C.没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付、
D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付
13.原则上对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管是(A)的职责。 A.中国人民银行总行 B.中国人民银行上海总部 C.中国人民银行各大分行
D.中国人民银行各省会(首府)城市中心支行
14.下列选项中,哪个英文字母代表可疑交易报告数据类型?(D) A.英文字母B B.英文字母E C.英文字母F D.英文字母I 15.《反洗钱非现场监管办法(试行)》中填报单位是指(C). A.中国人民银行总行 B.金融机构总部
C.独立承担法律责任的金融机构及其分支机构 D.独立承担法律责任的金融机构分支机构
16.《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为(D)。 A.《金融机构反洗钱规定》,
B.《金融机构反洗钱大额交易和可疑交易报告管理办法》 C.《反洗钱非现场监管办法(试行)》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
17.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的\其他情形\是否包括\发现问题\而没有建立业务关系的客户?(B)
A.不包括 B.包括 C.银行自行决定 D.随意
18.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的\通过代理行识别数\只由(A)业金融机构填写。 A.银行 B.保险 C.证券 D.期货
19.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》需要由(B)签字确认。 A.中国人民银行反洗钱工作人员 B.被谈话人 C.单位负责人 D.部门负责人
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20.涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的,中国人民银行应进行(A)。 A.现场检查 B.行政调查 C.案件协查 D.信息分析
21.中国人民银行走访银行时,反洗钱工作人员不得少于(D)人,否则,银行有权拒绝 A.5 B.10 C.1 D.2 （三）多项选择题
1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一,具体来讲主要包括哪?( ABCDE) A.员工的专业能力 B.员工的职业操守 C.员工的诚信程度 D.领导层对内部控制重要性的认识和态度 E.领导层对管理内部控制制度采取的措施 2.反洗钱内部审计包括哪些环节?( ABCD) A.检查发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定
3.法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括(ABCD)。 A.客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码
B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限
C.控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限 D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。 4.客户身份识别的含义包括(ABCD)。 A.了解客户本人的真实身份 B.了解客户的交易目的和交易性质 C.了解客户的资金来源和用途
D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 5.客户身份识别的基本原则有(ABCD)。 A真实性 B.有效性 C.完整性 D.持续性
6.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,对于高风险客户、高风险账户持有人,应了解(ABCD)等信息。
A.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.资金来源 C.资金用途
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D.经济状况或者经营状况
7.网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料的(BC)o A.简洁性 B.真实性 C.完整性 D.必要性 8.下列哪种情况出现时,应重新识别客户?( ABD) A.客户行为异常 B.客户有洗钱嫌疑 C.客户提出销户
D.先前获得的客户身份资料存在疑点
9.客户要求变更有关信息的,应重新识别客户身份,有关信息包括(ABCDE)o A.姓名或者名称
B.身份证件或者身份证明文件种类 C.身份证件号码 D.注册资本 E.法定代表人
10.客户洗钱风险分类管理目标包括(ACD)
A.全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度 B.对所有客户采取不变的识别程序
C.提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险 D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据 11.客户洗钱风险分类管理的必要性包括(BC)。 A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法 B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果 D.客户洗钱风险分类是额外要求
12.客户洗钱风险等级分类的原则包括(ABCD)。 A.全面性 B.定性与定量相结合 C.持续性 D.保密性 13.客户洗钱风险分类标准(ABCD)。 A.属于银行内部保密信息
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B.直接关系到客户风险分类 c.需要对客户严格保密
D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
14.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?( ABCD) A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员 B.被联合国、政府部门等列入\黑名单\的客户 C.已经或正在接受行政或司法调查的客户 D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
15.对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括(ABCD)。
A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理,审核客户身份证明文件和资料等,并按照正常业务处理程序进行办理
B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核,并根据审核结果更新客户身份信息资料,调整客户洗钱风险等级
C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形,应及时作出身份资料的审核,并调整风险等级 D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况,银行应当立即采取加强型尽职调查措施,重新对客户洗钱风险进行全面评估,及时调增客户洗钱风险等级,若核查后确认为有可疑的,应报告可疑交易
16.对关注类客户,应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施(ABCD)o
A.在关注客户的业务关系存续期间,应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,关注客户的金融交易活动
B.定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核,并根据审核结果更新客户身份信息资料,调整客户洗钱风险等级
C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定,但应高于对正常类客户的审核频率
D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况,重新对客户洗钱风险进行全面评估,及时调增客户洗钱风险等级,确认为可疑的,应及时报告可疑交易 17.对可疑类客户采取的风险控制措施包括(BCD)。
A.与可疑类客户建立业务关系时,应当采取标准型尽取调查措施识别客户身份,并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
B.在可疑类客户的业务关系存续期间,应当全面了解客户的信息,加强监控其日常各项交易情况和操作
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