《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》知识竞赛题库
第一章
总则 第二章 处理方式及规则
一、 是非题：
1、主管人员是指：各级行内设机构负责人、营业网点负责人和运营主管。
（ ）答案：对
2、本办法适用本行所有员工，但不包括外派境外机构的人员和内退人员。
（ ）答案：错
3、对违规责任人员的纪律处分包括：通报批评、警告、记过、记大过、降职、免职、开除。 （ ）答案：错
4、情节轻微是指：初次违规，且未造成损失的。 （ ）答案：对 5、情节严重是指：明知其行为有损于本行利益的；屡查屡犯的；严重失职的。
（ ）答案：对 6、因违规行为给本行造成直接经济损失的，除按照纪律处分或其他处理外，要按照有关规定，承担全部或部分赔偿责任。 （ ）答案：对
7、办案部门在案件调查过程中，无权对有关责任人员采取停职、责令辞职、免职等组织处理措施。 （ ）答案：错
8、受到警告处分的，从处分决定下达当月起按当年绩效工资标准停发3个月绩效工资。
（ ）答案：错
9、受到降职、撤职处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发12个月绩效工资。 （ ）答案：对
10、对同一员工有两种（含）以上违规行为应受纪律处分的，按其违规行为应给予最高处分档次的处分。 （ ）答案：错
11、纪律处分期满后，没有发生新的违规行为，自动解除。 （ ）答案：对 12、受到警告、记过、记大过处分的，处分期满后，可以有评先奖励资格。
（ ）答案：错
13、受到降职、撤职处分的，自处分生效之日起二年内取消评先奖励资格。
（ ）答案：对
14、受到降职、撤职处分的，解除处分后即可恢复原岗位职务。 （ ）答案：错 15、支行辖内当年发生100万案件的，案发10日内，应停止支行主管部门负责人、主管副行长、行长职务，或责令（引咎）辞职。 （ ）答案：对
16、对经确认属自查发现的案件，可视情况不再追究或减轻追究发案行有关人员的责任，并可视情况不再追究或减轻追究上级行有关人员的责任。 （ ）答案：对
17、内外勾结实施违规行为的，应当从重或加重处理。 （ ）答案：对 18、加重处理，是指在规定的处理幅度以内按上限处理；从轻处理，是指在规定的处理幅
1
度以内按下限处理。 （ ）答案：错
二、单选题：
1、受到记过、记大过处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发（ ）个月绩效工资 答案：B
A、3 B、6 C、12 D、24
2、本办法规定的纪律处分，警告、记过、记大过、降职、撤职的处分期分别为（ ） A、3、6、6、12、12 B、6、6、12、12、24 C、6、6、12、24、24 答案：B
三、多选题：
1、对违规责任人员的其他处理包括：积分处理、通报批评、诫勉谈话、岗位降级、责令辞职、引咎辞职外还包括 （ ） 答案：ABCDE
A、解除劳动合同 B、经济处罚 C、免职 D、停职 E、待岗管理
2、本办法所称不良后果是指： （ ） 答案：ABC A、因违规行为发生50万元（不含）以下案件的；B、造成100万元（不含）以下资金风险或损失的；C、对本行形象、声誉在社会上造成一定负面影响的。
3、本办法所称严重后果是指: （ ） 答案：ABCDE A、因违规行为发生50万元（含）以上案件的；B、造成100万元（含）以上资金风险或损失的；C、造成重大责任事故的；D、受到政府、监管部门通报批评、责令整改或处罚的；E、对本行形象、声誉在社会上造成严重负面影响的。
4、下列说法正确的是： （ ） 答案：AB A、受到降职处分的，降一级聘任职务；B、受到撤职处分的，降两级聘任职务。C、无职可撤、无职可降的，视情节轻重给予记过处分。
5、下列表述正确的是： （ ） 答案：ACD A、对于受处分人在纪律处分期间工作表现不好或拒不悔改的，由原处理行研究决定，延迟解除处分。
B、对于受处分人在纪律处分期间工作表现正常的，由受处分人提出申请，原处理行同意，可以提前解除处分。
C、提前解除处分的，处分期不得少于原处分期的一半。
D、受到纪律处分的员工，在处分期内，发生新的违规行为，加重处理，直至解除劳动合同。
6、有下列情形之一的，可免予处理： （ ） 答案：ABCD A、因不可抗力造成损失、毁损的； B受到暴力胁迫时的失当行为；
C、有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为并向上级报告的；
2
D、因法律规定不明确、外部法律环境变化、错误的执法或者司法行为形成风险的。 7、有下列行为之一的，应当在第三章规定的具体违规行为处罚档次基础上从重或加重处理： （ ）答案：BCDE
A、因违规行为造成不良后果的；
B、指使、教唆、强迫他人实施违规行为的； C、因同一违规行为受到处理后再次发生的； D、在共同违规行为中负主要责任的；
E、违规行为发生后，能采取措施控制风险或消除影响而未采取的；
8、有下列情形之一的，可以在第三章规定的具体违规行为处罚档次基础上从轻或减轻处理： （ ）答案：ABCDEF
A、违规情节轻微，所造成的损失较小且能够主动赔偿的； B、主动报告或检举揭发他人重大违规行为，经查证属实的；
C、有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为或向上级报告的； D、自查发现案件且有效控制涉案嫌疑人和资金的； E、自查发现违规问题并落实整改的；
F、主动报告，积极采取补救措施有效避免、减少损失或主动赔偿损失的；
第三章 违规行为及处理
第一节 领导班子成员和主管人员违反规章制度行为及处理
一、是非题
1、领导班子成员或主管人员授意、指使、强令下属违规办理业务，造成不良后果的，给予开除处分。 （ ）答案：错
2、领导班子成员或主管人员未经授权或征得上级行同意，向新闻媒体、社会公布本行敏感类信息，造成严重后果的。给予记大过至开除处分。 （ ）答案：对
3、领导班子成员或主管人员对违规人员应处理未处理的，应给予记大过至撤职处分。
（ ）答案：错
二、单选题
1、领导班子成员或主管人员对金融规章制度或上级行业务规章制度、规定、通知、批示、批复或决定，未按要求传达、贯彻和组织实施，造成严重后果的；应给予（ ）处分
答案：D A、开除 B、警告至撤职 C、警告至记过 D、记大过至开除
3
2、领导班子成员或主管人员有下列行为之一的，给予警告至记过处分。
（ ）答案：B A、因内部管理失控，下级行发生重大责任事故、严重违规违纪违法案件或连续发生违规违纪违法案件的；
B、擅自将绩效工资挪作他用的；
C、对员工实施违规违纪违法行为不制止、不报告或故意包庇，造成严重后果的；
三、多选题
1、领导班子成员或主管人员有下列行为之一的，给予记大过至开除处分。
（ ）答案：ABC
A、因内部管理失控，本级行发生重大责任事故或违规违纪违法案件的； B、发生重大事故，未按规定报告的；
C、与有业务关系的客户发生非正常资金往来的；
D、业务主管人员未按规定的期限和要求对所辖单位进行常规性检查，未按时完成上级行下达的专项检查的； E、对违规人员应处理未处理的；
第二节 违反柜台业务规章制度行为及处理
一、是非题
1、为客户提供虚假对账单、虚假余额查询单、虚假出资证明、存款证明或其它资信证明的，给予有关责任人员开除处分。 （ ）答案：对
2、盗窃、私藏、截留客户资金、银行资金或权利凭证的；给予有关责任人员开除处分。
（ ）答案：对
3、为无证件客户开立账户，利用虚假证件、资料开立账户的；；给予有关责任人员警告处分（记过至开除） （ ）答案：错
4、贪污、挪用资金的；给予有关责任人员开除处分。 （ ）答案：对 5、盗窃、套取、伪造、变造、擅自印制、销毁重要空白凭证或有价单证的；给予有关责任人员开除处分。 （ ）答案：对
6、办理票据业务中，伪造、变造支票等票据影像信息的；给予有关责任人员开除处分。
（ ）答案：对
7、客户未落实足额资金前为客户办理汇出汇款业务或挪用其他客户的资金或银行资金为汇款人垫付汇款的；给予有关责任人员开除处分。 （ ）答案：对 8、私自刻制、伪造或变造、盗用印章及以此从事诈骗、融资等非法活动的；给予有关责任人员开除处分。 （ ）答案：对
4
9、未履行或未正确履行管理、审核及授权职责；并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员警告至记大过处分。（记过至开除处分） （ ） 答案：错
10代客户办理业务的；并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员警告至记大过处分（记过至开除处分）： （ ）答案：错
11未按规定管理、保管、更换库房或ATM等自助银行设备密码；并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员记过至开除处分： （ ）答案：对
12、 未按规定审核网内往来系统及大、小额支付系统等业务的；并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员警告至记大过处分： （ ）答案：对
13、未在规定时间内核销预警信息或其他违规核销预警信息的，并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员警告至记大过处分： （ ）答案：对
14、违反规定为存款人多头开立银行结算账户的；给予有关责任人员警告至记大过处分.
