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SAP S4信贷功能配置手册 版本：V1.2 日期：2018-07-07 第1页共31页 S4 HANA 1610

目录 一、 后台系统功能配置 ..................................................................................................................... 4 1.1. 定义信贷控制范围 .......................................................................................................4 1.2. 为公司指定信贷控制范围 ............................................................................................5 1.3. 定义信用段 .................................................................................................................5 1.4. 创建风险类 .................................................................................................................7 1.5. 定义信息类别 ..............................................................................................................8 1.6. 定义检查规则 ..............................................................................................................9 1.6.1. 010步骤信贷风险总额的统计检查 .................................................................................... 10 1.6.2. 020最大凭证值的检查 ...................................................................................................... 11 1.6.3. 110最早未清项检查 .......................................................................................................... 11 1.6.4. 120回款逾期天数（待验证） ........................................................................................... 12 1.6.5. 130检查到期未清项目 ...................................................................................................... 13 1.7. 定义负债类别 ............................................................................................................ 13 1.8. 解释信用段 ............................................................................................................... 14 1.9. 分配信用控制范围及信用段 ....................................................................................... 16 1.10. 分配信贷控制范围到公司代码 ............................................................................... 17 1.11. 分配信贷控制范围的销售范围 ............................................................................... 18 1.12. 项目类别的信贷激活 ............................................................................................. 19 1.13. 定义信贷组 ........................................................................................................... 20 1.14. 销售凭证及交货凭证信贷分配 ............................................................................... 20 1.15. 定义风险类别 ........................................................................................................ 23 1.16. 定义自动信贷控制 ................................................................................................. 24 1.17. 科目信贷控制定义 ................................................................................................. 25 二、 技术处理.................................................................................................................................. 27 2.1. 激活SD与SAP信贷管理的增强链接 ....................................................................... 27 2.2. 补丁一：解决发票凭证信贷值更新错误 ..................................................................... 28 2.3. 补丁二：解决最早未清项控制不执行问题 .................................................................. 28 2.4. 定价过程信贷设置 ..................................................................................................... 28 三、 主数据维护 .............................................................................................................................. 29 第2页共31页 S4 HANA 1610

3.1. 通用视图-信贷管理角色 ............................................................................................. 29 3.2. 信用段-信用额度及控制 ............................................................................................. 30 3.3. 公司视图-支付条件 .................................................................................................... 31 3.4. 销售视图-支付条件及信控范围 .................................................................................. 31 第3页共31页 S4 HANA 1610

一、 后台系统功能配置 1.1. 定义信贷控制范围 说明： ? 信贷控制区域是一个控制单元，用于指定和检查合作伙伴的信用额度； ? 信用控制区域可以包含一个或多个公司，但一个公司无法分配给多个信贷控制区域； ? 在信用控制区域内，信用额度必须以相同的货币指定。 图1-1-1.定义信贷控制范围 第4页共31页 S4 HANA 1610

图1-1-2.信贷控制范围参数 1.2. 为公司指定信贷控制范围 说明：为公司分配指定信贷控制范围。 图1-2-1.为公司指定信贷控制范围路径 图1-2-2.为公司分配信贷控制范围 1.3. 定义信用段 说明：信贷控制范围下，可以针对公司或分支机构定义信用段，并在BP中对合作伙伴进行分配对应。 详细路径及配置见以下截图 第5页共31页 S4 HANA 1610

图1-3-1.信用段路径 图1-3-2.信用段定义1 说明：默认000信用段为主要信用段，不允许删除。 图1-3-3.信用段定义2 第6页共31页 S4 HANA 1610

如果勾选“对主信用段的附加缴纳”，则该信用段数据会同步合并到000主信用段中；通过此功能可解决同一个合作伙伴在不同信用段有信贷值时的信贷统一管理功能。 1.4. 创建风险类 说明：合作伙伴信贷风险评级，根据评分规则会对合作伙伴做出分数评级，并匹配上对应的风险类别，如果手工修改，则运行覆盖自动计算后评估得出的风险类别。 路径及配置详细见以下截图 图1-4-1.创建风险类路径 图1-4-2.风险类定义 说明： 对客户信贷得分的类别划分，分数段不能重复； 同时合作伙伴的计算公式、计算规则默认系统标准功能，不进行变动。 第7页共31页 S4 HANA 1610

1.5. 定义信息类别 说明：定义信息类别，在合作伙伴主数据，以及信贷检查规则中进行分配。 详细配置及路径见以下截图： 图1-5-1.定义信息类别 图1-5-2.信息类别定义 说明：从标准预制清单中选择；信息类别可分配给合作伙伴，并在信贷检查规则中配置是否包含；具体作用效果待测试。 第8页共31页 S4 HANA 1610

1.6. 定义检查规则 说明：对合作伙伴进行信贷控制规则的检查（但不决定是否控制），也是信贷业务控制直观的体现地方。 详细配置及路径见以下截图： 图1-6-1.信贷检查规则配置 图1-6-2.01缺省检查规则 第9页共31页 S4 HANA 1610

