（不另加划款期）

2、一张面额为10000元，还剩3个月到期的商业银行票据到银行贴现，银行付款9800元，计算年贴现利率是多少？

3、某机构以持有某种债券现券1000手（每手债券面值为1000元）做6个月债券回购交易，该种债券的折算率为1.00，6个月回购报价为3%，协议商定的购回价格为1000元，试计算回购交易中的资金拆借量和每手债券的回购价格？ 六、名词解释

1、金融市场2、货币市场3、资本市场4、同业拆借5、商业票据6、贴现 7、大额可转让定期存单8、股票9、证券交易所10、场外交易11、现货交易 12、期货交易13、信用交易14、期权交易15、股票行市16、股票价格指数 17、债券18、开放型基金19、回购交易20、外汇市场21．投资基金22.回购交易 七、问答题

1、金融市场的主体有哪些？各有何目的？

2、直接融资与间接融资有何特点和优缺点？如何看待我国直接融资与间接融资市场的发展？

3、金融市场有何功能？我国金融市场未来应如何发展和完善？ 4、证券行市是怎样形成的？你怎样看待证券价格的变化？

5、作为一个年青人你会如何选择投资工具？为什么？

6、“因为公司企业实际上并没有在二级市场上筹措任何资金，所以，二级市场对经济的重要性不如一级市场”。试评述这一说法。

7、一些经济学家认为，发展中国家经济增长迟缓的原因之一是缺乏发达的金融市场。这一观点是否有道理?

8、金融期权市场及特点。

9、什么是货币市场，其主要的交易品种有哪些？

第五章 商业银行

一、填空题

1．商业银行的基本业务包括 、 、中间业务和表外业务。 2． 是商业银行最主要的负债。

3．存款按来源可划分为 和 。 4．活期存款也称为 。 5．商业银行资金不足，必要时可向中央银行借款，一般采用两种方法，即 和 。

6．按贷款的保障程度划分，贷款可划分为 、 和票据贴现。 7．商业银行进行证券投资的目的主要是 、 和增强流动性。8．信托一般涉及三个关系人：委托人、 和 。 9． 是商业银行最基本、最能反映其活动特征的职能。 10．商业银行资本的功能有：营业功能、保护功能和 。 11．商业银行资本包括核心资本和 。 12．商业银行主要资产业务是 。

13．银行证券投资主要是：政府公债、公司债券和 。 14．商业银行资产业务有：票据业务、贷款业务和 。 15．信用卡业务是商业银行的 业务。 16．金融衍生交易业务是商业银行的 业务。

17．《巴塞尔协议》规定，各国商业银行资本占其风险加权资产的比重必须达到 。 18．在支票广泛流通的基础上形成的现代 制度是商业银行信用创造功能的基础。 19．新中国成立以来的第一家商业银行是1986年经国务院批准重新组建的 。 20．商业信用所贷出的资本是产业资本循环中的 。 21．《巴塞尔协议》把银行资本分为 和 两部分。 22．按照贷款的保障方式分类，贷款可分为 和担保贷款两种。 二、判断题 （ × √）

1．存款是商业银行是最主要的资金来源。 （ ） 2．传统的活期存款一般支付利息。 （ ） 3．存款是商业银行取得盈利主要业务。 （ ） 4．保证贷款的保证人有替借款人偿债的义务。 （ ） 5．抵押贷款的抵押财产不转移占有。 （ ） 6．不动产可以作为质押物。 （ ） 7．贴现本质上与放款相同，是银行一种放款性的资产业务。 （ ）

8．目前我国商业银行证券投资的对象主要是政府债券。 （ ） 9．商业银行在办理结算过程中能为客户垫款。 （ ） 10．商业银行负债的目的是为了开展资产业务。 （ ） 11．经营性租赁是现代租赁中最基本的租赁方式。 （ ） 12．我国商业银行可以从事信托投资业务。 （ ） 13．银行汇票和银行承兑汇票都是由银行签发的票据。 （ ） 14．商业汇票无需经过银行承兑即具有法律效力。 （ ）

15．在银行开立存款帐户的法人以及其他组织之间，必须具有真实的交易关系或债权债务关系，才能使用商业汇票。 （ ） 16．货币经营业一旦从事存款业务，便转化成为商业银行。 （ ） 17．商业银行的风险回避就是放弃做有风险的业务。 （ ） 18．巴塞尔新协议规定：商业银行资本充足比率应达到8%。 （ ） 19．商业银行最基本职能是支付中介职能。 （ ） 20．商业银行资本包括核心资本与附属资本。 （ ） 21．抵押贷款和质押贷款都属于担保贷款。 （ ） 22．有风险表外业务也叫中间业务。 （ ） 23．融资租赁业务属于无风险表外业务。 （ ） 24．中央银行提高法定存款准备金率，则商业银行的放款及信用创造能力降低。（ ） 三、单项选择题

1． 是商业银行最原始的资金来源。

A、公积金 B、资本金 C、存款 D、准备金 2． 是我国商业银行最主要的日常中间业务。

A、结算 B、信托 C、租赁 D、代理 3． 是商业银行资产业务的核心。

A、存款 B、贷款 C、投资 D、贴现

4．票据贴现一般不超过 。

A、半年 B、三个月 C、四个月 D、一年

5．商业银行在社会经济生活中的地位和影响力，主要依赖其 的水平。

A、负债业务 B、资产业务 C、中间业务 D、表外业务 6． 不宜作为质押贷款的质物。

A、商品 B、设备 C、有价证券 D、不动产

7．目前，我国商业银行证券投资的对象主要是 。

A、政府债券 B、公司债券 C、公司股票 D、金融债券 8．商业汇票的付款期限，最长不超过 。

A、三个月 B、四个月 C、六个月 D、一年 9． 可以用于支取现金也可用于转帐。

A、现金支票 B、转帐支票 C、普通支票 D、划线支票

10．出票人签发空头支票，持票人有权要求出票人赔偿支票金额 的赔偿金。 A、2% B、3% C、4% D、5% 11． 又称杠杆租赁。

A、自营租赁 B、回租租赁 C、转租赁 D、衡平租赁 12． 在同域、异地均可使用。

A、委托收款 B、汇兑 C、支票 D、本票

13．1694年， 建立，标志着西方现代商业银行制度的建立。 A、英格兰银行 B、汉堡银行

C、威尼斯银行 D、阿姆斯特丹银行 14．商业银行的资产业务是指 。

A、资金来源业务 B、存款业务 C、中间业务 D、资金运用业务 15．以下业务中属于商业银行表外业务的是 。 A、结算业务 B、信托业务 C、承诺业务 D、代理业务

16．目前，在商业银行的全部资金来源中占最大比例的是 。 A、负债 B、存款

C、自有资本 D、借款

17．商业银行资产在无损失状态下迅速变现的能力是指 。 A、负债的流动性 B、经营的安全性 C、资产的流动性 D、经营的盈利性

18．对称原则是指商业银行资产与负债的规模、结构和期限的搭配应相互协调平衡，要相互对称。这是一种建立在合理经济增长基础上的 。

A、静态平衡 B、动态平衡 C、统一平衡 D、绝对平衡

19．反映商业银行某一时点上资产负债和其他业务（股东权益）的存量的财务报表是 。

A、现金流量表 B、损益表

C、资产负债表 D、财务状况变动表

20．商业银行资本充足比率应达到 。