（ ）答案：对
15、在开账户时，未按规定审核客户有效身份证件的；给予有关责任人员警告至记大过处分。
（ ）答案：对
16、离岗后现金箱未加锁或虽加锁未妥善保管钥匙，造成不良后果的，给予有关责任人员记过至开除处分：（警告至记大过处分） （ ）答案：错
17、柜员代客户办理业务或自办业务，造成不良后果的；给予有关责任人员大过至开除处分（警告至记大过处分） （ ）答案：错
18、临时离职、轮休或工作调动，未按规定办理交接手续的；给予有关责任人员记过至开除处分 （警告至记大过处分）： （ ）答案：错
19、柜员临时离岗，未临时签退业务系统，或营业终了离岗未正式签退系统，造成不良后果的；给予有关责任人员记过至开除处分（警告至记大过处分）： （ ）答案：错
20、柜员私自代保管客户单、折、卡等支付工具、票据、有价证券和印鉴，造成不良后果的；给予有关责任人员警告至记大过处分 （ ）答案：对
21、未按规定办理挂失、换折（卡、单）、重写磁条信息业务的；给予有关责任人员警告至记大过处分： （ ）答案：对
22、隐匿或者故意销毁依法应当保存的会计凭证、会计账簿、财务会计报告的；伪造、变造会计凭证、会计账簿的；未履行或未正确履行职责，导致会计档案发生霉变、毁损、遗失、被盗的。给予有关责任人员警告至记大过处分： （ ）答案：对
23、在办理密码业务中，未按规定受理委托代理密码挂失或委托代理密码重臵业务且造成不良后果的，给予有关责任人员大过至开除处分（警告至记大过处分）。 （ ）答案：错
24、丢失有价单证、重要空白凭证的；给予有关责任人员警告处分。（记大过至开除处分）：
5
（ ）答案：错
25、有价单证、重要空白凭证使用前加盖业务印章的。给予有关责任人员警告至记大过处分（大过至开除处分） （ ）答案：错
26、有价单证、重要空白凭证使用、登记、销号违反规定的；并造成不良后果的，给予有关责任人员大过至开除处分.（警告至记大过处分） （ ）答案：错
27、营业终了，未按规定核对、清点和入库保管重要空白凭证的；并造成不良后果的，给予有关责任人员大过至开除处分 （警告至记大过处分） （ ）答案：错
28、有价单证保管违反“证账”分管的；并造成不良后果的，给予有关责任人员大过至开除处分 （警告至记大过处分） （ ）答案：错
29、未按规定发售或签发有价单证的；并造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分 （ ）答案：对
30、柜员印章未入箱加锁或午休、营业终了未入库、入箱保管被盗用的；给予有关责任人员记过至开除处分： （ ）答案：对
31、柜员离岗，将印章交由非指定交接人代为保管的；给予有关责任人员记过至开除处分：
（ ）答案：对
32、未按规定使用业务印章，或因保管不善，业务印章被盗用的；给予有关责任人员记过至开除处分：（）答案：对
33、未按规定封存上缴或及时销毁已停用、作废的印章，或未妥善保管结算印章被盗用的。给予有关责任人员记过至开除处分（）答案：对
34、 未按规定办理客户预留印鉴挂失和更换印鉴业务的；给予有关责任人员记过至开除处分（）答案：对
35、违规向他人提供预留印鉴的；给予有关责任人员警告处分。（记过至开除处分） （）答案：错 36、为无印鉴、应填未填电子支付密码或印鉴、电子支付密码不符的客户办理取款业务的；给予有关责任人员警告处分.（记过至开除处分）（）答案：错
37、对采用电子验印、系统自动核验未通过，验印操作员未按规定通过人工辅助方式进行核验和换人复核，造成严重后果的；给予有关责任人员警告处分.（记过至开除处分）
（）答案：错 38、电子印鉴建库过程中，未按岗位制约建立、维护印鉴库的；给予有关责任人员警告至记大过处分：（）答案：对
39、违规下载、导出或打印预留印鉴库数据及图像信息的；给予有关责任人员警告至记大过处分：（）答案：对
40、未核对印鉴或未按规定核验印鉴的。给予有关责任人员警告至记大过处分：
6
（）答案：对 41、柜员离岗，将印章交由非指定交接人代为保管的；给予有关责任人员记过至开除处分：（）答案：对
42、未按规定使用业务印章，或因保管不善，业务印章被盗用的；给予有关责任人员记过至开除处分：（）答案：对
43、印、证未按规定分管分用，造成严重后果的；给予有关责任人员记过至开除处分： （）答案：对 44、未按规定填制、取得原始凭证，或填制、取得的原始凭证不符合规定的；给予有关责任人员警告至记大过处分（）答案：对
45、以未经审核或审核不合格的原始凭证为依据记账，或财务处理的；给予有关责任人员警告至记大过处分（）答案：对
46、未坚持当时记账、账折核对和各种往来账定期核对的；给予有关责任人员警告至记大过处分： （） 答案：对
47、账账、账款、账据、账实、账表、内外账不相符，未按规定进行处理的；给予有关责任人员警告至记大过处分（）答案：对
48、信用证、保函、汇票等或有业务的会计核算不准确，或不及时记账、对账和漏记账的。给予有关责任人员大过至开除处分。（警告至记大过处分）（）答案：错
49、柜员之间“空调”现金，空库、白条抵库或空库虚增存款的；给予有关责任人员记警告至记大过处分 （大过至开除处分）（）答案：错
50、营业库款遗留库外的。给予有关责任人员记警告至记大过处分，（大过至开除处分）：（）答案：错
51、未按规定管理、保管、更换库房或ATM等自助银行设备密码的；给予有关责任人员大过至开除处分（警告至记大过处分）：（）答案：错
52、库房门控未执行分管分用和平行交接制度的；给予有关责任人员大过至开除处分 （ 警告至记大过处分）：（）答案：错
53、柜员未按规定碰箱，或营业终了柜员现金箱未由本人和运营主管（或运营主管授权人）双人核对、上锁的；给予有关责任人员大过至开除处分（警告至记大过处分：（）答案：错
54、、未按规定盘库、查库的；给予有关责任人员警告至记大过处分：（）答案：对 55、金库岗位设臵未遵循“管库与守库相分离，管库与资金调拨及记账相分离”原则，或管库员担任ABIS库房现金账账务记账员的。给予有关责任人员警告至记大过处分：
（）答案：对 56、未及时发现银企对账回单加盖印章与预留印鉴不符，造成严重后果的；给予有关责任人员警告至撤职处分（）答案：对
57、银企对账不符，未及时处理的；给予有关责任人员警告至记大过处分。（警告至撤职
7
处分）：（）答案：错
58、未按规定核对系统内、外账务，与人民银行、同业之间账务，或系统内账务的。给予有关责任人员警告至撤职处分：（）答案：对
59、银行汇票未用退回，未转入汇票申请人账户或未按规定退付现金的；给予有关责任人员警告至撤职（.警告至记大过处分）：（）答案：错
60、未审查或审查不严，受理要素不全、背书不连续，未填写被背书人名称、贴现银行名称、金额、日期、收款人被涂改的票据；给予有关责任人员警告至记大过处分：
（）答案：对 61、未按规定管理银行承兑汇票保证金账户的；给予有关责任人员警告至撤职。（警告至记大过处分）：（）答案：错
62、贴现票据拒付后，未及时从贴现申请人账户扣款的；给予有关责任人员警告至记大过处分：（）答案：对
63、受理超期、远期等作废或无效支票的；给予有关责任人员警告至撤职。（警告至记大过处分）：（）答案：错
64、对客户开出的空头支票未按规定办理退票的；给予有关责任人员警告至撤职。（警告至记大过处分）： （）答案：错
65、未按规定受理超过提示付款期限票据的；给予有关责任人员警告至记大过处分： （）答案：对 66、未按规定办理挂失手续的；给予有关责任人员警告至撤职处分：（）答案：对 67、挂失未到规定期限，进行相关业务处理的；给予有关责任人员警告至撤职处分： （）答案：对 68、未及时贷记持票人账户，延压客户资金的；给予有关责任人员警告至记大过处分（警告至撤职处分） （） 答案：错
69、提出代付交换进账单提前入账，或未按规定办理同城清算、票据交换业务的；给予有关责任人员警告至撤职处分：（）答案：对
70、同城清算凭证未与有关凭证核对，交换提入清单与汇总表不符的；给予有关责任人员警告至撤职处分：（）答案：对
71、故意压票、退票、拖延支付、无理拒付的；给予有关责任人员警告至撤职处分： （）答案：对 72、未及时核对资金往来账务，导致案件发生的；给予有关责任人员记大过至开除处分 （）答案：对
73、因玩忽职守造成汇款错汇、重汇款无法追回的。给予有关责任人员记大过至开除处分： （）答案：对
74、未按规定处理资金往来异常、差错往来账报单的；给予有关责任人员警告至记大过分：
8
（） 答案：对 75、未根据原始凭证录入确认往账信息的；给予有关责任人员警告至记大过处分：
（ ）答案：对
76发出查询3日后无查复，未做继续查询；查询、查复书未配对保管；查询、查复未于当日至次日上午处理完毕的；给予有关责任人员警告至记大过处分： （ ）答案：对
77、对收款账号、名称不一致等无法入账的款项、未按规定及时查询或办理退汇的；给予有关责任人员警告至记大过处分： （ ）答案：对
78、与持卡人勾结，帮助持卡人套取现金的；给予有关责任人员撤职至开除处分： （ ）答案：对
79、盗用客户资料，私自以客户名义申领、补办银行卡的；给予有关责任人员警告至记大过处分（撤职至开除处分）： （ ）答案：错
80、为单位卡套取现金的。给予有关责任人员警告至记大过处分（撤职至开除处分）： （ ）答案：错
81、未按要求提供服务或无故拒绝受理银行卡业务的；给予有关责任人员警告至记大过处 分： （ ）答案：对 82、未按规定办理补卡、换卡、销卡的。给予有关责任人员记过至撤职处分（警告至记大过处分）： （ ）答案：错
二、单选题
1、盗窃、私藏、截留客户资金、银行资金或权利凭证的；给予有关责任人员（ ）处分 答案：D
A、警告至记大过处分 B、记过至撤职处分 C、警告至撤职处分 D、开除处分 2、盗窃、套取、伪造、变造、擅自印制、销毁重要空白凭证或有价单证的；给予有关责任人员（ ）处分 答案：A
A、开除处分 B、记过至撤职处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分
3、办理票据业务中，伪造、变造支票等票据影像信息的；给予有关责任人员（ ）处分
答案：D
A、警告至记大过处分 B、记过至撤职处分 C、警告至撤职处分 D、开除处分 4、客户未落实足额资金前为客户办理汇出汇款业务或挪用其他客户的资金或银行资金为
9
汇款人垫付汇款的；给予有关责任人员（ ）处分 答案：A
A、开除处分 B、记过至撤职处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 5、未履行或未正确履行管理、审核及授权职责；并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员（ ）处分： 答案：A
A、记过至开除处分 B、记过至撤职处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 6、代客户办理业务的；并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员（ ）处分：
答案：B
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 7、未按规定设臵柜员操作级别和权限的；并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员（ ）处分： 答案：B
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 8、未按规定管理、保管、更换库房或ATM等自助银行设备密码；并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员（ ）处分： 答案：B
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 9、在办理票据业务中，未按规定办理票据查询、查复，未鉴别票据真伪，导致资金被骗的。并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员记（ ）处分： 答案：B
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 10、未按规定审核网内往来系统及大、小额支付系统等业务的；并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员（ ）处分： 答案：D
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 11、未在规定时间内核销预警信息或其他违规核销预警信息的。并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员（ ）处分： 答案：D
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 12、注册验资账户撤销后，未将资金退回原存款人账户，转入他人账户的；给予有关责任人员（ ）处分： 答案：B
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 13、未按规定办理存款人死亡后或所有权有争议的存款过户、支付业务的；给予有关责任人员（ ）处分： 答案：B
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 14、明知或应知以个人名义开立账户存储单位资金，或单位卡资金未从单位本币基本账户转入的。给予有关责任人员（ ）处分： 答案：B
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A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 15、为无《企业名称预先核准通知书》或有关部门批文的客户开立注册验资临时存款户的；给予有关责任人员（ ）处分： 答案：D
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 16、未经审批办理单位结算账户销户的；给予有关责任人员（ ）处分： 答案：D A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 17、注册验资账户在验资期间办理支付业务的；给予有关责任人员（ ）处分： 答案：D A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 18、未按规定办理变更账户名称、法定代表人的；给予有关责任人员（ ）处分：
答案：D
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 19、违反规定为个人银行结算账户办理转账结算或为储蓄账户办理转账结算的；给予有关责任人员（ ）处分： 答案：D
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 20、违反国家外汇管理局对外币账户管理规定，为客户办理外汇资金收付的；给予有关责任人员（ ）处分： 答案：D
A、开除处分 B、记过至撤职处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 21、办理销户业务时未按规定收回出售未用的重要空白凭证，且无存款人出具承担由此引起的一切经济责任保证书的；给予有关责任人员（ ）处分： 答案：D
A、开除处分 B、记过至撤职处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 22、故意泄露客户存款或账户、账号、客户身份资料等信息的。给予有关责任人员（ ）处分： 答案：D
