的是（） 。 A、提供银行服务 B、提供专业理财建议咨询 C、提供保险及税收计划服务 D、不收取费用 正确答案： D

7 下列关于全过程理财规划说法错误的是（） 。 A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。 B、理财师和客户共同确定理财目标体系。 C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案 D、对运营中问题不予以解决。正确答案： D

8 理财师的工作内容包括收集整理个人客户的收入、资产、负债等数 据， 听取客户的理财目标和要求， 并量身为客户指定出财务设计方案， 但无需保证客户财务和闲暇的终身消费。 （） 正确答案： × 9 下列关于个人经济事务管理说法错误的是（） 。 A、包括个人经济生活、消费支出事务的管理。 B、个人日常生活中的管理 C、个人金融和非金融资产的投资管理 D、个人死后遗产处置计划部属于个人经济事务管理。 正确答案： D

1 一般最为活跃的资产是（） 。 A、货币金融资产 B、住宅资产 C、人力资产 D、汽车正确答案： A 2 以下哪项不是理财目标？（） A、赚钱赢利 B、获得他人认可 C、防避风险 D、个人事业有成 正确答案： B

3 以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同？（） A、服务对象 B、经济活动特点 C、理财能力 D、理财资本 正确答案： D

4 个人理财范围是指个人家庭从出生到死亡的长期过程中，有关经济 运行、财务资源配置的一切事项。 （） 正确答案： √

5 理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品。 （） 正确答案： × 6 理财只是一种金融产品。 （） 正确答案： ×

7 关于理财说法错误的是（） 。 A、理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创 新。 B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。 C、国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求，比关注单 一产品推销更为重要” 。 D、个人理财范围：从个人家庭从出生到死亡的长期过程中的有关经 济运行、财务资源配置的一切事项。 正确答案： B 8 理财只是货币资产打理。 （） 正确答案： ×

9 个人理财与公司理财的区别不包括（） 。 A、服务对象不同 B、经济活动特点不同 C、理财目标相同 D、决策理性不同 正确答案： C

1 国内外个人金融理财的不同不涉及以下哪项？（） A、金融环境 B、信用环境 C、法律环境 D、道德环境 正确答案： D

2 以下说法不正确的是（） 。 A、国外税收体制、遗产税制度、员工福利、保险和投资产品等于和 中国情况相差大 B、国内信用环境有所欠缺 C、国内外对财富及理财的观念相同 D、国内外对遗产规划的认

同度不同 正确答案： C

3 关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（） 。 A、是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求 B、 “入世”后银行业市场化，商业化的重要途径 C、银行自身竞争与开拓市场的需要 D、防范银行和个人的投资风险 正确答案： D

4 理财服务活动的开展，必须借助于金融的平台。 （） 正确答案： √ 5 国内拼命赚钱，国外闲暇消费享受。 （） 正确答案： √

6 公司理财法规相当健全， 家庭理财的法规在中国几乎没有出现。 （） 正确答案： √

7 在国外，理财更注重于（） 。 A、拼命赚钱 B、闲暇消费享受 C、享受理财过程 D、丰富生活 正确答案： B

8 国外老人对遗产规划一般都是约定俗成的，觉得这是很自然。 （） 正确答案： √

1 关于银行重视个人理财，说法不正确的是（） 。A、个人金融理财产品研发开始重视 B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优 厚 C、相关的金融法规制度规定已经修订完善 D、理财人员、理财产品评比、奖励开始出现 正确答案： C

2 个人金融理财置于较高位置的原因不包括（） 。 A、个人结算占总结算量的比例较小，份额保持不变 B、个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山 C、银行资金来源的 60%来自于居民家庭的储蓄存款 D、个人信贷占比在迅速增长之中 正确答案： A

3 金融大厦得以矗立的两大支柱是（） 。 A、企业和家庭 B、银行和基金公司 C、个人和企业 D、家庭和个人 正确答案： A

4 银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融组成的有效配置、合 理运用的角度，评析完善金融政策。 （）正确答案： √

5 家庭理财有助于提高居民生活水准，更好持家理财。 （） 正确答案： √

6 关于银行的业务，以下说法正确的是（） 。 A、对公司单位、个人家庭 B、对公司 C、对个人家庭 D、以上均不正确 正确答案： A

7 银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融资产的有效配置、合 理运用的角度，评析完善金融政策。 （） 正确答案： √

