第九章 货币供给

一、填空题

1、从货币供给机制过程看，中央银行供给 ，商业银行创造存款货币。 2、基础货币主要有_________________和 组成。

3、各国划分货币供给层次的主要依据是___ ___ 。 4、商业银行接受客户的现金存款以及从中央银行获得的再贴现和再贷款叫做 。

5、划分货币供给层次的主要依据是___ ___。

6、基础货币是存款准备金和____ _______的总和。 7、货币供给的内生性和外生性争论的政策意义是 。 8、中央银行供给的 与商业银行创造存款货币的关系是一种源与流的关系。

9、 是银行用转账方式发放贷款创造的存款。

10、一国货币是由银行体系提供的，中央银行提 ，商业银行创造存款货币。

11、货币乘数即基础货币扩张或收缩的倍数，是 与基础货币之比。 12、当前通胀压力加大时，中央银行会将存款准备金比率 __。

二、单项选择题

1、货币供给量也是内生变量，这是因为它的大小由（ ） A、个人行为左右 B、经营单位行为左右 C、商业银行经营行为左右 D、各经济主体共同决定

2、在存款总额一定的情况下，法定准备率越高，商业银行可用于放款的份额（ ）

A、不变 B、越少 C、越多 D、难说 3、当银行恐慌发生的可能性增加时，可能导致（ ）。

A、通货比率上升 B、货币乘数变大 C、货币供应增加 D、存款准备金率下降

4、中央银行提高存款准备率，将导致商业银行信用创造能力（ ）

A、上升 B、下降 C、不变 D、不确定 5、货币层次划分的标准是( )。

A、盈利性 B、安全性

C、流动性 D、都不是

6、在其它条件不变的情况下，现金漏损率越低，货币乘数（ ）

A、越大 B、越小 C、不变 D、不一定

7、假设法定存款准备金率为15%，现金漏损率为3%，超额准备金率为2%，则100亿元的原始存款在商业银行体系的派生存款总额为（ ）亿元

A、1000 B、900 C、 500 D、400 8、定期存款与活期存款的比率下降，货币乘数m2将（ ）

A、变大 B、变小 C、不变 D、不一定

9、基础货币为1000亿元，根据简单货币乘数模型，如果法定准备率由10%降低到9%，则货币供应量（ ）

A、增加11111.11亿元 B、增加1111.11亿元 C、减少100亿元 D、减少10亿元

三、名词解释

1、超额准备金 ；2、货币供给的内生性；3、货币供给的外生性 4、基础货币；5、货币乘数；6、货币供应量；7、内生货币（见2）

四、简答题

1、影响货币乘数的因素有哪些？

2、简述中央银行是如何决定和影响货币供给的。 3、简述货币进行层次划分的意义及划分依据。

4、如果中国人民银行向中国工商银行出售100万元的国债，这对基础货币有何影响？

五、计算题

1、已知法定存款准备金率7％，提现率为10％，超额准备金率为8％，试计算存款扩张倍数。如果法定存款准备金率降低到2%，存款扩张倍数有何变化？ 2、 假定活期存款法定准备金率为10％，定期存款法定准备金率为3%，银行超额准备金率为2%，流通中现金比率为30％，活期存款中有60%转化为定期存款；商业银行体系准备金为15000亿元，公众持有现金为10000亿元。

根据以上资料计算： （1）货币乘数； （2）货币供给量。

3、 假设商业银行体系准备金为12000亿元，公众持有现金为8000亿元。活期存款法定准备金率为9％，定期存款法定准备金率为5％，现金漏损率为8％，定期存款与活期存款的比例为0.2，商业银行超额准备金率为4％。

试根据上述资料回答以下问题：

（1）基础货币、货币乘数、狭义货币供给量M1分别是多少？

（2）如果活期存款和定期存款的法定准备率均提高1%，则货币乘数、货币供给量M1分别有何变化？

4、假定支票存款的法定准备金率为10%，并且在整个银行体系没有任何超额准备金的情况下，有一家银行的客户提走了1000元的支票存款，试用T形账户写出前三家银行的存款收缩情况，并计算整个银行体系的存款收缩总额。

六、论述题

1、试论述商业银行和社会公众是如何影响货币供给的。

2、试论述中央银行、商业银行、企业和居民是如何分别决定和影响货币供给的。 3、试论述货币供给机制中政府财政赤字弥补的三种方式是如何决定和影响货币供给的。

4、论述货币供给产生的过程，并分析影响货币供应总量的因素有哪些？

答案

一、填空题

2、基础货币主要有_流通中现金__和 商业银行准备金 组成。 3、各国划分货币供给层次的主要依据是__货币的流动性___ 。 5、划分货币供给层次的主要依据是_金融资产的流动性_。

11、货币乘数即基础货币扩张或收缩的倍数，是货币供给量与基础货币之比。 12、当前通胀压力加大时，中央银行会将存款准备金比率 提高__ 三、名词解释：3、货币供给的外生性6、货币供应量 四、简答题

1、影响货币乘数的因素有哪些？

2、简述中央银行是如何决定和影响货币供给的。 3、简述货币进行层次划分的意义及划分依据。

4、如果中国人民银行向中国工商银行出售100万元的国债，这对基础货币有何影响？ 六、论述题

1、试论述商业银行和社会公众是如何影响货币供给的。 答：由乔顿货币供给模型可知，决定货币供给量变动的基本因素可以概括为基础货币和货币乘数两个。商业银行和社会公众主要是通过影响基础货币或货币乘数来影响货币供给的。

（1）商业银行对货币供给的影响： ①调节超额准备金比率。一是商业银行出于成本—收益动机，视超额准备金的机会成本来决定增减超额准备金数量，从而影响超额准备率，进而影响货币乘数。二是商业银行出于风险规避动机，为防止存款流出造成可能的损失而保有准备金，通过向中央银行借款，从而增加基础货币。因此，调节超额准备金比率会影响基础货币和货币乘数，进而影响货币供给量。

②调节向中央银行借款的规模。决定借款规模的主要是市场利率和再贴现率。显然，市场利率越高，商业银行从中央银行借款的积极性越大，而再贴现率

越高，商业银行向中央银行借款的动力就越小。反之亦然。商业银行向中央银行借款，会增加准备金存款，使基础货币增加，创造存款货币的能力增强。因此，在其他条件不变时，商业银行增加中央银行借款会扩大货币供给量，减少中央银行借款会减少货币供给量。

（2）社会公众对货币供给的影响：

①通货比率（k） ，即流通中现金与活期存款的比率。通货比率与货币乘数有关，而直接取决于公众的意愿，间接地受到财富效应、预期报酬率变动的效应、银行恐慌效应、非法经济活动、季节性因素等多种经济条件的影响。通货比率的提高，会使货币乘数变小，当基础货币不变时，会降低货币供给能力。反之，该比率降低则会放大货币乘数，从而使等量基础货币能够支持更多倍数的货币供给。

②定期存款与活期存款的比例（t）。这直接取决于公众的资产选择，间接受收入或财富、利率水平和结构、市场风险等因素的影响。定期存款与活期存款的比例与货币乘数呈正相关关系，进而也正向地影响货币供给量。

上述分析表明，一国的货币供给量并非完全由中央银行决定，它是由经济体系内的各类经济主体的行为所决定的。

4、论述货币供给产生的过程，并分析影响货币供应总量的因素有哪些？