A、记大过至开除处分 B、记过至撤职处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分
23、在办理存取款（现金）过程中，未执行分级审批制度办理大额现金支取业务，造成严重后果的；给予有关责任人员（ ）处分： 答案：A
A、记大过至开除处分 B、记过至撤职处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分
24、在办理存取款（现金）过程中，发生空存资金行为的。给予有关责任人员（ ）处分：
答案：A
A、记大过至开除处分 B、记过至撤职处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分
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25、在存取款（现金）过程中，玩忽职守，造成大额记账差错的；给予有关责任人员（ ）处分： 答案：D
A、记大过至开除处分 B、记过至撤职处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 26、在存取款（现金）过程中，非数据移植错误、通讯故障、系统运行故障、应用软件缺陷等原因引起重复付款的；给予有关责任人员（ ）处分： 答案：D
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 27、在存取款（现金）过程中，违反规定为存款人支付现金或办理现金存入的。给予有关责任人员（ ）处分： 答案：D
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 28、在办理密码业务中，未按规定受理委托代理密码挂失或委托代理密码重臵业务且造成不良后果的，给予有关责任人员（ ）处分。 答案：D
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 29、柜员代客户签发、填写应由客户办理的重要空白凭证，或代客户编制、约定支付密码的；给予有关责任人员（ ）处分： 答案：B
A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 30、用已作废或停用的重要空白凭证办理业务的；给予有关责任人员记大过至开除处分：：
答案：B
A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 31在有价单证、重要空白凭证管理中，有价单证保管违反“证账”分管的；并造成不良后果的，给予有关责任人员（ ）处分：： 答案：D
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 32在有价单证、重要空白凭证管理中，未及时上缴、销毁已作废或停用的重要空白凭证的；并造成不良后果的，给予有关责任人员（ ）处分： 答案：D
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 33、在有价单证、重要空白凭证管理中，领取重要空白凭证不入账或少入账的；并造成不良后果的，给予有关责任人员（ ）处分： 答案：D
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 34、在有价单证、重要空白凭证管理中撤并网点的有价单证、重要空白凭证未及时清理上缴的。并造成不良后果的，给予有关责任人员（ ）处分： 答案：D
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 35、柜员印章未入箱加锁或午休、营业终了未入库、入箱保管被盗用的；给予有关责任人
12
员（ ）处分： 答案：B
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 36、柜员离岗，将印章交由非指定交接人代为保管的；给予有关责任人员（ ）处分：
答案：B
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 37、未按规定封存上缴或及时销毁已停用、作废的印章，或未妥善保管结算印章被盗用的。给予有关责任人员（ ）处分： 答案：B
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 38未按规定保管客户预留印鉴和银行内部预留印鉴的；给予有关责任人员（ ）处分：
答案：B
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 39、为无印鉴、应填未填电子支付密码或印鉴、电子支付密码不符的客户办理取款业务的；给予有关责任人员（ ）处分： 答案：B
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 40、对采用电子验印、系统自动核验未通过，验印操作员未按规定通过人工辅助方式进行核验和换人复核，造成严重后果的；给予有关责任人员（ ）处分： 答案：B
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 41、验印操作员离柜（岗）未按规定退出电子验印系统的。给予有关责任人员（ ）处分：
答案：B
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 42、电子印鉴建库过程中，未按规定传递、保管预留印鉴卡的；给予有关责任人员（ ）处分： 答案：D
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 43、未核对印鉴或未按规定核验印鉴的。给予有关责任人员（ ）处分： 答案：D
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 44、柜员临时离岗，未临时签退业务系统，或营业终了离岗未正式签退系统，造成不良后果的；给予有关责任人员（ ）处分： 答案：D
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 45、柜员私自代保管客户单、折、卡等支付工具、票据、有价证券和印鉴，造成不良后果的；给予有关责任人员（ ）处分： 答案：D
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分
13
46、未按规定办理协助查询、冻结、扣划业务的；给予有关责任人员（ ）处分：答案：D
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 47、未按规定办理久悬未取账户转入、支取和销户业务的；给予有关责任人员（ ）处分：
答案：D
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 48、未按规定办理抹账、错账冲正、挂账业务的；给予有关责任人员（ ）处分：答案：D
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 49、违反规定进行业务分类或违反规定使用会计科目和统一专用账号的；给予有关责任人员（ ）处分： 答案：D
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 50、未坚持当时记账、账折核对和各种往来账定期核对的；给予有关责任人员（ ）处分：
答案：D
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 51、违反规定办理现金、贵金属、有价单证等出入库或调拨的；给予有关责任人员记（ ）处分： 答案：B
A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 52、营业库款遗留库外的。给予有关责任人员（ ）处分： 答案：B A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 53、库房门控未执行分管分用和平行交接制度的；给予有关责任人员（ ）处分：答案：D A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 54、管库员未执行双人操作的；给予有关责任人员（ ）处分：： 答案：D A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 55、柜员未按规定碰箱，或营业终了柜员现金箱未由本人和运营主管（或运营主管授权人）双人核对、上锁的；给予有关责任人员（ ）处分：： 答案：D
A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 56、在金库内办理钞票兑换的；给予有关责任人员（ ）处分：： 答案：B A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 57、未按规定核对发报回条和报文密押的；给予有关责任人员（ ）处分： 答案：C A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 58对账单据未能及时发出、对账工作未能有效开展的；给予有关责任人员（ ）处分：
答案：C
14
A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 59、银企对账不符，未及时处理的；给予有关责任人员（ ）处分： 答案：C A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 60、未审查或审查不严，受理要素不全、背书不连续，未填写被背书人名称、贴现银行名称、金额、日期、收款人被涂改的票据；给予有关责任人员（ ）处分： 答案：D
A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 61、违规受理、使用现金支票支取现金，或现金支票做转账交易、转账支票支取现金的；给予有关责任人员（ ）处分： 答案：D
A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 62、对客户开出的空头支票未按规定办理退票的；给予有关责任人员（ ）处分：答案：D A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 63、办理商业汇票付款业务，到期前付款的；给予有关责任人员（ ）处分： 答案：D A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 64、未按规定保管核对银行汇票、银行本票底卡的。给予有关责任人员（ ）处分：
答案：D
A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 65、未及时贷记持票人账户，延压客户资金的；给予有关责任人员（ ）处分： 答案：C A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 66、提出借方票据未坚持收妥进账，贷方票据未坚持“先借后贷”的；给予有关责任人员（ ）处分： 答案：C
A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 67、资金清算业务发生差错时，不及时解决或相互推诿的；给予有关责任人员（ ）处分：
答案：C
A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 68、未妥善保管交换票据，造成丢失、损毁的。给予有关责任人员（ 处分： 答案：C A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 69、因玩忽职守造成汇款错汇、重汇款无法追回的。给予有关责任人员（ ）处分：
答案：B
A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 70、未坚持岗位制约、复核制度的；给予有关责任人员（ ）处分： 答案：D A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分
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71、未根据原始凭证录入确认往账信息的；给予有关责任人员（ ）处分： 答案：D A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 72、对收款账号、名称不一致等无法入账的款项、未按规定及时查询或办理退汇的；给予有关责任人员（ ）处分： 答案：D
A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 73、办理支付结算，因工作差错发生延误，影响客户和他行资金使用的。给予有关责任人员（ ）处分： 答案：D
A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 74、与持卡人勾结，帮助持卡人套取现金的；给予有关责任人员（ ）处分： 答案：B A、记过至撤职处分B、撤职至开除处分 C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 75、盗用客户资料，私自以客户名义申领、补办银行卡的；给予有关责任人员（ ）处分：
答案：B
A、记过至撤职处分B、撤职至开除处分C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 76、未按要求提供服务或无故拒绝受理银行卡业务的；给予有关责任人员（ ）处分：
答案：D
A、记过至撤职处分B、撤职至开除处分C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 77、未按规定办理补卡、换卡、销卡的。给予有关责任人员（ ）处分： 答案：D A、记过至撤职处分 B、撤职至开除处分C、警告至撤职处分 D、警告至记大过处分 三、多选题
1、 有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分： 答案：ABC A、贪污、挪用资金的；
B、盗窃、私藏、截留客户资金、银行资金或权利凭证的；
C、盗窃、套取、伪造、变造、擅自印制、销毁重要空白凭证或有价单证的； 2、 有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分 答案：AB A、办理票据业务中，伪造、变造支票等票据影像信息的；
B、客户未落实足额资金前为客户办理汇出汇款业务或挪用其他客户的资金或银行资金为汇款人垫付汇款的；
C未按规定审核客户有效身份证件的；
D、为无《企业名称预先核准通知书》或有关部门批文的客户开立注册验资临时存款户的；
16
3、 有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分 答案：AB
A、私自刻制、伪造或变造、盗用印章及以此从事诈骗、融资等非法活动的； B、为客户提供虚假对账单、虚假余额查询单、虚假出资证明、存款证明或其它资信证明的。
C柜员代客户办理业务或自办业务，造成不良后果的；
