205、临时存款帐户是存款人因临时需要而在规定的期限内使用而开立的银行结算帐户，下

列哪种情况不能开立临时存款帐户：（ B ） A、设立临时机构 B、基本建设资金 C、异地临时经营活动 D、注册验资

依据：人民币银行结算账户管理办法第14条

206、对国家法律法规和国务院有关规定的需要专项管理的资金，如社会保障资金，必须纳

入（D ）使用和管理。

A.一般存款账户 B.基本存款账户 C.临时存款账户 D.专用存款账户

依据：人民币银行结算账户管理办法第19条 207、注册验资的临时存款账户在验资期间（ B）。

A、只付不收 B、只收不付 C、可以收付 D、不得收付 依据：人民币银行结算账户管理办法第37条

208、符合法定条件，自然人根据需要可在异地开立（C ）。 A、一般存款账户 B、临时存款账户 C、个人银行结算账户 D、基本存款帐户 依据：人民币银行结算账户管理办法第23条

209、关于存款人银行结算账户管理的下列表述中，不符合法律规定的是（A ）。 A.存款人应以实名开立银行结算账户 B.存款人不得出租银行结算账户 C.存款人可以出借银行结算账户

D.存款人不得利用银行结算账户套取银行信用 依据：人民币银行结算账户管理办法第四十五条

210、专用存款账户用于办理各项专用资金的收付。基本建设资金、政策性房地产开发资金、

金融机构存放同业资金和（C ）账户需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支 行批准。

A、财政预算外资金 B、期货客户交易保证金 C、更新改造资金 D、信托基金

依据：人民币银行结算帐户管理办法第35条

211、单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（ D）万元的，应

向其开户银行提供付款依据。 A、2 B、3 C、10 D、5

212、合格境外机构投资者开立人民币特殊账户时应出具（C ）部门的批复文件。 A、证券管理B、人民银行有关C、国家外汇管理D、开户行总行 依据：?人民币银行结算账户管理办法?第二十条

213、中国人民银行对下列（ A）单位银行结算账户实行核准制度： A、QFII专用存款账户 B、验资户

C、非预算单位专用存款账户 D、一般存款账户

依据：人民币银行结算账户管理办法实施细则第一章第五条

214、单位存款人因增资验资需开立银行结算账户的，应在银行开立一个（D ）账户。

A、一般存款账户B、验资账户C、专用存款账户D、临时存款账户 依据：人民币银行结算账户管理办法实施细则第二章第十一条 215、（A ）是银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销进行检查监督。

A、中国人民银行 B、银监局 C、银联 D、中国银行

依据：人民币银行结算账户管理办法实施细则第一章第三条 216、人民币银行账户管理办法实施细则自（A ）施行。 依据：人民币结算账户管理办法实施细则第50条 A、2005年1月31日 B、2003年9月1日 C、2005年9月1日 D、2003年1月31日

217、当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时，重新开立的银行结算账户（A ）可办理付款业务。 依据：?人民币银行结算账户管理办法实施细则?第26条 A、自重新开立之日起；

B、自重新开立之日起3个工作日后； C、自重新开立之日起4个工作日后； D、正式开立之日起5个工作日后。

218、存款人撤销基本存款账户后，需要重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本账户后（D ）日内申请重新开立基本存款账户。 A、3 B、5 C、7 D、10

依据：人民币结算账户管理办法实施细则

219、对于核准类银行结算账户，其“正式开立之日”为（ A） A、人民银行当地分支行的核准日期。 B、银行为存款人办理开户手续日期。 C、人民银行当地分支行受理日期。

D、银行向人民银行当地分支行递交日期。

依据：人民币银行结算账户管理办法实施细则第二十五条

220、存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的，银行应在接到变更申请后的（ A）个工作日内，将存款人的“变更银行结算账户申请书”、开户许可证及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行。 A、2 B、3 C、5 D、7

依据：人民币银行结算账户管理办法实施细则第三十二条

221、北京某家建设公司到宁波承包了四个工程项目，该公司可根据建筑施工及安装合同最多可以在宁波当地银行开立几个临时账户（C） A、1个 B、2个 C、4个 D、没有限制

依据：?人民币银行结算账户管理办法实施细则?第一十二条

222、甲公司在兴业银行宁波分行营业部开立基本账户，后因单位搬迁于8月24日（周一）基本户撤销，同日在兴业银行宁波分行江东支行开立基本户并于当日核准，该单位在几号可以办理付款业务（ D）

Ａ、８月２４日 Ｂ、８月２５日 C、８月２６日 Ｄ、８月２７日 依据：?人民币银行结算账户管理办法实施细则?第二十六条 223、存款人可到（B ）申请重臵其存款人密码