1.6.1. 010步骤信贷风险总额的统计检查 图1-6-3.01检查规则的执行步骤及参数总览 图1-6-4.010步骤参数：信贷总额统计检查 步骤参数里可以选择定义的“信息类别”，以在信贷检查中是否包含这些内容。 图1-6-5.010检查步骤对应的信用段 说明：对合作伙伴信贷风险总额与授权额度进行比较，并进行控制。 第10页共31页 S4 HANA 1610

1.6.2. 020最大凭证值的检查 图1-6-6.020最大凭证值参数 图1-6-7.020最大凭证值信用段及值定义 说明：录入订单时，对单张单据金额进行最大值控制。 1.6.3. 110最早未清项检查 图1-6-8.110最大未清项检查参数 第11页共31页 S4 HANA 1610

图1-6-9.110最大未清项信用段分配 说明：未清项中逾期的最早天数与该设置天数比较，并进行控制。 1.6.4. 120回款逾期天数（待验证） 图1-6-10.120步骤付款行为索引检查的天数设置 图1-6-11.120步骤信用段及付款金额限制 说明：（待验证） 第12页共31页 S4 HANA 1610

1.6.5. 130检查到期未清项目 图1-6-12.130步骤检查到期未清项目参数 图1-6-13.130步骤信用段及控制参数定义 说明：针对合作伙伴在该信用段的未清项进行参数控制：逾期未清项超过1天的比例达到1%时控制。 1.7. 定义负债类别 说明：信贷检查包含的业务单据类别，可以自定义，但需要在信贷更新及检查的地方进行增强完善逻辑，一般仅使用默认值。 详细配置路径及参数见以下截图： 第13页共31页 S4 HANA 1610

图1-7-1.定义负债类别路径 图1-7-2.负债类别参数定义 说明： ? 检查：信贷检查时，包含的未到期项目类别，即包含的未清单据项目； ? 网格：参与检查规则130步骤的负债类别，即进行信贷天数和比例控制时的检查项目类别。 1.8. 解释信用段 说明：作用待验证。 配置路径及参数如下截图： 第14页共31页 S4 HANA 1610

图1-8-1.解释信用段 图1-8-2.要使用的信用段 第15页共31页 S4 HANA 1610

1.9. 分配信用控制范围及信用段 图1-9-1.信用控制范围与信用段分配路径 图1-9-2.信用控制范围分配信用段 说明：将信用段分配到具体的信用控制范围。 第16页共31页 S4 HANA 1610

1.10. 分配信贷控制范围到公司代码 图1-10-1.分配信贷控制范围给公司代码路径 图1-10-2.分配信贷控制范围给公司代码参数 说明：分配运行的信贷控制范围给公司代码。 第17页共31页 S4 HANA 1610

1.11. 分配信贷控制范围的销售范围 图1-11-1.分配信贷控制范围的销售范围路径 图1-11-2.分配信贷控制范围的销售范围参数 说明：将销售范围分配到具体的信用控制范围。 第18页共31页 S4 HANA 1610

1.12. 项目类别的信贷激活 图1-12-1.项目类别的信贷设置路径 图1-12-2.项目类别的信贷参数激活 说明：项目类别是否进行信贷管理设置。 第19页共31页 S4 HANA 1610

1.13. 定义信贷组 图1-13-1.定义信贷组路径 图1-13-2.信贷组定义 说明：信贷组参与后续信贷控制的组合分配。 1.14. 销售凭证及交货凭证信贷分配 说明：销售订单、交货单执行信贷的控制设置。 第20页共31页 S4 HANA 1610

图1-14-1.销售订单及交货单信贷设置路径 图1-14-2.销售订单及交货单选项 第21页共31页 S4 HANA 1610

图1-14-3.销售订单的信贷参数设置 说明：信贷核查在S4中，目前均执行D项目（信用管理: 自动信用控制）；信贷组选择前面已定义的销售订单信贷组（01选项）。 图1-14-4.交货单的信贷参数设置 说明：交货单交货时、过账时分配的信贷组设置，为后续信贷控制进行参数分配。 第22页共31页 S4 HANA 1610

1.15. 定义风险类别 图1-15-1.定义风险类别路径 图1-15-2.风险类别定义 说明：此处的【风险类别】必须要与前面的【风险类】编码上保持一致性。 第23页共31页 S4 HANA 1610

1.16. 定义自动信贷控制 图1-16-1.定义自动信贷控制路径 图1-16-2.自动信贷控制参数定义 说明： ? 针对信贷控制范围、风险类别、信贷组进行组合，并确定信贷控制参数； 第24页共31页 S4 HANA 1610