D非数据移植错误、通讯故障、系统运行故障、应用软件缺陷等原因引起重复付款的； 4、 有下列行为之一，并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员记过至开除处
分答案：ABC
A、未履行或未正确履行管理、审核及授权职责； B、代客户办理业务的；
C、未按规定设臵柜员操作级别和权限的；
5、有下列行为之一，并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员记过至开除处分：
答案：AB
A、未按规定管理、保管、更换库房或ATM等自助银行设备密码；
B、在办理票据业务中，未按规定办理票据查询、查复，未鉴别票据真伪，导致资金被骗的。
C未按规定办理变更账户名称、法定代表人的；
6、有下列行为之一，并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员警告至记大过处分： 答案：AB
A、未按规定审核网内往来系统及大、小额支付系统等业务的； B、未在规定时间内核销预警信息或其他违规核销预警信息的。 C、未执行分级审批制度办理大额现金支取业务，造成严重后果的； D、发生空存资金行为的。
7、有下列行为之一，并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员警告至记大过处分 ： 答案：AB
A、未按规定审核网内往来系统及大、小额支付系统等业务的； B、未在规定时间内核销预警信息或其他违规核销预警信息的。 C贪污、挪用资金的；
D、盗窃、私藏、截留客户资金、银行资金或权利凭证的；
8、在账户管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：
：
17
答案：ABCD
A、为无证件客户开立账户，利用虚假证件、资料开立账户的；
B、注册验资账户撤销后，未将资金退回原存款人账户，转入他人账户的； C、未按规定办理存款人死亡后或所有权有争议的存款过户、支付业务的； D、明知或应知以个人名义开立账户存储单位资金，或单位卡资金未从单位本币基本账户转入的。
9、在账户管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：
答案：ABCD
A、为无证件客户开立账户，利用虚假证件、资料开立账户的；
B、注册验资账户撤销后，未将资金退回原存款人账户，转入他人账户的； C、未按规定办理存款人死亡后或所有权有争议的存款过户、支付业务的； D、明知或应知以个人名义开立账户存储单位资金，或单位卡资金未从单位本币基本账户转入的。
10、在账户管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：
答案：ABCD
A、为无证件客户开立账户，利用虚假证件、资料开立账户的；
B、注册验资账户撤销后，未将资金退回原存款人账户，转入他人账户的； C、未按规定办理存款人死亡后或所有权有争议的存款过户、支付业务的； D、明知或应知以个人名义开立账户存储单位资金，或单位卡资金未从单位本币基本账户转入的。
11、在账户管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
答案：ABCD
A、未按规定审核客户有效身份证件的；
B、为无《企业名称预先核准通知书》或有关部门批文的客户开立注册验资临时存款户的；
C、违反规定为存款人多头开立银行结算账户的； D、未经审批办理单位结算账户销户的；
12、在账户管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
答案：ABC
18
A、注册验资账户在验资期间办理支付业务的； B、未按规定办理变更账户名称、法定代表人的；
C、违反规定为个人银行结算账户办理转账结算或为储蓄账户办理转账结算的； D盗窃、私藏、截留客户资金、银行资金或权利凭证的；
13、在账户管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
答案：ABC
A、违反国家外汇管理局对外币账户管理规定，为客户办理外汇资金收付的； B、办理销户业务时未按规定收回出售未用的重要空白凭证，且无存款人出具承担由此引起的一切经济责任保证书的；
C、故意泄露客户存款或账户、账号、客户身份资料等信息的。 D、办理票据业务中，伪造、变造支票等票据影像信息的；
14、在办理存取款（现金）过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分： 答案：AB
A、未执行分级审批制度办理大额现金支取业务，造成严重后果的； B、发生空存资金行为的。
C、办理票据业务中，伪造、变造支票等票据影像信息的；
15、在办理存取款（现金）过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分： 答案：AB
A、未执行分级审批制度办理大额现金支取业务，造成严重后果的； B、发生空存资金行为的。
C私自刻制、伪造或变造、盗用印章及以此从事诈骗、融资等非法活动的； D、为客户提供虚假对账单、虚假余额查询单、虚假出资证明、存款证明或其它资信证明的
16、在存取款（现金）过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处
分：答案：ABCD
A、离岗后现金箱未加锁或虽加锁未妥善保管钥匙，造成不良后果的； B玩忽职守，造成大额记账差错的；
C柜员代客户办理业务或自办业务，造成不良后果的；
D非数据移植错误、通讯故障、系统运行故障、应用软件缺陷等原因引起重复付款的； 17、在存取款（现金）过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处
分：答
19
案：AD
A、违反规定为存款人支付现金或办理现金存入的。
B、明知或应知以个人名义开立账户存储单位资金，或单位卡资金未从单位本币基本账户转入的。
C、未按规定办理存款人死亡后或所有权有争议的存款过户、支付业务的；
D非数据移植错误、通讯故障、系统运行故障、应用软件缺陷等原因引起重复付款的； 18、在存取款（现金）过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处
分：答案：ABC
A离岗后现金箱未加锁或虽加锁未妥善保管钥匙，造成不良后果的； B玩忽职守，造成大额记账差错的；
C柜员代客户办理业务或自办业务，造成不良后果的；
D、未按规定办理存款人死亡后或所有权有争议的存款过户、支付业务的；
19、在存取款（现金）过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处
分：答案：ABCD
A离岗后现金箱未加锁或虽加锁未妥善保管钥匙，造成不良后果的； B玩忽职守，造成大额记账差错的；
C柜员代客户办理业务或自办业务，造成不良后果的；
D非数据移植错误、通讯故障、系统运行故障、应用软件缺陷等原因引起重复付款的； 20、在有价单证、重要空白凭证管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分： 答案：ABCD
A丢失有价单证、重要空白凭证的；
B柜员代客户签发、填写应由客户办理的重要空白凭证，或代客户编制、约定支付密码的；
C用已作废或停用的重要空白凭证办理业务的； D有价单证、重要空白凭证使用前加盖业务印章的。
21、在有价单证、重要空白凭证管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分： 答案：BC
A违规下载、导出或打印预留印鉴库数据及图像信息的；
B柜员代客户签发、填写应由客户办理的重要空白凭证，或代客户编制、约定支付密码的；
C用已作废或停用的重要空白凭证办理业务的；
20
D未核对印鉴或未按规定核验印鉴的。
22、在有价单证、重要空白凭证管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分： 答案：ABD
A丢失有价单证、重要空白凭证的；
B柜员代客户签发、填写应由客户办理的重要空白凭证，或代客户编制、约定支付密码的；
C印、证未按规定分管分用，造成严重后果的； D有价单证、重要空白凭证使用前加盖业务印章的
23、 在有价单证、重要空白凭证管理中，有下列行为之一，并造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分： 答案：ABCD
A有价单证、重要空白凭证使用、登记、销号违反规定的； B营业终了，未按规定核对、清点和入库保管重要空白凭证的； C有价单证保管违反“证账”分管的； D未按规定发售或签发有价单证的
24、 在有价单证、重要空白凭证管理中，有下列行为之一，并造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分： 答案：ABCD
A、未按规定发售或签发有价单证的；
B未及时上缴、销毁已作废或停用的重要空白凭证的； C领取重要空白凭证不入账或少入账的；
D撤并网点的有价单证、重要空白凭证未及时清理上缴的
25、 在有价单证、重要空白凭证管理中，有下列行为之一，并造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分： 答案：BCD
A客户未落实足额资金前为客户办理汇出汇款业务或挪用其他客户的资金或银行资金为汇款人垫付汇款的；
B营业终了，未按规定核对、清点和入库保管重要空白凭证的； C有价单证保管违反“证账”分管的； D未按规定发售或签发有价单证的；
26、 在有价单证、重要空白凭证管理中，有下列行为之一，并造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分： 答案：AB
A领取重要空白凭证不入账或少入账的；
B撤并网点的有价单证、重要空白凭证未及时清理上缴的
C柜员印章未入箱加锁或午休、营业终了未入库、入箱保管被盗用的；
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D柜员离岗，将印章交由非指定交接人代为保管的；
27、在印章管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：答案：ABCDE A柜员印章未入箱加锁或午休、营业终了未入库、入箱保管被盗用的； B柜员离岗，将印章交由非指定交接人代为保管的；
C未按规定使用业务印章，或因保管不善，业务印章被盗用的； D印、证未按规定分管分用，造成严重后果的；
E未按规定封存上缴或及时销毁已停用、作废的印章，或未妥善保管结算印章被盗用的。 28、在印章管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：答案：ACD A未按规定封存上缴或及时销毁已停用、作废的印章，或未妥善保管结算印章被盗用的 B柜员私自代保管客户单、折、卡等支付工具、票据、有价证券和印鉴，造成不良后果的；
C未按规定使用业务印章，或因保管不善，业务印章被盗用的； D印、证未按规定分管分用，造成严重后果的；
29、在印章管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：答案：ABCDE A柜员印章未入箱加锁或午休、营业终了未入库、入箱保管被盗用的； B柜员离岗，将印章交由非指定交接人代为保管的；
C未按规定使用业务印章，或因保管不善，业务印章被盗用的； D印、证未按规定分管分用，造成严重后果的；
E未按规定封存上缴或及时销毁已停用、作废的印章，或未妥善保管结算印章被盗用的。 30、在印章管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：答案：ABC A柜员印章未入箱加锁或午休、营业终了未入库、入箱保管被盗用的； B柜员离岗，将印章交由非指定交接人代为保管的；
C未按规定使用业务印章，或因保管不善，业务印章被盗用的；
31、在印章管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：答案：BCD A 未核对印鉴或未按规定核验印鉴的
B柜员离岗，将印章交由非指定交接人代为保管的；
C未按规定使用业务印章，或因保管不善，业务印章被盗用的； D印、证未按规定分管分用，造成严重后果的；
32、在预留印鉴管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：
答案：ABCDE
A未按规定办理客户预留印鉴挂失和更换印鉴业务的； B违规向他人提供预留印鉴的；
C未按规定保管客户预留印鉴和银行内部预留印鉴的；
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D为无印鉴、应填未填电子支付密码或印鉴、电子支付密码不符的客户办理取款业务的； E对采用电子验印、系统自动核验未通过，验印操作员未按规定通过人工辅助方式进行核验和换人复核，造成严重后果的；
33、在预留印鉴管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：
答案：ABC
A验印操作员离柜（岗）未按规定退出电子验印系统的。 B违规向他人提供预留印鉴的；
C未按规定保管客户预留印鉴和银行内部预留印鉴的；
34、在预留印鉴管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：
答案：ABCD
A未按规定办理客户预留印鉴挂失和更换印鉴业务的； B违规向他人提供预留印鉴的；
C未按规定保管客户预留印鉴和银行内部预留印鉴的；
D为无印鉴、应填未填电子支付密码或印鉴、电子支付密码不符的客户办理取款业务的；
35、在预留印鉴管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：
答案：BCD
A电子印鉴建库过程中，未按岗位制约建立、维护印鉴库的；
B、为无印鉴、应填未填电子支付密码或印鉴、电子支付密码不符的客户办理取款业务的；
C、对采用电子验印、系统自动核验未通过，验印操作员未按规定通过人工辅助方式进行核验和换人复核，造成严重后果的；
D、验印操作员离柜（岗）未按规定退出电子验印系统的。
36、在电子印鉴管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
答案：ABCD
A电子印鉴建库过程中，未按岗位制约建立、维护印鉴库的； B电子印鉴建库过程中，未按规定传递、保管预留印鉴卡的； C违规下载、导出或打印预留印鉴库数据及图像信息的； D未核对印鉴或未按规定核验印鉴的。
37、在电子印鉴管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
答案：AB
A电子印鉴建库过程中，未按岗位制约建立、维护印鉴库的； B电子印鉴建库过程中，未按规定传递、保管预留印鉴卡的； C未按规定办理客户预留印鉴挂失和更换印鉴业务的；
23
D违规向他人提供预留印鉴的；
38、在电子印鉴管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
答案：CD
A未按规定办理客户预留印鉴挂失和更换印鉴业务的； B违规向他人提供预留印鉴的；
C违规下载、导出或打印预留印鉴库数据及图像信息的； D未核对印鉴或未按规定核验印鉴的。
39、在电子印鉴管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
答案：ABD
