账户 (D) A. 多，多 B. 1，2 C. 2，2 D. 1，1 46、 客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”
充抵保证金的是以下哪种（C）？ A. 定期存折 B. 汽车
C. 现金+符合规定条件的股票 D. 房产
47、 “融资”是指客户向证券公司借入什么
（D）？ A. 基金 B. 债券 C. 股票 D. 资金 48、 融资融券业务涉及的基本法律关系有（A）：
A. 委托买卖关系、借贷关系以及因借贷产
生的债权债务的担保关系 B. 委托买卖关系
C. 因借贷产生的债权债务的担保关系 D. 借贷关系 49、 客户信用账户的维持担保比例不得低于
（D）。 A. 100% B. 300% C. 150% D. 130% 50、 客户甲向其信用账户提交了150000元现金
和5000股“证券A”作为担保品。假设“证券A”市价为20元，其折算率为70%，“证券B”市价为10元，客户甲以每股10元融资买入20000股“证券B”，此时其信用账户的维持担保比例是（C）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A. 2.25% B. 1.25% C. 225% D. 125% 51、 交易所规定的可充抵保证金的证券的折算
率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（D）。 A. 65% B. 80% C. 90% D. 70%
52、 其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率
下降会导致保证金可用余额（C）。 A. 不变 B. 增加 C. 减少 D. 无法判断 53、 客户为什么要避免强制平仓情形的发生？
（D）
A. 因发生过强制平仓，客户的信用等级下
降，影响日后的授信额度 B. 客户在强制平仓阶段，没有操作上的主
动权
C. 资金损失最大，因为使强制平仓操作成
功进行，可能会以涨跌停价位完成平仓操作
D. 其他三项都包括 54、 证券公司对投资者提交的担保物进行整体
监控，并计算其维持担保比例。维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。其计算公式为（C）。 A. 维持担保比例=现金/信用证券账户内
证券市值总和
B. 维持担保比例=信用证券账户内证券市
值总和/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价）
C. 维持担保比例= (现金+信用证券账户内
证券市值总和)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和)
D. 维持担保比例=（融资买入金额+融券卖
出证券数量×当前市价＋利息及费用总和） /(现金+信用证券账户内证券市值总和)
55、 某客户账户内有100万元市值的股票A，如
果该股票的折算率为0.7，则100万元股票A股票可以充抵的保证金是（A）？ A. 70万元 B. 80万元 C. 100万元 D. 50万元 56、 不属于偿还融券债务的方式为（D）：
A. 直接还券 B. 融券平仓 C. 买券还券 D. 卖券还款 57、 投资者从事融券交易，除了“直接还券”方
式外，还可以选择（C）的方式，偿还向证
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券公司融入的证券。 A. 卖券还款 B. 融券卖出 C. 买券还券 D. 融资买入 58、 证券公司在向客户融资、融券前，应当与其
签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，应明确约定的事项包括（D）。
A. 追加保证金的通知方式、追加保证金的
期限、客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权 B. 融资、融券的额度、期限、利率（费率）、
利息（费用）的计算方式 C. 保证金比例、维持担保比例、可充抵保
证金的证券的种类及折算率、担保债权范围
D. 其他三项都包括 59、 投资者追加担保物后的维持担保比例不得
低于（B） A. 160% B. 150% C. 130% D. 140% 60、 某投资者信用证账户中有150万元保证金
可用余额，该投资者的融券保证金比例为100%，则该投资者最大可融券卖出（C）万元价值的证券。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A. 100万元 B. 200万元 C. 150万元 D. 50万元 61、 融资融券业务试点期间，券商可以将以下证
券融给客户（C）。
A. 券商其他客户的证券
B. 券商自有的证券和基金公司提供的证
券
C. 券商自有的证券
D. 券商自有的证券和金融公司提供的证
券
62、 担保证券涉及投票权行使时，应当由（C）
A. 证券公司可自行放弃投票
B. 证券公司通知客户到证券持有人会议
（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）现场进行投票
C. 证券公司作为名义持有人直接参加投
票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票
D. 证券公司根据自己的意愿直接进行投
票
63、 下列选项中，保证金可用余额的正确计算公
式是（A）。
A. 保证金可用余额＝现金+∑(充抵保证
金的证券市值×折算率)+∑［(融资买入证券市值-融资买入金额)×折算率］＋∑［(融券卖出金额-融券卖出证券市值)×折算率］-∑融券卖出金额-∑融资买入证券金额×融资保证金比例-∑融券卖出证券市值×融券保证金比例-利息及费用
B. 保证金可用余额＝现金+∑(充抵保证
金的证券市值×折算率)
C. 保证金可用余额＝现金+∑充抵保证金
的证券市值
D. 保证金可用余额＝现金 64、 融资融券合同应约定融资融券特定的（C）
关系
A. 财产托管 B. 财产委托 C. 财产信托 D. 财产买卖 65、 客户在签订融资融券业务合同之前，必须给
客户做风险揭示，并签订（B） A. 贷款合同 B. 风险揭示书 C. 免责申明
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营业部用户融资融券知识 ——（模拟测试）
注意：以下为模拟测试样题，并不代表实际模拟测试题目
模拟测试为固定10到题，每题4个候选答案。测试者在正式提交之前均可修改答案， 在提交答案后，则不可再修改。考试时间为40分钟，时间结束后，系统将自动保存考试记录并计算成绩。模拟测试成绩不入库，可重复测试。
01、目前，融资融券的交易期限最长是（ ）。
30天
60天
90天
180天
02、投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有（ ）个
3个
2个
1个
没有限制
03、证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（ ）时间标准计算。
按“天”计息
按“月”计息
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按“季”计息
按“年”计息
04、在融资融券交易期间，投资者信用账户维持担保比例超过 （ ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。交易所另有规定的除外
100%
200%
300%
400%
05、当维持担保比例达到（ ）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。
低于300%
低于300%
低于130%
低于100%
06、当投资者信用账户当日清算后维持担保比例低于警戒线时，证券公司发出《追加担保物通知》，投资者必须在（ ）追加担保金使维持担保比例高于150%
1个交易日内
2个交易日内
3个交易日内
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