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文章发布时间 : 2024/9/25 10:35:22星期三

中国民生银行外汇清算系统详细设计说明书

深圳XX电脑有限公司

2000年12月

中国民生银行外汇清算系统详细设计说明书

一、系统概述 ......................................................................................................................................................3 二、系统环境 ......................................................................................................................................................3 三、参考文档 ......................................................................................................................................................4 四、网络结构 ......................................................................................................................................................4 五、数据库设计 .................................................................................................................................................4 六、功能模块设计 ...........................................................................................................................................14 七、电文业务处理流程 ..................................................................................................................................23 八、接口设计 ....................................................................................................................................................29 九、运行设计 ....................................................................................................................................................29 十、出错处理 ....................................................................................................................................................30 十一、安全保密设计 ......................................................................................................................................30 十二、维护设计 ...............................................................................................................................................30 十三、其他 ........................................................................................................................................................31 十四、备注 ........................................................................................................................................................32

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民生银行外汇清算系统详细设计说明书

一、系统概述

? 编写目的

编写本说明书是为了明确外汇清算系统的设计方案，以及系统代码设计时应遵循的框架、规程和要求等，并作为外汇清算系统开发和维护的参考文档。本说明书的读者对象为项目管理者、项目设计开发者和项目验收者。项目背景

项目背景 ? ? ? ? ?

本项目系统全称：《中国民生银行外汇清算系统》；本项目任务提出者：中国民生银行总行；

本项目开发者：深圳XX电脑有限公司；

本项目最终用户：中国民生银行总行外汇清算业务员；

本项目目标: 完成符合《中国民生银行外汇清算需求书》的要求，解决民生银行全行外汇业务信息发出和接收进行分拣及帐务处理。

二、系统环境

系统运行环境硬件为每个使用外汇清算系统的人员一台工作站，若干台工作站连接到并共享一台服务器：

? 工作站（P200以上CPU 、32M以上内存、网卡），中文Windows95/98/NT/2000；

安装 Delphi BDE SYBASE CLIENT等；

? ? ? ?

服务器 NT或UNIX服务器（P3/450以上CPU 、128M以上内存、网卡），安装SYBASE SERVER 11.5或更高版本。数据库名称：SWIFTDB

前台运行文件名称：MSClearing.exe

应用程序服务器运行文件名称：MSAppServer.exe

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三、参考文档

? ? ? ?

《中国民生银行外汇清算需求书》

《中国民生银行外汇清算系统总体设计说明书》《中国银行SWIFT实用手册》(第二版) 《SWIFT Standars September2000 edition》

核心系统询帐务处理接收行外的电文分行国际结算系统发送电文给分行国际结算系统Sybase ServerAppServerBDE、接收国际结算系统的电文查SWIFT Alliance局域网发送电文到PCC再到AllianceMSClearing.exeMSClearing.exePC COMNENT四、网络结构

五、数据库设计

? 数据保存格式

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名称日期时间金额电文类型用户号保存格式 YYYYMMDD，如20001201表示2000年12月1日 HH:MM:SS，如14:20:55 Money/Currency MTxxx CHAR(6) ? 数据显示格式名称日期时间金额电文类型保存格式 YYYYMMDD HH:MM:SS #,##0.00 JPY和ITL不做特殊处理，仍显示到金额的小数点后两位 MTxxx ? 数据库表列表描述电文交易主库 ACK/NAK 电文文本、电文显示格式、电文打印格式帐务传票历史历史历史余额表用户资料用户权限交易代码业务编号表境外帐户行帐户分行资料分行帐户资料，包括分行存总行备付金余额分支机构SWIFT代码会计科目表电文分类管理系统日志错误代码表流水号表系统参数表表名 SWIFTPUB SWIFTSERV SWIFTMESG SWIFTACCO SWIFTPUB_HIS SWIFTSERV_HIS SWIFTMESG_HIS BANLANCE USERINFO USERAUTH TRANCODE REFERCODE AGENCYACCO BRANCHINFO BRANCHACCO SWIFTCODE ACCOCODE MTSORTMN PROGLOG ERRCODE KEYGENN PROGPARA

? 存储过程列表

名称 Sp_GetUniqueKey Sp_CheckRepeat Sp_AutoTick

描述按传入的参数返回唯一的顺序号，用于生产流水号 1、检查总行制作的电文是否重复 2、检查收到的分行的电文是否重复自动撮合 5

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Sp_AutoCloseDebit Sp_AutoCloseCredit Sp_Backup ?