A电子印鉴建库过程中，未按岗位制约建立、维护印鉴库的； B电子印鉴建库过程中，未按规定传递、保管预留印鉴卡的； C 违规向他人提供预留印鉴的； D未核对印鉴或未按规定核验印鉴的。
40、在柜台业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
答案：ABCD
A临时离职、轮休或工作调动，未按规定办理交接手续的；
B柜员临时离岗，未临时签退业务系统，或营业终了离岗未正式签退系统，造成不良后果的；
C柜员私自代保管客户单、折、卡等支付工具、票据、有价证券和印鉴，造成不良后果的；
D未按规定办理挂失、换折（卡、单）、重写磁条信息业务的；
41、在柜台业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
答案：ABCD
A未按规定办理协助查询、冻结、扣划业务的；
B未按规定办理久悬未取账户转入、支取和销户业务的； C未按规定办理抹账、错账冲正、挂账业务的；
D隐匿或者故意销毁依法应当保存的会计凭证、会计账簿、财务会计报告的；伪造、变造会计凭证、会计账簿的；未履行或未正确履行职责，导致会计档案发生霉变、毁损、遗失、被盗的。
42、在柜台业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
答案：AB
A临时离职、轮休或工作调动，未按规定办理交接手续的；
B柜员临时离岗，未临时签退业务系统，或营业终了离岗未正式签退系统，造成不良后果的；
24
C未按规定使用业务印章，或因保管不善，业务印章被盗用的； D印、证未按规定分管分用，造成严重后果的；
43、在柜台业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
答案：CD
A未按规定使用业务印章，或因保管不善，业务印章被盗用的； B印、证未按规定分管分用，造成严重后果的；
C柜员私自代保管客户单、折、卡等支付工具、票据、有价证券和印鉴，造成不良后果的；
D未按规定办理挂失、换折（卡、单）、重写磁条信息业务的；
44、在柜面业务处理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
答案：ABCD
A未按规定填制、取得原始凭证，或填制、取得的原始凭证不符合规定的； B以未经审核或审核不合格的原始凭证为依据记账，或财务处理的； C违反规定进行业务分类或违反规定使用会计科目和统一专用账号的；
D未坚持当时记账、账折核对和各种往来账定期核对的；
45、在柜面业务处理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
答案：ABCD
A违反规定进行业务分类或违反规定使用会计科目和统一专用账号的； B未坚持当时记账、账折核对和各种往来账定期核对的；
C账账、账款、账据、账实、账表、内外账不相符，未按规定进行处理的； D信用证、保函、汇票等或有业务的会计核算不准确，或不及时记账、对账和漏记账的。
46、在现金库（箱）管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
答案：ABC
A柜员之间“空调”现金，空库、白条抵库或空库虚增存款的； B违反规定办理现金、贵金属、有价单证等出入库或调拨的； C营业库款遗留库外的。
47、在现金库（箱）管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
答案：BC
A未按规定管理、保管、更换库房或ATM等自助银行设备密码的； B违反规定办理现金、贵金属、有价单证等出入库或调拨的； C营业库款遗留库外的。
48、 在现金库（箱）管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
答案：ABCD
25
A未按规定管理、保管、更换库房或ATM等自助银行设备密码的； B库房门控未执行分管分用和平行交接制度的； C管库员未执行双人操作的；
D柜员未按规定碰箱，或营业终了柜员现金箱未由本人和运营主管（或运营主管授权人）双人核对、上锁的；
49、 在现金库（箱）管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
答案：ABCD
A柜员未按规定碰箱，或营业终了柜员现金箱未由本人和运营主管（或运营主管授权人）双人核对、上锁的； B在金库内办理钞票兑换的； C未按规定盘库、查库的；
D金库岗位设臵未遵循“管库与守库相分离，管库与资金调拨及记账相分离”原则，或管库员担任ABIS库房现金账账务记账员的。
50、 在现金库（箱）管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
答案：AB
A未按规定管理、保管、更换库房或ATM等自助银行设备密码的； B库房门控未执行分管分用和平行交接制度的；
51、在账务核对中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：答案：ABCDE
A未按规定核对发报回条和报文密押的；
B对账单据未能及时发出、对账工作未能有效开展的；
C未及时发现银企对账回单加盖印章与预留印鉴不符，造成严重后果的； D银企对账不符，未及时处理的；
E未按规定核对系统内、外账务，与人民银行、同业之间账务，或系统内账务的。 52、在账务核对中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：答案：ABC
A未按规定核对发报回条和报文密押的；
B对账单据未能及时发出、对账工作未能有效开展的；
C未及时发现银企对账回单加盖印章与预留印鉴不符，造成严重后果的； D柜员离岗，将印章交由非指定交接人代为保管的；
53、在账务核对中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：答案：CDE
A临时离职、轮休或工作调动，未按规定办理交接手续的；
B柜员临时离岗，未临时签退业务系统，或营业终了离岗未正式签退系统，造成不良后果的
C未及时发现银企对账回单加盖印章与预留印鉴不符，造成严重后果的； D银企对账不符，未及时处理的；
26
E未按规定核对系统内、外账务，与人民银行、同业之间账务，或系统内账务的。 54、在办理票据业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
答案：ABCDE
A银行汇票未用退回，未转入汇票申请人账户或未按规定退付现金的；
B未审查或审查不严，受理要素不全、背书不连续，未填写被背书人名称、贴现银行名称、金额、日期、收款人被涂改的票据； C未按规定管理银行承兑汇票保证金账户的；
D贴现票据拒付后，未及时从贴现申请人账户扣款的；
E违规受理、使用现金支票支取现金，或现金支票做转账交易、转账支票支取现金的； 55、在办理票据业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
答案：ABCDE
A受理超期、远期等作废或无效支票的； B对客户开出的空头支票未按规定办理退票的； C未按规定受理超过提示付款期限票据的； D办理商业汇票付款业务，到期前付款的； E未按规定保管核对银行汇票、银行本票底卡的。
56、在办理票据业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
答案：AB
A银行汇票未用退回，未转入汇票申请人账户或未按规定退付现金的；
B未审查或审查不严，受理要素不全、背书不连续，未填写被背书人名称、贴现银行 名称、金额、日期、收款人被涂改的票据；
C未按规定使用业务印章，或因保管不善，业务印章被盗用的； D印、证未按规定分管分用，造成严重后果的；
57、在办理票据业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
答案：CD
A未按规定使用业务印章，或因保管不善，业务印章被盗用的； B印、证未按规定分管分用，造成严重后果的； C未按规定管理银行承兑汇票保证金账户的；
D贴现票据拒付后，未及时从贴现申请人账户扣款的；
58、 在办理票据业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
答案：ABCD
A受理超期、远期等作废或无效支票的； B对客户开出的空头支票未按规定办理退票的； C未按规定受理超过提示付款期限票据的；
27
D办理商业汇票付款业务，到期前付款的；
59、在办理票据挂失、同城清算、票据交换业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分： 答案：ABCDE
A未按规定办理挂失手续的；
B挂失未到规定期限，进行相关业务处理的； C未及时贷记持票人账户，延压客户资金的；
D提出借方票据未坚持收妥进账，贷方票据未坚持“先借后贷”的；
E提出代付交换进账单提前入账，或未按规定办理同城清算、票据交换业务的； 60、在办理票据挂失、同城清算、票据交换业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分： 答案：ABCD
A同城清算凭证未与有关凭证核对，交换提入清单与汇总表不符的； B资金清算业务发生差错时，不及时解决或相互推诿的； C故意压票、退票、拖延支付、无理拒付的； D未妥善保管交换票据，造成丢失、损毁的。
61、在办理票据挂失、同城清算、票据交换业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分： 答案：AB
A未按规定办理挂失手续的；
B挂失未到规定期限，进行相关业务处理的；
C银行汇票未用退回，未转入汇票申请人账户或未按规定退付现金的；
D未审查或审查不严，受理要素不全、背书不连续，未填写被背书人名称、贴现银行名称、金额、日期、收款人被涂改的票据；
62、在办理票据挂失、同城清算、票据交换业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分： 答案：CD
A银行汇票未用退回，未转入汇票申请人账户或未按规定退付现金的；
B未审查或审查不严，受理要素不全、背书不连续，未填写被背书人名称、贴现银行名称、金额、日期、收款人被涂改的票据； C未及时贷记持票人账户，延压客户资金的；
D提出借方票据未坚持收妥进账，贷方票据未坚持“先借后贷”的；
63、在办理资金往来业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
答案：AB
A未及时核对资金往来账务，导致案件发生的； B因玩忽职守造成汇款错汇、重汇款无法追回的。 C未及时贷记持票人账户，延压客户资金的；
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D提出借方票据未坚持收妥进账，贷方票据未坚持“先借后贷”的
64、在办理资金往来业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
答案：ABCD
A未坚持岗位制约、复核制度的；
B未按规定处理资金往来异常、差错往来账报单的； C未根据原始凭证录入确认往账信息的；
D发出查询3日后无查复，未做继续查询；查询、查复书未配对保管；查询、查复未于当日至次日上午处理完毕的；
65、在办理资金往来业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
答案：ABC
A发出查询3日后无查复，未做继续查询；查询、查复书未配对保管；查询、查复未于当日至次日上午处理完毕的；
B对收款账号、名称不一致等无法入账的款项、未按规定及时查询或办理退汇的； C办理支付结算，因工作差错发生延误，影响客户和他行资金使用的。
66、在办理资金往来业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
答案：CDE
A未及时核对资金往来账务，导致案件发生的； B因玩忽职守造成汇款错汇、重汇款无法追回的。 C未根据原始凭证录入确认往账信息的；
D发出查询3日后无查复，未做继续查询；查询、查复书未配对保管；查询、查复未于当日至次日上午处理完毕的；
E对收款账号、名称不一致等无法入账的款项、未按规定及时查询或办理退汇的； 67、在办理资金往来业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
答案：ABCD
A未坚持岗位制约、复核制度的；
B未按规定处理资金往来异常、差错往来账报单的； C未根据原始凭证录入确认往账信息的；
D发出查询3日后无查复，未做继续查询；查询、查复书未配对保管；查询、查复未于当日至次日上午处理完毕的；
68、在办理资金往来业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
答案：ABCD
A未根据原始凭证录入确认往账信息的；
B发出查询3日后无查复，未做继续查询；查询、查复书未配对保管；查询、查复未
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于当日至次日上午处理完毕的；
C对收款账号、名称不一致等无法入账的款项、未按规定及时查询或办理退汇的； D办理支付结算，因工作差错发生延误，影响客户和他行资金使用的。
69、在办理银行卡业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
答案：ABC
A与持卡人勾结，帮助持卡人套取现金的；
B盗用客户资料，私自以客户名义申领、补办银行卡的； C为单位卡套取现金的。
70、在办理银行卡业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
答案：BC
A未按规定办理挂失手续的；
B盗用客户资料，私自以客户名义申领、补办银行卡的； C为单位卡套取现金的。
D挂失未到规定期限，进行相关业务处理的；
71、在办理银行卡业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
答案：AB
A未按要求提供服务或无故拒绝受理银行卡业务的； B未按规定办理补卡、换卡、销卡的。
C柜员代客户签发、填写应由客户办理的重要空白凭证，或代客户编制、约定支付密码的；
D用已作废或停用的重要空白凭证办理业务的；
第三节 违反中间业务规章制度行为及处理
一、是非题
1、在代理业务过程中，对投资风险和投资收益进行虚假陈述、欺骗性宣传，误导投资者交易的，给予有关责任人员记大过至开除处分。 （ ）答案：对
2、在办理保函业务中，超范围、超权限为客户开具保函的，给予有关责任人员记大过至开除处分。 （ ）答案：对
3、在办理现金管理业务中，工作推诿、拖延导致客户资金损失，客户资源流失或使银行
利益受损的，给予有关责任人员记大过至开除处分。（ ）答案：错
4、在代理业务过程中，泄漏客户资料和交易信息的，给予有关责任人员警告至记大过处分。 （ ）答案：错
5、在办理实物黄金业务中，违反操作规程套取客户或银行资金或实物黄金的，给予有关责任人员开除处分。 （ ）答案：对
30
6、在代理业务过程中，私自为客户填写投保单等资料，并代为客户签名的，给予有关责任人员记大过至开除处分。 （ ）答案：对
7、在中间业务服务收费过程中，超权限减免或提高中间业务服务收费价格标准的，给予二、单选题
1、在投资银行业务管理中，与客户或其他相关中介机构、人员之间有不当利益约定的，给予有关责任人员（ ）处分。
