194. 简述银行账户与交易账户的区别。 195. 简述银行应设立的限额。 196. 简述贷款保证的风险因素。 197. 简述质押的风险。

198. 简述贷款集中及贷款集中的类型。 199. 简述集团客户认定标准。

200. 列举?假按揭?的常见表现形式。 201. 简述可以出质的权利。

202. 简述关联交易的监管比例要求。

203. 简述良好的信用管理行为应具备的内容。 204. 简述关联自然人的范围。

205. 根据导致风险的因素，流动性风险可分为哪两类。 206. 简述资产组合信用风险评估时应主要考虑的因素。 207. 简述市场风险评估时应主要考虑的因素。

208. 简述银行账户利率风险评估时应主要考虑的因素。

209. 简述银行使用信用风险缓释技术可能存在的剩余信用风险。 210. 简述结构性资产（负债）的主要内容。

211. 简述对市场风险计量结果进行事后检验的内容。

212. 简述应当办理会计手续，进行会计核算的经济业务事项。 213. 简述企业会计核算的禁止性行为。

214. 简述商业银行客户身份识别制度的基本内容。

215. 简述商业银行建立客户身份资料和交易记录保存制度的要求。 216. 简述商业银行未履行哪些反洗钱义务将遭受监管机构的处罚。 217. 简述商业银行授信业务和资金业务内部控制的重点。 218. 简述会计、存款及柜台业务内部控制的重点。 219. 简述商业银行授信后应重点持续监测的主要因素。 220. 简述商业银行对问题授信应采取的措施。

221. 简述商业银行对客户的行业风险、产品风险、管理风险应当关注的内容。

222. 简述商业银行办理集团客户授信业务时，有权单方停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款本息的情形。

223. 简述商业银行对集团客户授信应当遵循的原则。 224. 简述不得设定抵押的财产。

225. 简述个人定期存单质押合同应当载明的主要内容。

226. 简述商业银行对电子银行的重要设施设备和数据应当采取的主要保护措施。

227. 简述商业银行清理融资平台公司贷款的十六字原则。 228. 简述融资平台贷款划分为不良贷款的基本原则。

229. 简述在办理流动资金贷款时，贷款人应在借款合同中与借款人约定的支付条款内容。

230. 简述个人贷款可以自主支付的情形。

231. 简述流动资金贷款采取受托支付的主要情形。

232. 简述在办理固定资产贷款中贷款人应与借款人协议承诺的主要内容。 233. 简述商业银行在办理固定资产贷款时，哪些违规行为可能受到监管机

构处罚。

234. 简述商业银行和信托公司开展融资类银信理财合作业务应当遵循的基本原则。

235. 简述中小企业信贷支持政策。

236. 简述银信理财合作在产品设计、销售宣传方面应当遵守的基本规定。 237. 简述商业助学贷款的期限、利率和金额规定。

238. 简述商业银行提供授信的高新技术企业应满足的条件。

239. 根据银监会发布的《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，简述银行高管除遵守一般从业人员职业操守外，还应当遵守的职业操守规定。

240. 简述商业银行信息科技风险防范措施。 241. 简述商业银行账外经营监控的基本原则。 242. 简述商业银行信用卡营销行为的规范要求。 243. 简述信用卡个性化分期还款协议的基本内容。 244. 商业银行签约的信用卡特约商户应当满足的条件。 245. 简述商业银行信用卡风险资产分类标准。

246. 简述商业银行应当重新识别客户身份的主要情形。

247. 简述金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为。

248. 简述开立个人银行账户，客户应当出具的有效身份证件类型。

249. 简述金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查的主要内容。

250. 简述商业银行在决定使用外部信用评级机构时应当从哪些方面对其进行尽职调查。

251. 简述外部评级机构存在哪些情况时商业银行不得使用其评级结果。 252. 简述禁止银行业金融机构发放的搭桥贷款类型。

253. 根据中国银行业协会发布的《中国银行业柜面服务规范》，简述柜面服务环境的基本规范。

254. 简述存款行需对单位定期存单进行核实确认的主要内容，以及贷款行可依法处分存单的主要情形。

255. 简述商业银行计提表外业务信用风险资本的基本原则。 256. 简述非法金融业务活动的内容。 257. 简述银团贷款协议的主要内容。 258. 简述贷款分类应考虑的主要因素。 259. 简述信用卡套现风险防范措施。 260. 简述操作风险损失数据的收集原则。 261. 简述自我评估方法的作用。