汇出汇款核销(MT940/950借记核销) 汇入汇款核销(MT940/950贷记核销) 主表转历史库数据库各表结构描述(暂定，以附件的为准)

SWIFTPUB 电文交易主库字段名字段描述流水号入库日期入库时间电文类型电文来源 I－行外收文，O－分行发文，M－总行制作发往行外，B－总行制作发往分行发报行收报行业务编号相关业务编号汇票编号分行票汇汇入汇款流水币种金额起息日 MT100/MT103 汇款人 MT100/MT103/MT202 汇出行 MT202 受益行发送标记发送日期发送时间撮合标记撮合日期撮合时间撮合电流水号勾对标记勾对日期勾对时间勾对电流水号销帐标记销帐日期销帐时间帐务处理标记帐务处理日期帐务处理时间帐务处理流水经办用户号经办用户名经办日期 6

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经办时间复核用户号复核用户名复核日期复核时间授权用户号授权日期授权时间

SWIFTSERV报文ACK/NAK表字段名字段描述流水号来电日期来电时间电文类型 ACK标记发报行收报行业务编号货币金额起息日状态标记 P—未找到对应电文,F—找到对应电文

SWIFTMESG报文数据表(记录报文的原始格式、打印格式) 字段名字段描述流水号电文来源 O—行外来文，I—行内发文，S—ACK/NAK 电文类型电文文本电文显示格式电文打印格式

SWIFTCODE分支机构SWIFT号码表字段名字段描述机构编号机构名称 SWIFT代码

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状态标记复核授权标记经办用户号经办用户名经办日期经办时间复核用户号复核用户名复核日期复核时间授权用户号授权用户名授权日期授权时间 A—可用，P—Pending，D—已删除 O—经办，C—复核，G—授权

REFERCODE业务编号表字段名字段描述编号类型 BRCD—分行代号，ITCD—国际结算业务代号，CLCD—清算业务代号，MM 编号代码 *L*表示该业务编号流水的总长度编号说明状态标记 A—可用,P—Pending,D—删除复核授权标记 O—经办，C—复核，G—授权经办用户号经办用户名经办日期经办时间复核用户号复核用户名复核日期复核时间授权用户号授权用户名授权日期授权时间

AGENCYACCO境外帐户行资料表字段名字段描述 SWIFT代码帐户行中文名称帐户行英文名称状态标记 A—可用,P—Pending,D—删除复核授权标记 O—经办，C—复核，G—授权经办用户号经办用户名经办日期

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经办时间复核用户号复核用户名复核日期复核时间授权用户号授权用户名授权日期授权时间授权时间＝最后更新时间

BRANCHINFO字段名机构代码 SWIFT代码分行中文名称分行英文名称状态标记复核授权标记经办用户号经办用户名经办日期经办时间复核用户号复核用户名复核日期复核时间授权用户号授权用户名授权日期授权时间分行资料表字段描述 A—可用,P—Pending,D—删除 O—经办，C—复核，G—授权授权时间＝最后更新时间

BRANCHACCO分行帐户资料表字段名字段描述机构代码币种帐号属分行的客户及帐号状态标记 A—可用，D—删除

BANLANCE940对帐单余额表字段名字段描述日期帐户行代码币种

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起始余额上日余额清算系统余额核心系统余额核对标记1 核对标记2 核对标记3 950/940余额核对标记 N—未核对，S—前后期余额一至，D—前后期余额不一至 950/940余额与清算系统余额核对标记 N—未核对，S—余额一至，D—余额不一至清算系统余额与核心系统余额核对标记 N—未核对，S—余额一至，D—余额不一至

ACCOCODE会计科目表字段名字段描述

MTSORTMN 电文分类管理字段名字段描述电文类型类型描述收款标记付款标记处理标记 0―不处理，1―转发

USERINFO用户资料表字段名字段描述 CHAR(6) 用户号 CHAR(8) 用户名称用户级别 A—经办，B—复核，C—授权，Q—查询生效日期失效日期上次登录日期上次登录时间上次签退日期上次签退时间

