2、放款银行初审认同后立项。

3、借款主体方赴北京与放款银行洽谈，签署协议。

4、借款主体方银行开出盖有银行印章的《预开保函通知书》。 5、放款银行进行尽职调查，所产生费用自理。 6、考察后放款银行按内部流程审定放款事项。

7、放款银行与借款主体方签订《人民币借款合同》，银行开出《保证函》。 8、公证协议、合同和相关附件。

9、放款银行向借款主体方发放资金，银行开出《人民币还本付息担保函》。

全国范围可操作。

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不上网人民币保函操作程序确认书

一，借贷资金使用条件：

1．1） 资金种类：10以上人民币。 1．2） 资金额度：200亿。 1．3） 期限：五年。

1．4） 开票行： 银行 分行。（银行限于：四大行或九大全国性商业银行分行）。 1．5） 保函类别：还本付息保函。

1．6） 年利率：银行规定的贷款利率，每年付利息。 1．7） 一次性贴息12 %（包括操作顾问费）。（其它中介另承诺） 二，应提交的文件：

2，1）全套有效的公司资料：

2，2）项目的可研报告及省（市）发改委的批复（必须在两年有效期内）： 2，3）申贷报告和法人身份证（扫描件）： 2，4）财务报表（经过审计）：

2，5）银行同意为项目方作担保的意向函。 三，操作程序：

3，1）项目方上述资料。

3，2）资金方核准后，项目方法人代表须带齐全套正本资料到深圳与资方签署合约，并洽商过款，开证等事宜。

3，3）签署合约后，项目方，资方，平台公司，及中介方，前往项目所在地开证银行核实开证事宜。

3，4）核实开证无误后，资方将在开证银行开设自己的临时帐户，并将资金汇入此帐户。 3，5）资方的临时帐户显帐后，开证银行必须在一个工作日内，开出还本付息保函。 3，6）核实银行保函无误后资方必须立即将资金转入项目方在开证银行的指定银行帐户。 3，7）项目方的帐户显帐后还本付息保函正本将由资方带走保管。

四，当借款企业法人到达深圳后必须先与操作公司签署一份服务协议书并将履约保证金人民币六十万元，交付给深圳的出款银行，银行出具交款单据，此款在贴息扣除。

五，在进行资金划拨的操作期间，资方，平台公司，中介方人员的旅差费用，均由企业公司承担，并在前往项目所在地，登机前在侯机室每人付给五千元人民币返程差旅费用。

借款企业同意并接受：

签字盖章：

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个人活期存款操作确认书

致（操作方）： 先生

本公司为帮助银行增加存款规模，特向操作方要求提供资金到本公司指定银行存款，经多次协商达成一致，本公司特此确认操作程序如下：

一、本公司此次所提供的存款银行为中国 银行 支行。 二、本次接收存款总金额为 万元人民币（可分批进款），首期汇款金额为 万元人民币。存款期限为壹年活期存款，按人民银行规定的存款利率计算利息。同时，本公司愿意按存款总额（税后）一次性支付 % 综合费用给各方，各方收款人不需要向本公司出据任何收款凭证。

三、本次存款业务由银行开出进帐单及存折给存款人（受益人）。存款人须直接向存款银行保证：不提前支取、不挂失、不转让、不抵押，不提前消户，不开通网上银行，在该存款到期时存款人凭银行存折，到存款银行提取本金和利息。

四、操作方在收到本公司所提供的公司资料、银行座标、贴息费用凭证及差旅（食宿）费用后 小时内，即派员前来本公司所提供的存款行所在地。

五、操作方对上述情况核实无误后，操作方即安排存款人开设帐户，存款人开始进款，各方代表均到存款银行办理同台交割，于当日内将本项业务操作完毕。

六、本次业务在操作过程中，因操作方的原因，导致本业务中断，属操作方违约，操作方将已收取本公司的款项应如数退还。若因本公司和本公司存款银行未能按照该确认中所规定的条款，及时支付各项费用，属本公司违约，操作方巳收取的各项费用不再退还给本公司，操作方随时有权将资金撤回，本公司保证不得以任何理由阻挠和干涉；并放弃一切追索要求和诉讼权利。在此次业务中所发生的一切责任均与各方无关。

