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【留学生找工作】投行求职｜想进投行？你必须先知道这些

我研究生读的是金融经济的，然后本科也在英国读。之前在Morgen stanley做了summer IBD, 然后在Lazard 做IBD Intern，想换点东西，后来就去做了INGO. 现在我先给大家讲下投资银行吧！因为我之前主要是在外资投行做过，所以对券商的理解我会稍微少一些，所以，主要还是介绍一些外资行吧。

其实宏观上讲投行investing bank是一个很大的公司，投行包括很多部门，它包括前台，中台，后台三个方向。前台是有大家非常想进的投资银行部。 其他的还有传统的sales trading，就是交易部门，在它下面还会有quant，就是工程，可能要有一些编程方面的能力。

其他还有IM, Investment management，就是资产管理，它下面会有两个，一种是为机构客户，另一种是高净值客户做理财。最后一个前台部门，叫做merchant banking，他就是相当于投资银行的直投部门，就是用自己的钱去投资意向公司，靠退出，实现一些高额的回报。中后台部门包括Operation和IT，research。因为其他部门我没做过实习，也不太了

根据我的一些从业经验，我觉得投资银行部主要是帮企业融资的，像IPO都是通过股权融资，也可以用债务进行融资。像其他一些投资银行业务都是并购业务还有一些重组业务。像我之前都是在M&A term多一些。大投行投行部的业务划分非常细，分为product team和coverage team， 产品组的话按照产品分为几个小组然后提供一些具体的产品，就分M&A，ECM,DCM,有的投行会加上一个重组的。

Coverage term就是按不同的行业来划分一些具体的客户，产品组和客户组都是要合作来把一个项目落实的。然后从投行的一些职位分类来说，大学生要进入投行的话，可以从summer item开始，选择大三的暑假或者研一参加，有机会拿到一个return offer，以一个analyst开始。

其实每个投行它的职位的列表都有点不太一样，比如说高盛的话只分为analyst，associate，ED执行董事，还有一个最高的MD, 然后摩根的话稍微复杂一些，分为analyst，associate，ED，D，MD。每个投行都会有一些职称上的特色吧。

Q1： 在投行做了analyst后的发展？

如果你在一家投行做了analyst后的发展，一般的话是有三种。一种是留在投行，继续往上升，升到MD的话可能需要十年的时间。还有一种是进去买方buyside？大家耳熟能详的有一些PE,PC，有一些股权基金，一些风险投资。 国内做的比较

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大股权基金的有春华，PAG。风投的话有IDG,红杉。最后一种的话可能去做直投部。像BAT的话近几年做的比较多，可以去向腾讯的一些投资部门，或者是腾讯产业基金的一些这样的一些position.

Q2：怎么去申请一些投行？

其实每一家投行的网申环节都有点不太一样，像MS比较简单，只要填上你的基本信息，然后附上你的中英文简历就OK。还有一些欧资的投行，像UBS，德意志银行等就可能会比较复杂。它会有很多的open question，然后你填完这些东西后还有online test，因为我没有申过所以不太了解，但是大家可以从应届生等一些国内国外的一些论坛上找到资料。简历的话投行的简历是非常标准的，大家可以从网上找。一个模板提高命中率，就是主要包括background，workingexperience，activities最后是加上你的一些语言能力。

我觉得一个比较标准的可以进入第一轮面试的简历，第一个你主要是要是一个target school？投行的话专业不要紧，但是学校会比较重要一些。如果是国内的学生的话他们可能会要求要有一些海外交换的背景。

像工作经验的话至少要两项关于金融方面的经验。国内的summer item会比较标准一些。说一下实习的含金量吧，对外资投行的一些申请来说，它看中的你的外资投行的经历肯定要高于合资投行的经历也要高于内资投行的经历，像你大一大二的时候能在外资或者合资投行实习一下，你拿下summer item或者大四拿到工作的概率会高一些。

合资的话，因为外资直接在国内做生意的话因为受到一些证券会的一些东西，没有全牌照的一个东西，所以他们在中国成立一些A股市场的话可能需要成立一些JV。CICC是最早的合资银.行。其他比较好的有瑞银证券，高盛高华，瑞信方正，华英证券。证书的话不停要紧，因为你申请IPD的话，它考察更多可能是

corporate Finance和一些会计方面的知识，考CFA当然是一个加分项，但是你可能申请IM 和 Hedge fund？那些更加relevant一些

Q3:先做实习生再进去投行是不是要容易一些？

这个其实比较难说，但一般是这个路径。因为summer item会比较多一点，full time会少一些，像你做了summer item，你的return offer也是不一样，像golden在国内summer item招15个人，就有8到10个人能拿到return offer，像MS的话招20个人，但只有一半或者一半不到的人能拿到offer。