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联系电话 Email地址状态标记复核授权标记经办用户号经办用户名经办日期经办时间复核用户号复核用户名复核日期复核时间授权用户号授权用户名授权日期授权时间 A—可用,P—Pending,D—删除 O—经办，C—复核，G—授权授权时间＝最后更新时间

USERAUTH用户权限表

说明：用户权限的设置流程同用户资料表，若要修改用户权限，用户资料表的相应用户记录的状态标记、复核授权标记要相应置位字段名字段描述用户号交易代码对应于交易代码表

TRANCODE交易代码表字段名字段描述交易代码交易代码别名交易代码由本系统自行设计，别名则可有用户设计便于记忆的代码，应用于熟练的用户可以通过该代码别名直接进入交易界面交易代码说明授权控制标记 N—不用复核授权、C—仅需复核、G—需要复核授权状态标记 A—可用,P—Pending,D—删除复核授权标记 O—经办，C—复核，G—授权经办用户号经办用户名经办日期经办时间复核用户号复核用户名复核日期复核时间授权用户号授权用户名授权日期授权时间授权时间＝最后更新时间 11

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ERRCODE错误代码表字段名字段描述错误代码 CHAR(7)，SUC0000表示成功，ERRnnnn表示错误错误代码说明

PROGPARA 系统参数表字段名字段描述 CHAR(6) 参数类型 CHAR(4) 参数代码 VARCHAR(20) 参数名称 SMALLINT 参数顺序号可用标记 A－可用，D－删除

PROGLOG日志表字段名字段描述流水号日期时间用户号用户名称交易代码状态标记 SUC0000—成功，ERRnnnn表示错误日志描述

KEYGENN流水号表字段名字段描述日期 YYYYMMDD，不用的日期段用X代替，如2000XXXX，200012XX CHAR(8) 流水号名 INT 顺序号

? 数据库存储过程描述

存储过程名称 Sp_GetUniqueKey 传入参数 YYYYMMDD日期、KeyName流水号名称传出参数 UniqueKey顺序号功能说明相关数据库表 KEYGENN 备注

存储过程名称

Sp_CheckRepeat 12

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传入参数传出参数功能说明相关数据库表备注

存储过程名称传入参数传出参数功能说明相关数据库表备注

天数，默认为30天无将总行新制作的电文、分行发给总行的电文与指定天数内的有效电文进行比较，对每笔新电文设置重复标记 SWIFTPUB Sp_AutoTick 无无电文自动撮合 SWIFTPUB Sp_AutoCloseDibit 无无电文自动勾对(汇出汇款) SWIFTPUB Sp_AutoCloseCredit 无无电文自动勾对(汇入汇款) SWIFTPUB Sp_Backup 无无将总行新制作的电文、分行发给总行的电文与指定天数内的有效电文进行比较，对每笔新电文设置重复标记 SWIFTPUB 13

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六、功能模块设计

本系统设计的功能模块主要按照《中国民生银行外汇清算需求书》中要求完成的功能进行结构化分类，以后的代码编写将按照结构化编程模式将功能模块逐一实现。模块代码 ReadOutSwift ReadInSwift SwiftMake SendToAlliance SendToBranch UserServ UserAuth TranCode ErrorCode BackupTable TickSwift CloseDebitSwift CloseCreditSwift BanlanceServ BanlanceServ1 BanlanceServ2 BanlanceServ3 ValueDateServ BranchFundServ TransGrant ProgTip DailyTrans MenuContr AccoProc CheckMoney CheckAccoBank CheckRepeat QueryServ ReportServ

模块代码模块名称功能描述实现方案 ReadOutSwift 读行外收文、分拣从SWIFT系统中读入行外的来电，作为业务处理的原始依据 1、系统定时自动从指定磁盘路径读入外部电文文件 2、对读入的电文文件进行分析，提前电文类型、发报行、收报行、业务编号、货币、金额、起息日等数据，写入数据库，并设置相应状14

