金融理财复习(完整版) 下载本文

平均投资报酬率为4%。李先生5年后可买总价大约是多少的房屋? 李先生购房的首付款:

30*(F/P,4%,5)+3*(F/A,4%,5)=52.75(万元)

(1) 李先生可申请的贷款:

3*(P/A,5%,10)=23.17(万元) (2) 李先生可购买房屋总价: 52.75+23.17=76(万元) 四、简答题(参考教材)

1、家庭财务管理要遵循哪些原则?57 2、保险规划主要包括哪些流程?181 3、教育投资规划的流程是什么?143

4、退休规划的流程。204 5、什么是个人理财?2

6、美国CFP标准委员会制定的职业道德准则包括哪些具体原则? 7、理财规划建议书应符合哪些要求? 8、比较租房和购房的优缺点。 五、论述题(参考教材)

1、试回答什么是个人理财规划,个人理财规划的能为客户提供什么服务,并为客户解释个人理财规划的流程和步骤。2//285

2、个人理财规划师的职业道德是其专业水平的一个重要领域,也是CFP资格认证制度中的核心部分。试回答CFP标准委员会制定的职业道德准则的基本原则有哪些?