A、记大过至撤职 B、开除 C、记大过至开除 D、警告至记大过 答案：A 2、在代理业务过程中，未执行交易的复核和授权制度，造成不良后果的，给予有关责任人员（ ）处分。
A、记大过至撤职 B、开除 C、记大过至开除 D、警告至记大过 答案：C 3、在办理保函业务中，超范围、超权限为客户开具保函的，给予有关责任人员（ ）处分。
A、记大过至撤职 B、开除 C、记大过至开除 D、警告至记大过 答案：C 4、在办理现金管理业务中，违规为企业开立、变更、注销现金管理服务内容的，给予有关责任人员（ ）处分。
A、记大过至撤职 B、开除 C、记大过至开除 D、警告至记大过 答案：D 三、多选题
1、在代理业务过程中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人员开除处分。
（ ）答案：ABCD
A、销毁、涂改或伪造保险费凭证、代收代付凭证或截留手续费收入的 B、利用客户代收代付窃取客户资金的 C、利用存款证明书骗取客户存款的
D、向保险公司索取正常入账手续费收入之外的其他费用，构成商业贿赂的
2、在代理业务过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分。
（ ）答案：ABC
A、开展开放式基金代理销售、债券柜台交易及二级托管业务时，无故拒绝客户委托申请的
B、开展个人实盘外汇买卖时，未与客户签订交易协议书的
C、未按规定收取代理手续费或收取代理手续费不按规定入账
D、通过银行员工的个人账户，过渡办理开户单位的代收代付业务，或单位结算账户资金转入银行员工个人结算账户作过渡的
3、在上门服务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分。
（ ）答案：ABCDE
有关责任人员警告至撤职处分。 （ ）答案：对
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A、未经审批，开展上门服务的
B、单人上门收款、收票据（除国际结算项下的进出口单据）的 C、出具虚假银行回单的
D、上门收取大额现金，车辆、人员不符合规定的
E、收回的现金未经非上门服务人员清点、确认、记账，或记账不符合规定的
第四节 违反金融市场业务规章制度行为及处理
一、是非题
1、未经授权、超越授权或授权终止后从事金融市场业务（指各类自营及代客本外币资金交易及投资业务，下同）经营活动并造成严重后果的，给予有关责任人员记大过至开除处分。
（ ）答案：对 2、故意以不利于我行的非公平价格开展金融市场业务的，给予有关责任人员记大过至开除处分。 （ ）答案：错 3、未按监管部门和行内业务及风险管理政策、规章制度等相关规定，经营管理金融市场业务的，给予有关责任人员警告至记大过处分。 （ ）答案：对 二、单选题
1、在授权书内容不明确时，未经请示擅自开展金融市场业务的，给予有关责任人员( ）处分。 答案：c A、记过至撤职 B、开除 C、警告至记大过 D、撤职至开除
第五节 违反托管业务规章制度行为及处理
一、是非题
1、未在规定时间内按照托管资产划拨指令正确执行资金划转的，并造成严重后果的，给予有关责任人员警告至撤职处分。 ( ） 答案：错
2、违反托管协议、保管合同等有关法律文件，造成不良后果的，给予有关责任人员警告至撤职处分。 （ ） 答案：对
3、故意损毁、灭失托管业务活动的记录、账册、报表和重要合同等资料，造成严重后果的，给予有关责任人员开除处分。 （ ） 答案：对
4、未按规定向监管部门报送报表，造成不良后果的，给予有关责任人员警告至撤职处分。 （ ） 答案：对
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5、未按规定及时、准确复核托管资产会计估值报表，造成不良后果的，给予有关责任人员记大过处分。 （ ） 答案：错
二、单选题
1、违反托管业务工作纪律的，给予有关责任人员（ ）处分。 答案：C A、记过至撤职 B、开除 C、警告至撤职 D、记大过至开除
2、未经授权或超授权，进行托管资产资金划转的，给予有关责任人员（ ）处分。 答案：D A、记过至撤职 B、开除 C、警告至撤职 D、记大过至开除
3、损毁、丢失托管业务活动的记录、账册、报表和合同等资料的，给予有关责任人员（ ）处分。 答案：C
A、记过至撤职 B、开除 C、警告至撤职 D、记大过至开除
4、公开披露的信息资料和披露活动违反法律法规及其他有关规定，损害投资人及相关当事人合法权益的，给予有关责任人员（ ）处分。 答案：C
A、记过至撤职 B、开除 C、警告至撤职 D、记大过至开除
第六节 违反外汇业务规章制度行为及处理
一、是非题
1、未按规定填报上级行要求的各类外汇业务统计报表，漏报、虚报业务数据造成不良后
果的，给予有关责任人员处分。 （ ）答案：对
2、与客户串通，在买卖双方无真实贸易合同关系情况下对外开立跟单信用证的，给予有关责任人员开除处分。 （ ）答案：对
3、未经授权或批准，经营外汇业务的，给予有关责任人员开除处分。 （ ）答案：错 4、继续经营已被银监会等国内监管机构责令停办或取消的外汇业务的，给予有关责任人员开除处分。 （ ）答案：错
5、为不符合开证条件的企业开证的，给予有关责任人员开除处分。 （ ）答案：错 6、擅自超越对外有权签字人员授权级别、签字权限对外签字的，给予有关责任人员记大过至撤职处分。 （ ）答案：对
7、未经授权或超越授权权限，审批辖内分支机构外汇业务市场准入与退出的，给予有关责任人员记大过至撤职处分。 （ ）答案：对
8、对上报外汇业务市场准入与退出的申请材料弄虚作假的，给予有关责任人员警告至撤职处分。 （ ）答案：对
9、未经总行授权，在境外开立账户，或未按规定使用境外账户的，给予有关责任人员警告至撤职处分。 （ ）答案：错
10、违反规定办理国际结算、结售汇业务、提供对外担保或开立备用信用证，造成严重后果的，给予有关责任人员记大过至撤职处分。 （ ）答案：对
二、单选题
1、未按规定处理国际结算纠纷，造成严重后果的，给予有关责任人员（ ）处分。
33
答案：D A、记过至撤职 B、开除 C、警告至撤职 D、记大过至撤职
2、违反规定办理国际结算、结售汇业务、提供对外担保或开立备用信用证，造成不良后果的，给予有关责任人员（ ）处分。 答案：C
A、记过至撤职 B、开除 C、警告至撤职 D、记大过至开除 3、未按规定办理国际收支申报，造成收支申报数据出现严重错误的，给予有关责任人员（ ）处分。
答案：C A、记过至撤职 B、开除 C、警告至撤职 D、记大过至开除
4、未经授权，交换代理行控制文件的，给予有关责任人员（ ）处分。 答案：D A、记过至撤职 B、开除 C、警告至撤职 D、记大过至撤职
5、未经授权或超授权对外提供担保或开立备用信用证的，给予有关责任人员（ ）处分。 答案：B
A、记过至撤职 B、开除 C、警告至撤职 D、记大过至撤职
6、未按业务实际发生期限和金额，准确、及时申报代理行授信额度占用的，给予有关责任人员（ ）处分。 答案：A
A、警告至撤职 B、开除 C、记过至撤职 D、记大过至撤职
7、未经批准超额使用代理行授信额度的，给予有关责任人员（ ）处分。 答案：C A、记过至撤职 B、开除 C、警告至撤职 D、记大过至撤职
8、未经批准擅自与外资金融机构签订授信融资协议（含授信融资承诺）或授予外资金融机构本外币融资信用额度的，给予有关责任人员（ ）处分。 答案：A
A、警告至撤职 B、开除 C、记过至撤职 D、记大过至撤职
9、未按本行和SWIFT组织有关规定使用、维护SWIFT系统，导致通讯中断、瘫痪、报文延误等系统异常，造成不良后果的，给予有关责任人员（ ）处分。 答案：C
A、记过至撤职 B、开除 C、警告至撤职 D、记大过至撤职
10、未按规定核对发报回条和报文密押的，给予有关责任人员（ ）处分。 答案：C A、记过至撤职 B、开除 C、警告至撤职 D、记大过至撤职
第七节 违反银行卡业务规章制度行为及处理
一、是非题
1、 制成卡在保管和领用环节丢失、被盗的，给予有关责任人员开除处分。
（ ） 答案：错
2、截留应交给客户的银行卡，或以“调包”的手段欺骗客户，将信用记卡当作借记卡交给客户的,给予有关责任人员记大过至开除处分。 （ ） 答案：错
3、银行卡工作人员冒用他人身份，以虚假资料办卡的, 给予有关责任人员记大过至开除处分。 （ ） 答案：对
4、违规受理密码重臵或密码挂失业务，造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分。 （ ） 答案：对
5、卡片（空白卡、制成卡）在辖内运送过程中，未按规定采取保安措施，造成卡片毁损或丢失的, 给予有关责任人员记大过处分。 （ ） 答案：错 二、单选题：
1、 信用卡档案资料保管不善，造成缺损、遗失的，给予有关责任人员（ ）处分。
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答案：B
A、警告至记过； B、警告至记大过； C、记大过至降级； D、记大过以上
2、空白银行卡未按重要空白凭证管理，保管、领用不善，造成空白卡片丢失或被盗的，给予有关责任人员（ ）处分。 答案：D
A、警告至记过； B、警告至记大过； C、记大过； D、记大过至开除处分 3、、信用卡业务中授权与记账、系统管理岗与业务处理岗、调查岗与（ ）混岗操作，造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分。 答案：C
A、审查岗 B、审批岗 C、审查审批岗 D、催收岗
4、向客户交付银行卡时，未及时提醒其更换初始密码及密码安全的重要性，造成不良后果的，给予有关责任人员（ ）处分。 答案：C
A、不处分 B、警告 C、警告至记大过 D、记大过
5、对吞卡保管不善或未按规定进行处理，造成严重后果的，给予有关责任人员（ ）处分。 答案：D
A、警告至记过； B、警告至记大过； C、记大过至降级； D、记大过至开除；
6、未按规定对高风险账户进行止付或未执行透支追索制度的，给予有关责任人员（ ）处分。 答案：B
A、警告至记过； B、警告至记大过； C、记大过； D、记大过至开除
7、卡片保管无专用工具、专用空间，保管场所不符合安全、消防等规定，安保措施未落实，造成卡片毁损或丢失的；给予有关责任人员（ ）处分。 答案：D
A、警告至记过； B、警告至记大过； C、记大过； D、记大过至开除 8、随意占用授权业务专用设备或未按规定使用专用授权电话授权的, 给予有关责任人员（ ）处分。 答案：B
A、警告至记过； B、警告至记大过； C、记大过； D、记大过至开除
9、银行卡业务中，未按规定办理查询、查复，造成不良后果的；给予有关责任人员（ ）处分。 答案：C
A、警告； B、警告至记过 C、警告至记大过； D、记大过；
10、银行卡业务中，未执行岗位制约制度，混岗操作的，给予有关责任人员（ ）处分。 答案：A A、警告至记大过 B、记大过 C、撤职 D、撤职至开除 三、多选题
1、有下列行为（ ）之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分。 答案：ACD A、空白卡、制成卡的保管与制卡未实行岗位分离，造成不良后果的； B、违反规定提高持卡人的信用等级或信用额度的；
C、制成的测试卡未进行登记管理，造成卡片丢失、被盗的；
D、对上缴作废的银行卡未及时处臵，被内部人员截留重新写磁使用的。
答案：AD
A、超权限授权持卡人透支的；
B、未按规定对申请人资料真实性、手续完整性及不良信用记录进行审核或调查的； C、制卡人员泄露制卡密码，或将制卡机具临时交他人代管的。
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2、在办理银行卡业务中，有下列行为（ ）之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分。
D、未经批准开办银行卡业务或擅自发行新卡种的。
3、在办理银行卡业务中，有下列行为（ ）之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分： 答案：ACDE
A、未按规定对信用卡申请人、保证人进行资信审查的；
B、未按规定对申请人资料真实性、手续完整性及不良信用记录进行审核或调查的； C、需担保发卡的，向保证、质押、抵押手续不齐全的申请人发卡的； D、未执行24小时授权值班制度或授权值班期间擅自离岗，造成无人值班。 E、未认真登记《授权登记簿》、《授权值班登记簿》的；
第八节 违反电子银行业务规章制度行为及处理
一、是非题
1、利用自助设备盗取自助设备钞箱现金的，给予有关责任人开除处分。
（ ）答案：对
2、利用电子银行盗取客户或银行资金的，给予有关责任人警告至记大过处分。 （ ）答案：错
3、私自复制和留存客户资料的电子信息或纸质信息的，给予有关责任人开除处分。 （ ）答案：错
4、电子银行落地业务处理不及时，给客户造成资金损失的，给予有关责任人警告至记大过处分。 （ ）答案：对
5、虚增电子银行注册客户的，给予有关责任人开除处分。 （ ）答案：错 6、未经授权批准，擅自开办电子银行业务的，给予有关责任人记大过至开除处分。 （ ）答案：错
7、违反自助设备操作规程，造成资金被盗用的，给予有关责任人警告至记大过处分。 （ ）答案：错
8、未经客户同意，擅自为客户注册电子银行业务的，给予有关责任人记大过至开除处分。 （ ）答案：错 二、单选题：
1、采取空存现金、擅自挪用银行内部资金或客户资金等严重违规手段虚增电子银行交易量的，给予有关责任人（ ）处分。
A、开除 B、记大过至开除 C、警告至记大过 D、记过至撤职 答案：A 2、窃用他人银行证书及密码进行操作或使用他人银行证书及密码进行操作，造成严重后果的，给予有关责任人（ ）处分。
A、开除 B、记大过至开除 C、警告至记大过 D、记过至撤职 答案：B 3、授意、指使或强迫经办人员利用各种不正当手段虚增电子银行交易量或注册客户数的，给予有关责任人（ ）处分。
A、开除 B、记大过至开除 C、警告至记大过 D、记过至撤职 答案：B 4、在电子银行客户证书制作、保管和发放及自助设备维护管理过程中，未按相关规定进行操作的，给予有关责任人（ ）处分。
A、开除 B、记大过至开除 C、警告至记大过 D、记过至撤职 答案：C 5、在管理权限内获准开办农业银行网站，但使用域名不符合总行相关管理规定的，给予
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有关责任人（ ）处分。
A、开除 B、记大过至开除 C、警告至记大过 D、记过至撤职 答案：C 6、未按客户要求，擅自进行电子银行业务操作，给客户造成风险或资金损失的，给予有关责任人（ ）处分。
A、开除 B、记大过至开除 C、警告至记大过 D、记过至撤职 答案：B 7、电子银行业务管理员、操作员变更时，未履行变更手续，造成不良后果的，给予有关责任人（ ）处分。
A、开除 B、记大过至开除 C、警告至记大过 D、记过至撤职 答案：C 三、多选题
1、下列哪几种行为，给予相关责任人记大过至开除处分。 A、擅自使用客户电子银行，造成严重后果的。
B、未及时上报电子银行业务重大突发事件，造成严重后果的。
C、未按规定审核客户资料，导致假冒注册事件发生并造成资金损失的。
D、未经客户同意，擅自使用客户证书进行操作的。 答案：BC 2、下列哪几种行为，给予相关责任人开除处分。 A、擅自修改客户指令信息，造成严重后果的。
B、未经批准自行开办银行网站或冒用本行名义开办网站的。 C、虚增电子银行交易量的。