模块名称读行外收文、分拣读行内发文电文制作电文发送到SWIFT系统电文发送到分行用户资料管理用户权限管理交易代码管理错误代码管理主表数据传历史电文撮合汇出汇款核销(MT950/940借记核销) 汇入汇款核销(MT950/940贷记核销) 余额管理 950/940余额核对 950/940余额与清算系统余额的核对与核心系统的对帐起息日管理分行存放总行备付金管理业务授权控制备忘录管理日常事务管理菜单管理帐务处理检查分行实付头寸是否超过总可付头寸检查是否我行境外帐户行检查电文是否重发查询模块统计模块

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相关数据库表名相关存储过程

模块代码模块名称功能描述实现方案态标记 3、可重复读入，但系统根据电文的顺序号判断电文是否已经读入 SWIFTPUB 无相关数据库表名相关存储过程模块代码模块名称功能描述实现方案 ReadInSwift 读行内发文从分行电文接口中读入分行发给总行的电文，作为业务处理的原始依据，并转发发往行外的电文到SWIFT系统 1、系统定时自动接口读入分行电文 2、对读入的电文文件进行分析，提前电文类型、发报行、收报行、业务编号、货币、金额、起息日等数据，写入数据库，并设置相应状态标记 3、对系统判断为可能重复的电文，给出提示并由操作员确定 SWIFTPUB Sp_CheckRepeat 相关数据库表名相关存储过程

模块代码模块名称功能描述 SwiftMake 电文制作根据电文类型，制作符合SWIFT系统格式的电文，用于发送到SWIFT系统和生产内部电文发送给分行 1、根据电文类型显示电文录入界面 2、对录入资料进行完整性、合法行检查 3、保存 SWIFTPUB 无实现方案相关数据库表名相关存储过程模块代码模块名称功能描述 SendToAlliance 发送电文到Alliance 1．将收到的分行国际结算系统发往行外的电文通过SWIFT系统发送到行外 2．将系统制作生成的待发往行外的电文通过SWIFT系统发送到行外写电文到PC-CONNECT机器上的指定磁盘目录，由PC-CONNECT处理发送 SWIFTPUB 无实现方案相关数据库表名

SendToBranch 发送电文到分行国际结算系统 1．将行外发给分行的电文转发给分行国际结算系统 2．将系统生产的待发送给分行的内部电文发送给分行国际结算系统 3．将无法处理的分行电文退回发送电文到分行电文接口 SWIFTPUB 15

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相关数据库表名相关存储过程

模块代码模块名称功能描述实现方案对于经过手工勾对，仍无法勾对掉的借记发生，判断是否属于以下业务： 1．帐户费用 2．帐户利息 3．帐户自动投资 4．原错入帐冲回 5．排除了以上四种情况，对帐单上借方还有未勾对事项，手工制作报文向帐户行发MT199查询电，并进行帐户处理应有而未有的对帐单借记发生手工勾对，在与对帐单上的所有借方发生相勾对后，如果仍然有未勾对掉的汇出款项流水，则需发出提示，并选择是否向帐户行发报查询。 SWIFTPUB Sp_AutoCloseDebit 相关数据库表名

CloseCreditSwift 汇入汇款核销(MT940/950贷记核销、勾对) 勾对对象：帐户行MT100/103??MT940/950贷方 MT202??MT940/950贷方 MT910??MT940/950贷方勾对条件：币种、金额、起息日、业务编号、相关业务编号等，具体如下分为自动勾对和手工勾对 2、自动勾对调用存储过程Sp_AutoCloseCredit，将满足勾对条件的电文设置关联标记 3、手工勾对屏幕列出自动勾对不成功的电文，由操作员手工选择，并设置勾对标记以未勾对的MT940/950为依据： 1．与已下划分行的汇入款项的勾对核销 2．与仍未下划分行的MT100/103撮合和勾对核销 3．与票汇汇入汇款MT299撮合和勾对核销 4．与总行资金业务汇入款项的撮合和勾对核销若MT940/950贷方发生仍有未勾对掉的，则手工判断是否为以下业务： 1．自动投资返还 2．以前错扣帐冲回 3．以上都不是的，记为无头贷记应有但未有的对帐单贷方发生若与所有的对帐单贷方发生相勾对后，仍然有收进的MT100/103未被撮合和勾销，则需要发出提示，并向MT100/103的发报行发MT199查询电。 SWIFTPUB 18

