B、代理财政性存款 C、代理财政投资 D、代销开放式基金

77、下列关于我国银行监管机构防范金融风险的措施，说法错误的是（ ）

A、严格执法，深入整治银行业市场乱象 B、处置一批重大风险点 C、弥补监管制度短板 D、多设立银行监督管理机构

78、由银行签发的，承诺自己见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是（A、银行本票 B、银行承兑汇票 C、支票 D、商业承兑汇票

79、下列（ ）属于社会责任类的指标。

A、收入结构调整指标 B、合规执行

C、业务及客户发展指标 D、公众金融教育

80、以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责（ ）

A、组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测 B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

C、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 D、根据国务院授权、代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作 81、支票的特点不包括（ ）

A、支票受金额起点限制 B、支票的出票人是银行存款客户

C、支票可以转让

D、支票的提示付款期限为自出票日起10日

82、处于补缺式地位的商业银行资产规模（ ），提供的信贷产品（ ）

A、很大；较少 B、较大；很多 C、很小；较少 D、较小；很多

83、下列关于合规及合规风险的说法中，不正确的是（ ）

）

A、合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性 B、商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险 C、商业银行经营活动不合规遭受监管处罚属于合规风险 D、商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险 84、存款业务是属于商业银行的（ ）

A、中间业务 B、资产业务 C、负债业务 D、其他业务

85、存款业务按客户类型，分为个人存款和（ ）

A、储蓄存款 B、外币存款 C、对公存款 D、定期存款

86、下列（ ）不属于银行绩效考评的指标。

A、合规经营类指标 B、风险管理类指标 C、发展转型类指标

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D、盈利潜力类指标

87、下列选项中不属于银监会监管职责的是（ ）

A、对银行业金融机构实行并表监督管理 B、维护支付、清算系统的正常运行

C、对银行业金融机构的董事长和高级管理人员实行任职资格管理 D、负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作

88、《商业银行内部控制指引》中对内部控制评价进行具体要求不包括（ ）

A、内部控制评价制度 B、内部控制评价的频率 C、内部控制评价的范围 D、内部控制评价反馈

89、宋体某银行的核心资本为100亿人民币，附属资本为50亿人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则资本充足率为（ ）

A、10% B、8% C、6.7% D、3.3%

90、（ ）策略的立足点不是放在争取新客户上，而是把工夫花在挽留老客户上。

A、分层营销 B、交叉营销 C、大众营销 D、情感营销

采取的监管措施包括（ ）

A、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务 B、限制分配红利和其他收入 C、限制资产转让 D、停止批准增设分支机构

E、责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利 2、财务公司的负债业务包括（ ） A、吸收成员单位存款 B、同业负债业务

C、办理成员单位产品的买方信贷 D、发行金融债券 E、财务公司票据承兑业务

3、根据中国银监会《商业银行信用卡业务管理办法》相关规定，商业银行应加强信用卡收单业务的管理。主要的管理要求包括（ ） A、收单银行应当明确收单业务的牵头管理部门

B、收单银行应当加强对特约商户资质的审核，实行商户匿名制

C、收单银行对从事网卡交易的商户，应当进行严格的审核和评估，以技术手段确保数据安全和资金安全

D、收单银行应当对特约商户设定动态营业额下限 E、收单银行应当对收单业务移动受理终端不定期进行回访 4、银行内部审计的目标主要有（ ）

A、保证国家有关经济金融法律法规、方针政策、监管部门规章的贯彻执行 B、改善风险管理、控制及治理过程的效果

二、多选题（本题共40小题，每题1分，共计40分）

1、银行业金融机构违反审慎经营规则，行为严重危机该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经中国银监会或者省一级派出机构负责人批准，可以对该金融机构

C、在银行业金融机构风险框架内，促使风险控制在可接受水平 D、改善银行业金融机构的运营，增加价值 E、实现对一般风险隐患的监督检查

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5、商业银行的战略风险主要体现在（ ） A、商业银行战略目标缺乏整体兼容性 B、为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷 B、减少财政支出 C、增加税收 D、减少税收 C、整个战略实施过程的质量难以保证 D、为实现目标所需要的资源匮乏 E、风险偏好不适当

6、与银行业经营管理相关的民商事法律包括（A、刑法 B、民法 C、物权法 D、担保法 E、合同法

7、下列属于资本市场的有（ ） A、政府债券市场 B、公司债券市场 C、商品市场 D、股票市场 E、承兑汇票市场

8、同业拆借市场的主要特征有（ ） A、主要限于商业银行等金融机构参加 B、拆借资金规模大 C、拆借期限短 D、拆借利率市场化 E、拆借资金无风险

9、宋体实施扩张性财政政策的手段主要是（ A、增加财政支出

） E、降低存款准备金率

10、根据《商业银行合规风险管理指引》的规定，合规是指商业银行的各项经营活动与法律、规则和准则相一致，其中的法律、规则和准则包括（ ）

A、行政法规

B、自律性组织的行业准则

C、自律性组织的行为守则和职业操守 D、部门规章及其他规范性文件 E、经营规则

11、金融创新的原则包括（ ）

A、合法合规、公平竞争原则 B、应充分尊重他人的知识产权

C、应坚持成本可算、风险可控、信息充分披露的原则 D、应做到“认识你的业务” E、应遵守职业道德标准和专业操守 12、不良贷款的处置方式有很多，包括（ ）

A、直接追偿 B、委外清收 C、债务减免 D、呆账核销 E、资产租赁

13、货币经纪公司的核心业务主要有（ ）

A、境内外外汇市场交易经纪业务 B、境内外货币市场交易经纪业务

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）C、境内外债券市场交易经纪业务 D、境内外股票市场交易经纪业务 E、境内外衍生产品交易经纪业务

14、下列属于商业银行合规管理部门基本职责的是（ ）

A、制定并执行风险为本的合规管理计划

B、审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性 C、组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南 D、积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险 E、收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标

15、互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现（ ）的新型金融业务模式。

A、资金融通 B、支付 C、信息中介 D、结算 E、投资

16、我国财务公司经过30多年的发展，为我国公司金融发展作出了重大贡献，主要体现在（ ）方面。

A、防控企业集团资金风险 B、节省了企业集团的融资成本 C、促进企业集团的产品销售 D、催生了大型企业的财团意识 E、丰富了金融机构体系

17、货币政策的时滞包括的阶段有（ ）

A、中央银行认识到需要采取货币政策 B、公众意识到货币政策并采取措施

C、制定并实施货币政策 D、货币政策执行过程监测 E、所采取的货币政策发挥作用

18、根据《存款保险条例》的规定，下列各项应当参加存款保险的有（ ）

A、外商独资银行 B、中外合资银行 C、农村合作银行

D、外国银行在中国的不具有法人资格的分支机构 E、中资银行海外分支机构的存款 19、中央银行基准利率主要包括（ ）

A、再贷款率 B、再贴现率 C、再存款率 D、存款准备金率 E、超额存款准备金利率

20、关于银行合规风险控制的三道防线，以下说法正确的是（ ）

A、业务部门是内部控制的第一道防线

B、内部控制管理职能部门与风险合规部门是内部控制的第二道防线 C、内部审计部门是内部控制的第三道防线 D、高级管理层是内部控制的第一道防线 E、内控管理职能部门是内部控制的第一道防线

21、中国银监会于2015年9月发布了新的《商业银行流动性风险管理办法（试行）》，该办法要求流动性风险管理的基本要素包括（ ）

A、有效的流动性风险管理治理结构 B、完善的流动性风险管理策略 C、完善的流动性风险管理程序

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