合作型金融监管体制中的跨国中央银行是一种特殊中央银行，发展中国家的跨国中央银行，是发展中国家为争取民族独立，发展民族经济，开展多种经济金融协作形式的成果，是同区域性货币联盟联系在一起的，也是南南金融合作和金融国际化发展的必然结果。三、合作型金融监管体制基本评价

合作型金融监管体制大部分是邻近国家的地区性联合，有利于经济金融合作。在这种框架下，成员国将金融管理权交给跨国中央银行，可以带来节约和有效的优点，具有互相合作、稳定金融、稳定经济的作用。这种模式存在的首要条件是成员国密切合作，具有共同利益。另外，在合作过程中，一国的金融管理政策也可能会失去独立性。 三、我国现行金融监管体制面临的挑战

（一）金融全球化对我国金融监管体制提出挑战

（二）在华外资金融机构经营对我国金融监管体制提出挑战

（三）分业监管体制的效率对我国金融监管体制提出挑战

目前，我国的金融监管体制存在合理性：符合金融业经营模式与监管体制相适应的原则；符合从制度经济学角度分析的成本收益原则；符合环境因素及监管目标方面的变迁规律。但是，在金融全球化过程中，需要针对国内环境做出适应性调整，为实施集中监管体制奠定基础，完善信息披露制度，加强国际合作等。（二）我国金融监管的主要分工

中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会，均属国务院正部级事业单位。目前中国人民银行下设九个大区分行外；中国银监会、中国证监会和中国保监会在各省的机构分别称为银监局、证监局和保监局。 二、对我国现行金融监管体制的评价

（一）金融经营模式与监管体制基本匹配

（二）金融环境与金融监管目标基本适应

（三）金融监管效率与金融安全稳定基本适应

第五章

1．对商业银行市场准入监管的必要性体现在哪些方面 2．试述商业银行市场经营中所面对的主要风险及其监管 3．请对商业银行跨国业务的国际监管前景加以评价 4.商业银行市场推出监管的主要内容是什么

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一、商业银行市场准入监管的必要性 （一）预防性管理的需要

量的要求主要是指对注册商业银行最低资本金的要求，质的标准包括对申请进入的商业银行法人资格、经营管理方式和计划审核要求。 （二）金融规模经济的需要

商业银行经营特点决定了规模化发展才能成本最小化，监管当局需要对商业银行规模和机构数量进行控制。 （三）防止市场垄断的需要

对商业银行市场准入的监管，既要考虑新进市场的商业银行对现存银行经营活动及金融业的影响，又要考虑银行市场结构的合理性。同时，还应当考察地区金融服务状况、地区金融市场潜力以及未来银行业的发展趋势 （一）金融市场准入监管遵循的原则 77页 1. 合法性原则 2. 合理性原则 3. 可控性原则。

第六章

1.证券发行审核制度包括那些类型

2.关联交易对证券市场的影响表现在哪些方面 3.证券公司风险的特点有哪些

4.为什么要加强对证券公司市场退出的监管

第六章

注册制 ：96页 核准制 ：97页

1.证券发行审核制度的类型:.证券发行审核制度是对证券发行实行监督管理的重要内容，目的是防止不良证券进入市场，以保护投资者利益，保持证券市场运行的高效高质。证券发行审核制度分为两种：一是注册制；二是核准制。对证券公司的市场准入包括两种制度:注册制和登记制。

证券发行注册制 证券发行核准制

（二）对上市公司关联交易的监管101页

上市公司关联交易是上市公司及其控股子公司与关联方之间的交易，往往成为操纵利润、粉饰业绩的惯用手段。 （三）境外关联交易监管制度的启示 1、关联交易应纳入法制轨道。 2、重视关联交易对企业的影响。

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3、加强对中介机构的监管。

4、建立信息披露豁免和分类监管制度。 一、上市公司市场退出的监管

通过法定程序将已经不符合上市条件的公司退出证券市场，是各国上市公司退出制度的基本要义。

（一）上市公司市场退出的一般原因 1.失去持续经营能力。 2.股票失去流动性。

3.公司严重违法违规造成恶劣影响。 （二）发达国家或地区的相关规定 （三）我国对上市公司市场退出的监管

1.我国现行法律对退市标准的规定 终止公司股票上市 终止公司债券上市 暂停上市 终止上市

二、证券公司市场退出的监管 （一）证券公司市场退出

1.狭义 ：证券公司被取消证券业务资格，不再经营证券业务 。 2.广义：包括强制退出和商业退出两种情况。

强制退出：证券公司因严重违法违规经营或财务风险严重，被证券监管机关责令关闭，或者因不能清偿到期债务，被法院宣告破产，从而丧失证券业务资格乃至公司法人资格。

商业退出：指证券公司在市场化条件下自行解散，或者因公司合并或分立而解散等情况。

二）加强证券公司的市场退出监管

证券公司的风险特点：社会性 、长期性、复杂性 、系统性 （三）证券公司市场退出监管的主要措施 1.证券公司停业整顿制度

并不必然导致证券公司的退出 2.责令关闭制度

司法互助协定：106页

第七章

1．保险机构市场准入监管中的资本金监管对正常经营活动有何意义（P121）

保险机构的资本金监管

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（一）资本金与资本公积金 1.对资本金监管

以投资主体为标准，资本金可以划分为国家资本金、法人资本金、个人资本金以及

外商资本金四种。 2. 对资本公积金监管

资本公积金是指所有者共有的，非收益转化而形成的资本。包括：（1）股本溢

价，投资者实际缴付的出资额超过其资本金的差额。股份有限公司的股本溢价主要表现为发行股票的溢价净收入；（2）公司法定财产重估增值，重估价值大于账面价值的差额作为资本公积金；（3）接受捐赠的财产；（4）资本汇兑收益。 对资本金监管措施

对资本金的检查分两步：对内控制度评审；实质性检查。对内控制度进行评审

主要调查了解实收资本内控制度。对资本金的实质性检查，主要运用审阅法、复核法、盘点法等方法进行。

4.简述保险机构市场退出的主要形式和程序

一、保险公司兼并

（一）公司组织形式上的限制

有的国家规定，只有股份有限公司相互之间及有限责任公司之间可以兼并，相

互保险公司与其他形式的保险公司一般不能兼并。相互保险公司如若兼并，必须先改组为保险股份有限公司。 （二）股东利益上的限制

有的国家规定，对于可能严重侵害股东和社员利益的兼并不予批准。美国法律

规定，保险公司接受兼并时必须进行保单持有人投票，同意被

兼并的票数过半，公司方可兼并。这样做的目的，在于保护被保险人利益，防止通过兼并

逃避债务。此外，各国保险监管部门还比较注意对敌意收购的监管。 （三）反垄断法的限制

公司兼并后如可能形成垄断，保险监管部门不予批准。 二、保险公司解散及其清算 （一）保险公司解散的条件：

1. 具备解散的事由； 2.经监管部门的批推 （二）对保险公司解散后的清算 三、保险公司撤销及清算 （一）保险公司撤销的原因 （二）对保险公司撤销后的清算 四、保险公司破产及清算监管

（一）保险公司破产程序：当事人申请，法院受理破产申请 ，法院宣告保险公司破产 。

（二）保险公司破产财产清偿顺序

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