2．以下不属于商业银行可用头寸的是（）。 A．库存现金

B．法定存款准备金 C．超额存款准备金 D．同业存款

3．商业银行调节超额准备金最常用的方式是（）。 A．同业拆借

B．向央行融通资金 C．回购协议 D．资产变现

4．在银行间确认转账与过程中的支票金额是指（）。 A．现金 B．支票

C．托收中的现金 D．本票

5．现金资产中唯一以现钞形态存在的资产是（）。 A．库存现金

B．在中央银行存款 C．存放同业存款 D．托收中的现金

6．商业银行灵活调度头寸的最主要的渠道或方式是（）。 A．贷款 B．同业拆借 C．存款

D．证券回购

7．金融体系的最后贷款人是（）。 A．中央银行 B．商业银行 C．保险公司 D．证券公司

8．现金资产管理的首要目标是（）。 A．现金来源合理 B．现金运用合理

C．将现金资产控制在适度的规模上 D．现金盈利

9．银行维持适度现金资产存量的必要保障是（）。 A．适时灵活地调节现金资产存量 B．现金来源合理 C．现金运用合理

D．适时灵活地调节现金资产流量

10．主要适用于对非交易性账户存款的准备金计算的方法是（）。 A．法定存款准备金计算法 B．滞后准备金计算法 C．同步准备金计算法

D．超额存款准备金计算法

11．按照法定比率向中央银行缴存的存款准备金是（）。 A．法定存款准备金 B．超额准备金 C．备用金

D．向中央银行借款

12．各种变现途径的现金来源（资产类）不包括（）。 A．现金

B．从中央银行拆入现金 C．短期证券

D．证券回购协议

13．各种拆借途径的现金来源（负债类）不包括（）。 A．从中央银行拆入现金 B．从其他银行拆入资金 C．各种商业票据 D．大额定期存单

14．以本期的存款余额为基础计算本期的准备金需要量的方法是（）。 A．同步准备金计算法 B．滞后准备金计算法 C．权益法 D．汇总法

15．贷款的发放与收回对超额准备金的影响主要取决于（）。 A．贷款的运用 B．贷款使用的范围 C．贷款的发放 D．贷款的收回 多选

1．现金资产一般包括以下哪些？ A．库存现金 B．在途托收现金 C．代理行存款 D．在央行的存款

2. 导致临时流动性需求的因素主要有( )。 A．政局变化 B．信用危机

C．突发事件 D．贷款季节性增长

3. 下列属于商业银行流动性供给的来源有( )。 A．从中央银行借入资金 B．证券回购协议 C．国外借款 D．库存现金

4. 商业银行现金资产的作用是( )。 A．保持清偿力 B．获取收益

C．二级准备 D．保持流动性 5. 存放同业存款目的在于( )。 A．方便同业之间的结算收付 B．商业银行向同业发放贷款 C．支付代理业务的手续费 D．向中央银行归还再贷款

6. 影响商业银行超额准备金的因素有( )。 A．存款余额的变化 B．存款准备金率的调整 C．存款结构的变化

D．贷款专项损失准备金提取比例

判断

1．在途托收现金，指已签发支票送交中央银行或其它银行但相关账户尚未贷记的部分。 2．代理行存款即存放同业的款项，主要用于同业间、联行间业务往来的需要，并可作支票清算、财政部国库券交易和电汇等账户的余额。

3．商业银行持有二级准备的主要目的是在必要时出售这部分资产而获取流动性，并非由此取得利润。

商业银行流动性管理的关键是持有尽量多的流动性头寸，避免出现流动性危机。

4. 保守的银行主要依赖传统的资产变现获取流动性，而激进的银行则更多通过广泛借款获得流动性。

5. 现金是商业银行保持流动性的一级准备，短期证券投资是二级准备。

6．商业银行必须在压缩现金库存所需增加的成本与所能增加的收益之间进行最优选择。 7. 同业拆借无法改变商业银行存款准备金不足的状况。 第四章 证券投资业务 单选

1．稳健型投资策略不包括（）。 A．杠铃策略 B．前置期限策略 C．后置期限策略 D．证券转换策略

2．阶梯期投资策略与杠铃投资策略相比（）。 A．前者收益不低于后者 B．后者收益不低于前者 C．前者成本高于后者 D．后者成本高于前者

3．区分投资组合中的证券是指投资管理者要区分证券投资组合中不同证券的（）。 A．流动性状态 B．收益性状态 C．风险性状态 D．A、B、C都对

4．假设有一面值为1000元的中期国库券，期限为2年，息票率为10%，每年年末支付一次利息，无风险利率为15%，债券的当前市场价格为（）元。 A．918.71

B．1000 C．847.22 D．869.56 5．（）不是证券投资与银行贷款的区别。

A．银行贷款一般不能流通转让，而银行购买的长期证券可在证券市场上自由转让和买卖 B．银行贷款是由借款人主动向银行提出申请，银行处于被动地位，而证券投资是银行的一种主动行为。

C．银行贷款往往要求借款人提供担保或抵押，而证券投资作为一种市场行为，不存在抵押或担保问题。

D．银行贷款没有风险，而证券投资有风险 多选

1．商业银行传统证券投资策略包括（）。 A．分散投资策略 B有效组合策略 C梯形投资策略 D杠铃投资策略

2．列属于我国商业银行在境内不得从事的业务有( )。 A．信托投资 B．股票业务

C．非自用不动产 D．自用不动产 3. 商业银行证券投资的目的在于( )。 A．获取收益 B．分散风险

C．增强流动性 D．改善银行的资产负债表 4. 商业银行证券投资对象有( )。 A．次级债券 B．股票 C．国债 D．固定资产

5. 商业银行传统证券投资策略包括( )。 A．分散投资策略 B．有效组合策略 C．梯形投资策略 D．杠铃投资策略

6. 银行将资金投资于证券之前，要满足哪几方面的需要（）。 A．法定准备金需要 B．超额准备金需要 C．银行流动性需要

D．属于银行市场份额的贷款需求 7. 银行证券投资的主要功能是（）。 A．保持流动性，获得收益 B．分散风险，提高资产质量 C．合理避税

D．为银行提供新的资金来源 第五章 贷款业务 单选

1．短期贷款的期限为什么？ A．一年以内（不含一年） B．一年以内（含一年）