A、股票 B、公司债券 C、金融债券 D、政府债券

9、一般来说，金融工具的偿还期与流动性成（ C ），与收益性的大小成（ ）。

A、 正比 正比 B、 正比 反比 C、 反比 正比 D、 反比 反比

10、在双方的交易关系中，合约赋予买方权利，卖方没有任何权利，随时准备履行相应的义务的是（ B ）

A、期货交易 B、期权交易 C、现货交易 D、外汇交易 11．以下不属于衍生金融工具的是（ B ）。

A．期货 B．股票 C．期权 D．掉期

12、中国银行为了满足资本充足率的要求，向国内发行了100万元5年期的债券，这种债券属于（ A ）。

A．金融债券 B．企业债券 C．公司债券 D．公债券 13、下列金融工具中无偿还期限的有( D )。

A．商业票据 B．债券 C．CDS D．股票 14、证券投资基金反映的关系是( C )。

A．产权 B．所有权 C．债权债务 D．委托代理 三、多项选择题

1．按照发行主体的不同，债券可以分为（ BDE ）。

A．城市债券 B．金融债券 C．农村债券 D．公司债券 E．政府债券

2、下列金融工具中（ BDC ）属于直接融资金融工具。

A、大额可转让定期存单 B、股票 C、国库券 D、公司债券 E、金融债券

3、下列金融工具中（ BE ）属于间接融资金融工具。

A、企业债券 B、大额可转让定期存单 C、国库券 D、商业票据 E、金融债券

4．债券与股票的相同点表现为（ AC ）

A．都是有价证券 B．都有明确的偿还期 C．都是筹资工具 D．都是所有权的代表 E．都是债权的代表 5、下列属于金融衍生工具的有（ AD ）。

A．股票价格指数期货 B．银行承兑汇票 C．短期政府债券 D．货币互换 E．开放式基金

6、根据股东的权利不同，股票可以分为（ AB ）。

A、普通股 B、优先股 C、A股 D、B股 E、法人股 7、最常见的金融衍生工具有（ ABCD ）。

A、远期 B、期货 C、期权 D、互换 E、基金 8、短期信用工具包括( AC )。

A．国库券 B．公司债券 C．商业票据 D．股票 E．信用证 9、下列属于优先股股东权利范围的是（ BC ）。

A．优先认股权 B．股息领取权 C．剩余资产分配权 D．投票权 E． 经营决策权

10、股票的特点有（ ABCDE ）

A．永久性 B．参与性 C．风险性 D．流动性 E．收益性 11、债券和股票相比，主要区别在于（ ABCDE ）

A．发行主体不同 B．收益稳定性不同 C．保本能力不同 D．经济利益关系不同 E．风险程度不同

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12、金融期货的种类有（ ABC ）

A．利率期货 B．股指期货 C．货币期货 D．股票期货 E．债券期货 四、判断题

1、债务人不履行约定义务所带来的风险称为市场风险。( √ ) 2、金融工具的流动性越强，其收益越高。 ( X )

3、股票是一种没有期限的投资，任何股票持有者都不能向发行公司要求赎回本金。（ √ ） 4、优先股股东享有经营管理权、股票转让权、红利分配权、优先认股权。 ( X ) 5、优先股股东与普通股股东相比有优先认购新股的权利。( X )

6、剩余资产求偿的优先顺序是债权人、优先股股东、普通股股东。( √ ) 7、在股份公司盈利分配和公司破产清理时，优先股股东优先于普通股股东。( √ ) 8、资本市场的金融工具主要包括回购协议、债券、基金、股票等。( X ) 9、美式期权只有在到期日那一天执行合约。（ X ）

10. 封闭型基金与开放型基金相比存续时间较长。( X ) 11、无记名债券通常可以挂失，安全性好，但流动性差。( X )

12、商业本票又称为商业期票，是付款人承诺在一定时期内付款的债务凭证。( √ )

13、债券的收益非常稳定，不管发行债券的公司的经营获利如何，到期就可以获得固定利息；而股票的收入取决于公司的盈利情况。( √ )

14、期权交易合约双方的权利和义务是不对称的，对期权的买方来说，只有权利没有义务；对期权的卖方来说，只有义务没有权利。( √ )

15、银行承兑汇票实际上是银行对外信用担保的一种形式。( √ )

16、货币互换涉及到不同货币的交换，而利率互换涉及同种货币，只交换利息就可以了。( X ) 17、不论企业是否获利，企业债券必须按期如数还本付息，而普通股票的收益则取决于企业盈利状况。（ √ ）

18、按风险性从大到小排列，依次是企业债券、金融债券、政府债券。（ X ）

19、看涨期权又称卖出期权,因为投资者预期这种金融资产的价格将会上涨,从而可以市价卖出而获利。（ X ）

20．商业本票是指由出票人（赊购单位）签发，承诺自己在见票时或指定日期无条件地支付一定金额给收款人或持票人的票据，也称为期票。（ X ）

21．商业汇票是由出票人委托付款人于指定的日期无条件支付一定金额给持票人的票据。（ √ ） 22．银行本票是指申请人将款项交给银行，是银行签发的承诺在见票时无条件支付票据金额给收款人或持票人的票据。（ √ ）

23．银行支票是出票人签发的委托办理支票存款业务的银行或其它金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。（ √ ）

24. 政府公债的特点是：信誉高，安全性好，流动性高。（ √ ）

25．开放型基金是指基金管理公司在设立基金时，发行基金单位总额不定，可视实际需要连续发行，投资者可随时购买基金单位。（√ ） 五、填空题

1、金融工具一般具有 偿还性 、 流动性 、 风险性 、 收益性 四个基本特征。 2、金融工具在必要时迅速转变为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的 流动性 。 3、衍生金融工具是在 相关资产的未来价值 基础上派生出来的各种金融合约及其组合形式的总称。 4、按照股东享有的权利不同，股票可以分为 优先股 和 普通股 。

5、由中国境内的中资公司发行，并由中国境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）认购投资的以人民币计价的记名式普通股股份是A股。B股是以 人民币 标明面值，以 外币 认购和买卖，在境内证券交易所上市交易的股票。H股是在 香港 上市的外资股。N股是内地注册的公司在 新加坡 上市的股票。

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6、按照发行主体的不同，债券可以分为 政府债券 、 公司债券 和 金融债券 。 7、按债券形态的不同，债券可以分为实物债券、 凭证式债券 和 记账式债券 。 8、根据运作方式的不同，证券投资基金可以分为 封闭式基金 和 开放式基金 。 9、根据组织形式的不同，证券投资基金可以分为 契约型基金 和 公司型基金 。 10、投资于股票主要可以获得两方面的收益，一是 ，二是 。

11、股票、债券、证券投资基金反映的经济利益关系不同，股票反映的是 ，债券反映的是 ，基金反映的是 。

12、我国《票据法》中所称票据，是指 汇票 、本票和 支票 。

13、出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据是 汇票 。根据出票人的不同，可以分为 商业汇票 和 银行汇票 。 14、出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是 本票 。 15、支票上印有“转账”字样的为 转账支票 ，只能用于转账。 六、简答题

1、简述金融工具的含义和特征。 2、简述债券与股票的联系与区别。 3、简述证券投资基金的特点。

4、比较股票、债券与基金，说明其联系与区别。

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