人民币银行结算账户管理操作手册(详细) - 图文 下载本文

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预留银行签章中公章或财务专用章名称相一致。 (二)开户银行名称

应填写开户银行名称全称,应与开户银行签章保持一致。 (三)开户银行代码

应填写开户银行的银行机构代码。 (四)账号

应填写申请撤销的银行结算账户的账号。 (五)账户性质

应单选基本存款账户、专用存款账户(QFII专用存款账户等)临时存款账户。 (六)申请补(换)发原因

根据上述三种情形如实填写。 (七)原开户许可证核准号

填写经人民银行核准的原开户许可证核准号。

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(八)单位公章及申请日期

存款人填写《补(换)发申请书》后,填写申请日期,并加盖单位公章。 三、开户银行审核

开户银行应对存款人填写的补(换)发申请书要素的填写是否齐全、准确,存款人签章是否规范进行认真审核。 (一)不符合补(换)发条件的

开户银行应在“开户银行审核意见”栏签署意见,并注明审核日期,在加盖业务公章、经办人名章后,将开户申请书及证明文件一并退还存款人。 (二)符合补(换)发条件的

开户银行应在“开户银行审核意见”栏签署意见,并注明审核日期,在加盖业务公章、经办人名章后,将资料上报人民银行营业管理部。

第六节 以单位名称后加内设机构(部门)名称开立专用存

款账户申请书附页

存款人办理申请开立以单位名称加内设机构(部门)名

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称为账户名称的专用存款账户时,除了应向开户银行领取《开立单位银行结算账户申请书》,并如实填报相关开户信息外,还需要向开户银行领取《以单位名称后加内设机构(部门)名称开立专用存款账户申请书附页》(以下简称《专用存款账户附页》)。 一、存款人填写申请

(一)存款人名称

应填写已开立基本存款账户的存款人名称全称,并与开户证明文件的名称全称、预留银行签章中公章或财务专用章名称相一致,与《开立单位银行结算账户申请书》中填写的存款人名称保持一致。 (二)内设机构(部门)名称

应填写存款人的内设机构(部门)的内部名称。如内设机构(部门)名称全称为“XXX管理局XXX处”,则内设机构(部门)名称应填写为“XXX处”。 (三)账户名称

应填写为存款人名称+内设机构(部门)名称,应与《开立申请书》中的账户名称保持一致,与银行预留印鉴保持一致。应与《开立单位银行结算账户申请书》上的“账户名称”

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相符。

(四)内设机构(部门)地址、邮编

应与开户证明文件上记载的信息相一致。 (五)内设机构(部门)电话

应提供能确保银行可以联系的固定或移动电话号码。 (六)内设机构(部门)负责人

填写姓名、有效身份证件种类和证件号码。

有效身份证件种类主要包括身份证、军官证、文职干部证、警官证、士兵证、护照、户口簿、港、澳、台居民通行证、外国人永久居留证等。

应与存款人出具的授权其内设机构(部门)开户的授权书中载明的事项一致。

(七)单位、内设机构公章及申请日期

应在“存款人(公章)”处加盖单位公章;存款人授权开户的内设机构(部门)应在“内设机构(部门)(公章)”处加盖公章,该公章应与账户名称保持一致、与银行预留印鉴保持一致。

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