? 【更新：000012】：信贷控制范围保持一致，系统标准功能，不改动； ? SAP信用管理：勾选后启用信贷控制； ? 响应状态：有4选项，根据情况进行选择，在信贷检查后进行如何的响应控制； ? 冻结：信贷检查不通过时是否冻结单据。 1.17. 科目信贷控制定义 说明：特别总账科目设置后，进行信贷检查时，将考虑特别总账科目的金额；同时会将金额统计入客户信贷风险总计。 图1-17-1.特别总账科目信贷设置1 打开后见图1-16-2： 图1-17-2.特别总账科目信贷设置2 双击账户类型为D（客户），标识为A（预收账款）的清单后，见图1-16-3： 第25页共31页 S4 HANA 1610

图1-17-3.特别总账科目信贷设置3 光标定位统驭科目处，然后点击图1-16-3左上角红框的【特性】，打开图1-16-4： 图1-17-4.特别总账科目信贷设置4 在图1-16-4中，勾选【与信贷限额相关】后，则对应的特别总账科目金额将纳入信贷检查统计；同理，需要将其他需要启用信贷的特别总账科目均进行信贷设置。 第26页共31页 S4 HANA 1610

在财务配置中，有多个类似的配置路径及事物码，所以配置时要兼顾全局，所有相关科目均设置后才能确保信贷数据的准确，以下为另一个路径： 图1-17-5.特别总账科目信贷设置4 也可以通过事物码：FBKP，查询所有特别总账科目设置清单，并进行统一设置。 二、 技术处理 2.1. 激活SD与SAP信贷管理的增强链接 说明：需要激活此处增强badi后，信贷才能生效。 第27页共31页 S4 HANA 1610

图2-1-1.激活SD与SAP信贷管理 2.2. 补丁一：解决发票凭证信贷值更新错误 ? 现象描述：销售订单未清值、交货单未清值更新正确，但发票记账后，合作伙伴信贷值更新错误（多更新了销项税、发出商品）； ? NOTE：2586749 - UKM_BP: Commitment for FI (type 200) is determined incorrectly if direct reading is active ? 结果：补丁实施后，订单、交货单、发票信贷更新均正常。 2.3. 补丁二：解决最早未清项控制不执行问题 ? 现象描述：信贷配置无误，在信贷检查时的最大未清项不进行检查和控制； ? NOTE：2576329 - Payment behavior key figures are not updated ? 结果：该note提供了使用程序：UKM_TRANSFER_VECTOR，更新数据表：UKMBP_VECTOR_IT的解决方案； ? 数据表中记录合作伙伴最早未清记录日期及其他相关参数值，便于进行最早未清项判断； ? 基于未清项的变动性，note建议定期手工执行该程序解决（该note为201806发布，应该还没有完善补丁程序）。 2.4. 定价过程信贷设置 说明：在定价过程中要定义信贷值的传递，否则没有信贷值传递，信贷统计及检查同样不起作用。 第28页共31页 S4 HANA 1610

图2-4-1.定价过程信贷参数定义 三、 主数据维护 3.1. 通用视图-信贷管理角色 说明：通用视图下，合作伙伴信贷管理必须的角色，设置具体信贷参数实现不同的信贷控制。 图3-1-1.合作伙伴信贷角色视图 信贷字段说明： ? 规则：信贷额度及评分计算规则，评估后得出【计分】并自动匹配相应分值的【风险类】； 第29页共31页 S4 HANA 1610

? 计分：根据【规则】的公式和逻辑进行合作伙伴信用评分，并得出该伙伴的信贷级别【风险类】； ? 风险类：合作伙伴的信贷风险类，用于信贷控制配置；有【规则】计算的【计分】自动匹配得出【风险类】，但可以手工修改新的【风险类】来覆盖； ? 检查规则：信贷控制的检查规则，根据企业信贷管理要求进行后台配置，一般有：额度检查、凭证最大值检查、最早未清项检查、信贷风险比例天数检查； ? 客户组：作用待测试，现有信贷还未用到； ? 信息类别：定义并分配到合作伙伴主数据后，在【检查规则】配置中，配置是否包含此类信息类别到信用评估中； 3.2. 信用段-信用额度及控制 说明：合作伙伴信用段、信用额度设置（手工维护或计算得出）、信贷控制功能模拟、信贷风险总额及明细查询。 图3-2-1.合作伙伴信用段参数 说明： ? 信用段：合作伙伴信用段定义，进行信贷数据收集和控制的一个单元； ? 定义的限额：合作伙伴额度定义，可以根据公式计算得出，也可以手工维护，并制定有效期； ? 信贷风险：截至目前该合作伙伴的信贷额度占用情况，以及信贷占用百分比； ? A：信贷检查模拟功能； ? B：信贷额度的明细情况：未清订单、未清交货、未清发票等； 第30页共31页 S4 HANA 1610

3.3. 公司视图-支付条件 说明：在合作伙伴主数据中维护付款支付条件，在业务发生时，进行净到期日的计算。 图3-3-1.公司视图下信贷参数维护 3.4. 销售视图-支付条件及信控范围 说明：在合作伙伴主数据中维护付款支付条件，在业务发生时，进行净到期日的计算。 图3-4-1.销售视图信贷参数维护 第31页共31页