XX银行制度 合规检查管理办法 文件编号：XXXXXXXXX-XXXX

编制部门：合规管理部 审 核： 批 准： 版 次 号：A/0

生效日期： 年 月 日

合规检查管理办法 编号： 版次：A/0 第 2 页 共 15 页 目 录

修改记录 .................................................................. 3 第一章 总则 ............................................................. 3 第二章 组织与职责........................................................ 4 第三章 检查内容与形式 .................................................... 5 第四章 检查程序 ......................................................... 6

第一节 第二节 第三节 第四节

检查准备 ....................................................... 6 检查实施 ....................................................... 6 分析评价 ....................................................... 7 整改 ........................................................... 7

第五章 档案管理与保密 .................................................... 8 第六章 奖励与问责........................................................ 8 第七章 附则 ............................................................. 9

合规检查管理办法 编号： 版次：A/0 第 3 页 共 15 页 修改记录

版次号 A/0 生效日期 修改原因 制度文件A版 ，首次发布 第一章

第一条 第二条 第三条

职业操守。

总则

为了加强XX银行（以下简称“本行”）合规检查管理工作，提高检

查质量和效果，保障各项业务安全稳健运行，特制定本办法。

本办法所称合规检查，是指对本行经营管理活动是否符合法律、规则

和准则要求所进行的检查。

本办法所称法律、规则和准则，是指适用于本行经营活动的法律、行

政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和

第四条 （一）

理活动；

合规检查应严格以法律、法规、准则为依据，以风险为导向，确保客

观公正和实效。合规检查工作应遵循以下基本原则：

全面性原则。合规检查工作应覆盖本行所有机构和部门的各类经营管

合规检查管理办法 编号： 版次：A/0 第 4 页 共 15 页 （二）

协调；

分工协作原则。合规检查是合规风险管理整体流程中的一个重要环节，

在合规检查工作中，各相关部门应当各司其职、相互协作，确保检查工作与整体流程相

（三）

灵活性原则。在保证合规检查独立性的前提下，合规检查可采取多种

形式开展，既可以合规管理部门牵头进行合规的常规、专项检查，也可作为业务检查的一部分内容，与其他业务检查相结合，节约检查成本，避免工作重复；

（四）

动态管理原则。根据合规风险的变化，合规检查人员应动态调整合规

检查方式，合理调配合规检查资源，根据合规风险程度的高低和检查工作的侧重点，合理设定合规检查的频率和力度。

第五条

本办法适用于本行的合规检查工作。

第二章

第六条 第七条 （一） （二） （三） （四） 第八条 （一） （二）

送及时；

组织与职责

合规检查由合规管理部门牵头组织，各业务条线、职能部门配合，分

工协作、齐抓共管。

合规管理部门在合规检查中的主要职责有： 牵头、组织、协调和综合管理合规检查工作； 审查各业务部门合规检查方案； 抽查各部门合规检查质量和整改效果；

综合分析和评价各部门合规检查的结果，向高管层汇报。 各部门在合规检查中的主要职责有：

根据每年合规工作计划完成合规工作的常规检查、专项检查； 配合检查，提供有关业务数据、资料，并确保真实、完整、准确和报

合规检查管理办法 编号： 版次：A/0 第 5 页 共 15 页 （三） （四）

完成检查发现问题的质询说明，并提供所附资料； 完成对检查发现问题的整改工作并反馈整改情况。

第三章

