C、发展是根本，管理是保障D、合规人人有责 答案：B
71、某企业老板甲为尽快获得贷款，送给某国有银行信贷业务部职员乙6000元，乙加班加点审核甲提供的信贷资料，在2天之内为手续齐全且符合贷款条件的甲发放了贷款。以下说法正确的是（ ）
A、乙犯有受贿罪B、乙犯有公司企业人员受贿罪 C、乙犯有渎职罪 D、乙情节显著轻微，不属于犯罪 答案：B
72、甲是某仓储公司的仓库保管员，一天傍晚甲值班的时候发现仓库里有一个成色极佳的翡翠，遂心生占有之心，趁人不备，偷偷地将该翡翠装入兜内，下班之后将其带回家中。以下说法正确的是（ ） A、甲犯有盗窃罪 B、甲犯有贪污罪
C、甲犯有职务侵占罪D、甲犯有非法侵吞他人财产罪 答案：C
73、某私企的出纳甲，因家中装修房子急需用钱，便从其保管的单位保险箱中拿了10000元来用，心想等手头宽裕了再把单位的钱补上就行了，半年过去了，甲家的房子专修完毕，但其仍还没有把钱归还单位。请问甲的行为触犯了我国刑法中的（ ）
A、挪用资金罪B、贪污罪
C、挪用专项款物罪D职务侵占罪 答案：A
74、甲是某农村信用合作联社信贷部职员，利用职务便利向其做生意的表弟发放了无担保的信用贷款，甲的行为触犯了我国刑法中的（ ）
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A、违法发放贷款罪B、违法向关系人发放贷款罪
C、渎职罪D、其表弟提供的信贷资料齐全完整，甲不够成犯罪 答案：B
75、甲是某银行柜员，一天一客户乙拿着20万元来到该行办理存款业务，甲谎称银行计算机业务系统故障，无法对存折进行打印，只能手签，遂在乙的存折上书写了存款20万元，但实际并未入账。请问甲的行为触犯了我国刑法中的（ ） A、吸收客户资金不入账罪B、职务侵占罪
C、非法吸收公众存款罪D是正常办理业务，不属于犯罪 答案：A
76、甲是一小微企业主，最近资金紧张，想到了去银行贷款，但苦于没有任何资产银行不会放贷，便找到一办理假证的人办了一张房产证，随后以该房产证作抵押顺利的从银行获得了10元贷款。对甲的行为应认定为我国刑法中的（ ） A、买卖国家机关证件罪 B、贷款诈骗罪C、诈骗罪D、金融诈骗罪 答案：B 77、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，可予恢复（ ）。
A、原职B、公职C、职务答案：A
78、《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷的；至少应给予（ ）处理。
A、开除B、停职C、解除劳动合同答案：C
79关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，借银行名义或利用银行员工身份私自（ ）的；至少应给予解除劳
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动合同处理。
A、投资B、代客投资理财C、理财答案：B
80、根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构在贷款受理环节，要严格审查客户准入资格，严防利用不真实生产经营信息和（ ）骗取贷款。
A、编造事实B、虚假资料答案：B
81、根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,在贷前调查环节，要认真核实客户贷款需求和申贷资料的（ ），客观评价客户还款能力，严防利用虚假资料或虚假担保等骗取贷款。
A、有效性B、长期性C、真实性答案：C
82、根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,在（ ），要加强对客户贷款使用的监督，及时跟踪客户经营状况，定期电话核实了解押品状况，严防贷款被挪用、资产被转移、担保被悬空。
A、贷后检查阶段B、贷前调查C、贷中审查答案：A
83、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，案件分类中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为类（ ）案件。 A、第二B、第一C、第三答案：A
84、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》要求，案防工作考核应纳入（ ）考核中。 A、营业收入B、考勤C、经营绩效答案：C
85、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的
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通知》规定，重大、恶性案件包括性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大（ ）的。
A、社会不良影响B、挤兑事件C、舆论影响答案：A 86、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（ ）
A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 答案：C
87、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ ） A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度
C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 答案：A
88、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（ ）个周期。 A、2 B、3 C、4 D、1 答案：A
89、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（ ）
A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书
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