262. 简述自我风险评估方法的工作流程。

263. 简述银信理财合作应当符合的基本要求。 264. 简述流动性风险预警信号。

265. 简述关键风险指标选择时应遵循的原则。 266. 简述信用违约互换的主要构成和条件。 267. 简述授信权限管理的原则。

268. 简述行业风险预警中行业环境风险因素。

269. 简述商业银行代销其设立的基金管理公司发行基金的基本原则。

270. 简述2010年度住房公积金个人住房贷款的使用范围、首付比例和利率规定。

271. 简述融资平台贷款划分为正常类贷款的基本原则以及确定贷款风险权重的基本原则。

272. 简述信贷资产转让的洁净转让原则。

273. 简述商业银行不得与网站上未明确标注哪些信息的网络客户或第三方支付平台签订收单业务相关合同。

274. 简述流动性风险的主要表现形式。

275. 简述证券交易所暂停上市公司股票交易的主要情形。 276. 简述新资本协议在风险管理方面的创新。 277. 简述商业银行小企业授信审批机制。

278. 简述《巴塞尔新资本协议》的出台过程。 279. 简述内部评级的重要作用。

280. 简述内部评级体系中反映某一资产组合损失的类型。

案例分析

1、早在200多年前，亚当?斯密（1723－1790）就在《国富论》第一卷第四章中提出了著名的价值悖论：“水的用途最大，但我们不能以水购买任何物品，也不会拿任何物品与水交换。反之，金刚钻虽几乎无任何使用价值可言，但须有大量其他货物才能与之交换。”（参见《国民财富的性质和原因的研究》，1981）。

问题：

试用经济学原理解释水和金刚钻的价值悖论。

2、某媒体报导：作为世界部分主要原油出口国的联合组织，欧佩克的首要任务就是通过调节产量稳定国际市场石油价格，以维护石油出口国的利益。根据欧佩克最新的价格稳定机制，该组织原油平均价若超过每桶**美元或低于每桶**美元时，其成员国将相应增加或削减原油产量。今年第一季度，由于油价不断下滑，欧佩克已削减日生产配额合计250万桶。 问题：

试用经济学原理解释，为何限制石油的供给可使石油价格上升。

3、某年物价指数为97，同年银行一年期存款利率为8%。 问题：

此时实际利率是多少？

4、下表显示了2001-2005年某国的GDP数据。 问题：

计算2004年的国内生产总值物价平减指数与2003年的国内生产总值物价平减指数变化率，基年=1978年。

年份 2001 2002 2003 2004 2005 按当年不变价格计算的GDP 10.97 12.03 13.58 15.99 18.31 按基年不变价格计算的GDP 3.00 3.27 3.60 3.96 4.37 5、某小企业A是某大型制造企业B的供应商, 年供应量逐年递增。现在A企业面临以下两大难题 ：一是企业B的付款条件为3-6个月的赊销，应收账款占用了企业A大量的流动资金，随着供应量的增大A企业倍感资金周转压力，企业连续生产能力也面临困难。二是向银行借款需要第三方担保和不动产抵押。A企业缺乏不动产，也无法提供银行需要的第三方担保。

问题：

1、银行可为A企业提供怎样的服务来有效解决A企业的困难。 2、具体可为A企业创造什么价值。

6、某省交通厅2005年启动三条高速公路建设项目，项目总投资140亿元。2005年5月该项目在A、B、C三家银行获得贷款，贷款余额分别为10亿、14亿、8亿。后经监管部门现场检查发现，该项目于2005年7月才取得国家环保总局和国土资源部批复的环评报告和建设用地预审。

问题：

1、上述银行在项目贷款发放方面存在哪些问题？ 2、针对上述银行存在的问题，应从哪些方面加强管理？

7、某次检查中发现，XX市城投公司以未获批项目在两个月内从两家银行取