〢、二十周岁B、十六周岁
答案:D,您所做答案是“错误”的
28、根据《中国邮政储蓄银行个人客户信息保护管理办法(2018年版)》,以下不属于客户信息保护工作遵循的原则是()。[2分]
OA、谁运营、谁负责。B、谁收集、谁负责OC、谁使用、谁负责。D、谁主管、谁负责
答案:B,您所做答案是“错误”的
29、下列哪些不属于商业银行内部控制的目标。()[2分]
A、保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息⑥B、保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行。
的真实、准确、完整和及时。
OC、保证商业银行发展战略和经营目标的实现。。D、保障商业银行盈利最大化。
答案:D,您所做答案是“错误”的
30、根据《中国邮政储蓄银行代理保险业务管理办法(2018年修订版)》,代理保险产品参照行内理财产品风险等级评定制度进行风险等级评定,人身保险分红型产品和万能型产品评定为()。[2分]
答案:B,您所做答案是“错误”的
31、根据《中国邮政储蓄银行代销国债业务销售实施细则(2018年版)》,储蓄国债(凭证式)以凭证记录投资者债权,营业机构必须为认购储蓄国债(凭证式)的投资者出具()。[2分]
OA、储蓄国债(电子式)提前兑取确认书。B、储蓄国债(电子式)认购确认书
。C、储蓄国债(凭证式)收款凭证 。D、中国邮政储蓄银行通用凭证 答案:C,您所做答案是“错误”的
32、根据《邮政储蓄银行代理营业机构管理办法(修订)》,邮储银行二级分行以上机构应在收到开业核准文件之日起()日内按规定领取金融许可证。[2分]
答案:C,您所做答案是“错误”的
33、发生重大、恶性案件的,应暂停案发机构()职务,并视情况暂停案发机构上一级机构分管负责人职务,责成其积极配合案
件调查。[2分]
。A、风险管理部门负责人。B、所有人员
。C、主要负责人和分管负责人。D、涉案条线部门负责人 答案:C,您所做答案是“惜误”的
34、根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》,信用卡,是指记录持卡人账户相关信息,具备银行()和(),并为持卡人提供相关银行服务的各类介质。2分]
OA、授信额度取现功能稡、授信额度透支功能。C、循环额度透支功能。D、循环额度取现功能
答案:B,您所做答案是“错误”的
35、案防工作评估的内容包括()。[2分]
OA、规章制度执行、监督检查与问责、邮银沟通协调B、案防工作组织、制度体系建设C、案防工作组织、制度体系建设、规章制度执行、监督检查与问。D、邮银沟通协调、案件防控综合管理责、邮银沟通协调、案件防控综合管理
答案:C,您所做答案是“错误”的
二、多选题(共10题,每题3分,共30分)
36、根据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度(2018年修订版)》,当客户的姓名、证件类型和证件号码对应的客户号同时满足以下()条件时,我行将自动注销对应的客户信息。[3分]
回A、客户名下无保险协议回B、个人存款账户数为零
回C、客户名下无信用卡账户协议回D、客户名下无个贷协议及个贷历史协议答案:ABCD,您所做答案是“错误”的
37、根据《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》,以下属于个人分拆结售汇行为主要特征的有哪些。()[3分]口A、5个以上个人同一日内,共同在同一银行网点,每人办理接近等一B、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇C、个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上(含)提取接近等值D、境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内31万美元外币现钞一个以上(含)不同个人,收款人分别结汇
答案:ABC,您所做答案是“惜误”的
38、根据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度(2018年修订版)》,以下()情形的存款不能办理个人存款证明。[3分]
回A、账户被冻结、止付的部分回B、账户处于挂失状态
回C、账户已用于质押回D、账户为非实名答案:ABCD,您所做答案是“错误”的
39、根据《中国邮政储蓄银行代收付业务操作规程(试行)》,批量代付业务的入账可分为()。[3分]
回A、日间入账回B、日终入账回C、实时入账回D、预约入账 答案:BCD,您所做答案是“错误”的
40、根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》,签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产应当直接列入()或()。[3分]
回A、可疑类回B、关注类
答案:AD,您所做答案是”错误”的
41、案件发生后,应根据案件基本情况、涉案人员、主要成因、造成损失及后果等因素,对下列()进行问责。[3分]
aA、监督岗位人员,即不履行或未有效履行监督、检查职责,应发回B、内部作案人,即实施犯罪行为的人员
“现而未能及时发现、报告案件及风险的人员
回C、操作岗位人员,即相关违法违规行为的实施入或参与人D、管理、领导人员,即不履行或未有效履行管理职责,导致有关环节内部控制失效,致使案件发生的各级机构负责人或部门负责人
答案:ABCD,您所做答案是“错误”的
42、案件管理工作包括案件报送、()、案件审结和案件撤销等环节。[3分]
回A、案件整改后评价回B、案件问责 回C、案件调查
答案:ABCD,您所做答案是“错误”的
43、根据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》,保险销售行为现场同步录音录像应符合相关业务规范要求,视听资料应()。[3分]
一A、交谈内容以及相关证件、文件和签名,录制后不得进行任何形回B、真实、完整、连续式的剪辑
回C、满足时长要求,不应少于120秒回D、能清晰辨识人员面部特征答案:ABD,您所做答案是“错误”的
44、根据《商业银行合规风险管理指引》,合规风险,是指商
业银行因没有遵循()、()和()可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。[3分]
回A、规则回C、法律
答案:ABC,您所做答案是”错误”的
45、监督检查与间责评估中,通过对各项业务活动中已发现的()等间题处理情况的评估,衡量内部控制中纠正与处罚机制以及监督与整改机制的健全程度。[3分]
回D、内部控制缺陷
答案:ABD,您所做答案是“错误”的
2019年内控合规知识模拟测试一—网点柜面类 一、单选题(共35题,每题2分,共70分)
1、根据《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》,远期合约到期时,银行应比照即期结售汇管理规定为客户办理交割,交割方式为()。
2分分
OA、差额结算。B、全额结算 答案:B,您所做答案是“错误”的
2、根据《中国邮政储蓄银行代销公募基金业务销售实施细则(2018年版)》,我行基金产品风险等级评定标准,混合偏股型基金属于()风险等级。[2分】
。C、中高。D、中低
答案:A,您所做答案是“错误”的
3、根据《中国邮政储蓄银行合同管理办法(2017年版)》,根据情况不得采取什么方式变更合同。()[2分]
。A、另行签订合同。B、签订补充协议,作为原合同的组成部分
。D、其他经法律与合规部门认可的书面方式