D、在电子银行业务受理过程中，未按相关规定进行操作的。 答案：A 3、下列哪几种行为，给予相关责任人警告至记大过处分。
A、未妥善保管本人的银行证书及密码，被他人使用造成不良后果的。 B、授意企业客户利用自有资金虚增电子银行交易量，造成严重后果的。
C、对于涉及经营非法交易活动商户的电子银行业务，发现后未及时停办的。
D、电子银行落地业务处理不及时，给客户造成资金损失的。 答案：CD
第九节 违反信贷业务规章制度行为及处理
一、是非题
1.在客户授信中，违反授权政策和信贷管理规定，未按照“先授信、后用信”要求办理信贷业务的，给予有关责任人员记大过至撤职处分 答案：对
2.在客户授信中，未经有权人审批，超授信额度办理信贷业务的，给予有关责任人员开除处分 答案：错
3.在应用CMS中，未按规定向上级行或其他机构报送数据的；给予有关责任人员警告至记大过处分 答案：对
4.在应用CMS中，未按规定完成各种系统接口数据提取、交换的；给予有关责任人员记过至撤职处分 答案：错
5.在应用CMS中，未按规定进行技术维护，造成系统运行出现事故的；给予有关责任人员警告至记大过处 答案：对
6.在应用CMS中，越权访问，泄漏信息的，给予开除处分。 答案：错 7.在信贷调查过程中，未对明显不符合国家产业政策、信贷政策的信贷业务进行风险提示的；给予有关责任人员警告至记大过处分： 答案：对
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8.在信贷调查过程中，未按规定尽职调查，调查不细不实的，给予有关责任人员记过至开除处分 答案：错 9.在信贷审查过程中，未提出明确审查意见的；给予有关责任人员警告至记大过处分：
答案：对
10.在信贷审议过程中, 相互串通，影响审议结果的,给予有关责任人员记大过至开除处分： 答案：错
11.违规审批发放异地贷款的；给予有关责任人员记大过至开除处分： 答案：对 12.违规审批同意发放以贷收贷、以贷收息贷款的；给予有关责任人员记大过至开除处分：
答案 ：对
13.未按规定审批办理贷款展期、重新约期的；给予有关责任人员撤职至开除处分：
答案：错
14.审批同意发放不符合借新还旧、还旧借新条件贷款的；给予有关责任人员开除处分：
答案：错
15.未按规定审批减免保证金的；给予有关责任人员警告处分： 答案：错 16.授信执行过程中，采取收回贷款不入账、少入账或推迟入账等手段，截留、挪用信贷资金的，给予有关责任人员开除处分。 答案：对
17.擅自对借款人实行贷款挂账停息，豁免利息、减收或缓收利息的；给予有关责任人员撤职至开除处分 答案：对
18.故意隐瞒客户经营管理中存在的重大风险，造成严重后果的；给予有关责任人员记大过至撤职处分 答案：错
19.违反规定销毁或隐匿、篡改信贷档案，造成严重后果的；给予有关责任人员记大过至撤职处分 答案：错
20.不执行批复中提出的贷后管理要求，造成严重后果的；给予有关责任人员记撤职处分
答案：错
21.未在规定的时间内向借款人、担保人主张权利，导致借款、担保合同超过诉讼时效，造成严重后果的；给予有关责任人员记大过至撤职处分 答案：对
22.收贷收息推迟入账的。给予有关责任人员记大过处分 答案：错 23.未按规定进行资金账户监管，导致信贷资金被挪用，或未及时发现客户挪用信贷资金并预警的；给予有关责任人员记过处分： 答案：错
24．未按规定对抵（质）押物和保证人进行管理的；给予有关责任人员警告至记过处分：
答案：对
25.未按规定管理信贷档案造成损毁遗失，并未采取补救措施的；给予有关责任人员警告至记过处分： 答案：对
26.发现风险信号未及时报告或未及时处理，导致风险加大的；给予有关责任人员警告处
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分 答案：错
二、单选题
1.蓄意在CMS、CRM中录入虚假信息，误导决策、逃避上级行监控或牟取个人私利的；给予有关责任人员 答案：A
A记大过至开除：B开除 C记大过至撤职 D警告至撤职
2.未按规定对客户信息、授信信息、审批信息、用信信息、贷后管理信息、贷款分类管理信息、资产减值信息等进行真实、准确、完整、及时地录入，造成系统数据缺漏、失真，误导信贷决策的；给予有关责任人员 答案：A
A记大过至开除：B开除 C记大过至撤职 D警告至撤职
3.未按规定尽职调查，调查严重失实，造成严重后果的；给予有关责任人员： 答案：C A记过至撤职 B开除 C 记过至开除 D警告至撤职
4.在信贷审批过程中,缺程序、逆程序或变相逆程序审批信贷业务的；给予有关责任人员
答案：C
A记过至撤职 B开除 C撤职至开除 D警告至撤职
5.在信贷审批过程中,审批同意发放不符合国家产业政策信贷业务或擅自核批突破信贷政策和规章制度信贷业务的。 给予有关责任人员 答案：C
A记过至撤职 B开除 C撤职至开除 D警告至撤职
6.超出核定的客户统一授信额度违反规定审批发放贷款的； 答案：B A记过至撤职 B记大过至开除 C撤职至开除 D警告至撤职
7.违规签发银行承兑汇票、办理贴现业务的。 答案：C A记过至撤职 B开除 C记大过至开除 D警告至撤职
8.收贷收息不入账、少入账的；给予有关责任人员 答案：C A记过至撤职 B开除 C撤职至开除 D警告至撤职
9.抽逃抵（质）押物、银行承兑汇票保证金或其他保证金，造成严重后果的。给予有关责任人员 答案：D
A记过至撤职 B开除 C警告 D撤职至开除
10.不执行贷后管理例会决议，导致风险加大的；给予有关责任人员 答案：C A记过至撤职 B开除 C警告至记过 D撤职至开除
11.不执行批复中提出的贷后管理要求的。 答案：C A记过至撤职 B开除 C警告至记过 D撤职至开除
三、多选题
1.有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分： 答案：ABCD
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（A）账外发放贷款的；
（B）擅自动用银行承兑汇票保证金或其他保证金的； （C）擅自动用质押单证的；
（D）发放虚假贷款，或内外勾结、弄虚作假骗取银行贷款的。
2.有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分： 答案：ABCD （A）未按规定实行贷款审查委员会制度或合议制度的； （B）未按规定实行审贷部门分离或岗位分离的； （C）未按规定实行信贷业务报备制度的；
（D）未按规定实行信贷部门负责人业务任职资格认定的。
3.在应用“中国农业银行信贷管理系统群”（以下简称CMS）、“中国农业银行客户关系管
理系统”（以下简称CRM）过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（A）未按规定向上级行或其他机构报送数据的；
（B）违反CMS、CRM管理办法要求，造成数据错误、数据丢失等严重后果的； （C）未按规定实施信贷业务网上作业的； （D）擅自篡用他人密码进行信贷业务操作的。
4.在信贷调查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：答案:ABD
答案：BCD
（A）对调查发现的重大问题故意隐瞒，误导信贷决策的； （B）帮助、默许客户编造虚假信息资料，撰写虚假调查报告的； （C）未按规定尽职调查，调查不细不实的。
（D）撰写与客户实际情况明显不符的虚假调查报告或担保合同无效、抵（质）押品价值明显高估的。
5.在信贷审查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：答案:BCD (A) 未按规定尽职调查，调查不细不实的 （B）隐瞒审查中发现重大问题的；
（C）按领导或有关方面授意违规进行审查，造成严重后果的； （D）向有权审批人提供虚假审查报告的。
6.在信贷审查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
答案：ABCD
（A）未按规定对不同意的报备项目反馈报备审查意见的；
（B）未对送交的信贷资料、调查材料的完整性进行审查的；
（C）违反规定对未经有权调查部门调查的信贷业务进行审查，并转入下一信贷业务环节
的；
（D）未对不符合国家产业政策、信贷政策和贷款条件的信贷业务按规定进行风险提示的。
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7. 在信贷审议过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：
答案：ABCD
（A）违反复议制度规定对信贷事项进行复议的； （B）未达到规定人数召开贷审会（合议会）的； （C）贷审会（合议会）主持人发表诱导性发言的； （D）未按规定实行计票或虚假计票的；
8.在信贷审议过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：
答案：ABD
（A）贷审会（合议会）应记名投票而未实行记名投票或记名投票不符合制度规定的； （B）贷审会（合议会）未按规定形成会议纪要的； （C）未按规定实行计票或虚假计票的；
（D）投票前未将投票表决表的姓名进行密封，考核评价委员工作时未经贷审会（合议会）
办公室工作人员拆封，贷审会（合议会）记名投票未按规定对投票结果进行保密，实行网上作业未按规定保密的。
9. 在信贷审批过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
答案：ABCD
（A）向关系人审批发放信用贷款或以优于其他借款人的条件向关系人发放担保贷款的；（B）审批同意发放需经贷审会（合议会）审议而未审议的信贷业务的； （C）审批同意发放贷审会（合议会）审议未通过的信贷业务的； （D）越权或变相越权审批授信、用信的；
10.授信执行过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
答案：ABCD
（A）未按审批内容办理信贷业务，造成严重后果的；
（B）未按规定进行放款审核或不执行放款审核意见放款，造成严重后果的；
（C）与抵（质）押人或出质人恶意串通，办理或授意办理虚假抵（质）押担保手续的； （D）帮助客户隐匿、转移资产，帮助客户通过假破产、假改制等方式逃废银行债务的； 11.授信执行过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：
答案：ABCD
（A）未按审批内容办理信贷业务，以致造成风险加大或主要风险控制措施未落实的； （B）签订信贷合同、办理担保手续不合规，造成严重后果的；
（C）未按规定进行资金账户监管，导致信贷资金被挪用，造成严重后果的； （D）因工作失误损毁、遗失抵（质）押有价单证和权利凭证等重要信贷档案，造成严重
后果的；
12.授信执行过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：
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答案：BCD
（A）采取收回贷款不入账、少入账或推迟入账等手段，截留、挪用信贷资金的 （B）发现重大风险信号未按规定及时报告或及时处理，造成严重后果的；
（C）未按规定进行押品现场核查、价值重估、保证人定期核保，造成严重后果的； （D）不执行贷后管理例会决议，造成严重后果的；
13.授信执行过程中，有下列行为之一，未造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记过处分： 答案：ACD
A未按审批内容办理信贷业务的； B收贷收息推迟入账的
C签订信贷合同、办理担保手续不合规，影响法律效力的； D未按规定进行贷后检查的；
第十节 违反个人信贷业务规章制度行为及处理
一、是非题
1、违规为本行员工发放个人贷款，用于非法营利活动的给予有关责任人员开除处分。
（ ）答案：对
2、办理个人质押贷款过程中，质押单证未办理止付手续被支取，质押单证未经所有人书面承诺、签字形成无效质押的，给予有关责任人员记大过至降职处分。 （ ）答案：错
3、在办理小额农户贷款和惠农卡业务中，收受现金或索取好处的，给予有关责任人员记大过至撤职处分。 （ ）答案：错
4、向不符合信用贷款条件的客户办理信用贷款业务的，给予有关责任人员记大过至撤职处分。 （ ）答案：错
5、未核实保证人担保能力或超出保证人担保能力发放个人贷款的，给予有关责任人员警告至记大过处分。 （ ）答案：对
6、存单、保单、他项权利证明、车辆抵押登记手续等抵（质）押权利凭证未入库保管或保管不善的，给予有关责任人员记大过至降职处分。 （ ）答案：错
7、未按制度规定，发放借款人以他人名义申请的个人贷款的，给予有关责任人员开除处分。 （ ）答案：错
8、向不符合准入条件的农户发放农户小额贷款的，给予有关责任人员警告至记大过处分。
（ ）答案：对
9、向有逾期贷款的农户发放农户小额贷款的，给予有关责任人员记过至撤职处分。
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（ ）答案：错
10、在办理个人贷款过程中未按规定执行关联方回避制度的，给予有关责任人员警告至记大过处分。 （ ）答案：对 二、单选题
1、与借款人串通以假存单、假有价证券或假他项权证办理个人贷款的，给予有关责任人员的处分是： （ ）答案：D
A、记大过至撤职 B、警告至记大过 C、记过至降职 D、开除
2、骗取或挪用惠农卡资金，供本人或他人使用的，给予有关责任人员的处分是：
（ ）答案：D
A、记大过至撤职 B、警告至记大过 C、记过至降职 D、解除劳动合同
3、自行审批、发放、使用个人贷款的，给予有关责任人员的处分是： （ ）答案：A
A、记大过至撤职 B、责令辞职 C、开除 D、解除劳动合同 4、未按规定核实农户贷款抵（质）押物权属、真实性以及保证人情况的，给予有关责任人员的处分是： （ ）答案：D
A、通报批评 B、待岗管理 C、免职 D、警告至记大过
5、在办理个人贷款过程中未按规定对申请人、保证人进行资信审查的，给予有关责任人员的处分是： （ ）答案：B
A、记过至降职 B、警告至记大过 C、积分处理 D、通报批评
6、在办理个人贷款过程中未按规定执行关联方回避制度的，给予有关责任人员的处分是：
（ ）答案：C
A、开除 B、解除劳动合同 C、警告至记大过 D记大过至撤职
7、委托信息员、村干部、村委会、专业合作社等其他农村组织机构和个人对农户小额贷
款进行发放、收回等工作的，给予有关责任人员的处分是： （ ）答案：A
A、警告至记大过 B记大过至撤职 C、开除 D、解除劳动合同 三、多选题
1、下列行为可给予有关责任人员开除处分是： （ ）答案：AB A、伪造、变造、窃取客户资料或采取假名、冒名等手段，办理个人贷款的。 B、采取收回贷款不入账、少入账或推迟入账等手段，截留、挪用贷款资金的。 C、未按规定进行尽职调查，导致未能及时识别和阻止房产、车辆虚假按揭的。
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D、未按规定验证保单、存单等质押物的真实性，形成无效质押的。
2、下列行为可给予有关责任人员解除劳动合同是： （ ）答案：CD A、质押单证未经所有人书面承诺、签字形成无效质押的。
B、未按规定进行尽职调查，导致未能及时识别和阻止房产虚假按揭的。 C、越权或变相越权发放农户贷款，造成不良后果的。
D、违反规定，多人承贷少数人使用或私贷公用，造成不良后果的。
3、办理个人贷款过程中有下列行为的，可给予有关责任人员记大过至撤职处分是：
（ ）答案：AC
