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（十三）已购置的非房屋类固定资产，一年内未能安装或投入使用的。 第一百零六条 在集中采购过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：

（一）超权限的；

（二）暗箱操作、徇私舞弊的；

（三）逆程序、不按程序或变相采购方式进行集中采购的； （四）故意提高采购产品价格标准的；

（五）违反集中采购保密纪律，泄漏标底等保密信息的；

（六）召开集中采购委员会或集中采购小组会议的人数未达到规定人数的； （七）未经集中采购委员会或集中采购委员会授权的有权审批人批准，擅自发布中标（或成交）结果的；

（八）拒绝监督或被监督中弄虚作假的； （九）同一产品对不同供应商价格区别对待的； （十）未能妥善保管投标书和投标保证金的； （十一）违反其他集中采购规定的。

第十二节 违反财务管理规章制度行为及处理

第一百零七条 有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分： （一）侵占截留各项营业收入、投资收益、营业外收入及各种应收、应付款项的；

（二）虚列各项成本、费用、营业外支出及各种应收款项套取资金私存私放的；

（三）对各种账内账外资产进行经营、投资、租赁、处置所取得的收入未纳入账内核算私存私放的；

（四）截留、转移收回的已核销贷款资金的； （五）从事账外经营、私设账外账的。

第一百零八条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分： （一）不按规定核算各项收入、支出的； （二）违规列支各项费用的；

（三）截留利润、转移业务收入、虚报盈亏的；

（四）乱挤乱摊成本、擅自提高开支标准、扩大开支范围的；

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（五）违反其他财务管理规定的。

第十三节 违反中间业务规章制度行为及处理

第一百零九条 代理业务过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：

（一）代理人员销毁、涂改或伪造保险费凭证、代收代付凭证，收取资金不入账、少入账或推迟入账的；

（二）代理人员利用客户代收代付授权窃取客户资金的；

（三）对投资风险和投资收益进行虚假陈述、欺骗性宣传，误导投资者交易的；

（四）代理人员利用存款证明书骗取客户存款的。

第一百一十条 代理业务过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

（一）代理人员私自以本行名义或超过代理权限办理业务的；

（二）通过银行员工的个人账户，过渡办理开户单位的代收代付业务，或单位结算账户资金转入银行员工个人结算账户作过渡的；

（三）国债承销未履行事后监督程序，造成截留、挪用资金的；

（四）开展开放式基金代理销售、债券柜台交易及二级托管业务以及个人实盘外汇买卖时，输入错误或未严格审查客户的委托交易凭证，造成错买错卖的；

（五）未执行交易的复核和授权制度的；

（六）擅自接受客户全权委托，为客户决定交易品种、数量、价格等行为的； （七）擅自冻结客户资金和基金、债券交易账户的； （八）发现错账不按规定处理的； （九）违反规定对客户进行融资业务的； （十）违规操作，导致客户资金被他人盗用的；

（十一）未经授权开办开放式基金代理销售、债券柜台交易、二级托管业务及个人实盘外汇买卖业务的；

（十二）泄漏客户资料和交易信息的。

第一百一十一条 代理业务过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记大过处分：

（一）开展开放式基金代理销售、债券柜台交易及二级托管业务时，无故拒

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绝客户委托申请的；

（二）开展个人实盘外汇买卖时，未与客户签订交易协议书的； （三）未按规定办理代收代付业务的；

（四）未按规定办理个人实盘外汇买卖交易密码挂失的。

第一百一十二条 办理保函业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：

（一）超范围、超权限为客户开具保函的； （二）为不符合条件的客户开具保函的。

第一百一十三条 上门服务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：

（一）上门服务人员单人上门收款、收票据的； （二）上门服务人员出具虚假银行回单的；

（三）上门服务人员代客户办理应由客户到银行柜台办理的业务的； （四）上门收取大额现金，车辆、人员不符合规定的。 第十四节 违反托管业务规章制度行为及处理

第一百一十四条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

（一）擅自泄露托管的基金投资信息给他人买卖股票的； （二）损毁、丢失托管业务有关文件、凭证、加密卡等资料的。

第一百一十五条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分： （一）违反托管业务流程、操作规程、操作权限操作的； （二）托管工作人员违反规定直接买卖股票的。

第十五节 违反业务合同管理和法律审查规章制度行为及处理 第一百一十六条 对外签订的业务合同文本文书存在严重损害本行正当权益的内容和条款，造成本行资金损失或形成风险100万元以上的，给予有关责任人员开除处分。

第一百一十七条 有下列行为之一，给予有关责任人员警告至记大过处分： （一）未正确填写合同编号，造成合同编号重复或混乱，主从合同及相关附件不能有效衔接的；

（二）未按规定填写合同主体名称，或填写合同主体全称与合同落款签章不

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一致而影响合同效力的；

（三）修改合同内容、文字后，未按规定加盖修改印章而影响合同条款效力的；

（四）合同文本要素填写不全或错误而影响合同条款效力的； （五）未按管理权限履行审批程序，逆程序操作签订合同的；

（六）未按规定或经有权行审批，自行打印或在向总行报备的印刷厂之外自行印制总行统一制式合同文本文书的；

（七）未按规定进行业务合同文本文书的移交、归档、保管，造成业务合同文本文书毁损、丢失的；

（八）未按总行合同管理规定修改、变动或使用总行制定的合同文本文书的； （九）一级分行以下分支机构违反总行管理规定擅自设计业务合同文本文书，并投入使用的；

（十）其他违反总行业务合同管理有关规定的行为。

第一百一十八条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分： （一）应提交法律审查而未送审的；

（二）因送审材料不真实、不完整，导致法律审查人员不能及时提示有关法律风险或提示风险不完整、不正确的；

（三）法律审查意见已明确指出审查事项中存在法律风险或其他问题，有关部门或个人未予采纳的。

第一百一十九条 法律审查部门出具的法律审查意见，因严重不负责任未提示有关法律风险或提示风险不完整、不正确，造成重大影响和经营风险的，视情节给予有关责任人员警告至留用察看处分。

第十六节 违反经济纠纷管理规章制度行为及处理

第一百二十条 有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分： （一）故意给对方当事人泄漏案件处理方案、证据材料等信息资料的； （二）违反经济纠纷案件报告规定，有案不报、越权处理，或者隐瞒、虚构案件事实的。

第一百二十一条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：

（一）未在法律规定的期间内有效主张权利或向人民法院申请执行的；

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