8 银行越来越重视个人理财，以下说法不正确的是（） 。 A、银行开始重视个人理财产品研发。 B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优 厚。 C、建立完善修订相关的金融法规制度规定。 D、重视贷款部门 正确答案： D

9个人金融理财置于较高位置的原因错误的是（） 。 A、个人金融总量今日已占到金融总量的半壁江山。 B、银行资源来源的 90%来自于居民家庭的储蓄存款。 C、个人信贷占比在迅速增长之中。 D、个人结算占到总结算量的相当比例，份额迅速上升。 正确答案： B

10 家庭理财虽然不可以提高居民生活水准，但可以更好的持家理财。 （） 正确答案： ×

1 关于家庭理财意义，不正确的是（） 。 A、促进亿万家庭经济的健康运行，人际关系幸福美满 B、家庭金融资源配置的合理节约，对提高整个社会的经济效益也大 有好处 C、造福亿万家庭的金融生活，促使其理财知识增强，技能提高，效 益改善 D、个人状况好了，国家没有了负担 正确答案： D

2 大家关注理财的表现不包括（） 。 A、全民对理财事项很关注 B、股民已达到上亿人 C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注 D、理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办 正确答案： A

3 以下哪项不属于“聚财”？ A、证券投资 B、储蓄存款 C、投资获取收入 D、保险投资 正确答案： C 4 购买汽车属于哪项花费？（） A、养老保障用费 B、购置大件高档品用费 C、子女抚养教育用费 D、医疗住房用费 正确答案： B

5 所有的高收入人士对理财事项均缺乏关注。 （）正确答案： ×

6 关于个人家庭理财的意义说法错误的是（） 。 A、促进亿万家庭经济的健康运行，人际关系幸福美满。

B、家庭金融资源配置的合理节约，对提高整个社会的经济效益也大 有好处。 C、对国家没有意义 D、造福亿万家庭的金融生活，促进其知识增强，技能提高，效益改 善。 正确答案： C

7 以下说法错误的是（） 。 A、投资理财、赚钱花钱已经成为社会热点话题。 B、股民已经达到上亿人士。 C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注。 D、但是理财观念已经深入人心 正确答案： D

8 下列不属于个人金融理财的内容的是（） 。 A、买房 B、买车 C、看书 D、养老保障费用 正确答案： C

9 对于家庭个人用财包括日常收支购买、生活费开销；子女抚养教育 费用；子女结婚成家费用；购建住房用费；医疗保健；养老保障等用 费。 （） 正确答案： √

1 以下哪项是与投资相关的金融理财？（） A、教育储蓄 B、投资贷款 C、养老寿险 D、按揭贷款 正确答案： B

2 以下哪个行为体现的是融资需要？（） A、拾遗补缺 B、证券交易 C、国债购买D、买车积蓄资金 正确答案： A

3 关于个人理财目标，说法不正确的是（） 。 A、不同的人有不同的目标 B、理财目标有长期，中期和短期之分 C、个人理财计划可以提供和指示出一方向 D、理财目标的达成时间不因个人计划而定 正确答案： D

4 客户尚未产生的需要，无法创造出新的金融产品。 （） 正确答案： × 5 个人理财目标只取决于生存环境。 （） 正确答案： ×

6 金融业务分类可分为财产购置相关类、投资相关类、经营相关类、 教育相关类养老保障相关类等。 （） 正确答案： √

7 金融理财中的与住房与养老相关的是（） 。 A、按揭贷款 B、住房储蓄 C、反向抵押贷款、房产养老寿险。 D、养老储蓄正确答案： C

8 客户理财除了赚钱的需要之外，还要融资，即为达到某项目的筹措 资金以备将来再用等。 （） 正确答案： ×

9 以下说法错误的是（） 。 A、买房买车贷款是客户的理财需要。 B、为子女接受大学教育，自己读书积蓄资金。 C、社会需要可以激发客户的需要 D、客户尚未产生的需要，不可以创造出新的金融产品。 正确答案： D

1 专业理财师确定理财方式的因素不包括（） 。 A、资产状况 B、身体状况 C、家庭情况 D、社会发展 正确答案： B

2 理财是一种全面的人生规划，首先必须要做的是（） 。 A、设定理财目标 B、购买养老保险 C、筹措资金 D、购置住房 正确答案： A

3 以下说法不正确的是（） 。 A、不同人生阶段有不同的理财需求 B、积极的理财应该是有目标的理财 C、理财目标的设定要与人生各个阶段的需求配合 D、执行理财计划时需要有所偏差才能保证风险从而保证收益 正确答案： D