A、一般户开户行 B、人民银行

C、基本户开户行 D、任意一家开户银行

依据：?人民币银行结算账户管理办法实施细则?第四十六条

224、存款人地址、电话等其他基本要素缺失的久悬银行账户，应纳入账户管理系统管理。开户银行将该类账户录入账户管理系统时，在缺失要素栏目录入（ D） A、1234 B、0000 C、8888 D、9999 依据：中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知第三点银行结算账户的管理中第三条久悬银行账户中的第1点

225、异地建筑施工及安装单位按照有关规定申请开立临时存款账户，账户名称为建筑施工及安装单位名称后加项目部名称的，其预留签章的名称应为（ B） A、建筑施工及安装单位名称

B、建筑施工及安装单位名称后加项目部名称 C、可以与银行以协议方式约定 D、A 或 B

依据：?中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知?（银发?2006?71号）

226、银行机构应于收到待核查银行结算账户告知书和待核查银行账户的明细表后（B ）个工作日内将处理结果或申辩意见以书面形式报送至中国人民银行当地分支机构。

A、3； B、5 ；C、10； D、7 依据：?中国人民银行办公厅关于印发?人民币银行结算账户管理系统业务处理办法?的通知?（银办发?2007?74号））第五十九条

227、金融机构就存放同业资金开立专存款账户，除向银行出具开立基本存款账户规定的证明文件、基本户开户许可证外还要提供（ C） A、上级机构同意开户的文件 B、单位开立专户的证明 C、双方签署的资金存放协议 D、人民银行同意开户的文件 依据：银发[2006]71号中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知一、银行结算账户的开立（二）专用存款账户3

228、以下不属于银行机构可以通过人行账户管理系统统计本级机构及所辖机构信息的是：（ D）。

A、单位银行结算账户数量 B、久悬银行结算账户数量 C、操作员数量 D、逾期临时存款账户情况

依据：?人民银行结算账户管理系统业务处理办法?第五十一条。

229、个人持申请人为单位收款人为个人且未经背书转让的银行本票或银行汇票向开户银行提示付款，由（ A）审核付款依据。 A、付款银行 B、收款银行 C、付款人 D、收款人

依据：关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知第三点

230、银行账户管理系统中,( A)操作员的最大权限是：开立、变更、撤销、年检、久悬银行结算账户，管理待核准信息，修改存款人密码、打印已开立银行结算账户清单、浏览公告、使用在线帮助功能。 A、一级 B、二级 C、三级 D、四级

依据：?人民币银行结算账户管理系统业务处理办法? 第八十四条 231、金融交易机构应对客户身份资料和交易记录保存（B ）年。 A、2 B、5 C、10 D、15

依据：?金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法?第29条

232、金融机构应对自然人客户办理人民币单笔（ ）元以上或者外币等值（ A）美元以上的现金存取业务，应核对客户的有效身份证件。

A、5万，1万 B、5万，0.5万 C、20万，1万 D、20万，0.5万 依据：?金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法?第八条 233、某银行一分行拟与境外金融机构建立代理行关系，应当经（ D）的批准。 A、人民银行 B、银监局

C、分行行长 D、该银行总行董事会或其他高级管理层

依据：金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法六条 234、银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对来一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应（D ） A、拒绝为该客户办理相关业务

B、应暂停为客户办理业务，并将核查结果告知客户，及时对相关个人的身份证的真伪进一步核实

C、可以继续为其办理业务

D、可以继续为其办理业务，并详细登记客户的联系方式。 依据：?中国人民银行办公厅关于印发?银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定（试行）?和?联网核查公民身份信息系统操作规程（试行）?的通知?（银发办[2007]126号）附件1中第七条

235、核查行采用单笔核对方式进行联网核查的，一次可提交不超过（A ）人的待核查信息。

A、5 B、10 C、4 D、8

依据：联网核查公民身份信息系统操作规程第八条

236、核查行对联网核查结果存在疑义的，可通过联网核查系统将疑义信息向（ D）反馈并申请进一步核实。

A、当地人行分支机构 B、商业银行总行 C、技监部门 D、公安部门

依据：中国人民银行办公厅关于印发?银行业务金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定（试行）和?联网核查公民身份信息系统操作规程（试行）?的通知第十一条

237、金融机构应该按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域等因素，划分客户的风险等级，并适时调整。对于本金融机构风险等级最高客户或账户，至少（ C）进行一次审核。

A、1个月 B、3个月 C、半年 D、1年

依据：人行、证监会、银监会、保监会2007年2号第十八条

238、对于身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，以下哪些情况应继续为客户办理业务（D ）?银行业务金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定?

A、客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，经核实，身份证确实为真实的。

B、客户持公安部门已盖章并核实确为真实证件的联网核查结果证明回执及身份证。

C、通过联网核查系统进行疑义信息反馈，核实确为真实的身份证的。