业务需求

关键词：

ECIFC(对公ECIF系统)、业务需求、技术需求 摘 要：

本文从ECIFC项目建设的背景、建设的意义、项目建设的范围、项目建设的目标、项目的业务要求、技术要求；项目的技术方案建议、项目工期和进度情况等方面整理出ECIFC项目业务需求说明书，作为项目立项的基础材料。5

业务需求

1. 引言

1.1 编写目的

根据前期的需求梳理，结合和各业务部门的访谈、和相关公司的交流，对项目进行全面的需求整理，做为ECIFC项目立项的依据之一。

1.2 预期读者

ECIFC项目领导小组成员 ECIFC项目实施小组成员 相关业务部门工作人员

1.3 术语表

缩写/术语 ECIFC ESB OCRM ACRM DW ETL 批量加载 实时加载 准实时加载

名词解释 企业对公客户信息整合系统 企业应用集成总线 操作型客户管理系统 分析型客户管理系统 数据仓库/综合经营分析系统 数据抽取、转换与加载 对于T+1日更新就能满足业务要求的客户信息，每日业务终了，批量文件加载方式进入ECIF系统中。 对于对客户业务开展有时效性影响的客户信息，需要实时将客户信息更新到ECIF系统中，以支持客户在相关系统开展业务。 客户信息对于业务影响的时效性介于批量加载和实时加载之间，需要进行小间隔时间的小量数据加载。 1.4 参考资料

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2. 项目背景

目前行里客户信息的收集和应用由不同的业务部门分头管理，没有统一的客户信息管理和应用的机制，客户信息没有实现全行全渠道共享，在各个渠道和客户接触点没有实现对客户统一识别和认知，各业务部门对客户的管理手段也参差不齐。客户信息标准不统一，内容不一致。

根据目前市场的发展趋势，全行级的客户信息统一管理系统解决方案日趋盛行，是可以实现提升我行客户信息统一管理水平、数据质量和应用效率的有效方法，根据我行相关系统建设架构规划和相关业务部门的业务发展需求，特提出建立企业级对公客户信息管理系统（ECIFC）。

通过建立企业级对公客户信息管理系统（ECIFC），整合全行现有对公业务系统中的所有客户信息，实时保留客户的最新信息，为各应用系统提供实时的、完整的、一致的、权威的客户信息，建立起企业级的对公客户信息单一视图，在全行范围内为对公客户信息的使用和管理提供服务。 基于ECIFC平台构建我行的互动型客户服务体系，切实提高我行的客户管理和服务水平，完善我行的客户核心.

3. ECIFC建设规划 3.1 ECIFC一期建设

? 根据ECIFC系统平台建设需求，建立规范标准的ECIFC数据字典和数据

模型，逐步完成对公客户基本信息数据的集中整合；建立科学的企业级的中心客户信息服务机制，逐步满足所有系统对对公客户信息的实时应用；满足对对公客户的基本分类和管理。

? 实现和提供多渠道（高柜、低柜、网银）、多种方式［终端录入、批量导

入］的客户信息收集、录入。

? 建立对公客户基本信息的统一视图，提供对公客户基本信息的实时查询

和新增、修改、维护功能，提供全系统的联机访问服务（含批量客户信息的查询、识别、对比和确认）。

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? 实现基本的客户分类管理和定性分析服务（如：按行业分类、按等级分

类,按业务情况如存款客户、贷款客户、小额农贷客户、存贷款客户分类等等）。

? 实现客户授信额度的统一管理

? 迁移整合核心系统、信贷系统、网银、国际结算、同业系统的客户信息

3.2 ECIFC后期建设

? 快速扩展ECIFC的应用服务。增加接入系统的应用范围，提升对业务系

统的应用服务。

? 实现全系统对ECIFC系统的实时性应用，最终实现高效的、中心模式的

ECIFC系统应用和管理。

? 通过成员机构对客户信息的收集、整理、录入和补充维护，进一步提高

和丰富客户信息的内容和数据质量。

? 进一步丰富ECIFC的应用服务方式、渠道、内容，为满足快速增长的客

户关系管理需求，提供基础的、全方位的客户信息应用服务。 ? 满足业务发展过程中的其他应用需求。

4. 系统业务需求 4.1

整合需求

4.1.1 整合客户信息，提高客户信息数据质量

整合核心系统、信贷系统、网银、国际结算、同业系统等信息系统的客户信息数据，实现全行统一的客户单一视图。内容涵盖客户基本信息、关系信息、地址信息、协议信息，联系信息，事件信息，资源信息，风险信息，统计分析信息九大主题信息，并能实现按权限设置来查询视图信息，按权限设置来修改客户信息。对于多个系统中同一客户信息进行整合和归并。对于客户信息不正确、不完

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