中国银河证券股份有限公司 营销人员风险管理实施细则

第一章 总则

第一条 为加强营销人员管理，有效防范营销人员风险，保护证券投资者、公司和营销人员的合法权益，根据《证券公司监督管理条例》、《证券公司内部控制指引》、《中国银河证券股份有限公司经纪业务营销风险管理实施办法（试行）》、《中国银河证券股份有限公司客户经理管理办法（试行）》及《中国银河证券股份有限公司证券经纪人管理办法（试行）》，制定本细则。

第二条 本细则所称营销人员风险是指《中国银河证券股份有限公司经纪业务营销风险管理实施办法（试行）》中所界定的营销人员行为监管风险和营销人员营销业务管理风险，包括客户经理、证券经纪人以及管理服务类员工在营销过程中违规或不当行为所导致的对证券投资者、对其本人、公司和社会造成损失的可能，以及营销人员业绩中出现业绩造假的可能。

第三条 本细则所称风险管理是指公司建立并完善营销人员风险管理体系，健全营销人员管理制度，通过有效的组织管理和信息监控手段识别、评估、揭示、控制营销人员风险，减少营销人员风险发生的可能性以及风险造成的损失。

第二章 营销人员风险管理组织

第四条 经纪管理总部市场营销部是营销人员风险的管理部

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门、法律合规部是营销人员风险管理的专业支持部门，其他各相关职能部门进行分工协作、各分支机构执行落实的风险管理体系。

第五条 公司经纪管理总部负责营销人员风险管理体系的整体设计、建设、完善，制定并修订风险管理系列制度，建设风险管理系统，监督指导考核分支机构的风控工作。

分支机构负责执行公司的风险管理系列制度，落实各项风险管理措施，做好营销人员的风险防范、风险管理及风险处置工作，提高营销人员的自我约束、自我管理能力。

第六条 总部层级包括经纪管理总部（包括市场营销部、运行监管部、客户服务部和综合管理部）、法律合规部、稽核审计部。

（一）经纪管理总部根据公司风控制度的要求对营销人员进行风险管理规划，制定和完善营销人员风险管理的相关配套制度、设计防范营销人员风险的业务流程环节，负责监督、检查和考核分支机构及其市场营销部的风险管理工作。经纪管理总部各部门对营销人员风险管理的具体分工如下：

市场营销部根据公司风险管理目标制定营销人员风险管理规划，完善相关配套制度；根据风险识别来源启动风险处置流程，并对营销人员风险所涉及到的业务和业绩考核进行后续处理。

运行监管部负责分支机构的业务环节中有关防范营销人员风险的制度、流程的制定、完善和落实，配合市场营销部对网点营销人员相关风险实施进行检查、处置、化解，以及营销人员违规责任调查、认定，处理建议和报告；协同经纪管理总部其他部门和公司其他相关

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部门定期不定期的对营销人员相关风险进行专项检查，督导网点风控专员、柜台人员监督、防范、报告营销人员相关风险。

客户服务部负责对营销人员所服务的客户进行抽样调查，从客户方面了解营销人员风险状况，对可能存在风险行为的营销人员的客户进行回访；负责通过电话、短信、网站、书面宣传资料、分支机构现场等方式对客户进行投诉渠道的明示工作，受理客户对营销人员的投诉。

综合管理部负责根据营销人员的风险情况，在分支机构的考核中进行各项风险考核。

（二）法律合规部负责分支机构营销人员风险管理运行的督导及提醒工作，提供合规性审查以及法律咨询等工作。根据国家法律法规、公司相关制度，对分支机构营销人员风险活动进行合规性检查。

法律合规部派出的地区合规专员负责各地区的上述相关工作。 （三）稽核审计部负责监督和评价公司营销人员风险管理体系的健全性、合理性、有效性，针对风险管理缺陷提出改进建议，持续监督、检查、报告整改情况。

第七条 分支机构层级包括分支机构负责人、合规经理、市场营销部总监、运行管理部总监及营销人员。

（一）分支机构负责人为营销人员风险管理的第一责任人，负责执行公司的相关风险管理制度，在营销人员中宣传合规文化，针对主要风险环节制定具体业务操作规范和流程。监督、指导合规经理及营销人员层面的风险管理工作。

（二）分支机构合规经理负责协助总部对网点营销人员相关风险

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进行检查、报告、处置、化解。负责根据相关制度协助营业部落实营销人员风险管理工作，督促营业部市场营销部对营销人员风险的整改。

（三）市场营销总监督导负责监督指导营销人员日常行为，发现可能存在的风险点并督促改进。

（四）营销人员区域经理负责监督指导团队成员遵守公司及分支机构风险管理规定、发现团队成员可能存在的风险点并及时上报。

（五）营销人员有义务对其他营销人员的各类违规行为进行监督、提醒和举报。

第三章 营销人员风险管理

第一节 风险防范

第八条 公司通过严格招聘要求、建设合规文化、提高投资者风险意识等措施，加强事前防范，减少营销人员风险发生的可能性。

第九条 严格招聘要求

分支机构应严格按照公司《中国银河证券股份有限公司客户经理管理办法（试行）》的要求，招聘营销人员。

第十条 建设合规文化

公司倡导风险管理和合规文化的建设，通过合规培训、严格奖惩、强化自律等方式大力推行合规文化。

（一）合规培训

法律合规部、经纪管理总部及各分支机构应严格按照公司《中国银河证券股份有限公司客户经理培训实施细则》的要求，定期组织对公司营销人员进行岗前、岗上的合规培训，培训内容包括证券行业法

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