银行业务及证券业务买入返售资金净减少额 银行业务及证券业务卖出回购资金净增加额 银行业务应付账款净增加额 银行业务应收账款净减少额 收到的其他与经营活动有关的现金 经营活动现金流入小计 支付原保险合同赔付款项的现金 再保业务产生的现金净额 支付保单紅利的现金 发放贷款及垫款净增加额 存放中央银行和银行同业款项净增加额 支付利息、手续费及佣金的现金 支付给职工以及为职工支付的现金 支付的各项税费 银行业务及证券业务拆借资金净减少额 0 9603 0 162225 7769 879700 -75810 -2481 -2810 0.00 0.49 0.00 8.20 0.39 44.45 49.70 2.42 0.01 0.00 0.06 0.22 52.41 4.11 0.13 0.15 5.48 3.13 3.26 1.36 1.12 1.47 6.46 3.66 0.00 2.15 32.50 65.84 0.45 0.24 0.00 8.54 29.63 70.05 100.00 91.46 8.54 100 91.46 91.28 8.06 0.66 9.88 -100969 -57745 -60137 -25147 -20586 -27043 银行业务及证券业务买入返售资金净增加额 -119002 银行业务应付账款净减少额 银行业务应收账款净增加额 支付的其他与经营活动有关的现金 经营活动现金流出小计 经营活动产生的现金流量净额 二、投资活动产生的现金流量 收回投资所收到的现金 取得投资收益收到的现金 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 收购子公司收到的现金净额 处置子公司收到的现金 收到的其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流入小计 投资支付的现金 构建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 保户质押贷款净增加额 -67509 0 -39562 -598803 280897 983600 47893 162 0 1211 4275 1037141 -1213053 -8362 -4453 5 / 8

购买子公司部分少数股权支付的现金净额 收购子公司支付的现金净额 投资活动现金流出小计 投资活动产生的现金流量净额 三、筹资活动产生的现金流量 吸收投资收到的现金 -2575 -2538 -1230981 -193840 551 0.03 0.03 0.20 0.61 2.30 3.14 100 0.14 0.14 66.81 0.26 0.43 0.03 0.00 0.69 100 34.76 5.99 14.35 9.76 33.33 89.22 0.32 其中：子公司吸收手术股东投资收到的现金 551 取得借款收到的现金 发行债券收到的现金 保险业务卖出回购业务资金净增加额 筹资活动现金流入小计 偿还债务所支付的现金 分配股利及偿付利息支付的现金 其中：子公司支付给少数股东的股利 保险业务卖出回购资金净减少额 筹资活动现金流出小计 筹资活动产生的现金流量净额 现金流入总额 现金流出总额 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 五、现金及现金等价物净增加额 加：年初现金及现金等价物余额 六、年末现金及现金等价物余额

4051 11998 45555 62155 -4734 -7900 -512 0 -12634 49521 1978996 1842418 -173 136405 110481 246886 1、 现金流入结构分析

本公司2012年现金流入总额为1978996百万元，其中经营活动产生的现金流入量、投资活动产生的现金流入量、筹资活动产生的现金流入量所占比重分别为44.45%，52.41%，3.14%。可见企业现金流入主要是由经营活动和投资活动产生的。经营活动的现金流入量中收到原保险合同保费取得的现金和客戶存款和银行同业存放款项净增加额所占比重较大，可见保险和银行业务是企业经营活动产生的现金流量的主要来源；投资活动的现金流入中收回投资所收到的现金所占比重大。

6 / 8

2、 现金流出结构分析

本公司现金流出总额为1842418百万元，其中经营活动产生的现金流出

量、投资活动产生的现金流出量、筹资活动产生的现金流出量所占比重分别为32.5%、66.81%、0.69%，可见现金的流出主要是由于投资活动而引起的，经营活动次之。投资活动中投资支付的现金所占比重最大，占流出总额的65.84%，是现金流出的主要原因。

四、 主要工程分析

1、

经营活动现金流量工程分析

收到原保险合同保费取得的现金在经营活动现金流入中所占比重大且相对稳定，是公司现金流入主要来源之一。该工程侧面反映了保费收入是公司长期的主要收入之一，可见公司的保险行业实力较强，是公司的主要工程

客戶存款和银行同业存放款项净增加额在经营活动现金流入中所占比重大，也为公司现金流入主要来源之一。由其增长率668.73%可看出，银行业务有所发展，前景较好。

发放贷款及垫款净增加额和银行业务及证券业务买入返售资金净增加额是经营活动现金流出的主要原因。从此可看出公司的银行业务和债券业务正在不断发展。 2、

投资活动现金流量工程分析

收回投资所收到的现金是投资活动现金流入的主要原因，其在投资活动产生的现金流量中所占比重大高达983600百万元且增长幅度大。可见公司本年收回投资较多

投资支付的现金是投资活动现金流出的主要原因，占投资现金流出的75.06%。由此可见公司投资能力较强，增强了资本市场参与程度。 3、

筹资活动现金流量工程分析

发行债券收到的现金在筹资活动产生的现金流入中所占比重较大，可见公司通过资本市场筹资能力较强。

7 / 8

8 / 8