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浅谈如何做好财务公司结算业务

作者：朱星建

来源：《时代金融》2015年第03期

【摘要】结算业务是财务公司的基础业务、核心业务。做好结算业务应加强部门规章制度的建设工作、抓好部门各项报表、数据、统计分析工作、强化部门的日常管理工作。 【关键词】财务公司 ;金融业务 ;结算工作

作为企业集团所管辖的非银行金融机构的财务公司以依托企业集团、为集团成员单位提供各种金融服务为宗旨，在强化集团的资金集中管理、提高资金运作效率、降低集团成员单位财务成本、优化现金流管理，多渠道为企业融通资金，增强集团融资功能等方面具有举足轻重的作用和地位。

在财务公司的诸多业务中，结算业务既是财务公司的基础业务，又是财务公司的核心业务。如何进一步优化资金结算业务流程，减少资金流转环节，为集团成员单位提供存款、转账结算、代收代付等服务;按照集团资金管理要求，监督成员单位的资金计划执行、日常资金收付的实施情况，合理配置财务公司在各银行的资金头寸，保证日常结算支付，确保资金安全性的前提条件下，实现财务公司资金效益最大化，是每一位财务公司结算业务从业者需要认真面对和研究的课题。搞好结算业务需要做好以下三个方面的工作： 一、做好结算业务部部门制度的建设工作

一个公司的正常、高效运转，离不开各个部门按照业务特征制定得完善、符合实际业务需求、具有可操作性的标准化规章制度。一套完善、符合实际业务需求、具有可操作性的标准化规章制度，直接体现了一个公司的综合管理水平，它直接影响着公司战略目标能否顺利快速实现。由此可见一个部门的规章制度建设何其重要，它应当是部门工作重心的重中之重。因此，做好结算业务部部门规章制度的建设工作应该是结算业务部工作中心。

要做好结算业务部部门规章制度的建设工作，要确保部门规章制度不断趋于完善，使之具备有效性、连续性、可操作性。公司要结合自身的发展战略规划，寻求结算部部门业务发展的最佳模式，而后将最佳模式的业务流程规范化，并根据各项业务的发展、变化和出现的业务调整，及时地对各项规章制度进行丰富、完善和修订。

一套完善的、具备有效性、连续性、可操作性基本特征的部门规章制度，能够确保部门各项业务工作有章可循，最大限度的保障公司的资金安全，从而全面推动公司各项业务的发展，使公司生产经营活动的达到事半功倍的效果。

二、做好结算业务部部门各项报表、数据、统计分析工作