1 一 月 产品名称 数量 金额 利润 合 计 四 月 产品名称 合 计

数量 金额 利润 合 计 产品名称 五 月 数量 金额 利润 产品名称 合 计 六 月 数量 金额 利润 合 计 二 月 合 计 三 月 利润 产品名称 数量 金额 利润 产品名称 数量 金额 新华《理财学原理》复习范围 题型及题量

一、单项选择题（20小题，每小题1分，共计20分）

二、判断正误题（20小题，每小题1分，共计20分） 三、名词解释（3小题，每小题4分，共计12分） 四、简答题（4小题，每小题7分，共计28分） 五、案例分析题（2小题，每小题10分，共计20分） 一、单项选择题

1.理财的核心目标是( )。

A.投资收益最大化 B.个人资产分配合理化 C.个人一生效用最大化 D.财产的保值和升值 2.个人收入达到顶峰的阶段是( )。

A.成长期 B.成年期 C.空巢期 D.退休期

3.金融理财的主要组成部分中，与资产的保值增值最直接相关的是( )。 A.投资规划 B.个人风险管理和保险计划 C.个人税务规划 D.养老规划 4.保险的基本功能是( )。

A.投资 B.避税 C.消灭风险 D.转移、管理风险 5.以下不属于人身险的是( )。

A.责任险 B.人寿保险 C.意外伤害保险 D.医疗保险 6.求学成长期的理财重点在于：( )。 A.投资规划 B.居住规划 C.教育规划 D.养老规划 7.成家立业期的理财重点是( )。

A.投资规划 B.居住与教育规划 C.个人税务规划 D.养老规划 8.子女成长、中年期的理财重点是( )。

A.投资规划 B.教育规划、投资规划与个人风险管理和保险规划 C.个人税务规划 D.养老规划 9.维持期的理财重点在于( )。

A.居住规划 B.教育规划 C. 投资规划、个人风险管理和保险规划、养老规划 D.个人税务规划

10.空巢老年期的理财重点在于( )。

A.居住规划 B.教育规划与个人风险管理和保险规划 C.投资规划与养老规划 D.个人税务规划 11.退休老年期的理财重点在于( )。

A.投资规划 B.居住规划

C.教育规划 D.个人风险管理和保险规划 12.用以作为衡量资金时间价值相对尺度的指标是( ) 。 A．利率和收益率 B．利率和利润率 C．利税率和利润率 D．利润率和收益率 13．财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于( )。 A．努力工作 B．主动投资 C．被动投资 D．被动工作 14．个人理财的最终目标是( )。

A．财务安全 B．财务自由 C．财务独立 D．个人收入最大化 15．青年家庭理财规划的核心策略是( )。

A．防守型 B．攻守兼备型 C．进攻型 D．无法确定 16．家庭收入主导者的生理年龄在55周岁以上的家庭为( )。

A．青年家庭 B．中年家庭 C．老年家庭 D．视家庭和其他成员而定 17．现金规划的核心是建立( )基金。

A．日常生活基金 B．投机 C．应急 D．日常生活和投资 18．在下列理财工具中，( )的防御性最强。 A．固定收益证券 B．股票 C．期货 D．保险 19．下列哪项不属于固定收益证券的范畴?( )

A．中央银行票据 B．国债 C．优先股 D．普通股 20．家庭与事业成长期的需求分析不包括( )。

A．增加收入 B．风险保障 C．储蓄和投资 D．财产传承 21．理财规划必备的基础是( )。

A．做好现金规划 B．做好教育规划 C．做好纳税筹划 D．做好投资规划 22.个人进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值，下列哪项规划的目标向于实现个人(家庭)财产的增值?( )

A．现金规划 B．风险管理与保险规划 C．投资规划 D．财产分配与传承 23．下列哪一项不是个人理财的目的?( )

A．应对独立生活的需要 B．应对意外风险的需要 C．应对消费的需要 D．提高生活水平的需要 24．下列哪一项是个人理财的总体目标?( ) A．实现财务安全 B．获得投资收益 C．实现财务独立 D．个人收益最大化 25．购买保险的目的是( )。

A．资产增值 B．获得收益 C．增加消费 D．转嫁风险 26．下列不是衡量一个人或家庭财务安全内容的是( )。 A．是否有稳定充足的收入 B．个人是否有发展的潜力 C．是否有充足的现金准备 D．是否有汽车 27．中期理财目标的时间一般是( )。

A．1～2年 B．6～1O年 C．10～20年 D．5年 28．在下列理财工具中，( )的风险性最高。

A．固定收益证券 B．股票 C．期货 D．保险

29. 由于单身人士的家庭负担较少，所以他们对风险的承受能力一般( )于已婚人士。

A．弱 B．强 C．等 D．无法确定

30.个人进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值，下列哪项规划的目标更向于实现个人(家庭)财产的保值?( )

A．现金规划 B．风险管理与保险规划 C．投资规划 D. 财产分配 31．每期都按初始本金计算利息的称为( )。 A．单利 B．复利 C．现值 D．终值 32．“利滚利”就是( )。

A．单利 B．复利 C．现值 D．终值

33．在一定时期内，每隔相同的时间，收入或支出相等金额的系列款项称为( )。