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（十）系统不能自动销号的重要空白凭证，不执行逐份销号制度，跳号使用的；

（十一）重要空白凭证使用前加盖业务专用章的； （十二）重要空白凭证管理监督失控，被犯罪分子利用的； （十三）有价单证未指定专人保管，未视同现金管理的； （十四）有价单证使用前加盖业务专用章的； （十五）有价单证管理监督失控的。

第六十二条 有价单证、重要空白凭证管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

（一）未按规定保管、运送、领用重要空白凭证的； （二）重要空白凭证使用、登记、销号违反规定的；

（三）营业终了，未按规定核对、清点和入库保管重要空白凭证的； （四）有价单证保管违反“证账”分管和“证印”分管制度的； （五）有价单证未纳入表外科目核算或账实不符的； （六）未按规定发售或签发有价单证的；

（七）营业终了，未发行或未签发有价单证没有核对并入出纳库房保管的； （八）有价单证发行期结束后，未按规定上缴剩余单证的。

第六十三条 印章、压数机管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：

（一）柜员临时离岗，印章、压数机未入箱加锁，或营业终了未入库保管被盗用的；

（二）柜员离岗，将印章交由他人代为保管的； （三）超、越权限对外使用业务印章的； （四）印、压、证未按规定分管分用的；

（五）未封存上缴或及时销毁已停用、作废的印章、压数机，致使被盗用的； （六）未按规定核对密押、印鉴即处理业务的。

第六十四条 预留印鉴管理中，柜员或外部人员伪造客户预留印鉴、签名盗取资金的，给予有关责任人员开除处分。

第六十五条 预留印鉴管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

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（一）未按规定办理客户预留印鉴挂失和更换印鉴业务的； （二）违规向他人提供预留印鉴的；

（三）营业中间，未按规定保管客户预留印鉴和银行内部预留印鉴，致使被调换的；

（四）营业终了，未按规定入箱加锁保管客户预留印鉴和银行内部预留印鉴的；

（五）为无印鉴或印鉴不符的客户办理取款业务的。

第六十六条 会计交接中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

（一）临时离职、离岗或轮休，未按规定办理交接手续的； （二）已调离柜员的安全认证卡及柜员号未上交或注销的。

第六十七条 现金库（箱）管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：

（一）挪用库款、金银占款、有价单证、备付金的； （二）未执行现金箱专人复点核查制度，导致监守自盗的；

（三）换人核对现金箱后未当面办理箱（包）交接手续，利用核对完毕、款箱未解送的时间差盗取库款的。

第六十八条 现金库（箱）管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

（一）代保管质押品违规外借或白条抵库，未按规定登记，账实不符的； （二）重要物品未入库保管或未按规定登记，账实不符的；

（三）柜员之间“空调”现金，空库、白条抵库或空库虚增存款的； （四）未经有权人审批，办理现金出入库或向上级行调缴款的； （五）违反规定在上下级之间调拨款项的； （六）库存现金过大、长期超库存限额的。

第六十九条 现金库（箱）管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

（一）未及时更换库房和ATM等自助银行设备密码的； （二）未按规定登记库房、保险柜、自助银行设备钥匙的； （三）未执行库房钥匙分管、分持和平行交接制度的；

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（四）管库员单人出入库房的；

（五）未经审核，柜员间现金调出、调入未在记账凭证上签字确认的； （六）未按规定将没收的假币纳入表外科目核算的； （七）未按规定登记现金交接券种的； （八）现金箱限额设置过大的；

（九）柜员休假，现金箱未及时清零的；

（十）现金未及时整点上缴导致库存现金超限额的； （十一）未坚持“一日三碰库”的； （十二）未执行双人封包入库的；

（十三）未将假币、代保管抵押品等纳入查库范围的； （十四）查库人员未履行职责，代查代登的。

第七十条 平账和账务核对中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

（一）未坚持每日平账核对，未在相关账、簿上签章的； （二）未及时收回内外账务对账单的； （三）未逐笔勾对应逐笔勾对的内部账务的；

（四）未按规定实行对账、记账岗位分离的，收回的对账单未换人复核的； （五）账务核对不全面，贷款账户以及在内部核算子系统开立的贷款账户未纳入对账范围，造成该类账务长期无人核对的；

（六）银企对账回单加盖印章与预留印鉴不符的； （七）银企不对账或对账不符，未及时处理的；

（八）未及时核对系统内、外账务，或与人民银行、同业之间及系统内账务的核对流于形式的。

第七十一条 抹账、错账冲正、挂账、挂失中，有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：

（一）未按规定办理冲正业务，盗用客户资金的； （二）利用虚假挂失，盗取客户资金的；

（三）冒用客户名义办理存单（折、卡）挂失或利用挂失换单（折、卡）交易，盗用客户资金的；

（四）盗窃、借用他人空白支票，利用伪造的印章进行诈骗的；

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（五）伪造、变造支票的；

（六）伪造、变造支付凭证盗用客户资金的。

第七十二条 抹账、错账冲正、挂账、挂失中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

（一）未按规定办理当日存、取款抹账交易的； （二）未经授权批准办理挂账业务的； （三）未经授权补打重要交易凭证的。

第七十三条 办理汇（支）票业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：

（一）签发空头银行汇票、银行本票或办理空头汇款的； （二）未按规定办理票据查询、查复，未鉴别票据真伪的； （三）未按规定办理票据的出票、付款的； （四）伪造、变造汇（支）票的。

第七十四条 办理汇（支）票业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

（一）银行汇票未用退回，未转入汇票申请人账户的； （二）持票人向银行提示付款时未对背书折角验印的；

（三）解付超过有效期限、背书不连续，未填写被背书人名称或第一背书人与收款人票据不符的汇票的；

（四）未按规定规范管理银行承兑汇票保证金账户的；

（五）未按规定逐笔开立保证金分户，未建立逐笔对应关系，同一出票人的多笔银行承兑业务用一个保证金账户的；

（六）未及时办理质押定期存单冻结手续的； （七）未按规定向承兑银行查询、核实汇票真实性的；

（八）对背书不连续、未填写被背书人名称、贴现银行名称、贴现日期的汇票，没有审查或审查不严的；

（九）贴现票据拒付后，未及时从申请人账户扣款的； （十）违规受理、使用现金支票，或现金支票做转账交易的； （十一）受理超期、远期等作废或无效支票的； （十二）对客户开出的空头支票未按规定办理退票的；

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