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相关存储过程模块代码模块名称功能描述 Sp_AutoCloseCredit 实现方案相关数据库表名相关存储过程

子模块代码子模块名称功能描述实现方案

相关数据库表名相关存储过程

子模块代码子模块名称功能描述实现方案

相关数据库表名相关存储过程

子模块代码子模块名称功能描述实现方案

相关数据库表名相关存储过程

模块代码模块名称功能描述 BanlanceServ 余额管理核对起始余额(OPENING BALANCE)与上日余额(CLOSE BALANCE)是否一致、核对起始余额与我方清算系统余额记录、从核心系统调阅前日存放境外同业帐户各余额与清算系统前日余额核对 1、 950/940余额核对，见子模块BanlanceServ1 2、 950/940余额与清算系统余额的核对，见子模块BanlanceServ2 3、与核心系统的对帐，见子模块BanlanceServ3 根据检查结果设置BANLANCE的核对状态位 BANLANCE 无 BanlanceServ1 950/940余额核对

核对起始余额(OPENING BALANCE)与上日余额(CLOSE BALANCE)是否一致 MT199,tag

SWIFTPUB、BANLANCE 无

BanlanceServ2

950/940余额与清算系统余额的核对核对起始余额与我方清算系统余额记录

BanlanceServ3 与核心系统的对帐

从核心系统调阅前日存放境外同业帐户各余额与清算系统前日余额核对

ValueDateServ 起息日管理 1、分行的付款报文，起息日晚于总行收到分行报文的日期（发报日与起息日不一致），将产生的分录先挂起，待起息日当天再发到核心19

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实现方案相关数据库表名相关存储过程

模块代码模块名称功能描述系统记帐。报文所列起息日等于或早于总行收到分行报文的日期，当天产生分录并发到核心系统记帐。 2、对于光票托收项下的汇入款项，特别是通过运通银行(AEIBUS33XXX)进行的托收，起息日可能比对帐单上的记帐日晚，凭业务编号判断该笔款项属于某分行后，应将产生的分录先挂起，待起息日当天再发送到核心系统记帐。同时发出提示，向分行发MT999通知。在电文帐务处理前，现调用本模块，检查电文起息日是否晚于当天处理时间，系统根据返回结果判断是否入帐 SWIFTPUB 无实现方案相关数据库表名相关存储过程

模块代码模块名称功能描述实现方案相关数据库表名相关存储过程

模块代码模块名称功能描述

BranchFundServ 分行存放总行备付金管理 1、总行收到境外银行发来的与汇入款项有关的报文MT100/MT103（帐户行、非帐户行）、MT202、MT910、MT940/MT950，在确定该汇入款项所属分行后，生成内部MT910作为贷记通知发往分行，由总分行分别做系统内存放备付金和存放总行备付金的帐务处理依据。内部MT910的内容包括：发报行(总行)、收报行(分行)、内部910流水号(20项)、相关业务编号(21项)、币种、金额、起息日、附言。 2、总行收到分行发来的付款报文，要生成内部MT900作为借记通知发往分行，由总分行分别做系统内存放备付金和存放总行备付金的帐务处理依据。内部MT900的内容包括：发报行(总行)、收报行(分行)、内部900流水号(20项)、相关业务编号(21项，引用分行付款报文MT100/103/202/203的20项编号)、币种、金额、起息日、附言。系统在进行收付款电文的帐务处理成功后，更改分行存放总行备付金金额（BRANCHACCO中），并相应生成内部MT900/910电文发送给分行 SWIFTPUB,BRANCH,BRANCHACCO 无 AccoProc 帐务处理收付款性质的电文进行帐务处理参考现国际结算系统的模式，与核销系统对接 ACCOCODE CheckMoney 检查分行实付头寸是否超过总可付头寸检查分行发送到行外的付款电文的实付头寸是否超过总可付头寸，返20