第九条 第十条

检查内容与形式

合规检查是对各业务条线、职能部门的经营管理活动对法律、规则和

准则的遵守、执行情况进行的检查监督。

本行应重点对新产品、新业务、新客户开发，制度的制定与修订，对

外签订合同，各机构日常运营中的合规性以及对现有规章制度执行情况进行检查。

第十一条 合规检查分为常规检查、专项检查： （一） （二）

常规检查是指根据年度工作计划开展的全面合规检查工作； 专项检查是按照年度工作计划、业务发展的阶段性状况或工作需要，

对某项特定业务进行的专题性合规检查。

合规管理部门每年必须牵头组织至少一次的常规检查，并根据业务发展和管理需要组织若干次专项检查。

第十二条 合规检查的形式包括现场检查和非现场检查两种： （一） （二）

现场检查是根据合规内控或业务经营管理的要求，到被检查单位进行

实地检查的方式；

非现场检查是指从管理部门调阅业务档案，或要求被检查单位报送各

种资料或运用计算机等工具进行具体分析来发现风险点，为现场检查提供指导信息和有价值的参考信息。

第十三条 合规检查可采取与各条线业务检查相结合的形式。各业务部门在最终

的业务检查报告中对合规内容必须进行单独陈述、分析与评价，并将该报告抄送合规管理部门。

合规检查管理办法 编号： 版次：A/0 第 6 页 共 15 页 第四章 第一节

检查程序 检查准备

第十四条 合规管理部门根据年度合规工作安排及高级管理层的指示，在分管行

领导领导下，由合规管理部门牵头，与各业务条线和职能部门联合，确定检查项目，组织成立合规检查小组。

合规检查小组成员应由合规管理部门负责人，各条线、职能部门负责人或其授权人员，及在被检查领域中专业人员组成，合规管理部负责人应指定组长，具体负责组织开展合规检查工作。

第十五条 在检查实施前，合规检查小组应明确检查对象、检查目的和范围、检

查内容和重点、检查依据、检查计划工作时间、检查方式、方法、检查期限，检查要求和注意事项等，并填写《合规检查方案》（附录一）。

第十六条 合规检查小组应做好检查准备工作，包括但不限于检查分组、检查工

作底稿设计，检查前培训与沟通。

第十七条 合规检查小组应提前向被检查部门下发《合规检查通知书》（附录二），

检查通知书的内容包括检查的目的、内容、安排以及实施过程中需要被查单位协助配合的要求和有关事项。

对非现场检查，应将需被检查单位提供的文件资料清单在《合规检查通知书》中详细列明。

第二节

检查实施

第十八条 对现场检查，合规检查小组应按以下步骤实施： （一） （二）

出示检查证明。合规检查小组到达被查单位后，首先向被查单位负责

人交验检查证明，说明检查实施过程中需要被查单位协助配合的要求和有关事项；

听取情况介绍。合规检查小组向被检查单位负责人说明检查的目的和

内容，听取被检查单位负责人介绍本单位合规管理情况及存在的问题，并可对有关人员

合规检查管理办法 编号： 版次：A/0 第 7 页 共 15 页 就相关问题进行必要的质询；

（三）

续；

现场调阅资料。根据检查要求，调阅被检查单位的制度、业务合同、

表单等有关资料，并填写《合规检查调阅资料清单》（附录三），履行资料交接签收手

（四）

进入实际检查。按照各个检查项目的检查要点进行实质性检查，合规

检查小组应有效综合运用审阅法、核对法、顺查法、逆查法、详查法、抽查法、实地观察法、查询法、对比分析法等检查方法实施检查，取得检查证据，进行归纳分析，并编制工作底稿。

第十九条 对非现场检查，合规检查小组应充分利用被检查单位报送的各种资料、

运用计算机等工具进行具体分析，并编制工作底稿。

第三节

分析评价

第二十条 检查实施结束后，合规检查小组应根据工作底稿，出具合规检查报告。

报告应说明被检查单位合规现状，提出问题，分析原因，并对被检查对象的合规风险管理状况作出客观公正，实事求是的评价，对查出的问题和事实的性质进行定性评价。

第二十一条 合规检查的报告应由合规检查小组提交合规管理部门，并经合规管

理部门上报分管行领导及高级管理层，分管行领导最终向理事会报告。

第二十二条 合规检查报告经分管行领导批准后反馈给被检查单位。被查单位若

对检查报告内容有异议，可在10个工作日内提出复查申请，但在复查期间，原检查结论仍然有效。

第四节

整改

第二十三条 根据合规检查报告，合规管理部门向需要整改的被检查单位发送

《合规检查整改通知书》（附录四），《合规检查整改通知书》的内容包括查证的问题或事实，定性的依据、整改建议、整改时限等。

第二十四条 被检查单位根据《合规检查整改通知书》的要求进行整改，并在规

合规检查管理办法 编号： 版次：A/0 第 8 页 共 15 页 定时限内向合规管理部门书面反馈整改情况，包括整改问题、问题原因分析、整改措施、措施采取后的状况、其他改进建议等。

