（5）抵（质）押品的处置是否合理合法。

6.贷款以外其他表内外资产的风险管理状况（15分） （1）是否针对贷款以外其他资产，特别是信用风险资产和表外项目建立了风险管理的政策、程序和措施，实施效果如何。

（2）是否建立了贷款以外其他资产的风险分类制度，制度是否完善，实施效果如何。

（3）除贷款以外，对造成其他资产损失的违法违规违纪人员是否追究责任。

评分原则：（1）银行未建立贷款以外其他资产风险管理制度的，不得分。

（2）未对贷款以外其他资产进行分类的，本项不得分，分类不真实的，评分不高于9分；分类结果严重失实的，不得分。

（3）对造成其他资产损失的违法违规违纪人员未予以追究责任的，本项得分不得高于9分。

三、管理质量（Management Quality）

（一）银行公司治理（40分） 1.决策机制（10分）

（1）股东特别是主要股东是否严格按照法律法规及商业银行章程履行义务、行使权利；商业银行是否按规定要求制定关联交易管理制度。

（2）股东大会是否依据《公司法》等法律法规和商业银行章程行使职权。股东大会议事规则是否符合要求；本年股东大会会议是否实行律师见证制度，并由律师出具法律意见书；本年股东大会的会议议程和议案是否由董事会依法、公正、合理地进行安排，并经充分讨论。

（3）董事提名、选举程序是否规范；董事是否通过任职资格审查；董事是否忠实、勤勉，投入足够的时间履行职责；董事在董事会会议上是否独立、专业、客观地发表意见，独立董事履职时发表的意见是否独立、客观、公正。

（4）董事会是否依据《公司法》等法律法规和商业银行章程履行职责，对商业银行经营和管理承担最终责任；董事会是否制定了内容完备的董事会议事规则，为各委员会制定了规范的议事规则和工作程序，并得到认真执行。

（5）董事会是否根据商业银行情况单独或合并设立必备的专

门委员会，专门委员会成员是否具备与其相适应的专业知识和工作经验；各专门委员会是否向董事会提供专业意见或根据董事会授权就专业事项进行决策，定期与高级管理层及部门交流商业银行经营和风险状况，提出意见和建议。

评分原则：（1） 主要股东未能真实、准确、完整地向董事会披露关联方情况，并当关联关系发生变化时及时向董事会报告的，本项得分不高于6分。

（2）如果银行对一个关联方的授信余额超过银行资本净额的10%，或者对一个关联方的集团客户的授信总额超过资本净额的15%，或者银行对全部关联方的授信总额超过商业银行资本净额的50%，本项得分应低于5分。

2.监督机制（4分）

（1）监事的提名和选举程序是否规范；是否勤勉尽职；是否积极参加监事会组织的监督检查活动，独立调查、取证，实事求是提出问题和监督意见。

（2）监事会是否依据《公司法》等法律法规和商业银行章程履行职责；是否制定了内容完备的议事规则，并认真执行。

3.执行机制（6分）

（1）高级管理人员的提名和任免程序是否规范；是否遵循诚信原则，审慎、勤勉地履行职责；是否应董事会、监事会要求，

及时、准确、完整地汇报或提供情况，接受监督。

（2）高级管理层是否根据商业银行章程及董事会授权开展经营管理活动，确保银行经营与董事会所制定批准的发展战略、风险偏好及其它各项政策相一致；是否建立和完善各项会议制度，并制定相应议事规则；是否建立向董事会、监事会及其专门委员会的信息报告制度。

评分原则：（1）高级管理人员任职资格没有经过审核同意而履职的，至少扣2分。

（2）高级管理层超越董事会授权开展经营管理活动的，本项不得分。

4.发展战略、价值准则和社会责任（8分）

（1）银行是否制定了清晰的总体发展战略；是否制定了中长期信息科技战略；是否建立健全人才招聘、培养、评估、激励、使用和规划的科学机制。

（2）是否树立了具有社会责任感的价值准则、企业文化和经营理念。

（3）是否在经济、环境和社会公益事业等方面履行社会责任，是否积极贯彻落实国家宏观经济调控政策，并在制定发展战略时予以体现。

评分原则：（1）商业银行出现下列情形之一，本项得分不得高于4分：① 董事会未能定期对发展战略进行评估与审议，确