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实现方案相关数据库表名相关存储过程模块代码模块名称功能描述实现方案相关数据库表名相关存储过程模块代码模块名称功能描述实现方案回True/False 分行的帐户资料表中设置了分行总可付头寸，根据分行代码、币种、实付头寸在BRACNHACCO中查到对应记录，比较实付头寸和总可付头寸 BRANCHINFO、BRANCHACCO 无 CheckAccoBank 检查是否我行境外帐户行检查是否我行境外帐户行我行境外帐户行资料保存在数据库表AGENCYACCO中，根据SWIFT代码和币种检查该数据表是否有对应的有效记录 AGNECYACCO 无相关数据库表名相关存储过程模块代码模块名称功能描述实现方案相关数据库表名相关存储过程模块代码模块名称功能描述 CheckRepeat 检查电文是否重发将总行新制作的电文、分行发给总行的电文与指定天数内的电文进行比较是否重复，并提示操作员，避免重复处理比较对象： 1、总行新制作的电文 2、分行发给总行的电文比较条件： 1、收付款性质的报文，比较发报行、收报行、业务编号、币种、金额、起息日 2、其他的电文比较发报行、收报行、业务编号对每笔新入库的电文设置重复标记为N—未处理，系统调用存储过程Sp_CheckRepeat，并相应设置重复标记，对检查到重复的电文，需由操作员确认是否真的重复 SWIFTPUB Sp_CheckRepeat QueryServ 查询模块对所有已收发的报文按照日期、报文格式、发报行、收报行、报文编号等进行单笔或多笔查询，查询报文原文 SWIFTPUB 无 ReportServ 统计模块 1、报文收发量统计按收报/发报等统计收发报文量，自动生成月统计表。 21

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实现方案相关数据库表名相关存储过程模块代码模块名称功能描述实现方案 2、清算业务量统计按汇出/汇入分行等统计汇出/汇入款项笔数和总金额等，自动生成月统计表。 SWIFTPUB 无相关数据库表名相关存储过程

模块代码模块名称功能描述实现方案相关数据库表名相关存储过程模块代码模块名称功能描述实现方案相关数据库表名相关存储过程模块代码模块名称功能描述实现方案相关数据库表名相关存储过程

TransGrant 业务授权控制多级别授权控制，并对授权进行一般性校验。对需要复核授权的交易在交易代码表TRANCODE中设置相应标记位，系统根据该标记位判断是否需要复核、授权，并检查用户是否有复核、授权的权限 SWIFTPUB、USERINFO、USERAUTH、TRANCODE 无 ProgTip 备忘录管理提示当天需办理的业务系统搜索数据库业务数据表的记录状态标记，显示当日应做而未做的业务 SWIFTPUB 无 DailyTrans 日常事务管理以各色标签提示日常待处理事务，挂起业务、待核销交易等系统显示交易数据时，根据业务记录的状态标记位以颜色加以提示 SWIFTPUB 无 MenuContr 菜单管理编辑、修改系统显示菜单，编辑、修改不同权限用户显示菜单系统通过检查用户权限，将用户无权使用的菜单、按钮灰显 USERINFO、USERAUTH、TRANCODE 无 22

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七、电文业务处理流程

发出到行外电文的处理

1. 从分行国际结算系统收来的电文

（1）收报行为我行总行或另一分行转到收进报文进行处理。

（2）非付款性质的电文

调用模块SendToAlliance，发送到SWIFT系统。（3）可能为付款性质，也可能为非付款性质的电文判断是付款性质电文的条件：

A. 必须是MT100/103格式的客户汇款电文

B. 收报行是我行境外帐户行（调用模块CheckAccoBank）

非付款性质电文转(2)处理，发送到SWIFT系统

付款性质电文处理：

（4）付款性质的电文判断条件：

A. 电文格式必须为MT202/203

中国民生银行外汇清算系统详细设计说明书流程图1检查分行实付头寸是否超过总可付头寸(CheckMoeny)是否否是否放行是退回分行国际结算系统(SendToBranch)帐务处理(AccoProc)内部MT900电文保存生产发送给分行的内部MT900借记通知电文(SwiftMake)发送到分行(SendToBranch)发送到SWIFT系统(SendToAlliance)汇出汇款核销(CloseDebitSwift)B. 收报行为我行境外帐户行(调用模块CheckAccoBank)

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流程图2MT202/203检查收报行是否我行境外帐户行(CheckAccoBank)否是检查分行实付头寸是否超过总可付头寸,其中MT203以总金额为准(CheckMoeny)否是否是否放行是退回分行国际结算系统(SendToBranch)帐务处理(AccoProc)内部MT900电文保存生产发送给分行的内部MT900借记通知电文(SwiftMake)发送到分行(SendToBranch)发送到SWIFT系统(SendToAlliance)汇出汇款核销(CloseDebitSwift)