第二十五条 合规管理部门在收到被检查单位反馈的检查整改报告后,若认为有

必要，可就整改情况组织安排后续检查，并形成《后续检查报告》，主要内容包括：原检查报告及检查决定中陈述的主要问题及事实、整改执行结果、结果评价，并按本办法规定的路线上报。

第五章

档案管理与保密

第二十六条 合规检查人员应及时将合规检查方案、工作底稿、报告及被检查单

位提供的资料等归整为最终合规检查档案，移交合规管理部门。合规管理部门参照档案管理办法相关规定，负责妥善保管，归档期限为合规报告日后十个工作日内。

第二十七条 合规检查工作档案属本行所有。上级监管机构调阅时，须经合规管

理部门负责人审批；向本行以外的单位借阅时，须经本行分管行领导审批。

第二十八条 合规检查的内容、结果，使用的工作底稿、最终形成的报告及被检

查单位提供的资料，属本行的商业机密，相关人员应履行保密义务。

第六章

奖励与问责

第二十九条 对于严格执行本行有关规定及业务流程，勤勉尽职地履行单位或岗

位职责，避免发生重大合规风险或对减少不良影响、损失有直接贡献，及时发现合规风险隐患的单位和人员，本行将给予表彰；对于作出重大贡献的人员，将按有关规定给予奖励。

第三十条 因管理不力，造成重大、突发合规风险事件，或对合规风险事项迟报、

谎报、瞒报、漏报的，或有其他失职、渎职、违规行为等，应根据有关情节、不良影响

合规检查管理办法 编号： 版次：A/0 第 9 页 共 15 页 程度等，按照本办法执行。

第七章

附则

第三十一条 本办法由总行合规管理部负责制定、解释和修改。 第三十二条 本办法自下发之日起施行。

合规检查管理办法 编号： 版次：A/0 第 10 页 共 15 页 附录：

1、 2、 3、 4、

《合规检查方案》 《合规检查通知书》 《合规检查调阅资料清单》 《合规检查整改通知书》

合规检查管理办法 编号： 版次：A/0 第 11 页 共 15 页 附录1： 合规检查方案

检查目的 检查对象 检查范围 检查内容和重点 检查项目1 检查依据 检查要求 检查方式 （现场、非现场或二者结合） 检查时间期限/检查频次 检查目的 检查对象 检查范围 检查内容和重点 检查项目2 检查依据 检查要求 检查方式 （现场、非现场或二者结合） 检查时间期限/检查频次 合规检查小组签名： 年 月 日 组长 合规负责人意签名： 年 月 日 见 合规检查管理办法 编号： 版次：A/0 第 12 页 共 15 页

附录二 合规检查通知书 被检查单位名称 检查目的 检查内容 检查时间安排 被检查单位应配合事项 被检查单位需提供的文件资料(采用非现场检查方式时填写该项,可另加纸张) 检查单位 检查小组组长签字 年 月 日

合规检查管理办法 编号： 版次：A/0 第 13 页 共 15 页 附录三： 合规检查调阅资料清单 被检查单位 检查部门/检查项目名称 借出时间/借出经办人员签名 归还时间/归还经办人员签名 调阅资料清单 合规检查小组组长签字 日 被检查单位负责人签字 年 月 日 年 月 合规检查管理办法 编号： 版次：A/0 第 14 页 共 15 页

附录四 合规检查整改通知书 合规管理部门（盖章） 被检查单位 查证的问题 定性的依据 整改建议 整改时限 年 月

日 1、 2、 3、 1、 2、 3、 1、 2、 3、 合规检查管理办法 编号： 版次：A/0 第 15 页 共 15 页