4 理财目标因人而异。 （） 正确答案： √

5 确定理财目标后要进行自我评价。 （） 正确答案： × 6 下列说法错误的是（） 。 A、理财是一种全面的认识规划，首先必须设定理财目标。 B、理财规划师为客户确定理财方式需要考虑客户的资产状况。C、还需考虑客户的收入水平 D、但无需考虑家庭情况 正确答案： D

7 下列说法错误的是（） 。 A、理财实际上就是自己分析自己的财务状况，然后做出计划并实施 计划的过程。 B、 每个人都需要理财， 在理财的过程中， 能够使自己对自己的未来， 对自己的钱如何分配有一个打算。 C、 由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同， 理财的目标因而会有

差异。 D、时间和精力规划不属于理财。 正确答案： D

8 下列说法错误的是（） 。 A、积极的理财应该是有目标的理财。 B、我们在设定理财目标时，必须与人生各阶段的需求配合，在执行 理财计划时才不致发生偏差和徒劳无功。 C、人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。 D、理财前不需要明确最适合我的目标是什么。 正确答案： D 1 个人理财目标制定的首要步骤是（） 。 A、多方照顾 B、自我评价 C、目标抉择 D、分期制定 正确答案： B

2 “控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标 的内容？（） A、节财计划 B、购置住房 C、资产增值管理 D、养老规划 正确答案： A 3 以下哪项不属于债务计划的内容？（） A、总体债务规模 B、债务成本C、还债时间 D、债务体系 正确答案： D 4 理财目标一旦制定不能更改。 正确答案： ×

5 已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。 （） 正确答案： √

6 下列说法错误的是（） 。 A、已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。 B、个人可以选择的理财目标很多，但每个人都不可能同时实现适合 于自己的所有目标。 C、目标无需分期制定。 D、确定适合的理财目标后，必须从中抉择一个最适合于自己，或对 自己最重要的理财目标作为特定时期的奋斗目标。 正确答案： C

7 个人理财目标制定应遵从的步骤是：1.自我评价；2.多方照顾；3. 分期制定；4.目标抉择；5.重新评价。 （） 正确答案： √

8 理财目标的内容不包括购置居住用房的计划。 （） 正确答案： ×

9下列说法错误的是（） 。 A、子女教育规划是指为到时支付子女教育费用所定的计划。 B、资产增值管理是理财目标的内容 C、特殊目标规划不属于理财目标内容 D、养老规划与遗产规划属于理财目标的内容。 正确答案： C

1 理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上， 通过 合理资产分配，使（）既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同 时，又能获得充足投资回报。 A、投资组合 B、投资产品 C、投资风险 D、投资理念 正确答案： A

2 以下哪项是权益证券工具？（） A、期权B、货币 C、债券 D、股票 正确答案： D 3 （）是一种高级长期投资。 A、储蓄 B、证券 C、房地产 D、汽车 正确答案： C 4 债券是固定收益证券资本市场工具。 （） 正确答案： √ 5 在美国，购买房地产会增加税收。 （） 正确答案： ×

6 理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通 过合理资产分配， 使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承 受能力同时，又能获得充足投资回报。 （） 正确答案： √ 7 以下不属于证券投资计划的是（） 。 A、货币市场工具（货币结算）B、固定收益证券资本市场工具（债券） C、权益证券工具（股票） D、遗产 正确答案： D 8 房地产投资是一种长期的高级投资计划。 （） 正确答案： √ 9 购买房地产无法减免税收。 （） 正确答案： ×

1 购买房地产目的一般不包括（） 。 A、晚年养老保障 B、显示社会地位 C、融资便利 D、传承后代 正确答案： B

2 关于房地产投资计划需要考虑的问题，不正确的是（） 。 A、房地产是一种高级长期投资B、购房与租房的选择、信贷期限利率把握 C、关注客户目前的支付能力而非长远的支付能力 D、金融机构关于房地产融资的各种规定 正确答案： C

3 关于买房与租房，说法不正确的是（） 。 A、租房不需要考虑首付款 B、租房不需要还贷 C、买房需要考虑楼层、朝向等 D、买房享受不到房价上涨的好处 正确答案： D 4 总的来说，买房优于租房。 （） 正确答案： √

5 不同年龄的人向银行贷款的年限相同。 （） 正确答案： ×