（5）汇票汇出款报文MT299

A. 直接发送到SWIFT系统(SendToAlliance)，不做帐务处理 B. 待汇出汇款核销状态

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2. 从清算系统制作生成的电文

（1）外汇资金业务电文 ? 非付款性质的电文

电文类型电文说明 MT300 外汇买卖证实 MT305 期权交易证实 MT320 定期存放款证实 MT324 定期存放款清算通知 MT330 通知存放款证实 MT5xx 与债券业务有关的报文 MT399 自由格式报文 MT999 自由格式报文以上总行资金部门的业务报文不须进行帐务处理，经过经办、复核和授权，调用模块(SendToAlliance)发送到SWIFT系统

? 付款性质的电文

总行资金业务付款使用MT200、MT202。资金业务包括外汇买卖、拆放同业、同业拆放、帐户行头寸调整等。电文类型电文说明 MT200 专用于两个相同币种境外帐户之间的资金调拨，从甲帐户行调拨到乙帐户行 MT202 用于向他行付款

MT200/202经过经办、复核和授权，调用模块SendToAlliance发送到SWIFT系统，并进行帐务处理，转汇出汇款核销(CloseDebitSwift)

（2）清算部门电文非付款性质电文电文类型电文说明 MT199 自由格式报文 MT999 自由格式报文以上两种电文不需帐务处理，经过经办、复核和授权，调用模块SendToAlliance发送到SWIFT系统。

付款性质电文电文类型电文说明 MT299 清算部门在办理退汇业务中使用的借记授权电文以上电文经过经办、复核和授权，调用模块SendToAlliance发送到SWIFT系统，调用模块AccoProc进行帐务处理，并转到待汇出汇款核销队列，调用汇出汇款核销模块

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(CloseDebitSwift)进行处理。

从行外收进电文的处理（1）非收款性质电文

报文类别 MT110 MT111 MT112 MT400 MT410 MT412 MT420 MT422 MT430 MT456 MT700/701 MT705 MT710/711 MT720/721 MT730 MT732 MT734 MT740 MT742 MT747 MT750 MT752 MT754 MT756 MT760 MT767 MT768 MT769 说明支票通知支票止付要求支票止付情况付款通知确认承兑通知查询通知单据情况修改托收指示拒付通知开证预先通知转发信用证转开信用证确认通知接受单据拒付通知偿付授权索偿修改偿付授权通知不符点授权付款承兑或议付已付款承兑或议付的通知通知已偿付或付款保函修改保函确认收妥通知担保减额或解除责任以上电文调用模块SendToBranch转发给分行国际结算系统

转发条件：报文的21项（相关业务编号）与某分行国际结算系统的业务编号相符无法自动判断的，由操作员指定发送到那个分行。

报文类别 MT300 MT305

说明外汇买卖证实期权交易证实 27

中国民生银行外汇清算系统详细设计说明书

MT320 MT324 MT330 MT399 MT5xx

定期存放款证实定期存放款清算通知通知存放款证实自由格式与债券业务有关的报文以上类型的电文不需帐务处理，调用模块Print3xx打印后人工转交总行资金部门报文类别说明 MT199 MT999 MTn92 MTn95 MTn96 以上类型的电文不需帐务处理，由操作员手工确定转发分行(调用模块SendToBranch)，或调用模块PrintSwift打印后人工转交总行资金部门。

报文类别说明 MT199 MT999 MTn92 MTn95 MTn96 以上类型的电文不需帐务处理，由操作员手工确定转发分行(调用模块SendToBranch)，或调用模块PrintSwift打印后人工转交总行资金部门。

报文类别说明 MT900 以上电文仅留存，不处理

清算查询答复报文调用模块PrintSwift打印后由清算部门留存。

错发的电文，调用模块ResendToBranch进行重新发送。

（2）收款性质电文电文类型 MT100/103

说明这是发报行(可能为我行帐户行，也可能非我行帐户行)指示收报行(我行总28

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行或分行)将一笔款项解付给汇款的受益人；有业务编号。 MT202 这是发报行(一定是我行帐户行)指示收报行(一定是我行总行)将一笔款项划给受益行(我行分行)；有相关业务编号。 MT910 这是帐户行发给我行总行，告知已经在我行总行帐户贷记一笔款项。有相关业务编号。此款项可能属分行，也可能属总行。以上电文的处理： A. 撮合