A、未及时办理抵（质）押手续形成重复抵（质）押，造成严重后果的。 B、越权或变相越权发放农户贷款，造成不良后果的。
C、未达到解抵（质）押要求，违规提前办理解抵（质）押手续的。
D、采取收回贷款不入账、少入账或推迟入账等手段，截留、挪用贷款资金的。 4、下列行为可给予有关责任人员警告至记大过处分是： （ ）答案：ABCD A、向不符合信用贷款条件的客户办理信用贷款业务的。
B、未核实保证人担保能力或超出保证人担保能力发放个人贷款的。 C、未按制度规定，发放借款人以他人名义申请的个人贷款的。 D、向不符合准入条件的农户发放农户小额贷款的。
5、在办理个人贷款过程中，可给予有关责任人员警告至记大过处分的违规行为有：
（ ）答案：ABCD
A、向有逾期贷款的农户发放农户小额贷款的。
B、未按规定核实农户贷款抵（质）押物权属、真实性以及保证人情况的。 C、未按规定对申请人、保证人进行资信审查的。
D、委托村干部对农户小额贷款进行发放、收回等工作的。
第十一节 违反风险管理业务规章制度行为及处理
一、是非题
1.在风险报告中,风险水平自评价数据与实际差异较大，并严重影响风险水平评价结果的；给予有关责任人员记大过至撤职处分 答案：对
2.在风险报告中,发现或知悉重大风险事件，未及时采取应对措施，致使我行风险状况恶化，造成不良后果的。给予有关责任人员记大过至撤职处分 答案：对
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3.在风险报告中，未在规定时限内通过风险报告系统等规定报告方式报送各类风险报告，造成不良后果的；给予有关责任人员警告至记过处分： 答案：对
4.在风险报告中，对接报的风险报告未按规定时限上报，造成不良后果的；给予有关责任人员警告至撤职处分： 答案：错
5.在风险报告中，未按标准划分风险事件等级，导致未按规定时限和内容要求报告，未能准确揭示和评估风险的；给予有关责任人员警告至记过处分： 答案：对
6.对调查中发现的重大问题故意隐瞒，误导评级决策的；造成严重后果的，给予有关责任人员记大过至撤职处分： 答案：错
7.伪造、篡改基础信息，操纵评级的；造成严重后果的，给予有关责任人员记大过至开除处分： 答案：对
8.越权或者变相越权，进行评级授权或审核认定评级业务的；造成严重后果的，给予有关责任人员记大过处分： 答案：错
9.未按规定及时发起评级，或未及时根据风险信号重新发起评级，进行评级更新，时间超过30天以上的；给予有关责任人员警告至撤职处分 答案：对
10.隐瞒评级审核中发现的重大风险信息，造成评级结果严重偏离的；给予有关责任人员警告至撤职处分 答案：对
11.未对明显的风险信息或行业、产业政策风险信息进行提示，或者虽然进行提示，但仍提出维持评级意见，造成评级低估客户风险的；给予有关责任人员警告至撤职处分 答案：对
12.未及时登记评级信息，导致评级信息长期失真的；给予有关责任人员撤职处分
答案：错
13.未经许可，透露客户评级信息，对客户关系造成不良影响的；给予有关责任人员警告至开除处分 答案：错
14.为不符合免评级条件的客户套用免评级条款规避评级的。给予有关责任人员警告至撤职处分 答案：对
15.在信贷资产减值测试（DCF）中未按规定审核应审核的测试事项，审核未揭示DCF测试中存在的明显问题的；给予有关责任人员警告至撤职处分 答案：错
16.在信贷资产减值测试（DCF）中未在规定时限内完成测试数据上报工作的；给予有关责任人员警告至记过处分 答案：对
17.在信贷资产减值测试（DCF）中未按规定运行数据的提取、导入程序，影响测试结果准确性的。给予有关责任人员警告至记过处分 答案：对
18.在资产风险分类中未按规定报告分类形态变动相关事项的；给予有关责任人员警告处分： 答案：错
19.在资产风险分类中审核未揭示上报材料中存在的明显问题，资产质量反映不实的；给予有关责任人员警告至开除处分： 答案：错
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20.在资产风险分类中未如实反映或明显低估风险状况，资产质量反映不实的；给予有关责任人员警告至记过处分： 答案：对 二、单选题
1.在风险报告中，未按要求在风险报告系统中规范填报，对事件原因、事件金额、事件进展等相关要素填报不真实、不完整，造成不良后果的；给予有关责任人员 答案：C
A记过至撤职 B开除 C警告至记过 D撤职至开除
2.在风险报告中，未及时落实和反馈督办处臵要求，不及时进行后续报告，延误处臵时机，造成不良后果的。给予有关责任人员 答案：C
A记过至撤职 B开除 C警告至记过 D撤职至开除
3.评级认定后，故意修改评级结果，造成系统评级结果偏差的；造成严重后果的，给予有关责任人员 答案：A
A记大过至开除 B开除 C警告至记过 D撤职至开除
4.未严格贯彻落实总行的评级政策，擅自修改评级标准与规则，或采用自制打分卡进行评级，导致评级结果出现系统性偏差的。造成严重后果的，给予有关责任人员 答案：A
A记大过至开除 B开除 C警告至记过 D撤职至开除
5．在信贷资产减值测试中，故意隐瞒或明显低估风险状况，现金流预测严重失实的；给予有关责任人员 答案：C
A记大过至开除 B开除 C记过至撤职 D撤职至开除
6．在信贷资产减值测试中，未按总行审定的信贷资产测试结果进行账务处理的。给予有关责任人员 答案：C
A记大过至开除 B开除 C记过至撤职 D撤职至开除
7.在资产风险分类中未按要求运行信贷资产风险分类批量处理等分类相关系统的；给予有关责任人员警告至记过处分： 答案：D
A记大过至开除 B开除 C记过至撤职 D警告至记过
8.在资产风险分类中未按规定频率进行分类发起的。给予有关责任人员警告至记过处分
答案：C
A记大过至开除 B开除 C警告至记过 D撤职至开除 三、多选题
1. 在风险报告中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：
答案：ABCD
A.瞒报、指使或包庇他人瞒报风险事件的；
B.隐瞒真实情况，风险事件报告内容与事实严重不符的； C.未及时上报风险事件，造成严重后果的； D.未遵循保密规定，擅自泄漏风险报告内容的；
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2. 在限额管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：
答案：BCD
A.从事资金交易与投资业务时，对已设臵的市场风险限额拒不执行的； B.突破指令性市场风险限额从事资金交易与投资业务，造成严重后果的； C.篡改客户行业属性，规避行业限额管控的； D.未经批准突破行业限额发放贷款的。
3.在限额管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：答案：ABCD A市场风险限额预警条件被触发后，未及时报告的；
B从事资金交易与投资业务时，对已设臵的市场风险限额拒不执行的；
C突破指令性市场风险限额从事资金交易与投资业务，未及时报告并在合理的时间内进行处臵的；
D未按规定明确客户行业属性并及时维护系统客户行业信息，导致行业限额管理不到位的。
4.在客户评级中，有下列行为之一，给予有关责任人员警告至撤职处分： 答案：ABCD A未按规定进行评级尽职调查，收集相关信息资料，造成后续评级工作质量受到影响，严重影响评级结果的；
B在评级调查环节，故意隐瞒关键风险信息，造成评级结果偏离，明显低估客户风险的； C没有及时核实客户行业、规模等基本信息，错用敞口进行评级，低估客户风险的； D通过定性打分操纵评级，严重低估客户风险的；
5. 在信贷资产减值测试（DCF）中，有下列行为之一，造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记过处分： 答案：BCD
A. 未如实反映或低估风险状况，资产质量反映严重不实，造成严重后果的； B.DCF测试中，预期现金流及折现率的确定违反相关规定的； C.DCF测试期间，贷款余额发生变化后未重新测试的；
D.未按规定经审核认可，较上期大幅降低同一笔贷款的测试拨备率的； 6.在资产风险分类中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：
答案：ABCD
A.未如实反映或低估风险状况，资产质量反映严重不实，造成严重后果的； B.经有权认定行认定分类形态后，未按规定及时调整形态、入账反映的； C.未经有权人认定，擅自调整分类形态的； D.超权限、逆程序认定分类形态的。
第十二节 违反资金计划管理规章制度行为及处理
一、是非题
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1、违规拆出、拆入外汇资金的，给予有关责任人员警告至撤职处分。
（ ）答案：错
2、违反利率管理规定或超越利率授权办理本外币贷款、票据业务、协议存款、同业存款及大额外币存款等总行有明确利率授权业务的，给予有关责任人员警告至撤职处分。
二、单选题
1、违反规定办理同业拆借、同业借款、合作性存放同业、货币互存、债券融资、票据融资等同业融资业务的，给予有关责任人员（ ）处分。
A、记大过至撤职 B、开除 C、记大过至开除 D、警告至撤职 答案：C 2、在流动性管理工作中严重失职，贻误时机，致使本来能够及时加以有效控制的流动性风险不断扩大和蔓延的，给予有关责任人员（ ）处分。
A、记大过至撤职 B、开除 C、记大过至开除 D、警告至撤职 答案：D
第十三节 违反自营不良资产和委托资产处置业务规章制度行为及处理
一、是非题
（ ）答案：对 （ ） 答案：错
3、在尽职调查和估值定价过程中，明知存在影响资产处臵价格的风险而未按规定进行提示的，给予有关责任人员开除处分。 （ ） 答案：错
4、在制定和申报处臵方案过程中，伪造档案材料或证明材料，假冒签名或伪造、变造印鉴、印章的，给予有关责任人员撤职处分。 （ ） 答案：错
5、在执行处臵方案过程中，租赁资产管理不善，造成租金流失或资产丢失、毁损的，给予有关责任人员警告至记大过处分。 （ ）答案：对
6、在日常管理中，擅自对客户实行挂账停息、减收或缓收利息的的，给予有关责任人员记大过至开除处分。 （ ）答案：对
7、在日常管理中，违反规定接收抵债资产，造成不良后果的，给予有关责任人员警告至撤职处分。 （ ） 答案：错
8、在日常管理中，未按规定对不良资产进行日常检查，或对发现的问题不及时报告、处理或处理不当，形成风险的，给予有关责任人员开除处分。
（ ） 答案：错
二、单选题
1、对应当整体处臵的项目，采取化整为零方式规避权限审批或未经规定程序审批擅自处臵不良资产的，给予有关责任人员（ ）处分。
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（ ）答案：对
1、帮助、默许客户编造虚假信息资料的，给予有关责任人员开除处分 。
2、擅自放弃债权或未经规定程序审批擅自申请终结执行的，给予有关责任人员警告处分。
A、记过至撤职 B、开除 C、记大过至开除 D、警告至撤职处分 答案：B 2、在尽职调查和估值定价过程中，未按规定开展尽职调查或调查不实不细，造成不良后果的，给予有关责任人员（ ）处分。
A、记过至撤职 B、开除 C、记大过至开除 D、警告至记大过处分 答案：D 3、在制定和申报处臵方案过程中，隐瞒重要处臵法律文件或掩盖重要事实，影响处臵决策的，给予有关责任人员（ ）处分。
A、记过至撤职 B、开除 C、记过至开除 D、警告至记大过处分 答案：C 4、在执行处臵方案过程中，对债务关联人财产不及时采取保全措施，导致债务关联人转移、隐匿财产，造成不良后果的，给予有关责任人员（ ）处分。
A、记过至撤职 B、开除 C、记过至开除 D、警告至记大过处分 答案：D 5、在日常管理中，未按规定采取有效措施，导致债权诉讼时效、执行时效丧失或担保人脱保的，给予有关责任人员（ ）处分。
A、记过至撤职 B、开除 C、记过至开除 D、警告至记大过处分 答案：C 6、在执行处臵方案过程中，未经审批擅自降低处臵方案规定的条件或处臵价格的，给予有关责任人员（ ）处分。
A、记过至撤职 B、记大过至开除 C、开除 D、警告至记大过处分 答案：B 7、在日常管理中，未按规定妥善保管档案资料造成遗失、毁损的，给予有关责任人员（ ）处分。
A、记过至撤职 B、开除 C、记大过至开除 D、警告至撤职处分 答案：D 三、多选题
1、有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：
A、故意隐瞒影响资产处臵价格的重大问题，造成严重后果的；
B、对应当整体处臵的项目，采取化整为零方式规避权限审批或未经规定程序审批擅自处臵不良资产的；
C、擅自释放抵押物，造成严重后果的；
D、内外勾结，通过假招标、假拍卖等方式人为降低资产处臵价格的；
（ ） 答案：ABCD 2、 在尽职调查和估值定价过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
A、调查报告中对债务关联人偿债能力、资产现状等问题进行误导性陈述，影响处臵方案的制定和实施的；
B、未按规定开展尽职调查，导致调查结果严重失实的； C、授意或纵容中介机构人为高估或低估资产价值的；
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D、泄露资产处臵底价的。
（ ） 答案：ABCD
3、在制定和申报处臵方案过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
A、因工作不尽职，未认真分析选择资产处臵手段，造成不良后果的； B、明知受让方、受托人为利害关系人而未揭示的； C、未按规定对送交的处臵项目资料完整性进行审查的； D、审查后未提出明确审查意见的。
（ ） 答案：AB
4、在审查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分： A、明知处臵方案和评估报告中存在足以影响处臵决策的问题而不予揭示的； B、故意隐瞒审查中发现的重大问题或提供虚假审查报告的； C、处审会应记名投票而未实行记名投票的； D、按领导或有关方面授意违规进行审查的。
（ ） 答案：ABD
5、在审议过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分： A、未按规定执行处审会集体审议制度的； B、未达到规定人数而召开处审会的； C、虚假计票、相互串通，影响审议结果的； D、处审会后未按规定形成会议纪要的。
（ ） 答案：ABC
6、在日常管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分： A、未按规定管理实物资产及权益性投资等，造成损毁、灭失的； B、隐瞒债务关联人重大风险，造成不良后果的； C、伪造、变造档案资料的；
D、未经有权审批行审批，擅自动用、自用或无偿外借抵债资产的。
（ ） 答案：ABCD
7、在审批过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分： A、审批处审会审议未通过的处臵项目的； B、审批需经处审会审议而未审议的处臵项目的； C、越权或变相越权审批处臵项目的；
D、缺程序、逆程序或变相逆程序审批处臵项目的。
( ） 答案：ABCD
8、 在执行处臵方案过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
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