导致未能及时签发银行承兑汇票， 1次扣1分。如发生不按规定签发不规范汇票，1次扣2分。

（2）办理到期票据兑付10分。如人为原因未按时兑付票据，发生客户投诉事件，1次扣2分。

（3）重要凭证及印章保管10分。按规定保管已经签发银行承兑汇票底卡和银行承兑汇票业务印章，定期核对已签发的银行承兑汇票底卡，确保帐、卡、簿相符.如未定期核对，造成帐、卡、簿不相符，1次扣1分；业务印章不按规定保管，发现1次扣1分。

（4）票据业务查询、查复10分。认真做好有关银行承兑汇票的各种查询、查复工作，做到及时、准确。如未能及时回复，造成客户投诉，1次扣2分。

（5）到期票据兑付前的付款准备工作10分。根据保管的底卡在汇票即将到期的前10日，对承办网点下达划款通知书，对即将到期银行承兑汇票保证金提前1天进行解冻，并于汇票到期日督促网点全额上划承兑资金。如因票据中心工作人员工作原因，未能及时解付，造成严重后果，1次扣2分。

（6）保管全行各网点票据业务押品10分。要求按月核实，逐笔勾对，如未按要求办理，发现1次扣1分

（7）档案保管10分。按日整理，及时装订归档。如未达到要求，发现一次，1次扣1分，并要求整改到位。

以上所有扣分扣完本项分值为止，不计负分。 三、直属经营部门（4个）

以下四个直属经营部门考核只与绩效工资的80%部分挂钩考核，业务指标完成情况考核以另外单独的考核办法为准（见附件）。

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（一）公司业务部 1.部门职能履责40分

（1）项目数据信息采集10分。公司业务部对运转的城市规划、产业布局、重点项目、纳税大户、百强企业等客户信息进行收集整理，并进行实时更新，以此为根据开展有针对性的对接和营销工作；每月对新信息数据进行一次采集，对存量信息库数据进行一次更新，并对各行进行一次发布；未及时采集信息或信息采集不完整扣1分；未及时更新项目库信息扣1分；未及时将客户信息共享发布至各支行（部）扣1分，扣完为止。

（2）项目孵化10分。公司部在完成对客户的对接和可行性调查后，推荐给相应的承办行。按照承办行的需求予以协调执行，完成各项申报、审查及审批程序，列席贷审会接受审议与质询，并配合承办行落实金融服务方案，高效完成项目孵化，提高业务运作效率；与客户对接后未及时形成可行性报告扣1分，可行性报告获批后未能及时交与承办行承办的扣1分，未在农商行规定的办贷效率范围内完成项目孵化扣1分，未协助承办行落实金融服务方案扣1分，扣完为止。

（3）客户回访10分。对于营销过程中的客户和存量客户，公司业务部要强化客户回访机制；一是与营销客户的关键人进行不间断联系，寻找金融服务对接机会，二是对存量客户与承办行联合对客户核心人员或高管进行不定期的贷后维护，跟踪客户服务意见，拓展金融服务需求，要求据此建立客户回访登记薄，并形成回访日志；对营销中的客户每月回访达不到一次的扣1分，对存量客户每月回访不到一次的扣1分，回访日志信息不完整扣1分，回访日志不真实扣1分，扣完为止。

（4）客服监督10分。为提升客户服务的质量，公司业务

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部将建立通畅、透明的监督平台，完善我行服务理念，提高各支行（部）服务意识，促进提升服务质量；每月应对客户反映的问题进行及时处理，并在3日内转报各相关部室，并及时将处理结果反馈给客户；未能及时受理、并在3日内登门了解客户诉求的扣1分；未能及时转报相关责任部室扣1分；未能将处臵结果及时反馈给客户知晓的扣1分；未能及时收集客户金融服务需求扣1分；未能将客户意见及需求反馈给总行相关部室的扣1分；扣完为止。

2.员工行为规范及职责履行30分

（1）员工行为规范20分。以银行人员从业操守和日常工作需要为出发点，对员工日常的行为规范进行考核，主要分为：内务、操守、仪表和工作效率。

①内务5分。设臵内务值班表，要求员工做好日常的卫生，确保个人和办公室的干净整洁；要保持全面的卫生，并进行每日检查；地面有污垢扣1分，桌上堆积过多杂物扣1分，门窗有灰尘扣1分，办公设备有灰尘未清理扣1分，植物干枯扣1分，扣完为止。

②操守5分。要求员工必须具有良好的操守，不为难客户，不做有违银行从业人员职业操守的行为，不做有损农商银行声誉的行为。每周由公司部经理或副经理随机对客户进行抽样回访1-2次，调查客户经理在工作过程中是否有失范行为或不良行为；有相关不良行为但未触犯农商行相关制度的扣2分，对其进行思想教育，触犯农商行相关制度的扣5分，情节严重的按照相关制度对相关责任人进行追究。

③仪表5分。员工在上班时间着装要大方得体，不穿奇装异服，符合银行从业人员的良好形象；要求尽量穿商务正装，

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正装鞋，指甲不得过长，男员工不得留长发，女员工尽量盘发；穿奇装异服的扣1分，发型不合规的扣1分，其他有失形象的行为的违反一次扣1分，扣完为止。

④工作效率5分。要求员工在工作时间保持较高的工作效率，不做与工作无关的事情；员工不得在工作时间打游戏，不得用聊天软件从事无关工作的聊天，不得用座机拨打与工作无关的电话；未能按时完成上级交办任务的扣1分；发现上班时间打游戏的、聊天的扣1分，用座机拨打无关工作电话的扣1分，扣完为止。

（2）员工职责履行10分

依照《襄阳农商行公司业务部岗位职责》，公司业务部员工需完成各自的岗位职责；未能对自身岗位职责尽职履责的，一次扣1分，扣完为止。

（二）资金市场部 1.投资业务管理20分。

（1）合理安排富余资金。每日早上根据农商行清算中心上报的资金头寸表，科学合理摆布当日头寸，提高资金运用效益，下午4点前核对头寸达到上月末存款余额2%备付率要求后，超过1亿元的头寸部分未能通过货币市场及时逆回购，造成资金低效、闲臵的，1次扣1分；

（2）业务联系。根据农商行可用资金情况，积极寻找交易对手，进行报价、询价、谈判，直至达成初步交易意向，未积极联系客户、寻找交易对手，造成资金闲臵或交易失败的，1次扣1分；

（3）前台业务。前台业务未进行双人复核导致业务出现差错的，1次扣1分；

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