C. 老龄投资者在网点柜面进行 “老龄客户风险确认”环节后，可通过自助渠道购买风险等级为R3及以下的理财产品（未开放自助渠道购买的产品除外） D. 持有私人银行卡或钻石卡的老龄投资者，经私行投资顾问进行“专项风险揭示”后，可购买风险等级在R4及以上的理财
7. 以下对理财和代销合规要求描述不正确的是（ ）。（ABC）
A. 未成年投资者首次认购理财产品时，必须在法定监护人的陪同及指导下，到我行营业网点完成包括风险承受能力测评在内的一系列产品认购程序
B. 一般老龄投资者经过见证人员“二次风险提示”后，可以超风险认购风险评级为R3的信托、资管计划
C. 普通投资者（非私行、非老龄）经过见证人员“二次风险提示”后，可以超风险认购风险评级为R4的信托、资管计划
D. 未成年投资者经过见证人员“二次风险提示”后，可以超风险认购风险评级不超过R2的信托、资管计划
8. 各分行办理零售银行代销/推介产品业务时，要向客户充分揭示代销/推介产
品的风险，确保做到如下几点。（ABD）
A. 说明我行仅为代销或推介机构，不承担代销/推介产品的风险 B. 告知客户产品风险及产品发行主体，提示投资风险自担原则
C. 代销与推介过程中以我行、我行员工名义或其他任何形式承诺投资或保险资金不受损失，以我行、我行员工名义或其他任何形式承诺投资或保险资金的最低收益
D. 向客户介绍与其相关的代销/推介产品销售业务流程、收费标准及方式等 9. 一般老龄投资者可以购买的有：（ABD）
A. 风险级别在R1～R5的各类公募基金、券商大集合、非投连险类的保险产品。
B. 风险级别在R3（含）以下的各类信托计划、私募股权投资基金，且产品风险等级应与投资者自身的风险承受能力测评结果相匹配； C. 投连险；
D. 总行设置的单只产品在我行资产配置比例要求内的产品。 10. 特定老龄投资者可以购买的有：（BCD） A. 超过自身风险评级的投连险； B. 超过自身风险评级的信托计划； C. 超过单只产品资产配置比例；
D. 风险级别在R4（含）以上的私募股权投资基金.
11. 保险销售过程中，各网点要对客户进行正确的引导和充分的风险揭示，包括哪此方面（ABCD）
A. 明确所购产品是保险公司的产品； B. 明确所购产品的收益和风险点；
C. 明确须缴纳初始费用，提前退保会发生费用。 D. 明确保险产品以长期投资为主，并具有的保障功能。 12. 下列哪些属于严重违规行为（ABCD）
A. 代签名或漏签名。网点销售人员在任何保险公司规定需客户（投保人、被保险人、受益人或监护人）亲笔签名的相关保险资料上，没有客户亲笔签名或代替客户亲笔签名的
B. 提供虚假客户资料。提供客户假地址、假账号、假身份证号、假电话，
导致无法联系客户或进行正常的保单回访、续期收费等工作。 C. 在客户确认投保申请后未经客户同意擅自修改投保书
D. 对无故不接受总分行业务检查，或检查后提出改正意见仍无明显改善的 13. 在标准化资产配置流程中，面访跟踪的目的：（ACD） A.资产配置的检视或调整 B.增加活动量积分
C.满足客户服务，寻找新的营销机会 D.单一产品检视，追加其他产品配置
14. 通过资产配置建议书的邀约，面访实施的原则：（ACD） A.从开始切入到实现销售，原则把握在15分钟左右 B.力争使客户各产品一次性配齐
C.对于部分产品已经符合持仓比例的客户，应采取补缺式的产品推介尽快达成全面资产配置目的
D.应善于通过资产配置系统，积极借助基金、保险等营销工具，更加形象的激发客户需求
15. 在标准化资产配置流程中，面访建议的原则：（ABC） A.建议环节的总时长控制在5分钟以内 B.以对客户资产配置理念的介绍、宣导为主
C.通过缺失大类资产功能对客户的影响入手，引发客户对于资产配置理念的认同与接受
D.无论客户对于资产配置的认识，皆应全面、完整的进行理论介绍，确保客户认同
16. 在标准化资产配置流程中，以下哪些属于破冰技巧：（ABC） A．自我介绍 B．寒暄
C．约访目的与说明 D． 针对客户持仓进行说明
17. 在标准化资产配置流程中，面访倾听的原则：（BD） A.总时长不超过10分钟（包括面访前的准备） B.根据客户的不同类型，有针对性的准备面访前的资料 C.准备重点产品的话术与垫板，适时推介
D.通过循序渐进的KYC过程，准确抓住客户需求，为下一步资产配置做好准备 18. 在标准化资产配置流程中，电访的原则：（ABCD） A.总时长不超过5分钟
B.便于客户经理找到目标客户，快速进入电话约访 C.据客户的不同类型，针对性的准备电访前的资料
D.通过邀约由头，引起客户兴趣，最终过渡到资产配置的邀约 19. 以下哪些产品属于另类资产（ ）（ABC） A. 鹏华美国房地产 B. 实物黄金 C. 诺安全球黄金 D. 华安德指30
20. 我行员工通过零售财富管理类岗位资格考试的，其所获得的销售资格证书长期有效，发生以下情况的，销售资格证书失效：（AC）