B20:80定律 C马太效应 D霍桑效应

74.商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，属于（）。 A个人理财业务 B理财顾问服务 C理财咨询业务 D投资规划服务

75.商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这种理财产品属于（）。 A非保证收益理财计划 B保本浮动收益理财计划 C非保本浮动收益理财计划 D保证收益理财计划

76.某银行于近期推出一款理财产品，其到期持有者的预期年收益率为4.0%～12.0%。该理财产品对理财本金及收益风险的提示为：产生的理财本金及收益损失的风险由投资人自行承担，该银行不承担还本付息的责任。据此，可以判断该款理财产品可能是（ ）。 A保证收益型理财计划 B非保证收益理财计划 C保本浮动收益理财计划 D非保本浮动收益理财计划

77.商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品时，（）。 A根据本银行需要，制定具体的管理办法

B基础资产按储蓄存款业务管理，衍生交易部分按照衍生产品业务管理 C按照金融衍生产品业务管理

D根据客户需要，制定具体的管理办法

78.除商业银行与客户另有约定，在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于（）次，并且至少每月提供一次。 A1 B2 C3 D5

79.商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的（）。 A性能测试 B压力测试 C风险测试 D强度测试

80.按照有关规定，商业银行未要求理财人员的（）。 A相应的学历水平 B相应的工作经验

C具备相关监管部门要求的行业资格 D需要在所工作的银行购买一定的理财产品

81.商业银行违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的，银行业监督管理机构可依据（ ）和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。 A《民法通则》

B银监会颁布的相关通知 C《商业银行法》 D《银行业监督管理法》

82.如确有需要，一般产品销售人员可以（），但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。 A随时向客户提供理财投资咨询顾问意见 B向客户销售任何理财计划

C协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务 D替客户进行投资操作

83.按照理财顾问业务的客户管理要求，下列关于客户实行分层管理的表述，错误的是（）。 A商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可长期使用，不用进行重新评估

B商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道

C根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益

D商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度

84.商业银行对于销售的非保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括（）。

A本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资

B本理财计划有投资风险，您只能获得产品预期获得的收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资 C本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险

D本理财计划是高风险投资产品，您应充分了解并清楚知晓产品的风险，愿意承担有限风险 85.商业银行在向客户销售理财产品前，应按照（）原则，建立客户资料档案。 A了解产品投资 B了解产品风险 C了解理财产品 D了解你的客户

86.理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由（）核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。 A风险管理部门 B高级管理层 C法律合规部门 D产品开发机构

87.根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行对于销售的保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括（）。

A本理财计划是高风险投资产品，您应充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担有限风险

B本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资 C本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资 D本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险

88.下面（）不是高净值客户。1：小王单笔认购理财产品150万元人民币；2：小李购买理财产品时，出示120万元个人储蓄存款证明；3：小张提供了最近三年的收入证明，每年不低于20万元；4：小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明。 A小张 B小李 C小王 D小赵

89.根据证监会公布的基金“一对多”合同内容与格式准则，单个“一对多”账户人数上限为200人，每个客户准入门槛不得低于（）万元。 A200 B150 C100 D50

90.有甲、乙、丙、丁四人，均申报买入X股票，申报价格和时间如下：甲买入价为10.75元，时间为13:40；乙的买入价10.40元，时间为13:25,；丙的买入价10.70元，时间为13:25；丁的买入价为10.75元，时间为13:38.那么他们交易的优先顺序为（）。 A丁>甲>丙>乙 B丙>乙>丁>甲 C丁>丙>乙>甲 D丙>丁>乙>甲

91.理财顾问服务包含的内容有（）。 A财务分析与规划 B私人银行

C向客户提供投资建议 D个人投资产品推介 E资金信托

92.城乡居民的可支配收入是可用于（）的直接经济基础。 A投资

B购买个人理财产品 C服务 D信用贷款 E财富积累

93.国外有人把合格理财师综合素质要求或标准概括为5个方面，用5Cs代表，其内容主要包括（）。 A坚持以客户为中心 B沟通交流能力 C协调能力 D专业能力 E高尚的职业操守

94.下列选项中，属于代理特征的有（）。 A代理人在代理活动中具有独立的法律地位 B代理行为须直接对被代理人发生效力 C代理人须在代理权限内实施代理行为 D代理人须以被代理人的名义实施代理行为 E代理行为必须是具有法律效力的行为

95.不动产是指不可移动的有形财产，包括（）。