现的问题进行整改。以上说法是否正确？
答：错误
90、问：对自动取款机的检查，至少要抽查被查行、社所辖一家有自动取款机的网
点。以上说法是否正确？
答：正确
91、 问：湖北省农信社廉洁风险防控工作的目标是“一年推广，两年试点，三年全
覆盖”。以上说法是否正确？
答：错误，应为“一年试点，两年推广，三年全覆盖”
92、 问：正确用人，特别用好基层社主任（支行行长）和主管会计等关键岗位人
员，是防范风险的首要前提。以上说法是否正确？
答：正确
93、问：基层社主任（支行行长）有职有权，员工难以制约，行社监事长也无法直
接监控。以上说法是否正确？ 答：错误
94、 问：柜员离岗未退出业务操作系统，被他人操作利用的给予有关责任人口头
警告至记过处分。以上说法是否正确？ 答：错误
95、 问：省联社将不定期对各地“阳光信贷”工作情况进行抽查，内容包括工作组织
情况，“八个严禁”和“八个公开”公示情况、学习开展情况、投诉电话（包括信箱）公布及接到举报的处置情况、宣传报道情况等。对检查发现工作推进不力、相关措施落实不到位的，省联社将追究相关责任人的责任。以上说法是否正确？ 答：正确
96、问：违规行为责任不清的，经办人员及其所在单位或部门的主要负责人为直接
责任人。以上说法是否正确？ 答：正确
97、问：因违规行为受到处理的员工，对处理决定不服的，可在收到处理决定之日
起30个工作日内向作出处理决定的监察部门申请复审；复审受理部门应
在受理之日起30日内做出复议决定。以上说法是否正确？
答：正确
98、 问：农村中小非法人金融机构指前款各法人机构设置的分支机构。以上说法
是否正确？
答：正确
99、问：纪律处分包括警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、开除、
批评教育、组织处理及变更劳动关系。以上说法是否正确？
答：错误
100、问：当前银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展，造成这
一问题的原因有哪些？
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答：银行机构相关制度不健全、对制度执行情况缺乏有效监督、不执行制度规定者查处不力、风险管理和内部控制薄弱。
101、问：根据《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》的有关规定，内控
执行力建设主要考核银行业机构哪些能力？
答：加强内控执行力、提高内控水平的工作力度和成效、内控在案件防控工作中发挥的作用。
102、问：根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理暂行规定》的有关规定，有
哪些情形的，可免于处理？
答：在业务操作中由于制度、系统缺陷形成风险或损失的；受到暴力胁迫时的失当行为；因不可抗力造成损失、毁损的；有有效证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为并越级反映无效，被迫实施违规行为的。
103、问：根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理暂行规定》的有关规定，有
哪些情形的，应当给予从重或加重处理？
答：内外勾结实施违规行为的；在共同违规行为中起主要作用的；多次违规的；拒不承认错误，阻挠、抗拒调查和处理的。
104、问：根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理暂行规定》的有关规定，有
哪些情形的，可以给予从轻或减轻处理？
答：违规行为情节轻微，未造成不良后果的；主动检举揭发违规行为，经调查属实的；有其他重大立功表现的。
105、 问：信用社（支行）负责人履责主要内容包括哪些？
答：排查员工不良行为；与员工签订责任状、落实互控职责；对重要岗位人员进行轮换；对检查发现的问题进行整改。
106、问：加强制度执行力建设，要继续落实哪些案件责任追究办法？
答：上追两级；双线问责；一案四问责。
107、 问：建立横向到边、纵向到底的案防网络，柜员与柜员之间要相互监督，千
万不能有哪些行为？ 答：以习惯当作规范；以感情高于规章；以关系凌驾原则；以信任代替监督。 108、问：对违规行为应按照什么原则处理？
答：实事求是，依法合规；惩教结合，宽严相济；客观公正，程序规范。 109、问：《湖北省农村信用社员工违规行为处理暂行规定》可免于处理的情形有哪
些？
答：受到暴力胁迫时的失当行为、因不可抗力造成损失、毁损的或在业务操作中由于制度、系统缺陷形成风险或损失的。
110、问：农村中小金融机构案件责任追究方式包括哪几种？
答：纪律处分、经济处罚和其他处罚。
111、问：农村中小法人金融机构包括哪些？
答：农村信用社、农村合作银行、农村商业银行、新型农村金融机构。 112、问：农村中小金融机构案件风险责任追究中间接责任人划分为什么？
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答：机构案件防控第一责任人；机构经营管理责任人；其他间接责任人。 113、问：银行业金融机构案件处置工作规程包括哪些？
答：案件信息报送及登记；案件调查；案件审结；后续处置。
114、问《湖北省农信社“三重一大”决策事项监督暂行办法》中“三重”分别指的是什
么？
答：重大经营决策；重要人事管理；重大项目安排。
115、问：信贷从业人员“五严禁”有哪些？
答：严禁不合理收费；严禁经商办企业；严禁直接或变相向借款客户索取好处；严禁授意或指使借款客户违规达到借款条件；严禁向关系人发放优于其他借款人同类贷款条件的贷款。
116、问：市、地农村中小统一法人金融机构辖内发生涉案金额1000万元以上案件
的给予哪些责任追究？ 答：案件防控第一责任人记过以上处分；主要责任人记大过以上处分；分管负责人撤职以上处分；相关负责人记过以上处分。
117、问：县（市）农村中小统一法人金融机构辖内发生涉案金额100万元以上案
件的给予哪些责任追究？
答：案件防控第一责任人记过以上处分；主要责任人记大过以上处分；分管负责人撤职以上处分；相关负责人记过以上处分。
118、问：员工违规受到纪律处分（开除处分除外）后，积极工作，表现良好，已
改正错误的，在处分期满后，可向本单位提出解除处分申请须满足的条
件包括有哪些？
答：警告、记过、记大过处分满半年；留用察看处分满二年。
119、问：有下列哪些行为，在办理存取款过程中，造成不良后果的，给予有关责
任人记过至留用察看处理？
答：未执行预约登记制度，办理大额取款业务的；未审核客户有效身份证件，办理大额现金存取款业务的；无支付凭证或使用信用社内部凭证办理开户单位资金支付业务的；违规为非前台柜员设立现金箱的；离岗后钱箱未加锁或虽加锁未妥善保管钥匙的。
120、问：有下列哪些行为，在有价单证、重要空白凭证管理中，给予有关责任人
开除或解除劳动合同处理？
答：通过换折（单、卡）交易，更换客户存折（单、卡）盗用资金的，擅自印制、伪造或变造、销毁重要空白凭证，有价单证的。
121、问：案件责任追究的原则是什么？
答：按照“自查从宽、他查从严，尽职免责、失职重罚”的原则，实行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。
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