C.成长股 D.收入股
D 9. 股份公司进行破产清算时，剩余财产分配顺序是 （ ）
A.普通股、优先股、债券 B.优先股、普通股、债券 C.优先股、债券、普通股 D.债券、优先股、普通股
A 10.不能通过资产组合分散的风险是 （ ）
A.系统性风险 B.经营性风险 C.主观风险 D.非系统性风险
D 11.下列有关封闭式基金的说法最有可能正确的是 ( )
A．基金券的价格通常高于基金的单位净值 B．基金券的价格等于基金的单位净值
C．基金券的份数会因投资者购买或赎回而改变 D．基金券的份数在发行后是不变的
C 12．以非特定的广大投资者为对象广泛募集的债券，称为 （ ） A.定息债券 B.贴现债券
C.公募债券 D.私募债券
A 13．下列各项中，投资风险最大的是 （ ） A.上市股票 B.定期存款 C.转换债券 D.长期国债
B 14.旧证券流通的市场称之为 （ ）
A.初级市场 B.次级市场 C.现货市场 D.期货市场
D 15.契约型投资基金的实质是 ( ) A．所有关系 B．买卖关系 C．借贷关系 D．信托关系
C 16.一债券有可赎回条款是 ( )
A.很有吸引力的，可以立即得到本金加上溢价，从而获得高收益 B.当市场利率较高时期倾向于执行，可节省更多的利息支出 C.相对于不可赎回的类似债券而言，通常有更高的收益率 D.以上均不对
D 17.大机构投资者双方利用电子通信网络，直接联系成交的市场称之为 A．店头市场 ( ) B．议价市场 C．公开市场
D．第四市场
B 18.在我国，证券公司在业务上必须接受（）的领导、管理、监督和协调 A.国务院证券委员会 ( ) B.中国证监会 C.中国人民银行
D.财政部和国家计划委员会
B 19.商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中央银行所作的转让行为，称 之为( )。
A.贴现 B.再贴现 C.转贴现 D.承兑
A 20.金融市场的客体是 （ ） A.金融工具 B.金融中介机构 C.金融市场的交易者 D.金融市场价格
三、多项选择题(每小题2分，)在每题均有多个正确答案，至少有两个选项是正确的，请将你认为正确的选项写在括号内。多选、少选、错选都不得分。
ABD 1.下列关于银行承兑汇票描述正确的是 ( )
A.期限短 B.贴现式票据
C.交易价格高于面值 D.由银行承担付款保证 E.风险较高
ABD 2.股票公募发行的优点有 ( ) A.可以扩大股票的发行量，筹资潜力大
B.提高公司知名度 C.节省发行费用 D.增加股票流动性
E.不必向证券管理机关办理注册手续
ADE 3.债券转让的理论价格取决于 ( ) A.期望收益 B.债券期限 C.货币供应量 D.市场利率 E.待偿期限
BE 4.对于第四市场的优点，表述正确的是 （ ）
A.收益率高 B.交易成本低
C.信息灵敏成交迅速 D.不冲击股票市场 E.可以保守交易秘密
BCE 5.政府发行短期国债的主要原因有 ( ) A.取得丰厚收益 B.财政临时需要
C.长期利率水平不稳定
D.提高政府声望
E.为中央银行的公开市场业务提供可操作的工具
ABCD 6.按利率划分，债券可分为 ( ) A.固定利率债券 B.浮动利率债券
C.指数债券 D.零息债券
E.可赎回债券
BCE 1.政府发行短期国债的主要原因有 A.取得丰厚收益 B.财政临时需要
C.长期利率水平不稳定 D.提高政府声望
E.为中央银行的公开市场业务提供可操作的工具
BCD 2.按发行主体不同，债券分为 A.人私人债券 B.政府债券 C.金融债券 D.公司债券 E.担保债券
ABCD 3.按标的物划分，金融市场可以分为 A.货币市场 B.资本市场 C.外汇市场 D.黄金市场 E.衍生市场
ABCE 4.下列属于直接融资的是 A.发行商业票据 B.发行股票 C.同业拆借 D.银行贷款 E.发行债券
ABE 5.下列属于货币市场的有 A.同业拆借市场 B.票据市场 C.债券市场 D.股票市场 E.国库券市场
ABCD 6.按利率划分，债券可分为 （ ） ）（ ） ） ）（ ）
（
（
（
A.固定利率债券 B.浮动利率债券 C.指数债券 D.零息债券 E.可赎回债券
四、判断题(每小题2分)请判断对错，并说明理由。
1. 债券表示所有权关系，股票表示债权债务关系。
错，
2.一般说来，资信等级越高，商业票据的发行利率就越低。
对，因为安全性高所以利率低
3.同普通股票相比，优先股票具有风险小、收益相对稳定的特点。
对，优先股股息固定，与企业效益无关
4.由于商业票据的风险性比国库券大，流动性比国库券差，因此，商业票据的利率低于国库券利率。
错，因为投资者承担的风险大，并且不易转让，利率应当高些。
1. 由于商业票据的风险性比国库券大，流动性比国库券差，因此，商业票据的利率低于国
库券利率。
错，商业票据的利率高于国库券利
2.如果是开放型基金，投资者可以随时购买，也可以随时请求赎回。 对，开放型基金份额是不断变化 3.当中央银行放松银根、增加货币供应量时，股价上涨。
对，股市资金供给增多，股价上涨
4.债券其他条件完全一致，具有可转换性的债券息票率通常要高于不具有可转换性的债券。
错，是否转换的选择权归投资者所有，具有可转换性的债券息票率通常要低于不具有
五、简答题(本大题共5小题，每小题6分，共30分)
1. 简述金融全球化的有利的影响和不利的影响。
1.金融全球化促进了国际资本的流动，有利于稀缺资源在国际范围内的合理配置，利用套期保值技术分散风险创造了条件。有利于其获得低成本的资金。这些都是金融全球化的有利影响的一面。（3分）