B. 下划分行。记分行帐，并向分行发送内部MT910贷记通知电文 C. 成功下划分行的电文，与MT940/950帐户行对帐单进行勾销

（3）MT940/950对帐单电文 A. 余额管理

B.汇出汇款核销、汇入汇款核销

（4）他行错发我行的电文

无法下发的MT100/103/200电文，均属他行错发我行电文，标记为错发电文，不进行处理，并向发报行发MT199/999查询电。

八、接口设计

(1)外部接口

A.与SWIFT系统的电文交换； B.与核销系统的数据交换；

C.与分行国际结算系统的电文交换。

(2)内部接口

通过数据库进行数据交换

九、运行设计

? 运行模块组合

A.与SWIFT系统通过接口交换报文；

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B.与分行国际结算系统通过接口交换报文；

C.电文业务处理，包括行外收文，行内发文的读入、撮合、勾对核销、制作电文、转发； D.交易复核授权控制，通过列表显示待复核、授权的交易，相应权限的操作员进行通过、退回操作；

E.信息管理，包括用户资料、用户权限资料、分行资料、分行帐户资料、境外帐户行资料、业务编号参数、交易代码等查询、录入、修改、删除等操作，需经过经办复核； F.系统提示待办事宜

G.查询、统计，以电文业务数据为依据

十、出错处理

(1) 提示出错输出信息

系统可预知的错误，提示错误代码和错误信息；

(2) 系统日志

系统记录详细的日志，可由系统管理员跟踪追查错误来源；

(3) 出错处理对策

A.根据系统返回的内部错误代码和错误信息，判断错误原因 B.网络或系统未知错误：可退出系统，重新进入 C.由系统管理员查系统日志

十一、安全保密设计

? ?

客户必须录入有效的用户号和密码才能连登录，密码由用户修改并自行管理；用户分属不同的级别，并且用户资料的增加、修改、删除、权限设置均要经过相应权限的用户进行复核、授权后方能生效，用户只能作有权限的交易功能；

十二、维护设计

本系统采用结构化设计，便于维护。

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十三、

报文分类

其他

非收付款报文报文类别说明 MT110 支票通知 MT111 支票止付要求 MT112 支票止付情况 MT210 收款通知 MT300 外汇买卖证实 MT305 期权交易证实 MT320 定期存放款证实 MT324 定期存放款清算通知 MT330 通知存放款证实 MT400 付款通知 MT410 确认 MT412 承兑通知 MT420 查询 MT422 通知单据情况 MT430 修改托收指示 MT456 拒付通知 MT5xx 与债券业务有关的报文 MT700/701 开证 MT705 预先通知 MT710/711 转发信用证 MT720/721 转开信用证 MT730 确认 MT732 通知接受单据 MT734 拒付通知 MT740 偿付授权 MT742 索偿 MT747 修改偿付授权 MT750 通知不符点 MT752 授权付款承兑或议付 MT754 已付款承兑或议付的通知 MT756 通知已偿付或付款 MT760 保函 MT767 修改保函 MT768 确认收妥 MT769 通知担保减额或解除责任

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MTx99 除MT299以外的其它公共组报文，包括MT199、MT399、MT999自由格式、MTn92要求取消、MTn95查询、MTn96答复等

收付款报文报文类别 MT100/103 MT202/203/200 MT910/850/940 MT299 说明客户汇款银行间汇款贷记证实书自由格式

分支机构SWIFT代码

结构名称总行北京管理部上海分行广州分行深圳分行武汉分行大连分行杭州分行南京分行太原支行石家庄支行 SWIFT代码 MSBCCNBJXXX MSBCCNBJ001 MSBCCNBJ002 MSBCCNBJ003 MSBCCNBJ004 MSBCCNBJ005 MSBCCNBJ006 MSBCCNBJ007 MSBCCNBJ008 MSBCCNBJ201 MSBCCNBJ202 十四、备注

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