分享投行的经历：

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大一的时候去了MS的summer item，那时什么都不懂，像其他的都是大三或研一的，所以一下子要学很多东西，还要做很多东西。比如你工作到一两点钟，你还要花几个小时来学这到底是什么东西。但是summer item做的东西还是比较简单的，因为没有什么经验，更多的是做banchmarking这些也是你面试中会考察的东西。也有好处，就是你在短时间可以学到很多很多东西，你不仅要学怎么把一个东西做好，做对，你还要跟别人去介绍，汇报这个材料，去证明这些results，numbers都是对的。给大家一个tip就是如果你想拿到return offer，你就不要只更一两个人干，你要多接活，就是要比较aggressive。如果碰到愿意带你愿意教你的人那是最好不过了。

Q4: 当初选择投行的原因？

我大一的时候也不知道选择什么，至少可能在所有的职业生涯中，banking可能是对我来说回报率最高的一个职业。当初在banking和consulting当中选，后来发现consulting不适合我就选择了banking。好处是你学东西很多，你出去见的客户可能是上市公司的CEO或者说是非常senior的董事会的管理层这样。还有最后的salary会很好，相当于直接进入小康吧。坏处是像我每天基本上工作到一两点钟，没有什么私人的生活吧。有可能和同时喝一杯然后回去睡觉九十点钟还是要接着上班。周末可能也是默认的得来公司加加班这样。前一两年会特别苦逼。

Q5: 进入投行的前期准备？硬性或隐性要求，学历专业等

投行是比较看中学校然后比较轻专业的工作。尽量在target school里面，这样进去一面的概率会比较高一些。在国内的target school的应该是北清复交，浙大南大，香港的话一般都可以进。香港大学，香港中文大学，香港科技大学，香港理工大学我都见过，应该都没有问题。然后专业的话的确都可以，如果是金融专业那就最好，如果不是金融方面的专业也OK如果你做过金融方面的实习的话。缺点是如果你是金融专业而且做过实习的话它的问题会更难一些。如果是非金融的话考察你的会更少一些。成绩的话有一些投行是有要求，至少CPA有3.5以上。当然在相同标准下分越高越好。在summer item上，首先是学校，然后是工作经历，再是一些其他的东西。对于一些证书来说其实没有那么重要。

Q6: 在master和finance之间怎么选专业？

我觉得没有很大差别，我的理解是很多课其实是重的，最basic 的技能都有，其实对你之后的申请应该是没有问题的。只要你掌握了最基本的requirement都是可以进的。

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Q7：工科背景毕业后在国外从事本专业工作,回国后在私募基金工作可以进投行吗？

这种情况的话你跟banking的工作的relevant会少一些，你要进投行做IBD的概率会小一些，但你可以考虑其他部门可能性就会更高一些。

Q8：非985,211的金融硕士有CPA可以进投行吗？

因为我一直在国外读书所以不是很清楚非985,211是什么概念，我觉得就外资行来说就那几家target school，但是如果是申国内的券商的绝对是没有问题的，在攒几个券商的实习。而且券商没有那么严格的流程，说一定要有summer item的要求，你的manager喜欢你的话完全可以帮你争取留下来。

Q9：小券商的发展前景如何？

因为我之前没有做过小券商，可能对这方面了解会少一些，但我看到近几年像华纳联合等都比较好。但其实还要看吧，这都很难说。国内券商和国外样都有IQ MA业务它都有排名，可以关注下那个东西。

Q10: 本硕985九月份读研一会计专硕想进投行请问如何规划研究生生活毕业才能进投行？

就像我之前说的那么一个标准的模板。在国内的话至少需要一个国外的交换，语言能力要比较好。研究生的话最好有两到三个金融方面的实习，外资或合资的，IBD也可以是四大的一些intern ship？GPA不能太低，这样的话过简历筛选应该是没有问题。

Q11:投行的笔试来源，面试考查什么？对各部门的介绍，对学习成绩的要求，如何找到投行的实习？

一些是没有笔试的，欧资行是需要笔试的。然后笔试通过后有两次面试。第一次面试是两到三个analyst电话interview，通过的话就会到终面，就是

super day，每家大行会都不一样，包括你要做一些小组讨论。做一些presentation，像MS的话主要是和几个MD聊天。找实习的话我看到很多，内资行的话有中信等，但是她们好像都要求要有研究生的学位。外资的话蛮难找除了summer item或者一些正规途径外的实习，因为他们之前招了小孩和红色背景的人去拉项目后来被SEC查了。

Q12：我之前做过一些会计方面的实习，然后现在想转金融，投出去的简历没有消息，毕业后此时金融方面的工作，现在在MSA 和 MSF之间犹豫