43．

消费者办理外汇业务，应按照银行公布的(收费标准)和(外汇产品)自身涵盖的收费

细则支付相关费用。

44．

消费者在购买银保产品时，银行应当遵循(公正、平等、诚实、信用)的原则，不得

强行要求消费者购买、使用其产品或接受其服务。

45． 效。

人身保险的投保人在订立合同时，投保人对(被保险人)不具有保险利益的，合同无

46．

进一步完善土地出让方式，大力推广(限房价、竞地价)方式供应中低价位普通商品

住房用地。

47．

中国银行业个人有偿服务中人民币结算业务包括个人结算和(账户管理)。

48．

中国银行业协会会员单位应完善各项业务处理流程，严格操作规范，保护消费者

(个人账户信息)，依法保障存款安全。

49．

中国银行业协会会员单位应优化资源匹配，多渠道、多层次地开展消费者教育工

作，普及银行业务知识，增强消费者的风险意识和(风险防范)能力。

50．

中国银行业协会会员单位应建立消费者投诉处理的(闭环管理)机制，准确记录投诉

受理、投诉处理、过程跟踪、结果回复及满意度回访各环节的处理结果，保证消费者投诉处理全过程的完整记录。

51．

中国银行业协会可以根据违约程度对违反本公约的会员单位采取自律惩戒措施，对

涉嫌违规经营的，经查实后，将有关违规情况及时向(中国银行业监督管理委员会)报告。

52．

在进行科学成本测算基础上，对自助机具及电子银行业务等相关服务项目尽可能给

予优惠，鼓励引导客户更多使用(自助机具)及网上银行服务。

53．

营业网点应当配备掌握(无障碍服务方法和技能)的员工，满足残疾人客户办理业务

的基本需要。

54．

客户在充分知情的前提下由客户根据自身情况(自主)选择银行服务。

55．

银行业金融机构应当在有效控制风险和确保残疾人客户人身财产安全和隐私安全的

前提下，不断完善营业场所、自助机具设备、网站和服务热线等方面的(无障碍设施)建设和改造，更好地适应残疾人客户日常金融服务需求。

56．

会员银行应当以(热情的态度、良好的作风和文明的形象),向残障人士提供公平公

正、诚实守信的文明规范服务。

57．

完善营业网点无障碍设施建设，在条件允许的情况下提供无障碍坡道或采取无障碍

服务措施，并在明显位置安放(无障碍设施标识)，保障残障人士顺利办理业务。

58．

会员银行应当积极履行社会责任，以人为本，(理解、尊重、关心、帮助)残障人

士，保护残障人士合法权益。

59．

会员银行应在产品和服务的设计开发与销售等环节，积极进行产品创新和服务创

新，推行(无障碍信息和通信技术系统)，满足残障人士日益增长的金融服务需求。

60．

《2013年银行业消费者权益保护工作要点》指出，与消费者发生纠纷后，银行业

金融机构有责任受理并妥善处理消费者的投诉，银行业监管机构仅受理(二次投诉)。

61．

消费者注册电子银行业务后，有权依据与银行签署的(电子银行服务协议及开通项

目)的种类享受银行提供的该类服务。

62．

银行应充分尊重客户知情权和选择权，履行服务收费(告知义务)，提供收费信息服

务的透明度。

63．

汇兑凭证记载的汇款人名称、收款人名称，其在银行开立存款账户的，必须记载其

(账号)，欠缺记载的，银行不予受理。

64． 在个人贷款业务中，借款人处于消费者地位，其与银行之间的法律关系为借款合同

关系，包括(贷款申请，贷款调查、审查、审批，贷后管理，贷款结清)等阶段。

65．

消费者在申请贷款时，应按银行要求的内容和形式，向银行提供真实、合法、有效

的(身份证明、工作单位信息、收入证明、资产证明、贷款用途证明、联系方式)等信息。

66．

贷款调查应以(实地调查)为主、(间接调查)为辅。

67．

(个人征信)是指依法设立的个人信用征信机构对个人信用信息进行采集和加工，并

根据用户要求提供个人信用信息查询和评估服务的活动。

68．

(贷款银行受托支付)是指贷款银行根据借款人申请，将贷款资金支付给符合合同约

定用途的借款人交易对象。

69．

(个人综合授信)业务是指银行根据个人客户取得抵质押、保证、信用的综合信用情

况对个人贷款客户确定最高授信额度，在不超过授信有效期和可用额度的条件下，借款人可一次授信，多次向贷款银行申请具有明确用途的个人贷款业务。

70．

(最高额抵押)是指经抵押人与抵押权人签订协议，在最高债权额限度内，以抵押物

对一定期间内发生的债权作担保。

71．

(个人消费贷款)是指商业银行向借款人发放的用于购买个人或家庭所需的产品或服

务的贷款。

72．

贷款人以合法方式筹集的资金自主发放，风险由贷款人承担，并由贷款人收回本金

和利息的贷款种类为(自营贷款)。

73． 损失。

持卡人发现信用卡丢失，应及时进行(挂失)，经发卡银行核准后，防范可能造成的

74．

信用卡透支取现单日一般不超过(2000)元。

75． 发卡银行在消费者申请信用卡时应做到“三亲见”，即(亲访客户、亲见客户签名、

亲见客户身份证件原件及资信证明原件)。

76．

银行卡按等级分为(普通卡、金卡、白金卡)。

77．

消费者享有知悉其购买的(产品或服务)的真实情况的权利，例如了解保险费、保险

金额、犹豫期、各项费用扣除情况、退保费用、保障范围、除外责任等。

78．

2006年，中国银行业监督管理委员会发布(《商业银行金融创新指引》)，首次引

入了“金融消费者”的概念，强调隐含的金融创新必须以切实保障银行消费者权益为基础。

79．

(安全权)是银行消费者作为消费主体享有的首要和必不可少的基本权利。

80．

银行消费者的受教育权可以分为两类：(银行消费知识)的教育权和(消费者权益保护

知识)的教育权。

81．

银行业务人员应遵循(公平竞争、客户自愿)原则。

82．

2009年，美国众议院先后表决通过(《金融消费者保护机构法案》)和(《华尔街改

革与消费者保护法案》)，标志着美国金融消费者保护改革迈出重要步伐。

83．

加拿大银行消费者权益保护的相关法律主要有(《银行法》、《存款保险公司

法》、《金融消费者管理局法》)等。

84．

银行卡按品牌分为(VISA卡、万事达卡、银联卡)等。

85．

进入21世纪以来，韩国的消费者政策从保护消费者转向(“武装”消费者)，强调突出

消费者与经营者的平等和主动的角色和作用。

86．

银行本票是(银行)签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者

持票人的票据。