七、 本确认书中所有条款，巳经本公司董事会全体成员一致同意办理；若有虚假行为本公司愿意承担全部经济责任和法律责任。

八、 该操作确认书经本公司签字盖章后十日内有效，逾期自动作废。 特 此 确 认。

确 认单 位（盖章）： 法定代表人（签字）：

二OO九年 月 日

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个人活期直存款操作确认书

甲方（存款方代表）：

乙方（银行引存方）：

甲乙双方就甲方介绍安排资方资金存入乙方指定银行相关事宜达成如下协议条款以共同遵守

一、 存款程序：

1、接款银行：中国 银行 分行 支行； 2、存款金额： 万元（首批 万元）；

3、存款期限及方式，活期存款。存期一年，资方开立活期储蓄存折。

4、存款利息：按人民银行规定的正常活期存款利率及结息方式执行，存款及存款利息的唯一受益人为存款人；

5、存款补贴费：按实际存款总额的 _%

6、存款完成及乙方支付完全部补贴费、中介费后，资方向存款银行承诺 一年内不提前支取、不转存、不挂失。

7. 资方按照银行正常程序，正常开户，正常进款。乙方不得提出本协议以外的任何其他要求。

二、 操作程序：

企业为资方代表订购电子机票赴操作地。

甲方及相关人员在乙方指定操作地的食宿费用由乙方承担。 甲方代表人员到达企业所在地后，并收到约定的返程费和需要见到行长和贴息企业，确认可操作后,收取5万元履约金并可由甲方人员任意支配。即安排操作人员前往乙方操作行所在地，（24小时内到，条件允许），操作人员到达企业当地后，收取10万元。乙方应出示首次存款的全部贴息能力并准备百分之3现金做为保证金，资方即在指定银行开立帐户，乙方应将百分之3的保证金交给甲方。甲方及资方收到百分之3的贴息后，不离开操作银行柜台，即将首批 万元人民币以电子划款划入资方所开帐户；资金进账后，乙方按约定将 %补贴费和中介费付清，（扣除已经支付部分贴息），贴息不允许在资方活期账户内支取。甲方及资方验证无误后；资方取走活期储蓄存折，待全部贴息交割完毕后。资方向存款银行承诺不提前支取、不转让、不挂失。

三、 违约责任

1、如甲方在乙方指定操作银行所在地确定具备存款条件并收到差旅费和履约保证金后未能在24小时内安排相关人员抵达乙方指定银行开户，甲方退还乙方所花费给甲方及相关人员（包括从北京出发的所有人员）的差旅招待等相关费用；

甲方安排资方在乙方指定银行开户后并收到保证金而不能划款入账，或资金进账后，或收到全部补贴费、中介费而不能向存款银行承诺不提前支取、不转存，不挂失。或又提出其他约定以外的任何条件的，均属甲方违约，甲方及资方无条件退回所收乙方的全部款项及乙方所花费在甲方相关人员的费用；

2、如甲方到达企业指定开户行后乙方提出协议以外的操作要求，乙方违约，收取的履约金和乙方负担的差旅费不退。在甲方安排的资方资金进账后当天内不能付清剩余的补贴费及中介费，或又提出其他约定以外的任何条件的，均属乙方违约，乙方已支付的所有费用将作为对甲方的赔偿，同时甲方撤回已存入乙方指定银行资金，乙方及存款银行不得有异议。

四．次操作程序只是给乙方确认的一个操作协议，甲方到企业当地后不和乙方签订任何协议条款

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企业活期存款操作程序协议

甲方（出资方）： 乙方：

甲、乙双方就活期存款事宜，经友好协商达成一致，同意签订操作程序遵守如下条款： 1、接款银行：

2、接款额度： 千万元人民币（首批2仟万元人民币内）； 3、存款：壹年（活期）以甲方企业名义开户存款； 4、存款利息：按国家规定执行，利息归甲方所有； 5、一次性贴息 %。中介费另行承诺。

6、乙方提供合法有效的公司资料。 二、操作程序：

1、乙方给甲方前期人员预定 人机票前往乙方所在地。甲方前期人员到达后，首先代收差旅费操作费并信誉金共计 万元人民币，即安排后续操作人员携带开户手续在48小时内到达。甲方携带开户手续的负责人到达乙方地后，在24小时内随同乙方核实企业的保证金，到接款银行办理开户，汇款。

2、甲方公司负责人进银行后，收取乙方10%的保证金，不离开银行，立即汇款进入甲方自设的帐户，款进帐户后3个工作日内（如乙方在3个工作日内没付清剩余贴息和中介费，甲方有权无条件撤回自己的存款，所收的贴息不退作为乙方的违约金给甲方），乙方付清甲方一次性贴息，甲方取走银行进帐单，首单存款手续结束，后续存款于同样程序办理，当天付清贴息

3、甲方按双方协商的存款金额完成，乙方付清全部贴息后，甲方必须书面向存款银行承诺，不提前支取、不挂失。一年存款期满甲方自己撤回资金。 4、乙方承担本次业务的交通食宿费用。

三、责任约定：

1、双方不能变更本操作程序确认的事项，否则单方即可终止合作，并承担一切责任。乙方支付任何款项和费用不得收回。若甲方违约退回全部已收款项，并赔偿本次业务所产生的一切费用。在双方签订操作程序后，任何一方违约应承担法律责任与经济损失。 2、本操作程序一式两份，双方各执一份，双方签字盖章生效，具有同等法律效力。 3、甲乙双方无论哪一方违约，均与中介无关，中介免责。

甲方： 乙方：

法人代表： 法人代表：

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三方委贷（国内银行版本）操作方案